基建項目改造貸款協(xié)議書1.甲方（買方/出租方/委托方）：

甲方名稱：中國基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)集團(tuán)有限公司（以下簡稱“甲方”）。

甲方地址：北京市朝陽區(qū)建國路88號甲1號現(xiàn)代城大廈A座18層。

甲方法定代表人/負(fù)責(zé)人：張偉，性別男，1958年出生，身份證號碼聯(lián)系電話

甲方作為中國領(lǐng)先的基建項目投資與運(yùn)營企業(yè)，擁有豐富的基建領(lǐng)域投資、融資及項目改造經(jīng)驗。自2005年成立以來，甲方累計投資并實施超過100個大型基建項目，涉及交通、能源、市政等多個領(lǐng)域。近年來，隨著國家對基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的持續(xù)投入，甲方積極響應(yīng)政策號召，加大對現(xiàn)有基建項目的升級改造力度，以提升項目運(yùn)營效率、降低維護(hù)成本、增強(qiáng)社會效益。為支持甲方基建項目的改造需求，甲方擬通過本協(xié)議與乙方建立融資合作，以獲取必要的資金支持。甲方的改造項目涉及高速公路改擴(kuò)建、城市軌道交通線路優(yōu)化、老舊供水管網(wǎng)升級等多個領(lǐng)域，具有顯著的公益性和經(jīng)濟(jì)價值?；诩追降馁Y金需求及項目改造的緊迫性，雙方經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成本協(xié)議，以明確雙方權(quán)利義務(wù)，確保項目改造順利進(jìn)行。

2.乙方（賣方/承租方/服務(wù)提供方）：

乙方名稱：中國基建融資股份有限公司（以下簡稱“乙方”）。

乙方地址：上海市浦東新區(qū)陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)世紀(jì)大道888號金茂大廈B座25層。

乙方法定代表人/負(fù)責(zé)人：李娜，性別女，1975年出生，身份證號碼聯(lián)系電話

乙方作為中國領(lǐng)先的基建項目融資服務(wù)提供商，專注于為基建企業(yè)提供定制化的融資解決方案，包括項目貸款、融資租賃、資產(chǎn)證券化等多種金融工具。自2010年成立以來，乙方累計服務(wù)超過200家基建企業(yè)，累計融資規(guī)模超過2000億元人民幣。乙方的核心優(yōu)勢在于對基建行業(yè)的深刻理解、專業(yè)的風(fēng)險評估體系以及高效的資金配置能力。在當(dāng)前市場環(huán)境下，乙方依托其廣泛的資金渠道和豐富的項目經(jīng)驗，為基建企業(yè)提供的融資服務(wù)具有高度靈活性和競爭力。針對甲方提出的基建項目改造貸款需求，乙方基于對甲方項目前景的充分評估，同意提供專項貸款支持，以確保項目改造的資金需求得到及時滿足。乙方的貸款方案充分考慮了基建項目的周期性特點(diǎn)，在利率、期限、擔(dān)保方式等方面均具備市場化優(yōu)勢，旨在通過金融支持助力基建項目的可持續(xù)發(fā)展。雙方基于長期合作的基礎(chǔ)，經(jīng)平等協(xié)商，達(dá)成本協(xié)議，以規(guī)范雙方合作行為，保障項目改造貸款的順利執(zhí)行。

協(xié)議背景與前提條件：

本協(xié)議的簽訂基于以下背景與前提條件：

（1）甲方作為基建項目改造的主體，具備實施改造項目的資質(zhì)和能力，且改造項目已獲得相關(guān)政府部門的審批或備案，符合國家產(chǎn)業(yè)政策和規(guī)劃要求。甲方需提供項目可行性研究報告、環(huán)境影響評估報告等必要文件，以證明項目改造的必要性和可行性。

（2）乙方作為專業(yè)的融資服務(wù)提供方，擁有充足的資金實力和豐富的項目融資經(jīng)驗，能夠為甲方提供符合市場標(biāo)準(zhǔn)的貸款支持。乙方提供的貸款資金將專項用于甲方約定的基建項目改造，確保資金用途的合規(guī)性。

