資金互通協(xié)議書的效力1.甲方（買方/出租方/委托方）：

甲方名稱：XX房地產開發(fā)集團有限公司，住所地：北京市朝陽區(qū)建國路88號XX大廈，法定代表人：李明，聯系電話

甲方是一家依法成立并有效存續(xù)的房地產開發(fā)企業(yè)，具備相應的企業(yè)法人資格。公司主營業(yè)務涵蓋房地產項目開發(fā)、銷售、租賃及物業(yè)管理等領域，在行業(yè)內擁有良好的商業(yè)信譽和穩(wěn)定的經營實力。甲方現因業(yè)務發(fā)展需要，擬與乙方就特定資金互助事項達成合作，通過本協(xié)議約定雙方的權利義務，確保資金流轉的安全、合規(guī)及高效。根據《中華人民共和國民法典》及相關法律法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方在平等、自愿、公平、誠信的原則基礎上，經友好協(xié)商，達成本協(xié)議。

甲方的主要合作背景包括但不限于：

（1）甲方正在推進XX商業(yè)綜合體的租賃項目，需向符合條件的承租方提供資金支持，以緩解其初期運營壓力；

（2）甲方作為出租方，通過本協(xié)議與乙方建立資金互通機制，旨在優(yōu)化租賃資金配置，提升資產流動性；

（3）甲方作為委托方，擬委托乙方協(xié)助其管理部分閑置資金，通過協(xié)議約定實現資金增值及風險控制。上述合作均基于甲方業(yè)務發(fā)展的實際需求，且符合國家金融監(jiān)管政策及行業(yè)合規(guī)要求。

2.乙方（賣方/承租方/服務提供方）：

乙方名稱：XX資本管理有限公司，住所地：上海市浦東新區(qū)陸家嘴金融貿易區(qū)XX中心，法定代表人：王強，聯系電話

乙方是一家依法成立并有效存續(xù)的專業(yè)資產管理公司，主營業(yè)務包括私募股權投資、資產管理、財務顧問等，具備豐富的金融資源和風險控制能力。乙方通過本協(xié)議與甲方建立資金互通合作，旨在盤活存量資產，拓展資金運用渠道，實現風險與收益的平衡。根據《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國合同法》及相關金融監(jiān)管規(guī)定，乙方可依法合規(guī)地參與本協(xié)議項下的資金互助活動，并履行相應的權利義務。

乙方的合作背景包括但不限于：

（1）乙方作為資金提供方，可向甲方或其指定的承租方提供短期融資支持，以增強甲方業(yè)務拓展能力；

（2）乙方作為承租方，通過本協(xié)議與甲方建立租賃資金合作，獲取穩(wěn)定收益并滿足資金流動性需求；

（3）乙方作為服務提供方，可為甲方提供資金管理、風險評估等增值服務，確保資金互助行為的合規(guī)性。乙方的參與基于其專業(yè)能力和市場優(yōu)勢，雙方合作符合金融行業(yè)市場化、規(guī)范化的要求。

雙方在本協(xié)議項下的合作具有明確的商業(yè)目的和法律基礎，甲方有權根據業(yè)務需求調整資金互助的規(guī)模、期限及利率，乙方亦有權根據市場情況提出合理建議。本協(xié)議的簽訂及履行將進一步完善雙方資金配置效率，促進資源優(yōu)化配置，并嚴格遵循國家關于資金流通、利率管理、反洗錢等方面的監(jiān)管規(guī)定。后續(xù)協(xié)議條款中的定義、權利義務、價格支付、違約責任等均以本協(xié)議為依據展開，雙方均應嚴格遵照執(zhí)行。

