2026年個(gè)人退休計(jì)劃協(xié)議甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基礎(chǔ)上，根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》、《個(gè)人養(yǎng)老金實(shí)施辦法》等有關(guān)規(guī)定，就乙方向甲方提供個(gè)人退休計(jì)劃服務(wù)事宜協(xié)商一致，訂立合同如下：

一、服務(wù)內(nèi)容

乙方向甲方提供專(zhuān)業(yè)個(gè)人退休計(jì)劃服務(wù)，包括但不限于：

1、根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好、退休目標(biāo)等因素，制定個(gè)性化的退休規(guī)劃方案；

2、提供市場(chǎng)動(dòng)態(tài)分析、投資組合建議、資產(chǎn)配置優(yōu)化等服務(wù)；

3、執(zhí)行甲方確認(rèn)的退休計(jì)劃方案，包括但不限于基金投資、銀行理財(cái)、保險(xiǎn)產(chǎn)品配置等；

4、定期對(duì)甲方退休計(jì)劃的執(zhí)行情況進(jìn)行評(píng)估，并根據(jù)市場(chǎng)變化和甲方需求進(jìn)行調(diào)整；

5、提供稅務(wù)籌劃、遺產(chǎn)規(guī)劃等相關(guān)咨詢(xún)服務(wù)；

6、乙方確保具備提供個(gè)人退休計(jì)劃服務(wù)的專(zhuān)業(yè)資質(zhì)，并向甲方提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、金融從業(yè)資格證等證明文件。

二、服務(wù)方式

1、服務(wù)地點(diǎn)：__________________。

2、服務(wù)期限自____年____月____日起至____年____月____日止，共計(jì)____年____月。

3、服務(wù)頻率：乙方應(yīng)至少每季度對(duì)甲方的退休計(jì)劃進(jìn)行一次書(shū)面評(píng)估報(bào)告，并根據(jù)需要提供臨時(shí)咨詢(xún)服務(wù)。

4、服務(wù)方式包括但不限于：

（1）定期面談：每季度至少一次，地點(diǎn)由雙方協(xié)商確定；

（2）書(shū)面報(bào)告：每季度提供一次退休計(jì)劃評(píng)估報(bào)告；

（3）線上溝通：通過(guò)電子郵件、電話等方式提供日常咨詢(xún)服務(wù)。

5、乙方承諾為甲方提供專(zhuān)業(yè)、客觀、獨(dú)立的退休計(jì)劃服務(wù)，并確保服務(wù)過(guò)程中遵守相關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范。

三、雙方權(quán)利義務(wù)

（一）甲方的權(quán)利和義務(wù)

1、甲方應(yīng)向乙方如實(shí)提供個(gè)人財(cái)務(wù)狀況、家庭背景、退休目標(biāo)等信息，并配合乙方進(jìn)行必要的盡職調(diào)查；

2、甲方應(yīng)按照合同約定支付服務(wù)費(fèi)用，并對(duì)乙方提供的服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督；

3、甲方有權(quán)對(duì)乙方提供的退休計(jì)劃方案提出意見(jiàn)和建議，乙方應(yīng)根據(jù)甲方需求進(jìn)行合理調(diào)整；

4、甲方如需變更服務(wù)內(nèi)容或終止服務(wù)，應(yīng)提前30天以書(shū)面形式通知乙方；

5、甲方應(yīng)對(duì)乙方獲取的個(gè)人信息保密，但法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

（二）乙方的權(quán)利和義務(wù)

1、乙方應(yīng)具備實(shí)施個(gè)人退休計(jì)劃服務(wù)的專(zhuān)業(yè)資質(zhì)，并配備具備相應(yīng)資格的從業(yè)人員；

2、乙方應(yīng)嚴(yán)格遵守《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等法律法規(guī)，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、銀保監(jiān)會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定；

3、乙方應(yīng)建立完善的內(nèi)部控制制度，確保服務(wù)過(guò)程的專(zhuān)業(yè)性、合規(guī)性和安全性；

4、乙方應(yīng)保護(hù)甲方的個(gè)人信息安全，未經(jīng)甲方同意不得向任何第三方披露；

5、乙方應(yīng)定期對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)，確保其具備提供高質(zhì)量退休計(jì)劃服務(wù)的能力；

6、乙方在提供服務(wù)過(guò)程中應(yīng)充分揭示相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)，并確保甲方在充分了解風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上做出決策。

四、服務(wù)費(fèi)用及支付方式

1、服務(wù)費(fèi)用實(shí)行固定收費(fèi)制，甲方應(yīng)向乙方支付的服務(wù)費(fèi)用總額為_(kāi)______元（大寫(xiě)：人民幣_(tái)______元整）；

2、支付方式：

（1）首期費(fèi)用：合同簽訂之日起____日內(nèi)，甲方支付總費(fèi)用的____%，即_______元（大寫(xiě)：人民幣_(tái)______元整）；

（2）尾期費(fèi)用：服務(wù)期滿后____日內(nèi)，甲方支付剩余費(fèi)用的____%，即_______元（大寫(xiě)：人民幣_(tái)______元整）；

3、乙方應(yīng)向甲方開(kāi)具正規(guī)發(fā)票，甲方應(yīng)根據(jù)發(fā)票金額向乙方支付服務(wù)費(fèi)用。

五、違約責(zé)任

1、若甲方無(wú)正當(dāng)理由未按本合同規(guī)定履行支付服務(wù)費(fèi)用的義務(wù)，每逾期一日，應(yīng)按照逾期金額的千分之一向乙方支付違約金；若甲方累計(jì)逾期三個(gè)月仍未支付服務(wù)費(fèi)用，乙方有權(quán)解除合同，并要求甲方支付已完成服務(wù)的相應(yīng)費(fèi)用。

2、若乙方未按合同約定提供服務(wù)，或提供的服務(wù)不符合質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，甲方有權(quán)要求乙方進(jìn)行整改，并要求乙方退還部分或全部服務(wù)費(fèi)用；若乙方拒絕整改或整改后仍不符合要求，甲方有權(quán)解除合同，并要求乙方退還全部服務(wù)費(fèi)用。

3、因乙方工作人員的故意或重大過(guò)失導(dǎo)致甲方遭受損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。

六、其他事項(xiàng)

1、本合同履行過(guò)程中如發(fā)生任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決；若協(xié)商無(wú)果，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交至乙方所在地的人民法院提起訴訟。

2、本合同一式貳份，雙方各執(zhí)壹份，具有同等法律效力。

3、本合同未盡事宜，雙方可另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。

甲方：乙方：

甲方代表：乙方代表：

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