2026下半年期貨從業(yè)資格（期貨公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管）考點(diǎn)

（考試時(shí)間：90分鐘滿分100分）班級(jí)______姓名______第I卷（選擇題，共40分）（總共20題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)最符合題意，請(qǐng)將其編號(hào)填寫(xiě)在括號(hào)內(nèi)）1w.期貨公司應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，建立并完善公司治理。A.明晰職責(zé)、強(qiáng)化制衡、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理B.統(tǒng)籌兼顧、強(qiáng)化制衡、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理C.明晰職責(zé)、強(qiáng)化分工、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理D.明晰職責(zé)、強(qiáng)化分工、加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督2w.期貨公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，期貨公司除履行（）程序外，還應(yīng)當(dāng)及時(shí)向全體股東報(bào)告或進(jìn)行信息披露。A.報(bào)告B.公示C.風(fēng)險(xiǎn)提示D.整改3w.期貨公司應(yīng)當(dāng)在（）提示客戶可以通過(guò)中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查詢其從業(yè)人員資格公示信息。A.本公司網(wǎng)站B.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所C.期貨交易所網(wǎng)站D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊4w.期貨公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，嚴(yán)格落實(shí)投資者適當(dāng)性管理和執(zhí)業(yè)規(guī)范要求，切實(shí)保障投資者合法權(quán)益。A.合規(guī)管理B.風(fēng)險(xiǎn)管理C.內(nèi)部控制D.客戶管理5w.期貨公司應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度，防范和控制風(fēng)險(xiǎn)。A.審慎經(jīng)營(yíng)B.穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)C.依法經(jīng)營(yíng)D.誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)6w.期貨公司應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，制定并執(zhí)行錯(cuò)單處理業(yè)務(wù)規(guī)則。A.公平、公正、公開(kāi)B.公開(kāi)、公平、及時(shí)C.及時(shí)、準(zhǔn)確、完整D.準(zhǔn)確、公平、公正7w.期貨公司應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，建立健全期貨保證金安全存管監(jiān)控制度，確?？蛻舯ＷC金存管安全。A.保證金封閉運(yùn)行B.保證金專戶管理C.保證金獨(dú)立核算D.以上都是8w.期貨公司應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，建立健全客戶投訴處理制度，妥善處理客戶投訴和與客戶的糾紛。A.公平、公正、公開(kāi)B.公開(kāi)、公平、及時(shí)C.及時(shí)、準(zhǔn)確、完整D.準(zhǔn)確、公平、公正9w.期貨公司應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，建立健全信息披露制度，保證客戶能夠及時(shí)、準(zhǔn)確地獲得期貨公司的相關(guān)信息。A.公平、公正、公開(kāi)B.公開(kāi)、公平、及時(shí)C.及時(shí)、準(zhǔn)確、完整D.準(zhǔn)確、公平、公正10w.期貨公司應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，建立健全財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)制度，嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家有關(guān)財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)制度，確保財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。A.審慎經(jīng)營(yíng)B.穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)C.依法經(jīng)營(yíng)D.誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)11w.期貨公司應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，建立健全內(nèi)部審計(jì)制度，對(duì)公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行定期或不定期審計(jì)。A.審慎經(jīng)營(yíng)B.穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)C.依法經(jīng)營(yíng)D.誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)12w.期貨公司應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，建立健全合規(guī)檢查制度，定期或不定期對(duì)公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行檢查。A.審慎經(jīng)營(yíng)B.穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)C.依法經(jīng)營(yíng)D.誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)13w.期貨公司應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，建立健全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控和預(yù)警。A.審慎經(jīng)營(yíng)B.穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)C.依法經(jīng)營(yíng)D.誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)14w.期貨公司應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，建立健全應(yīng)急處置制度，制定應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急處置流程和措施。A.審慎經(jīng)營(yíng)B.穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)C.依法經(jīng)營(yíng)D.誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)15w.期貨公司應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，建立健全客戶資料管理制度，確保客戶資料的安全、完整和保密。A.審慎經(jīng)營(yíng)B.穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)C.依法經(jīng)營(yíng)D.誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)16w.期貨公司應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，建立健全信息技術(shù)管理制度，確保信息技術(shù)系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、可靠運(yùn)行。A.審慎經(jīng)營(yíng)B.穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)C.依法經(jīng)營(yíng)D.誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)17w.期貨公司應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，建立健全員工培訓(xùn)制度，加強(qiáng)對(duì)員工的培訓(xùn)和教育，提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德水平。A.審慎經(jīng)營(yíng)B.穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)C.依法經(jīng)營(yíng)D.誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)18w.期貨公司應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，建立健全投資者教育制度，加強(qiáng)對(duì)投資者的教育和引導(dǎo)，提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和投資能力。A.審慎經(jīng)營(yíng)B.穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)C.依法經(jīng)營(yíng)D.誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)19w.