第一條協(xié)議目的與范圍

本協(xié)議的主要目的在于建立甲方與乙方之間的資金互通合作機制，通過明確約定雙方在資金提供、使用、管理及回報分配等方面的權利義務，實現資金的優(yōu)化配置與高效流轉，促進雙方業(yè)務的協(xié)同發(fā)展。具體內容涵蓋但不限于：甲方根據業(yè)務需求向乙方或其指定的受益方提供資金支持，乙方作為資金提供方或受益方，有權按照協(xié)議約定獲取資金使用收益；雙方就資金劃轉、利率調整、風險控制、違約處理等事項達成一致；乙方為甲方提供資金管理或相關增值服務，雙方共同維護資金互助行為的合規(guī)性與安全性。本協(xié)議旨在通過規(guī)范化的合作框架，保障資金互通過程的透明、高效及風險可控，為雙方創(chuàng)造長期穩(wěn)定的合作價值。

第二條定義

1.“資金互助”指本協(xié)議項下甲方與乙方之間圍繞資金流轉所進行的相互支持或合作，包括但不限于資金借貸、租賃融資、資產管理等安排；

2.“協(xié)議本金”指根據本協(xié)議約定由甲方提供或乙方收到的、用于特定目的的資金總額，以雙方書面確認的金額為準；

3.“資金使用收益”指基于協(xié)議本金產生的利息、分紅或其他合法回報，具體計算方式依照本協(xié)議價格與支付條件條款執(zhí)行；

4.“風險控制措施”指雙方為防范資金風險而共同建立或單獨采取的監(jiān)控、預警及處置機制，包括但不限于信用評估、擔保要求、流動性管理；

5.“不可抗力”指雙方無法預見、無法避免且無法克服的客觀情況，如重大自然災害、戰(zhàn)爭、法律政策調整等，該等事件導致協(xié)議部分或全部無法履行的，雙方可根據本協(xié)議不可抗力條款協(xié)商處理。

第三條雙方權利與義務

1.甲方的權力與義務：

（1）甲方有權根據業(yè)務計劃及資金狀況，向乙方或其指定的承租方提供協(xié)議約定的資金支持，并有權要求乙方提供資金用途證明及定期報告；

（2）甲方應按照本協(xié)議價格與支付條件條款，按時足額向乙方支付資金使用收益或其他對價；

（3）甲方有權對乙方提供的資金使用計劃進行審核，并基于風險評估結果決定是否執(zhí)行資金劃轉；

（4）甲方應確保其提供的資金來源合法合規(guī)，并配合乙方進行反洗錢及合規(guī)審查；

（5）在協(xié)議存續(xù)期間，甲方應向乙方披露可能影響資金安全的重大經營風險或財務變動。

2.乙方的權力與義務：

（1）乙方有權按照本協(xié)議約定獲取資金使用收益，并有權要求甲方按時足額提供協(xié)議本金及收益；

（2）乙方作為資金提供方時，有權要求甲方提供資金用途說明及擔保（如適用），并監(jiān)督資金使用情況；作為資金受益方時，有權依據協(xié)議約定直接收取資金回報；

（3）乙方應將收到的資金專項用于協(xié)議約定的目的，不得挪作他用，并應定期向甲方提交資金使用報告及財務報表；

（4）乙方應具備相應的金融業(yè)務資質，其資金管理行為應符合《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國資產管理條例》等法律法規(guī)要求，并承擔相應的稅務責任；

（5）乙方有權根據市場變化提出利率或費率調整建議，經甲方書面同意后方可執(zhí)行；

（6）乙方應建立完善的風險管理體系，并向甲方提供相關風控措施報告，雙方共同制定資金退出機制及應急預案；

（7）在協(xié)議存續(xù)期間，乙方應保證其提供的財務信息真實、完整，如因信息虛假導致甲方損失的，乙方應承擔賠償責任；

（8）乙方應配合甲方進行資金監(jiān)管或第三方托管安排，確保資金流轉過程符合監(jiān)管要求。

第四條價格與支付條件

1.資金價格：本協(xié)議項下的資金價格采用固定利率或浮動利率方式確定，具體利率水平以雙方簽署的補充協(xié)議或附件為準。固定利率自資金實際交付之日起計算，浮動利率參考市場基準利率（如LPR）并結合雙方協(xié)商確定調整周期及幅度。利率調整需經雙方書面確認后方可執(zhí)行。

