PAGE反假幣內(nèi)控制度一、總則（一）目的為加強公司反假幣工作管理，規(guī)范反假幣業(yè)務(wù)操作流程，有效防范假幣風(fēng)險，保障公司資金安全，維護金融秩序穩(wěn)定，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司內(nèi)部涉及現(xiàn)金收付、整點、保管、兌換等與貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)的各部門及全體員工。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：嚴(yán)格遵守國家有關(guān)反假幣的法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保反假幣工作合法合規(guī)開展。2.真實性原則：對貨幣真?zhèn)蔚蔫b定必須依據(jù)客觀事實，采用科學(xué)、準(zhǔn)確的鑒定方法和技術(shù)手段，確保鑒定結(jié)果真實可靠。3.及時性原則：在發(fā)現(xiàn)或收到假幣信息后，應(yīng)及時采取相應(yīng)措施進(jìn)行處理，避免假幣繼續(xù)流通造成更大損失。4.保密性原則：對涉及假幣案件的相關(guān)信息嚴(yán)格保密，防止信息泄露引發(fā)不良影響。二、反假幣組織架構(gòu)及職責(zé)分工（一）反假幣工作領(lǐng)導(dǎo)小組成立以公司總經(jīng)理為組長，財務(wù)部門負(fù)責(zé)人、運營部門負(fù)責(zé)人等相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為成員的反假幣工作領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)全面領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)公司反假幣工作，制定反假幣工作方針和政策，審議重大反假幣工作事項，監(jiān)督檢查反假幣工作落實情況。（二）財務(wù)部門職責(zé)1.負(fù)責(zé)制定和完善公司反假幣內(nèi)控制度及操作流程，并組織實施。2.組織開展反假幣知識培訓(xùn)，提高員工反假幣業(yè)務(wù)技能。3.負(fù)責(zé)假幣收繳、鑒定、保管及上繳等工作的具體操作和管理。4.定期對公司現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，及時發(fā)現(xiàn)和糾正反假幣工作中存在的問題。5.配合監(jiān)管部門及公安機關(guān)做好假幣案件的調(diào)查處理工作。（三）運營部門職責(zé)1.在現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)中，嚴(yán)格執(zhí)行反假幣相關(guān)規(guī)定，對可疑貨幣進(jìn)行初步甄別，及時向財務(wù)部門報告。2.負(fù)責(zé)營業(yè)場所反假幣宣傳工作，向客戶普及反假幣知識，提高公眾反假意識。3.協(xié)助財務(wù)部門做好假幣收繳、鑒定等工作，配合開展假幣案件調(diào)查。（四）其他部門職責(zé)各部門應(yīng)積極配合財務(wù)部門和運營部門做好反假幣工作，在各自職責(zé)范圍內(nèi)加強對涉及貨幣業(yè)務(wù)的管理和監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)假幣線索及時報告。三、反假幣業(yè)務(wù)操作流程（一）假幣收繳1.當(dāng)員工在辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)可疑貨幣時，應(yīng)立即停止相關(guān)業(yè)務(wù)操作，并向客戶說明情況。2.使用專用的“假幣收繳憑證”，在客戶視線范圍內(nèi)對可疑貨幣進(jìn)行收繳。收繳過程應(yīng)雙人在場，確保操作規(guī)范、公正。3.向客戶出具“假幣收繳憑證”，告知客戶如對收繳結(jié)果有異議，可在規(guī)定時間內(nèi)申請鑒定，并明確告知客戶申請鑒定的具體流程和地點。（二）假幣鑒定1.客戶對假幣收繳有異議提出鑒定申請時，財務(wù)部門應(yīng)及時受理，并在規(guī)定時間內(nèi)將收繳的假幣送當(dāng)?shù)鼐哂需b定資質(zhì)的金融機構(gòu)進(jìn)行鑒定。2.送鑒時，應(yīng)填寫“假幣鑒定申請書”，詳細(xì)注明假幣的收繳情況、申請人信息等內(nèi)容，并確保送鑒假幣與“假幣收繳憑證”記錄一致。3.收到鑒定機構(gòu)出具的鑒定結(jié)果后，如鑒定為假幣，應(yīng)將鑒定結(jié)果告知客戶；如鑒定為真幣，應(yīng)及時將真幣退還客戶，并收回“假幣收繳憑證”，同時做好相關(guān)記錄。（三）假幣保管1.收繳的假幣應(yīng)妥善保管，存放于專門的保險柜或保管箱中，實行雙人管理。2.對假幣的收繳日期、幣種、券別、版別、冠字號碼、收繳單位等信息進(jìn)行詳細(xì)登記，建立假幣保管臺賬。3.定期對假幣保管情況進(jìn)行盤點核對，確保賬實相符。（四）假幣上繳1.按照人民銀行規(guī)定的時間和要求，定期將保管的假幣上繳當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。2.上繳假幣時，應(yīng)填寫“假幣上繳清單”，注明上繳假幣的詳細(xì)信息，并確保與假幣保管臺賬記錄一致。