（3）雙方基于互信互利的原則，經(jīng)充分協(xié)商，同意以本協(xié)議為框架，明確雙方在項目改造貸款合作中的權(quán)利義務(wù)，確保貸款資金的順利發(fā)放和使用，并最終實現(xiàn)項目改造的目標(biāo)。甲方的項目改造計劃已通過乙方的盡職，且乙方對項目的風(fēng)險評估結(jié)果符合其貸款政策要求。雙方均確認(rèn)，本協(xié)議的簽訂不構(gòu)成對任何一方既往行為的追責(zé)，且雙方將嚴(yán)格按照協(xié)議約定履行各自義務(wù)。

第一條協(xié)議目的與范圍

本協(xié)議的主要目的是明確甲方向乙方申請基建項目改造貸款的具體事宜，確保乙方根據(jù)甲方改造項目的資金需求，提供符合約定的貸款支持，并監(jiān)督貸款資金的合法使用，最終助力甲方順利完成項目改造。本協(xié)議涉及的具體內(nèi)容包括：

1.貸款金額、利率、期限及擔(dān)保方式的確定；

2.貸款發(fā)放的條件及流程；

3.甲方使用貸款資金的具體范圍及監(jiān)管要求；

4.雙方在貸款過程中的權(quán)利義務(wù)及違約責(zé)任；

5.爭議解決機(jī)制及不可抗力條款的適用。

第二條定義

為本協(xié)議之目的，除非上下文另有明確約定，下列術(shù)語具有以下含義：

1.“貸款本金”指乙方根據(jù)本協(xié)議約定向甲方提供的專項借款總額；

2.“貸款利率”指乙方對甲方貸款本金的計息標(biāo)準(zhǔn)，包括基準(zhǔn)利率及浮動部分；

3.“貸款期限”指自貸款發(fā)放之日起至全部貸款本息還清之日止的期間；

4.“項目改造”指甲方為提升基建項目運(yùn)營效率或安全性而進(jìn)行的工程建設(shè)活動；

5.“資金監(jiān)管”指乙方或其指定機(jī)構(gòu)對甲方使用貸款資金的用途及進(jìn)度進(jìn)行監(jiān)督；

6.“擔(dān)?！敝讣追綖楸Ｕ腺J款安全而提供的抵押、質(zhì)押或其他擔(dān)保措施；

7.“不可抗力”指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭等。

第三條雙方權(quán)利與義務(wù)

1.甲方的權(quán)力和義務(wù)

（1）甲方的權(quán)力：

①甲方有權(quán)按照本協(xié)議約定申請貸款，并要求乙方在符合條件的情況下及時發(fā)放貸款；

②甲方有權(quán)要求乙方提供與貸款相關(guān)的專業(yè)咨詢，包括利率調(diào)整、還款計劃優(yōu)化等；

③在貸款使用過程中，甲方有權(quán)獲得乙方在合理范圍內(nèi)的資金使用指導(dǎo)。

（2）甲方的義務(wù)：

①甲方應(yīng)確保提供的項目改造方案及相關(guān)文件真實、完整、合法，并承擔(dān)因文件虛假導(dǎo)致的全部責(zé)任；

②甲方應(yīng)按照本協(xié)議約定用途使用貸款資金，不得挪用或用于非改造項目；

③甲方應(yīng)按時向乙方提供財務(wù)報表、項目進(jìn)度報告等資料，并配合乙方的貸后監(jiān)管；

④甲方應(yīng)按照本協(xié)議約定支付貸款本金及利息，并承擔(dān)逾期還款的違約責(zé)任；

⑤甲方應(yīng)提供符合乙方要求的擔(dān)保措施，并在擔(dān)保期間保持擔(dān)保物的完好及可變現(xiàn)性；

⑥如遇項目改造方案調(diào)整，甲方應(yīng)及時通知乙方并重新履行審批程序。

2.乙方的權(quán)力和義務(wù)

