戰(zhàn)略合作保理協(xié)議書1.甲方（買方/出租方/委托方）：

甲方名稱：XX集團有限公司（以下簡稱“甲方”），注冊地址位于中國XX省XX市XX區(qū)XX路XX號，法定代表人：張三，聯(lián)系電話甲方是一家以XX產(chǎn)業(yè)為主營業(yè)務的大型企業(yè)集團，擁有穩(wěn)定的供應鏈體系和廣泛的業(yè)務網(wǎng)絡。近年來，隨著業(yè)務規(guī)模的不斷擴大，甲方在采購原材料、拓展市場渠道等方面產(chǎn)生了大量的應收賬款融資需求，以優(yōu)化現(xiàn)金流管理并提升資金使用效率。為進一步盤活應收賬款資產(chǎn)，降低融資成本，甲方經(jīng)多方考察與評估，決定與乙方建立戰(zhàn)略合作關系，通過保理業(yè)務實現(xiàn)應收賬款的快速變現(xiàn)。甲方的核心業(yè)務涉及XX領域，年交易額超過XX億元，與眾多上游供應商建立了長期穩(wěn)定的合作關系，具備持續(xù)產(chǎn)生合格應收賬款的基礎。

2.乙方（賣方/承租方/服務提供方）：

乙方名稱：XX保理有限公司（以下簡稱“乙方”），注冊地址位于中國XX省XX市XX區(qū)XX路XX號，法定代表人：李四，聯(lián)系電話乙方是一家經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局批準設立的綜合性金融服務機構，專注于為中小企業(yè)及大型企業(yè)提供應收賬款保理、供應鏈金融等解決方案。自成立以來，乙方憑借專業(yè)的風險管理團隊、先進的金融科技平臺及廣泛的銀行合作網(wǎng)絡，已成功服務超過XX家企業(yè)客戶，累計處理應收賬款金額達XX億元。乙方的核心優(yōu)勢在于能夠為甲方提供定制化的保理服務，包括應收賬款融資、信用風險擔保、賬款催收等增值服務，幫助客戶實現(xiàn)資金周轉(zhuǎn)與風險管理雙重目標。

**協(xié)議簡介**

本協(xié)議的簽訂基于甲乙雙方在供應鏈金融領域的戰(zhàn)略契合與業(yè)務互補。甲方作為具有穩(wěn)定應收賬款來源的大型企業(yè)，需要通過專業(yè)的金融機構實現(xiàn)資產(chǎn)證券化，以緩解短期資金壓力并提升運營效率；乙方作為專業(yè)的保理服務提供商，具備完善的風險評估體系與資金支持能力，能夠為甲方提供高效、靈活的應收賬款融資方案。雙方基于平等互利、風險共擔的原則，經(jīng)友好協(xié)商，達成戰(zhàn)略合作保理協(xié)議，旨在通過以下安排實現(xiàn)合作共贏：

1.甲方授權乙方為其指定的應收賬款轉(zhuǎn)讓服務提供商，乙方按照本協(xié)議約定為甲方提供保理融資、信用管理及賬款催收等服務；

2.乙方通過提供保理服務，幫助甲方將應收賬款轉(zhuǎn)化為即時資金，同時為下游供應商提供信用支持，優(yōu)化供應鏈整體流動性；

3.雙方共同建立風險監(jiān)控與業(yè)務拓展機制，乙方利用其金融科技平臺為甲方提供實時賬款監(jiān)控與預警服務，甲方則配合提供完整的交易背景資料以保障業(yè)務合規(guī)性。

本協(xié)議的簽訂不僅能夠滿足甲方短期資金需求，還將通過乙方的專業(yè)服務降低甲方對供應商的信用風險敞口，同時助力乙方拓展核心企業(yè)客戶資源，構建長期穩(wěn)定的業(yè)務合作關系。雙方均確認，本協(xié)議的履行將嚴格遵循《中華人民共和國民法典》《合同法》及相關金融監(jiān)管規(guī)定，確保業(yè)務操作的合法性與安全性。

