1、為了便于反洗錢工作資料的剛好調(diào)取和更新，證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)盡可能實(shí)現(xiàn)相關(guān)資料數(shù)

據(jù)的紙質(zhì)化保存，并進(jìn)行有效的規(guī)范化管理（錯）

2、客戶身份識別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄中的“保存"（錯）

3、證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)必需利用計(jì)算機(jī)系統(tǒng)等手段協(xié)助完成部分初評工作（錯）

4、洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是確定其社會危害性的大小唯一因素。

（錯）

5、中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟(jì)體則對

各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（對）

6、各國對各類洗錢行為都規(guī)定了相同的罪名（錯）

7、證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)思索干脆確定代理機(jī)構(gòu)確認(rèn)的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級。（錯）

8、將洗錢犯罪的主觀方面限定于有意的立法模式是國際立法的主要趨勢。（對）

9、1995年3月18H,全國人民代表大會通過《中國人民銀行法》，首次以國家立法形式確

立了中國人民銀行作為中心銀行的地位，（對）

10、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)在辦理法人或其他組織授權(quán)他人辦理時(shí)，要求核對、登記、留存法人

或其他組織、法定代表人的身份證明文件或復(fù)印件。（對）

11、FATF創(chuàng)始國包括西方七國在內(nèi)的15個國家一級歐盟歐洲委員會（對）

12、在我國，若是上游犯罪查證屬實(shí)，但尚未依法宣判的，不影響對洗錢罪的審判（對）

13、依據(jù)《刑法》規(guī)定，個人犯洗錢罪的，最高可判20年有翱徒刑（錯）

14、我國最高立法機(jī)關(guān)2012年12月在《刑法修正案》中，將恐怖主義犯罪列為洗錢犯罪

的上游犯罪（對）

15、2003年6月，金融行動特殊工作組擴(kuò)展、充溢并強(qiáng)化了有關(guān)反洗錢措施，出臺了2003

年《四十項(xiàng)建議》將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯）

16、上游犯罪分子"自洗錢”指的是上游犯罪分子利用自身開立的賬戶轉(zhuǎn)移犯罪所得及其

收益.（對）

17、金融行動特殊工作組的任何決議都須要得到全部成員的一樣同意。（對）

18、客戶身份識別的“差異性’是指秉承“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則，依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)程度安排資源，（對）

19、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明

確的界定（對）

20、上游犯罪各國認(rèn)定存在差異.源于各經(jīng)濟(jì)體對于洗錢犯罪的打擊力度和政策取舍（對）

21、推行客戶身份識別制度重要的現(xiàn)實(shí)意義在于確認(rèn)客戶真是身份，構(gòu)建真實(shí)、完整、全

面的客戶信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，有效愛護(hù)資金平安。（對）

22、洗錢者明知道是犯罪收益而清洗，"明知"指的是知道，不包括可能知道（錯）

23、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)只需在開戶、變更信息、存取款支取、銷戶環(huán)節(jié)進(jìn)行客戶身份識別（錯）

24、反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報(bào)

告制度（錯）

25、客戶身份識別的留存目的只是防止客戶身份資料和交易記錄缺失、損毀、防止泄露.

以還原真實(shí)交易過程（錯）

26、金融行動特殊工作組的任何決議都須要得到全部成員的一樣同意（對）

27、在我國.法人機(jī)構(gòu)無法構(gòu)成洗錢罪的犯罪主體（錯）

28、2003年6月，金融行動特殊工作組擴(kuò)展、充溢并強(qiáng)化了有關(guān)反洗錢措施，出臺了2003

年《四十項(xiàng)建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯）

29、埃塔蒙特集團(tuán)是由12家聞名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會。（錯）

30、證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類管理指引》（銀

發(fā)[2013]2號），確立客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估和分類的工作原則（對）

31、身份資料和交易記錄保存內(nèi)容應(yīng)真實(shí)、完整，保存方式不限于書面，這些信息必需足

矣重現(xiàn)每一筆交易，包括設(shè)計(jì)的金額和貨幣類型，以便必要時(shí)年為起訴證據(jù)（對）

32、依據(jù)《刑法》規(guī)定，個人犯洗錢罪的，最高可處洗錢數(shù)額的20%的罰金（錯）

33、反洗錢和反恐怖融資領(lǐng)域中的有效性指的是金融體系和實(shí)體經(jīng)濟(jì)降低洗錢、恐怖融資

風(fēng)險(xiǎn)和威逼的程度（錯）

34、現(xiàn)金和無記名有價(jià)證券的走私是洗錢活動的常見表現(xiàn)形式（對）

35、反洗錢的目標(biāo)是洗錢刑事犯罪化（錯）

36、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)涉及恐怖融資監(jiān)控名單的維護(hù)工作（對）

37、國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行發(fā)洗錢資金監(jiān)測職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)

構(gòu)獲得所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)供應(yīng)（對）

38、中國否認(rèn)上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體（對）

39、洗錢犯罪侵害的客體是我國金融管理秩序（對）

40、FATF《四十項(xiàng)建議》建議身份資料和交易記錄保存至少十年（錯）【至少五年】

41、客戶身份識別的留存目的只是防止客戶身份費(fèi)料和交易記錄缺失、損毀、防止泄露.