2.支付方式：資金收益的支付采用銀行轉賬方式，甲方應將收益支付至乙方指定的銀行賬戶，賬戶信息如下：開戶行：XX銀行XX支行，賬號：XX，戶名：XX資本管理有限公司。乙方亦應將應付款項支付至甲方指定賬戶：開戶行：XX銀行XX分行，賬號：XX，戶名：XX房地產開發(fā)集團有限公司。雙方均有義務確保賬戶信息準確有效。

3.支付時間：

（1）資金收益按季支付，甲方應在每個季度結束后的10個工作日內完成支付，首次支付日為協(xié)議生效后第3個月的10日；

（2）如采用浮動利率，利率調整后的新利率自調整生效日起計算，并按季度支付；

（3）若出現提前還款等特殊情況，雙方應另行協(xié)商支付安排。乙方應提前30日書面通知甲方需支付的資金總額及時間。

（4）所有支付均以人民幣計價，如涉及外幣兌換，匯率按支付當日中國外匯交易中心公布的中間價確定。雙方均有義務按時足額完成支付義務，逾期支付需按日支付違約金。

第五條履行期限

1.本協(xié)議有效期為三年，自雙方簽字蓋章之日起生效。協(xié)議期滿前3個月，如雙方無書面異議，本協(xié)議自動續(xù)期兩年，續(xù)期次數不限。

2.協(xié)議存續(xù)期間，雙方可根據實際需要協(xié)商變更協(xié)議內容或解除協(xié)議。

3.關鍵時間節(jié)點：

（1）協(xié)議生效日：雙方簽字蓋章之日；

（2）資金首次交付日：協(xié)議生效后30日內完成首筆資金交付；

（3）年度復核日：每年12月31日，雙方對資金使用情況及風險狀況進行書面確認；

（4）不可抗力事件發(fā)生后的15日內，雙方應書面通報事件影響及處理方案。如不可抗力持續(xù)超過60日，雙方可協(xié)商解除協(xié)議。

第六條違約責任

1.甲方違約責任：

（1）若甲方未按約定支付資金本金或收益，每逾期一日，應按逾期金額的萬分之五向乙方支付違約金，違約金總額不超過協(xié)議本金的30%；

（2）如因甲方原因導致資金使用計劃變更或終止，甲方應賠償乙方因此產生的直接經濟損失，包括但不限于資金閑置成本、第三方融資損失等；

（3）若甲方提供的資金來源涉嫌非法或違反監(jiān)管規(guī)定，導致乙方遭受行政處罰或資產凍結的，甲方應承擔全部賠償責任，并承擔乙方為應對該等事件產生的合理費用。

2.乙方違約責任：

（1）若乙方未按約定使用資金或挪作他用，每逾期一日，應按挪用金額的萬分之五向甲方支付違約金，違約金總額不超過協(xié)議本金的20%；

（2）如因乙方原因導致資金無法按約定回流或產生額外風險，乙方應賠償甲方因此遭受的直接損失，包括但不限于資金回收成本、第三方追償費用等；

（3）若乙方提供的財務信息虛假或隱瞞重大風險，導致甲方決策失誤的，乙方應承擔至少相當于協(xié)議本金10%的違約金，并賠償甲方所有直接及間接損失；

（4）乙方作為資金提供方時，若未能履行反洗錢審查義務，導致甲方遭受監(jiān)管處罰的，乙方應承擔全部責任并賠償甲方損失。

3.不可抗力導致的違約：如因不可抗力導致一方無法履行義務，該方應立即通知對方并采取合理措施減少損失，雙方可根據影響程度協(xié)商減免違約責任或延期履行。但不可抗力持續(xù)期間產生的機會成本仍由責任方承擔。