第一條協(xié)議目的與范圍

本協(xié)議的主要目的是確立甲方（買方/出租方/委托方）與乙方（賣方/承租方/服務提供方）在應收賬款保理領域的戰(zhàn)略合作關系，通過乙方的專業(yè)保理服務，幫助甲方有效管理和處置其應收賬款資產(chǎn)，優(yōu)化現(xiàn)金流，降低信用風險，并提升供應鏈金融效率。本協(xié)議的具體范圍包括但不限于：

1.甲方授權乙方作為其應收賬款的受讓方，乙方根據(jù)本協(xié)議約定購買甲方產(chǎn)生的合格應收賬款，并提供相應的融資、擔保、管理及催收服務；

2.雙方共同建立應收賬款轉(zhuǎn)讓的申請、審核、確認及資金結(jié)算流程，確保交易操作的規(guī)范性與高效性；

3.乙方為甲方提供信用風險評估、賬款監(jiān)控及增值服務，包括但不限于對下游供應商的信用支持與風險管理咨詢；

4.甲方配合乙方完成應收賬款資料的準備與審核，確保轉(zhuǎn)讓行為的合法性與有效性；

5.雙方協(xié)商確定保理服務的具體模式（如有追索權/無追索權）、融資比例、費用標準等核心條款，并依據(jù)市場變化進行動態(tài)調(diào)整。

本協(xié)議旨在通過雙方緊密合作，構建長期穩(wěn)定的供應鏈金融服務平臺，實現(xiàn)資源共享與風險共擔，促進各自業(yè)務的可持續(xù)發(fā)展。

第二條定義

為本協(xié)議之目的，下列術語具有以下含義：

1.**應收賬款**：指甲方因銷售商品、提供勞務等經(jīng)營活動，應向下游買家或用戶收取的金錢債權，包括但不限于現(xiàn)銷、賒銷、分期付款等形式產(chǎn)生的債權。該等債權須滿足本協(xié)議約定的合格標準，且合法、有效、可轉(zhuǎn)讓。

2.**保理**：指乙方與甲方約定，以受讓應收賬款的方式提供融資服務，并可能包括管理應收賬款、催收、壞賬擔保等服務的綜合性金融服務方式。

3.**合格應收賬款**：指符合以下全部條件的應收賬款：（1）由甲方合法、有效產(chǎn)生，且已按照相關法律法規(guī)及商業(yè)慣例書面轉(zhuǎn)讓給乙方；（2）債務人與甲方不存在重大糾紛或爭議，且債務人信用狀況良好；（3）應收賬款金額明確、期限清晰，無任何第三方權利限制；（4）符合乙方內(nèi)部風險控制政策及監(jiān)管要求。

4.**融資比例**：指乙方根據(jù)應收賬款評估結(jié)果，同意為甲方提供的融資金額占應收賬款轉(zhuǎn)讓總額的百分比。

5.**服務費**：指甲方因接受乙方提供的保理服務而應支付給乙方的各項費用，包括但不限于融資費、管理費、催收費、逾期罰息等。

6.**不可抗力**：指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災害、戰(zhàn)爭、政府行為、法律法規(guī)變更、疫情等。

第三條雙方權利與義務

**1.甲方的權力和義務**

**權力：**

（1）甲方有權根據(jù)自身業(yè)務需求，自主決定轉(zhuǎn)讓哪些應收賬款以及轉(zhuǎn)讓的條件，但須確保所轉(zhuǎn)讓的應收賬款符合本協(xié)議約定的合格標準；

（2）甲方有權要求乙方提供專業(yè)的信用風險評估報告、賬款管理方案及增值服務，并對乙方的服務內(nèi)容進行監(jiān)督與評估；

（3）甲方有權根據(jù)業(yè)務發(fā)展情況，要求乙方調(diào)整融資比例、服務費率等核心條款，但需提前30日書面提出，雙方友好協(xié)商后確定；

（4）在應收賬款發(fā)生逾期或部分壞賬時，甲方有權根據(jù)本協(xié)議約定主張對債務人的追索權（如適用），并要求乙方協(xié)助提供必要的證據(jù)材料。

