2026年反洗錢(qián)遠(yuǎn)程培訓(xùn)終結(jié)性考試題庫(kù)第一部分單選題(50題)1、洗錢(qián)的“融合”階段是指（）

A.將犯罪所得投入到金融系統(tǒng)中B.通過(guò)復(fù)雜的交易，掩蓋犯罪所得的來(lái)源C.將清洗后的資金融入合法經(jīng)濟(jì)體系D.將資金轉(zhuǎn)移至境外

【答案】：C2、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“審慎性”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.不得低估客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B.不得高估客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.保持風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的穩(wěn)定性D.以上都是

【答案】：A3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）報(bào)告大額交易和可疑交易

A.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心B.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C.銀保監(jiān)會(huì)D.公安機(jī)關(guān)

【答案】：A4、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)告反洗錢(qián)工作信息的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B5、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）的原則

A.實(shí)事求是B.權(quán)責(zé)一致C.懲教結(jié)合D.以上都是

【答案】：D6、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)采取強(qiáng)化身份識(shí)別措施的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B7、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶(hù)涉嫌恐怖融資的，應(yīng)當(dāng)立即向（）報(bào)告

A.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心B.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C.公安機(jī)關(guān)D.以上都是

【答案】：A8、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“動(dòng)態(tài)管理”原則是指（）

A.定期對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行重新評(píng)估B.根據(jù)客戶(hù)交易情況及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不是一成不變的D.以上都是

【答案】：D9、下列關(guān)于大額交易的識(shí)別，說(shuō)法正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的金額標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行識(shí)別B.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的類(lèi)型和方式C.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的主體D.以上都是

【答案】：D10、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）萬(wàn)元以上或者外幣交易等值（）萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告

A.5，1B.10，2C.20，3D.50，5

【答案】：A11、下列關(guān)于洗錢(qián)罪的量刑，說(shuō)法正確的是（）

A.處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金B(yǎng).情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金C.單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰D.以上都是

【答案】：D12、下列屬于反洗錢(qián)培訓(xùn)內(nèi)容的是（）

A.反洗錢(qián)法律法規(guī)和監(jiān)管要求B.客戶(hù)身份識(shí)別和可疑交易識(shí)別方法C.反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度和操作流程D.以上都是

【答案】：D13、反洗錢(qián)工作的基本原則不包括（）

A.合法審慎B.保密C.與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作D.盈利性

【答案】：D14、反洗錢(qián)法律法規(guī)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度

A.風(fēng)險(xiǎn)為本B.合法審慎C.全面覆蓋D.以上都是

【答案】：D15、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“全面性”原則是指（）

A.對(duì)所有客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分B.涵蓋客戶(hù)身份、交易等各個(gè)方面的風(fēng)險(xiǎn)因素C.不得遺漏重要的風(fēng)險(xiǎn)因素D.以上都是

【答案】：D16、客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶(hù)交易記錄在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年

A.3B.5C.10D.15

【答案】：B17、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)法律法規(guī)，情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行可以對(duì)其采?。ǎ┐胧?/p>

A.責(zé)令停業(yè)整頓B.吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)許可證C.以上都是D.以上都不是

【答案】：C18、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)工作中獲取的（）予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供

A.客戶(hù)身份信息B.交易信息C.大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)容D.以上都是

【答案】：D19、下列關(guān)于恐怖融資的識(shí)別，說(shuō)法正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)關(guān)注客戶(hù)的身份背景B.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的目的和用途C.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的資金流向D.以上都是

【答案】：D20、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行反洗錢(qián)保密義務(wù)的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B21、反洗錢(qián)工作的“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.識(shí)別洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)B.評(píng)估洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)C.采取措施控制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)D.以上都是

【答案】：D22、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度，根據(jù)客戶(hù)身份、交易背景、交易目的等因素，將客戶(hù)劃分為（）個(gè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

A.2B.3C.4D.5

【答案】：B23、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作考核結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為（）的重要依據(jù)

A.員工晉升B.員工獎(jiǎng)懲C.部門(mén)評(píng)優(yōu)D.以上都是

【答案】：D24、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對(duì)反洗錢(qián)工作信息進(jìn)行報(bào)送的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B25、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)具有（），能夠覆蓋所有的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

A.完整性B.合理性C.有效性D.以上都是

【答案】：A26、下列關(guān)于大額交易報(bào)告的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）

A.大額交易報(bào)告應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)提交B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)大額交易進(jìn)行審查，發(fā)現(xiàn)可疑的，應(yīng)當(dāng)按照可疑交易報(bào)告的規(guī)定辦理C.大額交易報(bào)告僅需報(bào)告客戶(hù)的身份信息和交易金額D.以上都不對(duì)

【答案】：C27、反洗錢(qián)工作的牽頭部門(mén)是（）

A.中國(guó)人民銀行B.銀保監(jiān)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.國(guó)家外匯管理局