3.在人民銀行工作人員的監(jiān)督下，辦理假幣上繳手續(xù)，取得上繳憑證，并將上繳憑證妥善保存。四、反假幣培訓(xùn)與宣傳（一）培訓(xùn)計劃1.財務(wù)部門應(yīng)制定年度反假幣培訓(xùn)計劃，明確培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)對象、培訓(xùn)時間和培訓(xùn)方式等。2.培訓(xùn)內(nèi)容包括國家反假幣法律法規(guī)、金融行業(yè)反假幣標(biāo)準(zhǔn)、假幣鑒別方法和技巧、反假幣業(yè)務(wù)操作流程等。（二）培訓(xùn)實施1.根據(jù)培訓(xùn)計劃，定期組織開展反假幣培訓(xùn)工作。培訓(xùn)方式可采用集中授課、現(xiàn)場演示、案例分析、模擬操作等多種形式，確保培訓(xùn)效果。2.對新入職員工應(yīng)進(jìn)行反假幣基礎(chǔ)知識和業(yè)務(wù)操作培訓(xùn)，經(jīng)考試合格后方可上崗。對在職員工應(yīng)定期進(jìn)行反假幣知識更新培訓(xùn)，提高員工反假幣業(yè)務(wù)水平。（三）宣傳工作1.運營部門應(yīng)結(jié)合公司實際情況，制定反假幣宣傳工作計劃，通過多種渠道開展反假幣宣傳活動。2.宣傳渠道可包括營業(yè)場所宣傳展板、宣傳折頁、電子顯示屏、客戶微信群、社區(qū)宣傳等。宣傳內(nèi)容應(yīng)通俗易懂，重點介紹常見假幣特征、識別方法、反假幣法律法規(guī)以及舉報獎勵措施等。3.定期組織開展反假幣宣傳活動，如反假幣知識講座、現(xiàn)場咨詢、宣傳資料發(fā)放等，提高公眾反假幣意識和識別能力。五、反假幣監(jiān)督檢查（一）內(nèi)部檢查1.財務(wù)部門應(yīng)定期對公司反假幣工作進(jìn)行內(nèi)部檢查，檢查內(nèi)容包括反假幣內(nèi)控制度執(zhí)行情況、業(yè)務(wù)操作流程合規(guī)性、假幣收繳鑒定情況、培訓(xùn)宣傳工作開展情況等。2.檢查方式可采用現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場檢查、調(diào)閱資料、問卷調(diào)查等多種形式。對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時下達(dá)整改通知書，要求責(zé)任部門限期整改，并跟蹤整改落實情況。（二）外部監(jiān)督積極配合監(jiān)管部門及公安機關(guān)對公司反假幣工作的監(jiān)督檢查，如實提供相關(guān)資料和信息，對監(jiān)管部門及公安機關(guān)提出的意見和建議，應(yīng)認(rèn)真落實整改。六、反假幣應(yīng)急處置（一）應(yīng)急預(yù)案制定1.制定反假幣應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急處置的組織機構(gòu)、職責(zé)分工、應(yīng)急處置流程、應(yīng)急保障措施等內(nèi)容。2.應(yīng)急預(yù)案應(yīng)根據(jù)公司實際情況和可能出現(xiàn)的假幣突發(fā)事件類型，進(jìn)行科學(xué)合理的設(shè)計，確保在突發(fā)事件發(fā)生時能夠迅速、有效地進(jìn)行應(yīng)對。（二）應(yīng)急處置流程1.當(dāng)發(fā)生假幣突發(fā)事件時，如發(fā)現(xiàn)大量假幣流通、假幣詐騙案件等，相關(guān)部門應(yīng)立即啟動應(yīng)急預(yù)案，并及時向反假幣工作領(lǐng)導(dǎo)小組報告。2.領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)迅速組織力量開展應(yīng)急處置工作，協(xié)調(diào)各部門采取相應(yīng)措施，如控制現(xiàn)場、收繳假幣、保護證據(jù)、配合公安機關(guān)調(diào)查等。3.在應(yīng)急處置過程中，要及時向上級主管部門和監(jiān)管部門報告事件進(jìn)展情況，確保信息暢通。（三）后期處置1.事件處置完畢后，應(yīng)對事件進(jìn)行總結(jié)評估，分析原因，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，提出改進(jìn)措施，完善反假幣內(nèi)控制度和應(yīng)急預(yù)案。2.對在應(yīng)急處置工作中表現(xiàn)突出的部門和個人，給予表彰和獎勵；對因工作不力導(dǎo)致事件擴大或造成不良影響的部門和個人，則依法依規(guī)追究責(zé)任。七、反假幣信息管理（一）信息收集1.各部門應(yīng)及時收集與反假幣工作相關(guān)的信息，包括假幣收繳情況、鑒定結(jié)果、案件線索、培訓(xùn)宣傳活動情況等。2.信息收集應(yīng)確保全面、準(zhǔn)確、及時，對重要信息應(yīng)進(jìn)行詳細(xì)記錄，并及時報送財務(wù)部門。（二）信息分析與報告1.財務(wù)部門應(yīng)定期對收集到的反假幣信息進(jìn)行分析，總結(jié)假幣出現(xiàn)的規(guī)律、特點及變化趨勢，為反假幣工作決策提供依據(jù)。2.對涉及重大假幣案件或重要反假幣工作事項，應(yīng)及時撰寫專題報告，向反假幣工作領(lǐng)導(dǎo)小組及上級主管部門報告。（三）信息保密嚴(yán)格遵守信息保密規(guī)定，對反假幣工作中