**義務：**

（1）甲方應確保其具備簽署本協(xié)議及履行相關義務的合法資質(zhì)，并保證提供的所有文件、資料真實、準確、完整，無任何虛假陳述或隱瞞；

（2）甲方應按照本協(xié)議約定及時向乙方提供應收賬款轉(zhuǎn)讓所需的全部資料，包括但不限于銷售合同、發(fā)票、出庫單、購銷雙方身份證明等，并確保資料的合法性與有效性；

（3）甲方應積極配合乙方完成應收賬款的審核、登記及轉(zhuǎn)讓手續(xù)，確保轉(zhuǎn)讓過程符合法律法規(guī)及商業(yè)慣例；

（4）甲方應按照本協(xié)議約定按時足額支付融資款項、服務費及其他費用，逾期支付的，應按日向乙方支付逾期利率（年化利率為LPR+2%）的違約金；

（5）甲方應負責管理其下游買家的信用風險，并在發(fā)現(xiàn)潛在風險時及時通知乙方，雙方共同采取預防措施；如因甲方未履行前述義務導致乙方產(chǎn)生損失，甲方應承擔相應賠償責任。

**2.乙方的權力和義務**

**權力：**

（1）乙方有權對甲方擬轉(zhuǎn)讓的應收賬款進行獨立審查，并決定是否接受轉(zhuǎn)讓及具體交易條件，包括融資比例、服務費率等；

（2）乙方有權要求甲方提供額外的資料或補充說明，以完善風險評估流程；對不符合條件的應收賬款，乙方有權拒絕受讓；

（3）乙方有權根據(jù)市場利率、風險評估結(jié)果及監(jiān)管要求，自主確定融資利率、逾期罰息標準等金融條款；

（4）在應收賬款發(fā)生逾期時，乙方有權依法行使保理合同項下的所有權利，包括但不限于通知債務人、提起訴訟、申請強制執(zhí)行、行使追索權（如適用）等；

（5）乙方有權要求甲方配合催收工作，提供必要的協(xié)助，包括但不限于客戶信息、溝通渠道等，甲方應予以配合，否則乙方有權采取獨立催收措施，相關費用由甲方承擔。

**義務：**

（1）乙方應按照本協(xié)議約定，在收到甲方合法轉(zhuǎn)讓的應收賬款后，及時足額向甲方支付融資款項，確保資金到賬安全、高效；

（2）乙方應建立完善的風險評估體系，對轉(zhuǎn)讓的應收賬款進行專業(yè)評估，并向甲方提供明確的評估結(jié)果及風險提示；

（3）乙方應負責應收賬款的管理、催收及壞賬處理工作，并定期向甲方報告賬款狀態(tài)及風險情況；如發(fā)生逾期或壞賬，乙方應采取積極措施減少損失，并將處置結(jié)果及時告知甲方；

（4）乙方應保障甲方商業(yè)秘密及客戶信息的保密性，未經(jīng)甲方書面同意，不得向任何第三方披露，但因法律法規(guī)要求或監(jiān)管機構的除外；

（5）乙方應按照本協(xié)議約定收取服務費及其他費用，并開具合法有效的發(fā)票，同時提供完整的財務憑證供甲方核對；如因乙方操作失誤導致甲方資金損失，乙方應承擔賠償責任并退還相應款項。

第四條價格與支付條件

1.甲方因轉(zhuǎn)讓應收賬款向乙方融通資金的價格，以應收賬款的轉(zhuǎn)讓本金為基礎，并根據(jù)以下標準確定融資成本：（1）融資利率：采用浮動利率模式，以基準利率（如LPR）為基準，上浮固定比例（例如：基準利率+1%），具體利率水平由雙方根據(jù)市場狀況及風險評估結(jié)果在每筆應收賬款轉(zhuǎn)讓前協(xié)商確定；（2）服務費：按應收賬款轉(zhuǎn)讓本金的固定比例（例如：0.5%）收取，可在首筆資金支付時一次性付清，或按月/季分期支付，具體方式由雙方約定；（3）逾期費用：應收賬款逾期超過約定寬限期（例如：30天）的，乙方有權按日加收逾期利率，具體標準為逾期本金的0.1%，直至款項清償完畢。