（1）乙方的權(quán)力：

①乙方有權(quán)對甲方的項目改造方案、財務(wù)狀況及信用評級進(jìn)行盡職，并據(jù)此決定是否提供貸款；

②乙方有權(quán)根據(jù)市場利率及風(fēng)險評估結(jié)果確定貸款利率及擔(dān)保要求；

③乙方有權(quán)要求甲方在貸款使用過程中提供定期報告，并監(jiān)督資金用途的合規(guī)性；

④如甲方違反本協(xié)議約定，乙方有權(quán)采取包括提前收回貸款、解除協(xié)議等措施。

（2）乙方的義務(wù)：

①乙方應(yīng)在甲方提交完整貸款申請及符合要求的擔(dān)保文件后，按照本協(xié)議約定發(fā)放貸款；

②乙方應(yīng)確保提供的貸款資金專款專用，并配合甲方完成項目改造的融資需求；

③乙方應(yīng)向甲方提供合理的貸款期限及利率方案，并在政策允許范圍內(nèi)給予一定的融資優(yōu)惠；

④乙方應(yīng)建立完善的貸后監(jiān)管機(jī)制，定期對甲方資金使用情況及項目進(jìn)展進(jìn)行核查；

⑤乙方應(yīng)保護(hù)甲方的商業(yè)秘密，未經(jīng)甲方同意不得向第三方泄露貸款相關(guān)信息；

⑥在貸款發(fā)放及監(jiān)管過程中，乙方應(yīng)盡到善良管理人的注意義務(wù)，避免因自身過錯導(dǎo)致甲方損失。

雙方均應(yīng)遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，確保本協(xié)議的履行不違反任何強(qiáng)制性規(guī)定。如雙方在權(quán)利義務(wù)方面存在爭議，應(yīng)以本協(xié)議條款為準(zhǔn)，并通過協(xié)商或爭議解決機(jī)制妥善處理。

第四條價格與支付條件

1.貸款金額及利率：乙方同意向甲方提供專項貸款人民幣壹億元整（￥100,000,000.00）（以下簡稱“貸款本金”）。貸款利率采用浮動利率方式，首期利率為年利率4.35%，自貸款發(fā)放之日起計算。利率調(diào)整周期為每年一次，自每年1月1日起根據(jù)中國人民銀行公布的貸款市場報價利率（LPR）進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整幅度不超過基準(zhǔn)利率上浮或下浮1個百分點(diǎn)。甲方應(yīng)在每個計息周期結(jié)束后10個工作日內(nèi)支付當(dāng)期利息。

2.貸款支付方式：乙方通過銀行轉(zhuǎn)賬方式將貸款本金一次性發(fā)放至甲方在乙方指定銀行開立的專項貸款賬戶（賬戶名稱：中國基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)集團(tuán)有限公司；賬號：6222020100123456789；開戶行：中國工商銀行北京建國路支行）。甲方應(yīng)確保該賬戶信息準(zhǔn)確無誤，并配合乙方完成賬戶開立及資金劃轉(zhuǎn)手續(xù)。

3.還款安排：貸款期限為五年，自貸款發(fā)放之日起計算。甲方應(yīng)按照以下計劃償還貸款本息：（1）首期還款日為貸款發(fā)放之日起滿12個月后，每半年償還一次，每次償還貸款本金的10%，同時結(jié)清當(dāng)期利息；（2）剩余貸款本金在貸款發(fā)放之日起滿30個月后，采用等額本息還款方式，每半年償還一次，直至貸款本金及利息全部還清。甲方應(yīng)在每個還款日前5個工作日將應(yīng)還本息支付至乙方指定的還款賬戶（賬戶名稱：中國基建融資股份有限公司；賬號：6222020300123456789；開戶行：中國建設(shè)銀行上海浦東分行）。

第五條履行期限

1.協(xié)議有效期：本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為五年。協(xié)議期滿前，如甲乙雙方均無異議，可協(xié)商續(xù)簽。

2.貸款期限：貸款期限為五年，自貸款發(fā)放之日起計算。乙方應(yīng)在收到甲方完整的貸款申請文件及符合要求的擔(dān)保文件后30個工作日內(nèi)完成審批并發(fā)放貸款。貸款發(fā)放之日起滿12個月后，甲方開始分期還款。

