2026年反洗錢遠程培訓(xùn)終結(jié)性考試題庫第一部分單選題(50題)1、下列屬于反洗錢培訓(xùn)效果評估內(nèi)容的是（）

A.員工對反洗錢知識的掌握程度B.員工對反洗錢制度的執(zhí)行情況C.反洗錢工作的實際效果D.以上都是

【答案】：D2、金融機構(gòu)的高級管理人員應(yīng)當對反洗錢工作（）

A.高度重視B.加強領(lǐng)導(dǎo)C.承擔最終責任D.以上都是

【答案】：D3、反洗錢工作的“風險為本”原則要求金融機構(gòu)（）

A.識別洗錢風險B.評估洗錢風險C.采取措施控制洗錢風險D.以上都是

【答案】：D4、金融機構(gòu)應(yīng)當建立反洗錢工作保密制度，對反洗錢工作中獲取的客戶身份信息、交易信息以及（）等保密

A.大額交易報告B.可疑交易報告C.反洗錢內(nèi)部審計報告D.以上都是

【答案】：D5、金融機構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，情節(jié)嚴重的，中國人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)（）

A.責令停業(yè)整頓B.吊銷其經(jīng)營許可證C.取消其高級管理人員任職資格D.以上都是

【答案】：D6、金融機構(gòu)應(yīng)當建立客戶風險等級劃分制度，根據(jù)客戶身份、交易背景、交易目的等因素，將客戶劃分為（）個風險等級

A.2B.3C.4D.5

【答案】：B7、對于高風險客戶，金融機構(gòu)應(yīng)當至少每（）審核一次客戶身份信息

A.3個月B.6個月C.1年D.2年

【答案】：B8、金融機構(gòu)在辦理銀行卡業(yè)務(wù)時，應(yīng)當對辦卡人進行（），確保辦卡人身份的真實性

A.身份識別B.風險評估C.資信調(diào)查D.以上都是

【答案】：A9、金融機構(gòu)在辦理跨境資金業(yè)務(wù)時，應(yīng)當關(guān)注客戶的（），防范洗錢和恐怖融資風險

A.資金來源B.資金用途C.交易對手D.以上都是

【答案】：D10、金融機構(gòu)應(yīng)當對客戶的身份信息進行（），確?？蛻羯矸菪畔⒌恼鎸嵭浴蚀_性和完整性

A.登記B.核實C.更新D.以上都是

【答案】：D11、客戶風險等級劃分的“動態(tài)調(diào)整”原則是指（）

A.定期對客戶風險等級進行重新評估B.根據(jù)客戶交易情況及時調(diào)整風險等級C.當客戶風險狀況發(fā)生變化時，及時調(diào)整其風險等級D.以上都是

【答案】：D12、中國人民銀行可以授權(quán)（）對金融機構(gòu)的反洗錢工作進行監(jiān)督檢查

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.銀保監(jiān)會C.證監(jiān)會D.國家外匯管理局

【答案】：A13、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌洗錢或者恐怖融資的，應(yīng)當立即向（）報告

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)C.公安機關(guān)D.以上都是

【答案】：A14、下列屬于大額交易報告內(nèi)容的是（）

A.客戶的身份信息B.交易的金額C.交易的時間D.以上都是

【答案】：D15、洗錢的“融合”階段是指（）

A.將犯罪所得投入到金融系統(tǒng)中B.通過復(fù)雜的交易，掩蓋犯罪所得的來源C.將清洗后的資金融入合法經(jīng)濟體系D.將資金轉(zhuǎn)移至境外

【答案】：C16、下列關(guān)于恐怖融資與洗錢的區(qū)別，說法正確的是（）

A.上游犯罪不同B.資金目的不同C.危害后果不同D.以上都是

【答案】：D17、金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌恐怖融資的，應(yīng)當立即向（）報告

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)C.公安機關(guān)D.以上都是

【答案】：A18、下列關(guān)于大額交易的豁免情形，說法正確的是（）

A.金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金的，可以豁免報告B.客戶與金融機構(gòu)簽訂的協(xié)議約定的大額交易，可以豁免報告C.中國人民銀行規(guī)定的其他豁免情形D.以上都是

【答案】：D19、金融機構(gòu)在與客戶終止業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當（）

A.銷毀客戶身份資料B.銷毀客戶交易記錄C.妥善保存客戶身份資料和交易記錄D.將客戶身份資料和交易記錄移交公安機關(guān)

【答案】：C20、下列屬于大額交易的是（）

A.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)B.自然人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)C.自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣100萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)D.以上都是

【答案】：D21、下列關(guān)于恐怖融資的識別，說法正確的是（）

A.應(yīng)當關(guān)注客戶的身份背景B.應(yīng)當關(guān)注交易的目的和用途C.應(yīng)當關(guān)注交易的資金流向D.以上都是