2.支付方式：甲方應通過銀行轉(zhuǎn)賬、電子支付等合法途徑將服務費、逾期罰息等費用支付至乙方指定的銀行賬戶，賬戶信息如下：開戶行：XX銀行XX支行；賬號：XXXXXXXX；收款人：XX保理有限公司。融資款項由乙方直接支付至甲方指定的銀行賬戶，賬戶信息需經(jīng)乙方書面確認。

3.支付時間：（1）服務費：如約定分期支付，甲方應在每期應收賬款到期后的10個工作日內(nèi)付清當期費用；如約定一次性支付，則應在首筆融資款項支付前付清。（2）融資款項：乙方應在收到甲方完整的應收賬款轉(zhuǎn)讓資料并完成審核后的5個工作日內(nèi)，將融資金額支付至甲方賬戶。（3）逾期罰息：自應收賬款逾期之日起，乙方有權按約定標準收取罰息，甲方應在收到乙方逾期通知后的15個工作日內(nèi)結(jié)清欠款及罰息。

第五條履行期限

1.本協(xié)議有效期自雙方簽字蓋章之日起生效，初始期限為兩年，自XXXX年XX月XX日至XXXX年XX月XX日止。協(xié)議期滿前三個月，如雙方無書面異議，可自動續(xù)期兩年，續(xù)期次數(shù)不限。

2.應收賬款轉(zhuǎn)讓周期：甲方每月可向乙方提交不超過5筆的應收賬款轉(zhuǎn)讓申請，乙方應在收到申請后的7個工作日內(nèi)完成審核并確認轉(zhuǎn)讓。每筆應收賬款的融資期限自乙方確認受讓之日起至債務人最終付款之日止，但最長不超過12個月。

3.關鍵時間節(jié)點：（1）資料提交：甲方應在每月最后一個工作日前向乙方提交當月應收賬款轉(zhuǎn)讓資料。（2）資金結(jié)算：乙方應在審核通過后的5個工作日內(nèi)完成資金支付。（3）風險預警：乙方應在發(fā)現(xiàn)應收賬款逾期風險后的2個工作日內(nèi)書面通知甲方，甲方應立即采取措施。

第六條違約責任

1.甲方違約責任：（1）如甲方提供的應收賬款資料虛假、不完整或存在權利瑕疵，導致乙方產(chǎn)生損失的，甲方應賠償乙方全部損失，包括但不限于融資款項、催收費用、訴訟費等，且乙方有權解除協(xié)議并要求甲方立即返還已支付的資金及利息。（2）甲方未按約定支付服務費、罰息或融資款項的，每逾期一日，應按逾期金額的0.1%支付違約金，逾期超過30天的，乙方有權暫停所有保理服務，并要求甲方一次性結(jié)清全部款項及違約金；逾期超過60天，乙方有權行使應收賬款的所有權利，包括但不限于凍結(jié)甲方資產(chǎn)、直接向債務人追償。（3）甲方惡意轉(zhuǎn)移應收賬款所有權或設置權利負擔，侵害乙方權益的，應承擔賠償責任，且乙方有權解除協(xié)議并要求甲方賠償相當于應收賬款轉(zhuǎn)讓本金10%的違約金。

2.乙方違約責任：（1）乙方未按約定支付融資款項的，每逾期一日，應按逾期金額的0.1%支付違約金，逾期超過30天的，甲方有權解除協(xié)議并要求乙方賠償全部損失，包括但不限于融資金額、資金占用利息等。（2）因乙方原因?qū)е聭召~款管理、催收工作重大失誤（例如：未及時采取催收措施導致?lián)p失擴大），乙方應承擔直接賠償責任，賠償金額不超過該筆應收賬款本金的20%。（3）乙方泄露甲方商業(yè)秘密或客戶信息的，應承擔法律責任，并賠償甲方直接經(jīng)濟損失，違約金不低于人民幣50萬元。（4）乙方在明知應收賬款存在重大風險的情況下仍提供服務，導致甲方損失的，應承擔全部賠償責任。

3.不可抗力導致的違約：如因不可抗力導致協(xié)議無法履行，雙方互不承擔違約責任，但應及時通知對方并采取措施減少損失。不可抗力消除后，應繼續(xù)履行協(xié)議。