期貨公司應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，建立健全客戶回訪制度，定期對(duì)客戶進(jìn)行回訪，了解客戶的需求和意見(jiàn)，改進(jìn)服務(wù)質(zhì)量。A.審慎經(jīng)營(yíng)B.穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)C.依法經(jīng)營(yíng)D.誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)20w.期貨公司應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，建立健全投訴處理檔案管理制度，妥善保存投訴處理記錄。A.審慎經(jīng)營(yíng)B.穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)C.依法經(jīng)營(yíng)D.誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)第II卷（非選擇題，共60分）二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共15分）（總共5題，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)，請(qǐng)將其編號(hào)填寫(xiě)在括號(hào)內(nèi)，錯(cuò)選不得分，少選得1分）1w.期貨公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)包括（）。A.凈資本B.凈資本與風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備的比例C.負(fù)債與凈資產(chǎn)的比例D.流動(dòng)資產(chǎn)與流動(dòng)負(fù)債的比例2w.期貨公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）等風(fēng)險(xiǎn)管理制度，對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和控制。A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)3w.期貨公司應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，制定并執(zhí)行合規(guī)檢查制度，定期或不定期對(duì)公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行檢查。A.審慎經(jīng)營(yíng)B.穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)C.依法經(jīng)營(yíng)D.誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)4w.期貨公司應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，建立健全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控和預(yù)警。A.審慎經(jīng)營(yíng)B.穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)C.依法經(jīng)營(yíng)D.誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)5w.期貨公司應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，建立健全應(yīng)急處置制度，制定應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急處置流程和措施。A.審慎經(jīng)營(yíng)B.穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)C.依法經(jīng)營(yíng)D.誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)三、判斷題（每題2分，共10分）（總共5題，請(qǐng)判斷下列說(shuō)法的對(duì)錯(cuò)，正確的打“√”，錯(cuò)誤的打“×”）1w.期貨公司應(yīng)當(dāng)按照審慎經(jīng)營(yíng)的原則，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度，防范和控制風(fēng)險(xiǎn)。（）2w.期貨公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，期貨公司除履行整改程序外，還應(yīng)當(dāng)及時(shí)向全體股東報(bào)告或進(jìn)行信息披露。（）3w.期貨公司應(yīng)當(dāng)按照公平、公正、公開(kāi)的原則，建立健全客戶投訴處理制度，妥善處理客戶投訴和與客戶的糾紛。（）4w.期貨公司應(yīng)當(dāng)按照及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的原則，建立健全信息披露制度，保證客戶能夠及時(shí)、準(zhǔn)確地獲得期貨公司的相關(guān)信息。（）5w.期貨公司應(yīng)當(dāng)按照依法經(jīng)營(yíng)的原則，建立健全財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)制度，嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家有關(guān)財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)制度，確保財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。（）四、簡(jiǎn)答題（每題10分，共20分）1w.請(qǐng)簡(jiǎn)述期貨公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)的計(jì)算方法和標(biāo)準(zhǔn)。2w.請(qǐng)簡(jiǎn)述期貨公司建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。五、案例分析題（每題15分，共15分）某期貨公司在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，出現(xiàn)了以下情況：1.該期貨公司凈資本為2000萬(wàn)元，風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備為3000萬(wàn)元。2.該期貨公司負(fù)債與凈資產(chǎn)的比例為1.5:1。3.該期貨公司流動(dòng)資產(chǎn)與流動(dòng)負(fù)債的比例為1.2:1。4.該期貨公司客戶權(quán)益總額為10億元，客戶保證金余額為2億元。5.該期貨公司在某交易日出現(xiàn)了重大交易風(fēng)險(xiǎn)事件，導(dǎo)致客戶權(quán)益受損。請(qǐng)根據(jù)上述情況，回答以下問(wèn)題：1.請(qǐng)計(jì)算該期貨公司的凈資本與風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備的比例，并判斷是否符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)。2.請(qǐng)計(jì)算該期貨公司的負(fù)債與凈資產(chǎn)的比例，并判斷是否符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)。3.請(qǐng)計(jì)算該期貨公司的流動(dòng)資產(chǎn)與流動(dòng)負(fù)債的比例，并判斷是否符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)。4.請(qǐng)分析該期貨公司在某交易日出現(xiàn)重大交易風(fēng)險(xiǎn)事件的可能原因。5.請(qǐng)?zhí)岢鲈撈谪浌痉婪逗涂刂骑L(fēng)險(xiǎn)的建議。答案：第I卷答案1.A2.D3.B4.A5.A6.B7.D8.B9.C10.C11.C12.C13.A14.A15.C16.A17.C18.C19.C20.C第II卷答案二、多項(xiàng)選擇題答案1.ABCD2.ABCD3.CD4.AB5.ABCD三、判斷題答案1.√2.√3.×4.√5.×四、簡(jiǎn)答題答案1.期貨公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)包括凈資本、凈資本與風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備的比例、負(fù)債與凈資產(chǎn)的比例、流動(dòng)資產(chǎn)與流動(dòng)負(fù)債的比例等。計(jì)算方法和標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。例如，凈資本的計(jì)算公式為：凈資本=凈資產(chǎn)-資產(chǎn)調(diào)整值+負(fù)債調(diào)整值-客戶未足額追加的保證金-/+其他調(diào)整項(xiàng)。凈資本與風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備的比例不得低于100%等。2.主要內(nèi)容包括：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估體系，對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面識(shí)別和評(píng)估；風(fēng)險(xiǎn)控制制度，針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)制定相應(yīng)控制措施；內(nèi)部控制制度，涵蓋公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部審計(jì)、合規(guī)檢查等方面，確保公司運(yùn)營(yíng)合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控。五、案例分析題答案1.凈資本與風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備的比例=2000÷3000≈66.7%，不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)定比例不得低于100