以還原交易過程（錯）

42、在我國，客戶身份識別是反洗錢法律制度的強(qiáng)制性要求，是反洗錢義務(wù)主體及其工作

人員必需履行的法定義務(wù)（對）

43、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，擔(dān)當(dāng)全國反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督

管理的責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗錢和恐怖活動的資金監(jiān)測（對）

44、我國最高立法機(jī)關(guān)2012年12月在《刑法修正案》中，將恐怖主義犯罪列為洗錢犯罪

的上游犯罪（對）

45、對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、

資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對其金融交易活動的監(jiān)測分析?？蛻粑赐鈬?/p>

政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)實(shí)行合理措施了解其資金來源和用途,，（對）

1、持以下身份證件的客戶，哪類客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對較低？：身份證）

2、FATF通過公布（不合作國家和地區(qū)名單），促進(jìn)全部國家和地區(qū)執(zhí)行反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)。

3、下列關(guān)于證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)信息溝通的說法錯誤的是（不利于管理層作出正確決策）

4、我國關(guān)于洗錢犯罪的主觀要件的規(guī)定，下列說法正確的是：行為人實(shí)施洗錢行為時(shí)主觀

上必需是有意的）

5、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)確保客戶風(fēng)險(xiǎn)評估工作流程具有（可稽核性）或可追溯性

6、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí).首先應(yīng)當(dāng)進(jìn)行：客戶身份識別）

7、金融行動特殊工作組全會探討通過新版的《四十條建議》是在（2012年2月1日）首

份是在1990年2月1日

8、金融行動特殊工作組新一輪反洗錢與反恐怖融資體系互評估的依據(jù)是（新40條建議）9、

（客戶身份識別）是證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基礎(chǔ)工作

10、國際保險(xiǎn)監(jiān)督協(xié)會成立于（1994）年

11.2009年《最高人民法院關(guān)干宙理洗錢等刑事案件詳細(xì)應(yīng)用法律若干問題的說明》.就“明

知”規(guī)定為（推定明知）

12、客戶在證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金交易時(shí)，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（銀行）向中

國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額可疑交易報(bào)告

13、金融行動特殊工作組成立于（1989）年的西方七國首腦會議

14、證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)的客戶風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送（中國人民銀行）

14、FATF的（反洗錢和反恐怖融資建議）是國際反洗錢領(lǐng)域中最聞名的指導(dǎo)性文件，對各

國立法以及國際發(fā)洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用

15、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)與法人或其他組織建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，可由法定代表人干脆辦理也可（授

權(quán)單位員工辦理）開戶業(yè)務(wù)

16、國際刑警組織于（1983）年成立了預(yù)防犯罪行動基金工作組，負(fù)責(zé)調(diào)查并監(jiān)測有組織

犯罪的金融資產(chǎn)及與國際犯罪活動相關(guān)的

17、下列關(guān)于洗錢的危害性的說法中，錯誤的是（資助恐怖活動犯罪的資金都是清洗過的

上游犯罪所得）

18、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個反洗錢基本制度包括（客戶身份識別制度）、客戶身份資

料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，

19、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別應(yīng)遵循的原則中不包括（審慎性）五大原則：真實(shí)性、持續(xù)性、

差異性、有效性、完整性。

20、下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法錯誤的是（證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，

盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級不變）

21、金融行動特殊工作組秘書處設(shè)在（法國巴黎）

22、我國負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測的機(jī)構(gòu)是（中國人民銀行）

23、客戶從前提交的身份證件或身份證明文件已過有效期限的客戶沒有在合理期限內(nèi)更

新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（中止為客戶辦理業(yè)務(wù)）

24、我國關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法正確的是（法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體）

