PAGE銀行統(tǒng)計(jì)內(nèi)控制度一、總則（一）制定目的本制度旨在加強(qiáng)銀行統(tǒng)計(jì)工作的內(nèi)部控制，規(guī)范統(tǒng)計(jì)行為，確保統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性，為銀行的決策、管理和監(jiān)管提供可靠依據(jù)。（二）適用范圍本制度適用于銀行總行及各分支機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)工作。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和金融統(tǒng)計(jì)制度，確保統(tǒng)計(jì)工作合法合規(guī)。2.真實(shí)準(zhǔn)確原則：統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)應(yīng)如實(shí)反映銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況，不得虛報(bào)、瞞報(bào)、漏報(bào)和篡改。3.及時(shí)完整原則：按照規(guī)定的時(shí)間和要求，及時(shí)報(bào)送統(tǒng)計(jì)報(bào)表，保證統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的完整性。4.保密原則：對(duì)統(tǒng)計(jì)工作中涉及的商業(yè)秘密和敏感信息予以保密。二、統(tǒng)計(jì)組織與人員管理（一）統(tǒng)計(jì)管理部門銀行應(yīng)設(shè)立專門的統(tǒng)計(jì)管理部門，負(fù)責(zé)全行統(tǒng)計(jì)工作的組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)和監(jiān)督。統(tǒng)計(jì)管理部門應(yīng)配備具備專業(yè)知識(shí)和技能的統(tǒng)計(jì)人員。（二）統(tǒng)計(jì)崗位設(shè)置根據(jù)統(tǒng)計(jì)工作需要，設(shè)置統(tǒng)計(jì)主管、統(tǒng)計(jì)專員等崗位。統(tǒng)計(jì)主管負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)工作的整體規(guī)劃、制度執(zhí)行和數(shù)據(jù)審核；統(tǒng)計(jì)專員負(fù)責(zé)具體的數(shù)據(jù)采集、整理、報(bào)送和分析工作。（三）人員資質(zhì)與培訓(xùn)統(tǒng)計(jì)人員應(yīng)具備相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和技能，熟悉銀行業(yè)務(wù)和統(tǒng)計(jì)法規(guī)。銀行應(yīng)定期組織統(tǒng)計(jì)人員參加培訓(xùn)，提高其業(yè)務(wù)水平和綜合素質(zhì)。三、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)采集與錄入（一）數(shù)據(jù)來(lái)源統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)來(lái)源于銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)、會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)等相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，以及其他外部數(shù)據(jù)源。（二）數(shù)據(jù)采集要求1.各業(yè)務(wù)部門應(yīng)按照規(guī)定的格式和內(nèi)容，及時(shí)、準(zhǔn)確地向統(tǒng)計(jì)管理部門提供相關(guān)數(shù)據(jù)。2.統(tǒng)計(jì)管理部門應(yīng)對(duì)采集的數(shù)據(jù)進(jìn)行審核，確保數(shù)據(jù)的質(zhì)量。（三）數(shù)據(jù)錄入統(tǒng)計(jì)人員應(yīng)按照規(guī)定的程序和方法，將采集的數(shù)據(jù)準(zhǔn)確錄入統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)。錄入過(guò)程中應(yīng)進(jìn)行數(shù)據(jù)校驗(yàn)，確保錄入數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。四、統(tǒng)計(jì)報(bào)表編制與報(bào)送（一）報(bào)表種類與格式銀行應(yīng)按照國(guó)家金融統(tǒng)計(jì)制度和監(jiān)管要求，編制各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表，包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、信貸收支表等。報(bào)表格式應(yīng)符合規(guī)定要求。（二）報(bào)表編制流程1.統(tǒng)計(jì)人員根據(jù)采集的數(shù)據(jù)，按照?qǐng)?bào)表編制規(guī)則進(jìn)行報(bào)表的編制。2.統(tǒng)計(jì)主管對(duì)編制好的報(bào)表進(jìn)行審核，確保報(bào)表數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和邏輯性。3.審核無(wú)誤后，統(tǒng)計(jì)人員將報(bào)表報(bào)送至上級(jí)統(tǒng)計(jì)管理部門和監(jiān)管機(jī)構(gòu)。（三）報(bào)送時(shí)間與方式統(tǒng)計(jì)報(bào)表應(yīng)按照規(guī)定的時(shí)間報(bào)送，報(bào)送方式可采用電子報(bào)送或紙質(zhì)報(bào)送。電子報(bào)送應(yīng)確保數(shù)據(jù)傳輸?shù)陌踩头€(wěn)定。五、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量控制（一）質(zhì)量控制目標(biāo)確保統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性，滿足銀行決策、管理和監(jiān)管的需要。（二）質(zhì)量控制措施1.建立數(shù)據(jù)質(zhì)量審核機(jī)制，對(duì)采集、錄入、編制和報(bào)送的數(shù)據(jù)進(jìn)行多層次審核。2.定期開(kāi)展數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行整改。3.加強(qiáng)與業(yè)務(wù)部門的溝通協(xié)調(diào)，確保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和一致性。六、統(tǒng)計(jì)資料管理（一）資料分類與歸檔統(tǒng)計(jì)資料包括統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告、數(shù)據(jù)文件等。應(yīng)按照類別進(jìn)行分類歸檔，便于查詢和管理。（二）存儲(chǔ)與保管統(tǒng)計(jì)資料應(yīng)存儲(chǔ)在安全可靠的介質(zhì)上，并定期進(jìn)行備份。存儲(chǔ)期限應(yīng)符合相關(guān)規(guī)定要求。（三）查閱與使用嚴(yán)格控制統(tǒng)計(jì)資料的查閱和使用權(quán)限，未經(jīng)授權(quán)不得擅自查閱和使用統(tǒng)計(jì)資料。查閱和使用統(tǒng)計(jì)資料應(yīng)進(jìn)行登記。七、統(tǒng)計(jì)分析與應(yīng)用（一）分析內(nèi)容與方法統(tǒng)計(jì)人員應(yīng)定期對(duì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，包括業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)分析、風(fēng)險(xiǎn)分析、市場(chǎng)分析等。分析方法可采用統(tǒng)計(jì)圖表、數(shù)據(jù)分析模型等。（二）分析報(bào)告撰寫根據(jù)分析結(jié)果，撰寫統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告，為銀行決策提供參考依據(jù)。分析報(bào)告應(yīng)內(nèi)容詳實(shí)、觀點(diǎn)明確、建議可行。（三）分析結(jié)果應(yīng)用將統(tǒng)計(jì)分析結(jié)果應(yīng)用于銀行的業(yè)務(wù)決策、風(fēng)險(xiǎn)管理、市場(chǎng)營(yíng)銷等工作中，提高銀行的經(jīng)營(yíng)管理水平。八、統(tǒng)計(jì)監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督統(tǒng)計(jì)管理部門應(yīng)定期對(duì)統(tǒng)計(jì)工作進(jìn)行內(nèi)部監(jiān)督檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問(wèn)題。（二）外部檢查配合積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)檢查工作，如實(shí)提供相關(guān)資料，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行整改。九、違規(guī)處理（一）違規(guī)行為界定對(duì)違反本制度規(guī)定的統(tǒng)計(jì)行為，如虛報(bào)、瞞報(bào)、漏報(bào)、篡改統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)等，進(jìn)行明確界定。（二）處理措施對(duì)違規(guī)行為視情節(jié)輕重，給予相應(yīng)的處理措施，包括警告、罰款、紀(jì)律處分等。對(duì)違規(guī)行為造成嚴(yán)重后果的，依法追究相關(guān)