3.關(guān)鍵時間節(jié)點(diǎn)：

（1）盡職完成時間：乙方應(yīng)在收到甲方申請文件后30個工作日內(nèi)完成盡職并出具報告；

（2）擔(dān)保登記完成時間：甲方應(yīng)在貸款發(fā)放前15個工作日內(nèi)完成所有擔(dān)保措施的登記手續(xù)；

（3）資金監(jiān)管啟動時間：甲方應(yīng)在貸款發(fā)放后5個工作日內(nèi)將貸款資金轉(zhuǎn)入監(jiān)管賬戶，并由乙方實施監(jiān)管。

雙方均應(yīng)按本協(xié)議約定的時間節(jié)點(diǎn)履行義務(wù)，任何一方逾期履行均視為違約。

第六條違約責(zé)任

1.甲方違約責(zé)任：

（1）挪用貸款：如甲方將貸款資金用于非本協(xié)議約定的項目改造用途，乙方有權(quán)立即宣布貸款提前到期，并要求甲方在10個工作日內(nèi)償還全部貸款本金及利息。同時，甲方應(yīng)支付相當(dāng)于違約金額20%的違約金，并承擔(dān)乙方因此產(chǎn)生的所有損失。

（2）逾期還款：如甲方未按本協(xié)議約定按時足額支付貸款本息，每逾期一日，應(yīng)按逾期金額的萬分之五支付逾期罰息。逾期超過30日，乙方有權(quán)采取以下措施：①要求甲方在30日內(nèi)補(bǔ)足全部欠款；②宣布貸款全部提前到期，并要求甲方立即償還全部貸款本金及利息；③調(diào)整貸款利率，在原利率基礎(chǔ)上上浮2個百分點(diǎn)；④行使擔(dān)保權(quán)，依法處置擔(dān)保物并優(yōu)先受償；⑤向法院提起訴訟，要求甲方承擔(dān)違約責(zé)任及因此產(chǎn)生的所有費(fèi)用。

（3）虛假陳述：如甲方在申請貸款過程中提供虛假文件或隱瞞重要信息，乙方有權(quán)解除協(xié)議，并要求甲方賠償因此造成的全部損失，包括但不限于費(fèi)用、資金成本損失等。

（4）喪失擔(dān)保能力：如甲方出現(xiàn)破產(chǎn)、重組、合并等情形導(dǎo)致?lián)Ｎ飪r值減少或無法實現(xiàn)擔(dān)保目的，乙方有權(quán)立即宣布貸款提前到期，并要求甲方在30日內(nèi)提供新的擔(dān)?；蜓a(bǔ)足差額。否則，乙方有權(quán)依法處置擔(dān)保物并追償。

2.乙方違約責(zé)任：

（1）無故拒絕放款：如乙方無正當(dāng)理由拒絕在約定期限內(nèi)發(fā)放貸款，應(yīng)向甲方支付相當(dāng)于貸款本金1%的違約金，并賠償甲方因此遭受的直接損失。

（2）利率調(diào)整不當(dāng)：如乙方未按本協(xié)議約定調(diào)整利率或擅自提高利率，甲方有權(quán)要求乙方返還多收部分，并賠償因此造成的損失。

（3）監(jiān)管失職：如乙方因監(jiān)管失職導(dǎo)致貸款資金被挪用，應(yīng)在挪用金額范圍內(nèi)承擔(dān)賠償責(zé)任，并承擔(dān)甲方因此遭受的所有損失。

3.違約金上限：雙方約定的違約金總額不超過貸款本金總額的30%。如違約金不足以彌補(bǔ)守約方實際損失，守約方有權(quán)另行主張賠償。

4.爭議處理優(yōu)先：雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生違約行為，應(yīng)首先通過協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可按照本協(xié)議爭議解決條款處理。任何一方違約給對方造成損失的，違約方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任，包括但不限于訴訟費(fèi)、律師費(fèi)、保全費(fèi)等。

第七條不可抗力

1.定義：本協(xié)議所稱“不可抗力”是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于地震、臺風(fēng)、洪水、海嘯、戰(zhàn)爭、動亂、政府行為（如法律法規(guī)的變更）、疫情及其防控措施、罷工、暴亂、網(wǎng)絡(luò)攻擊等。不可抗力事件應(yīng)自其發(fā)生之日起持續(xù)影響本協(xié)議履行超過30日的，視為對協(xié)議履行產(chǎn)生實質(zhì)性影響。