25.（2012）年,「AT「《四十項(xiàng)建議》規(guī)定，將洗錢行為規(guī)定為犯罪

26、以下哪個行業(yè)不屬于現(xiàn)金密集行業(yè)（證券行業(yè)）

27、《制止向恐怖主義供應(yīng)資助的國際公約》由（聯(lián)合國）發(fā)布

28、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》預(yù)布日期是（2006.11.14）

29、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，須要留存的客戶資料有（客戶身份證件或其

他身份證明文件）

30、2001年，（埃塔蒙特集團(tuán)）組織發(fā)布《金融情報(bào)機(jī)構(gòu)》機(jī)構(gòu)間就洗錢案件進(jìn)行信息交換

的原則？，這個文件對不同國家的金融情報(bào)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信息交換的總體框架、信息交換的條件、

信息的適用范圍和信息的保密進(jìn)行了原則規(guī)定

31、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》由（中國人民銀行

會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會共同制定）

32、我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括0類（解除7類）

33、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍，制定有針對性的（量化

考核指標(biāo)）

34、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)依據(jù)客戶的特點(diǎn)或者客戶的屬性，并考慮

地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分客戶（風(fēng)險(xiǎn)）等級

35、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》中明確了證券期貨機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢三大核心義務(wù)，即（客

戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度。）

36、（2004）年，經(jīng)調(diào)整后的反洗錢工作部際聯(lián)席會議第一次工作會議在北京召開

37、由我國參加創(chuàng)立的區(qū)域性反洗錢組織是（歐亞反洗錢與反恐怖融資組織）

38、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理方法》頒布日期為（20076"）

39、依據(jù)實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定，下列可以作為實(shí)名證件的是（臨時(shí)身份證）

40、金融工作特殊工作40項(xiàng)建議最初發(fā)布于（1990）年

41、公安部2003年12月15日至2012年4月6日共發(fā)布了（三）批恐怖分子和恐怖組織

名單

42、《反洗錢法》規(guī)定，（中國人民銀行）可以依據(jù)國務(wù)院授權(quán)代表中國政府與外國政府

的有關(guān)國際組織開展反洗錢合作

43、我國于（2007）年成為金融行動特殊工作組正式成員

44、2001年10月，金融行動特殊工作組為防范和打擊與恐怖主義有關(guān)的洗錢犯罪活動，針

對打擊恐怖融資，提出了（8）項(xiàng)特殊建議

45、亞太反洗錢組織成立于1397年

46、反洗錢行政主管部門依法對涉嫌洗錢的可疑交易活動予以核實(shí)和查證的行為是（反洗

錢調(diào)查）

47、FATF于（2012年）公布了《沒收和資產(chǎn)追回最佳實(shí)踐報(bào)告》

48、金融機(jī)構(gòu)未依據(jù)規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的，情節(jié)嚴(yán)峻的，初一（20萬以上50萬以

下罰款）

49、加勒比地區(qū)反洗錢金融行為特殊工作組成立于（1992）年

50、（禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約）將有關(guān)毒品犯罪的洗錢行為規(guī)定為犯罪。

反洗錢宣揚(yáng)培訓(xùn)活動，使員工ABCD

聯(lián)合國禁毒署職責(zé)ABCD

洗錢的危害性體現(xiàn)ABCD

劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級考慮因素ACD

身份識別遵循原則ABCD以下說法正確的ABC

義務(wù)機(jī)構(gòu)義務(wù)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)中國人民銀行職責(zé)ABCD

銀發(fā)2008391號）ABCD

依據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，年度報(bào)告內(nèi)容覆蓋AB

本機(jī)構(gòu)全部分支機(jī)構(gòu)FATF哪些年份進(jìn)行了修改199620032012

風(fēng)險(xiǎn)等級劃分后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)ABCD

公安部第一批“東突”名單ABCD

重新識別身份包括ABCD

客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類參考指標(biāo)AB

目前世界國際監(jiān)管組織ABCD

客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類AB

洗錢者選貴金屬、古玩ABCD

依據(jù)，涉嫌恐怖融資可疑交易AB

應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括AB

不得擅自解除凍結(jié)，應(yīng)馬上解除凍結(jié)ABCD

考慮客戶背景、社會經(jīng)濟(jì)活動?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)ABCD

工作責(zé)任制的涵蓋范圍包括，各司其職ABC后勤不選

FATF擁有ABC30不選

關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定，以下表述正確的是ABCD

我國與反洗錢有關(guān)的規(guī)章包括ABCD

新版四十條建議包括的主要內(nèi)容ABCD

FATF在1990年提出四十項(xiàng)建議，包括ABCD

以下哪些個人因素屬于ABCD

下列關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告制度ABCD

世界銀行和國際貨幣基金組織發(fā)揮作用ABCD

證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)BD

內(nèi)部、外部中國人民銀行在反洗錢工作中的主要職責(zé)ABCD

下述國際多邊合作機(jī)制重要議題ABCD

對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶加強(qiáng)對其監(jiān)測分析ABCD

不得為哪些客戶開立賬戶ACD

客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類參考指標(biāo)AB

身份識別中“保存”ABD

區(qū)域性反洗錢國際組織ABCD

洗錢的危害性主要體現(xiàn)ABCD

可以交易報(bào)告通常可分為ABC

身份識別制度的重要現(xiàn)實(shí)意義ABC

劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級需考慮ACD性別不選應(yīng)當(dāng)保密的內(nèi)容ABC