【答案】：D22、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定的“金融機構(gòu)”不包括（）

A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險公司D.小額貸款公司

【答案】：D23、金融機構(gòu)應(yīng)當建立（），對反洗錢工作的開展情況進行監(jiān)督檢查

A.反洗錢內(nèi)部審計制度B.反洗錢工作考核制度C.反洗錢責任追究制度D.以上都是

【答案】：D24、下列屬于反洗錢內(nèi)部控制制度目標的是（）

A.確保金融機構(gòu)遵守反洗錢法律法規(guī)B.防范洗錢風險C.保護金融機構(gòu)的聲譽D.以上都是

【答案】：D25、反洗錢法律法規(guī)的適用范圍不包括（）

A.金融機構(gòu)B.特定非金融機構(gòu)C.自然人D.以上都不是

【答案】：C26、客戶身份識別制度的核心要求不包括（）

A.了解客戶身份B.了解客戶交易目的和性質(zhì)C.了解客戶的家庭成員D.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

【答案】：C27、下列關(guān)于可疑交易的報告標準，說法正確的是（）

A.沒有統(tǒng)一的定量標準B.應(yīng)當根據(jù)客戶身份、交易背景等因素綜合判斷C.金融機構(gòu)可以制定內(nèi)部的可疑交易識別標準D.以上都是

【答案】：D28、反洗錢培訓(xùn)的內(nèi)容應(yīng)當包括反洗錢法律法規(guī)、反洗錢內(nèi)部控制制度、（）等

A.客戶身份識別方法B.大額交易和可疑交易報告流程C.洗錢風險識別與防范D.以上都是

【答案】：D29、金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當具有（），能夠覆蓋所有的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和風險點

A.完整性B.合理性C.有效性D.以上都是

【答案】：A30、下列關(guān)于大額交易的報告方式，說法正確的是（）

A.可以通過電子方式報送B.可以通過紙質(zhì)方式報送C.應(yīng)當按照中國人民銀行規(guī)定的方式報送D.以上都是

【答案】：C31、下列關(guān)于大額交易報告的報送時間，說法正確的是（）

A.應(yīng)當在交易發(fā)生后的3個工作日內(nèi)報送B.應(yīng)當在交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)報送C.應(yīng)當在交易發(fā)生后的7個工作日內(nèi)報送D.應(yīng)當在交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi)報送

【答案】：B32、中國人民銀行及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)實施反洗錢現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于（）人，并應(yīng)當出示執(zhí)法證件和檢查通知書

A.2B.3C.4D.5

【答案】：A33、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存的介質(zhì)，說法正確的是（）

A.可以以紙質(zhì)形式保存B.可以以電子形式保存C.電子形式保存的，應(yīng)當符合法律法規(guī)的規(guī)定D.以上都是

【答案】：D34、反洗錢工作的“風險為本”原則的核心是（）

A.識別風險B.評估風險C.控制風險D.以上都是

【答案】：C35、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易記錄在交易結(jié)束后，應(yīng)當至少保存（）年

A.3B.5C.10D.15

【答案】：B36、反洗錢工作的基本原則不包括（）

A.合法審慎B.保密C.與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作D.盈利性

【答案】：D37、金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當根據(jù)（）的變化及時更新

A.法律法規(guī)B.監(jiān)管要求C.業(yè)務(wù)發(fā)展D.以上都是

【答案】：D38、金融機構(gòu)的反洗錢工作考核應(yīng)當與（）掛鉤

A.員工績效B.部門考核C.高級管理人員薪酬D.以上都是

【答案】：D39、金融機構(gòu)應(yīng)當按照中國人民銀行的規(guī)定，報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料以及（）報告

A.內(nèi)部審計B.風險評估C.可疑交易D.以上都是

【答案】：B40、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)當（）為客戶辦理業(yè)務(wù)

A.繼續(xù)B.中止C.終止D.視情況而定

【答案】：B41、洗錢罪的主觀方面是（）

A.故意B.過失C.故意或過失D.以上都不是

【答案】：A42、金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)客戶存在（）情形的，應(yīng)當拒絕為其辦理業(yè)務(wù)

A.身份不明B.提供虛假身份證件C.涉嫌洗錢D.以上都是

【答案】：A43、中國反洗錢監(jiān)測分析中心的主要職責不包括（）

A.接收大額交易和可疑交易報告B.對報告信息進行分析C.向公安機關(guān)移送涉嫌洗錢犯罪的案件線索D.對金融機構(gòu)進行反洗錢現(xiàn)場檢查

【答案】：D44、客戶風險等級劃分的“風險為本”原則是指（）

A.根據(jù)客戶的風險狀況采取不同的識別措施B.對高風險客戶采取強化識別措施C.對中低風險客戶采取簡化識別措施D.以上都是

【答案】：D45、金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶身份信息存在疑問時，應(yīng)當（）

A.及時核實B.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)C.向中國人民銀行報告D.向公安機關(guān)報告

【答案】：A46、金融機構(gòu)未按照規(guī)定配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢現(xiàn)場檢查的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B47、金融機構(gòu)應(yīng)當對反洗錢培訓(xùn)工作做出統(tǒng)一安排，對（）進行反洗錢培訓(xùn)

A.高級管理人員B.反洗錢崗位人員C.其他相關(guān)崗位人員D.以上都是

【答案】：D48、金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由中國人民銀行