4.違約金的上限：本協(xié)議約定的所有違約金總額不超過應收賬款轉(zhuǎn)讓本金總額的30%，且在任何情況下均不低于人民幣10萬元。任何一方主張違約金時，需提供充分證據(jù)，經(jīng)對方書面確認或法院/仲裁機構認定后生效。

第七條不可抗力

1.不可抗力定義：本協(xié)議所稱不可抗力，是指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于：自然災害（如地震、臺風、洪水、海嘯等）、戰(zhàn)爭、武裝沖突、恐怖襲擊、政府行為（如法律、法規(guī)的突然修訂或政策變動）、騷亂、流行病疫情（如傳染病爆發(fā)）、網(wǎng)絡攻擊或系統(tǒng)故障等。不可抗力事件應自其發(fā)生之日起持續(xù)，直至其影響消除為止。

2.不可抗力影響：任何一方因不可抗力事件導致無法履行或無法完全履行本協(xié)議項下義務的，不承擔違約責任。但遭受不可抗力的一方應在不可抗力事件發(fā)生后7個工作日內(nèi)書面通知另一方，并提供相關證明文件（如政府公告、新聞報道、保險理賠證明等），以便另一方核實。

3.責任免除條件：（1）通知義務：未能及時通知可能加重另一方損失的，應承擔相應的賠償責任。（2）減損義務：雙方均有義務采取合理措施，減輕不可抗力事件造成的損失，包括但不限于調(diào)整履行期限、暫停部分服務、尋求替代方案等。（3）不可抗力消除：不可抗力事件消除后，雙方應盡快恢復履行本協(xié)議，并可根據(jù)不可抗力事件的影響，協(xié)商變更或解除協(xié)議。如不可抗力事件持續(xù)超過30天，雙方均有權單方面解除協(xié)議，并互不承擔違約責任，但已產(chǎn)生的費用仍需按約定結(jié)算。

4.協(xié)商處理：因不可抗力導致的爭議，雙方應本著友好協(xié)商的原則，通過書面溝通解決，避免采取法律途徑，以減少不必要的損失和糾紛。

第八條爭議解決

1.爭議類型：本協(xié)議項下的任何爭議，包括但不限于協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行、違約責任及爭議解決方式等，均應通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，雙方應選擇以下第（）種方式解決：（1）提交XX仲裁委員會，按照該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁；（2）依法向甲方所在地有管轄權的人民法院提起訴訟。

2.仲裁規(guī)則：如選擇仲裁方式，仲裁應適用中華人民共和國法律，仲裁語言為中文。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔，但雙方另有約定的除外。

3.訴訟管轄：如選擇訴訟方式，甲方所在地人民法院為管轄法院。任何一方在訴訟前已申請財產(chǎn)保全或證據(jù)保全的，應提供相關證明文件。

4.爭議解決期間：在爭議解決期間，除爭議事項外，雙方應繼續(xù)履行本協(xié)議其他未受爭議影響的條款，任何一方不得單方面停止履行，但應確保爭議解決不影響協(xié)議的整體目的。雙方均有義務配合爭議解決程序，提供真實、完整的證據(jù)材料，并承擔因自身行為產(chǎn)生的法律后果。

第九條其他條款

1.通知方式：雙方就本協(xié)議相關事宜進行的所有通知、請求、要求或其他通信，均應采用書面形式（包括但不限于信函、傳真、電子郵件、系統(tǒng)消息等），并發(fā)送至本協(xié)議首頁載明的地址或聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應至少提前10個工作日書面通知對方。通過電子郵件發(fā)送的，發(fā)出時視為送達；通過傳真發(fā)送的，成功發(fā)送后24小時視為送達；通過郵寄發(fā)送的，寄出后5個工作日視為送達。

2.協(xié)議變更：對本協(xié)議的任何修改或補充，均須經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式作出，作為本協(xié)議不可分割的一部分。任何口頭約定或非書面形式的變更均無效。

3.協(xié)議解釋：本協(xié)議構成雙方關于本協(xié)議標的達成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達成的所有口頭或書面協(xié)議、諒解或安排。本協(xié)議的所有條款應相互解釋，不得孤立看待。

4.可分割性：本協(xié)議任何條款的無效或不可執(zhí)行，不影響其