公安部與人民銀行建立ABCD

反洗錢內(nèi)部限制制度構(gòu)成要素ABCD

洗錢的危害性主要體現(xiàn)在ABCD

可疑交易報(bào)告通?？煞譃锳BC

客戶身份識別制度的重要現(xiàn)實(shí)意義ABC

要求應(yīng)當(dāng)保密的內(nèi)容ABC

以下哪些企業(yè)因素屬于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素ABCD

通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢包括ABD

風(fēng)險(xiǎn)等級劃分后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)ABCD

國務(wù)院金融監(jiān)督管理職責(zé)ABCD

身份識別流程ABCD

身份識別又稱為CD

風(fēng)險(xiǎn)相對較高的為ABC

埃格蒙特工作成果BC

反洗錢保密規(guī)程ABCD

宣揚(yáng)培訓(xùn)活動，使內(nèi)部員工ABCD

洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大，包括ABCD

國際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會的宗旨ABCD

客戶風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括ABCD

內(nèi)部限制制度構(gòu)成的要素ABCD

等級分類原則BC

在反洗錢中的職責(zé)有ABCD

FATF在1990年ABCD

客戶身份識別的流程ABCD

發(fā)揮作用的國際組織ABCD

金融機(jī)構(gòu)發(fā)覺涉恐資金交易應(yīng)向AB部門報(bào)告

亞太反洗錢職責(zé)ABCD

FATF是如何運(yùn)轉(zhuǎn)ABD

客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類的原則不包括BC（解除AD、AB）

目前世界上的國際金融監(jiān)管組織ABCD有關(guān)信息ABCD

客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類原則包括ABCD全面性定性有定量相結(jié)合

客戶身份識別制度的重要意義包括ABC

2017年6月21日發(fā)布ABC聯(lián)合國禁毒署ABCD

保密規(guī)程的內(nèi)容ABCD

洗錢基本內(nèi)涵ABCD

洗錢上游犯罪ABCD

FATF取得的工作成果有ABCD

實(shí)施現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱ABCDXX商行經(jīng)營范圍為：零售農(nóng)機(jī)配件ACD

金融機(jī)構(gòu)發(fā)覺或者有合理理由ABCD

關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施BD

2006年2月，在XX銀行發(fā)覺一個新客戶名稱AD

涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征ABCD

對以下臨時(shí)凍結(jié)措施ABCD

從賬戶開立和運(yùn)用特征來看ABC

金融機(jī)構(gòu)協(xié)作開展反洗錢調(diào)查ABCD

從存取款角度而言ABCD

對關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職ABD

金融機(jī)構(gòu)協(xié)作反洗錢調(diào)查義務(wù)包括ABC

對可疑類客戶實(shí)行哪些風(fēng)險(xiǎn)限制BCD

以下不正確的說法有哪些BD

原則上銀行不為禁止客戶辦理業(yè)務(wù)或開立賬戶以下說法正確的是ABD

依據(jù)保存借支不同，保存方式從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為AC

從融資目的來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為CD

某銀行發(fā)覺一個可疑現(xiàn)象，A客戶于2007年CD以下說法正確的有AC

只要該客戶被確定金融機(jī)構(gòu)對于以下哪些情形進(jìn)行報(bào)告ABCD

（銀發(fā)2008391）從反洗錢內(nèi)限制度建設(shè)ABCD

以下哪些金融機(jī)構(gòu)是金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法的試用對象ABCD

金融機(jī)構(gòu)在識別境外單位客戶時(shí)有效身份證件包括ABCD

涉及恐怖活動的資產(chǎn)被實(shí)行凍結(jié)ABC

證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括AB

下列哪些聯(lián)合國制定的公約對締約國反洗錢工作制度提出了要求ABCD

依據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶，下述說法中正確的有BC

以下屬于人民銀行反洗錢監(jiān)管措施的是ABCD調(diào)研走訪不選

依據(jù)反洗錢相關(guān)法律規(guī)定，ABC可依法對金融機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢行政懲罰

關(guān)于資產(chǎn)凍結(jié)，以下說法正確的是AB

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