【答案】：A28、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則是指（）

A.根據(jù)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況采取不同的識(shí)別措施B.對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)采取強(qiáng)化識(shí)別措施C.對(duì)中低風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)采取簡(jiǎn)化識(shí)別措施D.以上都是

【答案】：D29、下列關(guān)于客戶(hù)身份資料和交易記錄保存的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）

A.保存的資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完整B.保存的資料應(yīng)當(dāng)便于查閱和復(fù)制C.保存的資料可以?xún)H以電子形式存儲(chǔ)D.保存的資料應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)的規(guī)定

【答案】：C30、反洗錢(qián)法律法規(guī)規(guī)定的“金融機(jī)構(gòu)”不包括（）

A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險(xiǎn)公司D.小額貸款公司

【答案】：D31、洗錢(qián)的過(guò)程通常不包括（）階段

A.放置B.離析C.融合D.轉(zhuǎn)移

【答案】：D32、金融機(jī)構(gòu)在辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注（），防范大額現(xiàn)金交易風(fēng)險(xiǎn)

A.現(xiàn)金交易的金額B.現(xiàn)金交易的頻率C.客戶(hù)的身份D.以上都是

【答案】：D33、下列屬于反洗錢(qián)培訓(xùn)效果評(píng)估內(nèi)容的是（）

A.員工對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的掌握程度B.員工對(duì)反洗錢(qián)制度的執(zhí)行情況C.反洗錢(qián)工作的實(shí)際效果D.以上都是

【答案】：D34、客戶(hù)身份識(shí)別制度的核心要求不包括（）

A.了解客戶(hù)身份B.了解客戶(hù)交易目的和性質(zhì)C.了解客戶(hù)的家庭成員D.了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人

【答案】：C35、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)法律法規(guī)，情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（）

A.責(zé)令停業(yè)整頓B.吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證C.取消其高級(jí)管理人員任職資格D.以上都是

【答案】：D36、反洗錢(qián)法律法規(guī)的適用范圍不包括（）

A.金融機(jī)構(gòu)B.特定非金融機(jī)構(gòu)C.自然人D.以上都不是

【答案】：C37、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備（）的反洗錢(qián)人員，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的具體實(shí)施

A.具備專(zhuān)業(yè)知識(shí)B.具備業(yè)務(wù)能力C.忠于職守D.以上都是

【答案】：D38、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系包括客戶(hù)特性、（）、業(yè)務(wù)類(lèi)型、交易特征等要素

A.客戶(hù)身份B.客戶(hù)國(guó)籍C.地域因素D.以上都是

【答案】：C39、下列關(guān)于大額交易的報(bào)告方式，說(shuō)法正確的是（）

A.可以通過(guò)電子方式報(bào)送B.可以通過(guò)紙質(zhì)方式報(bào)送C.應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的方式報(bào)送D.以上都是

【答案】：C40、金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)存在（）情形的，應(yīng)當(dāng)拒絕為其辦理業(yè)務(wù)

A.身份不明B.提供虛假身份證件C.涉嫌洗錢(qián)D.以上都是

【答案】：A41、下列關(guān)于大額交易報(bào)告的要素，說(shuō)法正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)包括客戶(hù)的身份信息B.應(yīng)當(dāng)包括交易的金額和時(shí)間C.應(yīng)當(dāng)包括交易的類(lèi)型D.以上都是

【答案】：D42、洗錢(qián)罪的上游犯罪不包括（）

A.搶劫罪B.毒品犯罪C.貪污賄賂犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：A43、下列關(guān)于反洗錢(qián)培訓(xùn)的頻率，說(shuō)法正確的是（）

A.每年至少進(jìn)行一次B.每半年至少進(jìn)行一次C.每季度至少進(jìn)行一次D.每月至少進(jìn)行一次

【答案】：A44、金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)終止業(yè)務(wù)關(guān)系后，應(yīng)當(dāng)（）

A.繼續(xù)對(duì)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控B.妥善保存客戶(hù)身份資料和交易記錄C.及時(shí)銷(xiāo)毀客戶(hù)身份資料和交易記錄D.以上都是

【答案】：B45、金融機(jī)構(gòu)在辦理非現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注（），防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

A.交易的金額B.交易的對(duì)手方C.交易的用途D.以上都是

【答案】：D46、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“審慎性”原則是指（）

A.對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分應(yīng)當(dāng)保持審慎B.不得低估客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.不得高估客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.以上都是

【答案】：A47、下列關(guān)于恐怖融資與洗錢(qián)的區(qū)別，說(shuō)法正確的是（）

A.上游犯罪不同B.資金目的不同C.危害后果不同D.以上都是

【答案】：D48、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“全面性”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.對(duì)所有客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分