4.違約金與實際損失的關系：若違約金不足以彌補實際損失，違約方還應補足差額部分。雙方均有權在訴訟或仲裁中主張違約責任，但需提供充分證據證明損失金額。

5.爭議優(yōu)先解決原則：在違約責任承擔上，雙方應優(yōu)先通過協(xié)商解決爭議，協(xié)商不成的，可按本協(xié)議爭議解決條款處理。

第七條不可抗力

1.定義：本協(xié)議所稱不可抗力，是指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于：

（1）自然災害，如地震、臺風、洪水、海嘯等；

（2）戰(zhàn)爭、動亂、恐怖襲擊等社會事件；

（3）政府行為，如法律修訂、行政命令、稅收政策調整等；

（4）疫情及其他公共衛(wèi)生事件，導致全國或區(qū)域性封鎖、隔離措施；

（5）金融市場系統(tǒng)性風險，如銀行倒閉、交易所關閉等。

2.通知義務：任何一方遭遇不可抗力事件時，應在事件發(fā)生后的7個工作日內書面通知對方，詳細說明事件情況、影響范圍及預計持續(xù)時間，并提供相關證明材料。

3.責任免除：因不可抗力導致本協(xié)議部分或全部無法履行的，受影響方根據事件嚴重程度可部分或全部免除違約責任，但應及時采取措施減少損失，且不免除其通知義務。

4.協(xié)商處理：不可抗力消除后，雙方應立即協(xié)商恢復履行或采取替代方案，協(xié)商結果以書面形式確認。如不可抗力持續(xù)超過60日，雙方可協(xié)商解除協(xié)議，并按協(xié)議約定處理已產生的權利義務。

5.不可免除的責任：本協(xié)議另有約定或根據性質應屬于一方責任的事項，即使發(fā)生不可抗力，該方仍應承擔相應責任。如因不可抗力導致的資金損失，雙方應按市場公允價值分擔風險。

第八條爭議解決

1.協(xié)商解決：雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生爭議時，應首先通過友好協(xié)商解決，協(xié)商期限不超過30日。協(xié)商達成一致的，應簽訂書面和解協(xié)議，作為本協(xié)議不可分割的一部分。

2.調解優(yōu)先：如協(xié)商不成，雙方可共同選擇第三方調解機構（如中國國際經濟貿易仲裁委員會調解中心）進行調解。調解成功的，調解協(xié)議經雙方簽署后具有約束力。

3.仲裁選擇：雙方同意將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會（CIETAC）按其仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為北京。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。

4.訴訟補充：如雙方未選擇仲裁，任何一方均有權向甲方所在地有管轄權的人民法院提起訴訟。訴訟期間，雙方應暫停履行爭議條款，但爭議外的條款仍應繼續(xù)履行。

5.證據規(guī)則：爭議解決過程中，雙方應提供真實、完整的證據材料。如一方隱瞞或提供虛假證據，其主張不予支持，并可能承擔不利后果。

6.法律適用：爭議解決均適用中華人民共和國法律，并依據該法律解釋本協(xié)議條款。仲裁費用由敗訴方承擔，但雙方另有約定的除外。

第九條其他條款

1.通知方式：本協(xié)議項下的所有通知、請求、要求或其他通信均應以書面形式（包括但不限于信函、傳真、電子郵件）發(fā)送至本協(xié)議首頁載明的地址或聯系方式。任何一方變更聯系方式，應至少提前10日書面通知對方。以電子郵件方式發(fā)送的，發(fā)出時視為送達；以快遞或掛號信方式發(fā)送的，寄出后5日視為送達。

2.協(xié)議變更：本協(xié)議的任何修改或補充均需經雙方書面同意，并以書面形式簽署補充協(xié)議。補充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力，構成本協(xié)議不可分割的一部分。任何口頭約定或非書面形式變更均無效。

3.協(xié)議轉讓：未經對方事先書面同意，任何一方不得將其在本協(xié)議項下的權利或義務部分或全部轉讓給第三方。轉讓需遵守本協(xié)議相關約定，且受讓方應承擔與轉讓方同等的風險和責任。

4.獨立性原則：本協(xié)議各條款相互獨立，任一條款的無效不影響其他條款的效力。如條款無效，雙方應協(xié)商替換為內容最接近的有效條款。

5.保密義務：雙方應對本協(xié)議內容及履行過程中獲知的對方商業(yè)秘密（包括但不限于財務數據、客戶信息、定價策略）承擔保密義務，非經對方書面同意或法律規(guī)定，