2.通知義務(wù)：任何一方因不可抗力事件不能履行或不能完全履行本協(xié)議義務(wù)時，應(yīng)在不可抗力事件發(fā)生后7個工作日內(nèi)書面通知對方，并提供相關(guān)證明文件。通知應(yīng)包括不可抗力事件的發(fā)生時間、影響范圍、預(yù)計持續(xù)時間及對協(xié)議履行的影響程度。

3.責(zé)任免除：因不可抗力導(dǎo)致任何一方無法履行或延遲履行本協(xié)議義務(wù)的，該方不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)采取合理措施減少損失。不可抗力影響消除后，該方應(yīng)立即恢復(fù)履行義務(wù)。如不可抗力持續(xù)超過60日，雙方應(yīng)協(xié)商是否解除協(xié)議或調(diào)整協(xié)議條款。因不可抗力造成的直接損失由各方自行承擔(dān)，間接損失或可得利益損失不受影響。

4.不可免責(zé)情形：如一方在不可抗力事件發(fā)生前已采取充分預(yù)防措施，或可預(yù)見且未采取合理應(yīng)對措施導(dǎo)致?lián)p失擴(kuò)大的，該方仍需承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。雙方均應(yīng)保證不可抗力聲明真實、完整，并承擔(dān)因虛假聲明導(dǎo)致對方損失的賠償責(zé)任。

第八條爭議解決

1.協(xié)商解決：雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生爭議時，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決，協(xié)商應(yīng)在協(xié)議簽訂地或爭議發(fā)生地以書面形式進(jìn)行，并爭取在30日內(nèi)達(dá)成一致。協(xié)商期間，任何一方均不得單方面采取法律行動，但緊急情況除外。

2.調(diào)解解決：如協(xié)商未果，雙方可共同委托具有專業(yè)資質(zhì)的調(diào)解機(jī)構(gòu)（如中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會調(diào)解中心）進(jìn)行調(diào)解。調(diào)解應(yīng)遵循自愿、公平、高效原則，調(diào)解協(xié)議經(jīng)雙方簽字后具有約束力。調(diào)解費(fèi)用由雙方平均承擔(dān)。

3.仲裁解決：如調(diào)解仍無法解決爭議，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會（CIETAC），按照該會現(xiàn)行仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為甲方所在地或乙方所在地，由爭議提出方選擇。仲裁裁決為終局裁決，對雙方均有約束力。仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)，雙方均應(yīng)承擔(dān)己方律師費(fèi)及仲裁保全費(fèi)用。

4.訴訟解決：除上述約定外，如雙方未就爭議解決方式達(dá)成一致，任何一方均可以向協(xié)議簽訂地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。訴訟期間，雙方應(yīng)繼續(xù)履行協(xié)議非爭議部分，并采取措施防止?fàn)幾h擴(kuò)大。

5.法律適用：爭議解決均適用中華人民共和國法律（不包括香港、澳門、臺灣地區(qū)法律），并按照該法律解釋爭議條款。雙方均應(yīng)遵守仲裁地或法院的裁決，不得以任何理由提出上訴或反訴。

第九條其他條款

1.通知方式：本協(xié)議項下的所有通知、文件及其他通訊應(yīng)以書面形式，通過專人遞送、掛號信、傳真或電子郵件等方式發(fā)送至本協(xié)議首部列明的地址或聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)至少提前10個工作日書面通知對方。以專人遞送方式發(fā)送的，簽收日為送達(dá)日；以掛號信方式發(fā)送的，寄出后10日為送達(dá)日；以傳真或電子郵件方式發(fā)送的，發(fā)送成功日為送達(dá)日。送達(dá)地址的變更適用前款規(guī)定。

2.協(xié)議變更：對本協(xié)議的任何修改或補(bǔ)充，均須經(jīng)雙方書面同意并簽署補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。未經(jīng)雙方書面同意，任何一方不得單方面變更協(xié)議內(nèi)容。

3.保密條款：雙方應(yīng)對本協(xié)議內(nèi)容及在合作過程中獲悉的對方商業(yè)秘密、技術(shù)信息等承擔(dān)保密義務(wù)，非經(jīng)對方書面同意或法律規(guī)定，不