PAGE銀行印鑒保管內(nèi)控制度一、總則（一）目的為加強銀行印鑒保管的內(nèi)部控制，規(guī)范印鑒管理行為，防范印鑒使用風險，保障銀行資金安全和客戶合法權(quán)益，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于本行各級機構(gòu)涉及銀行印鑒保管、使用的所有部門和人員。（三）基本原則1.合法性原則：嚴格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及本行內(nèi)部規(guī)章制度，確保印鑒管理合法合規(guī)。2.安全性原則：采取有效措施保障印鑒的安全保管，防止印鑒被盜用、冒用、篡改等風險。3.完整性原則：涵蓋印鑒保管、使用、交接、掛失、銷毀等各個環(huán)節(jié)，確保印鑒管理流程完整無缺。4.制衡性原則：明確各部門和人員在印鑒管理中的職責權(quán)限，形成相互制約、相互監(jiān)督的工作機制。二、印鑒的種類及定義（一）公章本行公章是代表本行行使職權(quán)的法定印章，用于各類重要文件、合同、協(xié)議等的簽署。（二）財務專用章財務專用章主要用于本行財務結(jié)算、票據(jù)開具、資金收付等財務相關(guān)業(yè)務。（三）法人章法人章用于特定的法人授權(quán)事項，如法人簽署的文件、授權(quán)書等。（四）業(yè)務專用章業(yè)務專用章根據(jù)不同業(yè)務類型設(shè)置，用于辦理具體業(yè)務時的相關(guān)文件簽署和證明，如信貸業(yè)務專用章、儲蓄業(yè)務專用章等。（五）個人名章個人名章用于特定崗位人員在相關(guān)業(yè)務操作中的簽字確認，如柜員名章等。三、印鑒的保管職責（一）保管部門及人員1.綜合管理部門負責本行各類印鑒的統(tǒng)一管理，設(shè)立專門的印鑒保管崗位，配備責任心強、具備一定安全意識和保密意識的人員擔任印鑒保管人。2.財務部門負責財務專用章的保管，指定專人負責，確保財務專用章的安全使用和妥善保管。相關(guān)業(yè)務部門負責本部門業(yè)務專用章的保管，明確具體保管人員，嚴格按照規(guī)定進行保管和使用。（二）保管人員職責1.負責印鑒的日常保管，確保印鑒存放于安全可靠的場所，如保險柜等，并妥善保管保險柜鑰匙。2.嚴格遵守印鑒保管制度，不得擅自將印鑒交予他人保管或使用，嚴禁在空白紙張、空白合同等上加蓋印鑒。3.對印鑒的使用情況進行詳細登記，記錄使用時間、用途、使用人等信息，確保登記內(nèi)容真實、準確、完整。4.定期檢查印鑒的保管狀況，如發(fā)現(xiàn)印鑒損壞、遺失等異常情況，應及時報告并采取相應措施。5.在離職或崗位變動時，按照規(guī)定辦理印鑒交接手續(xù)，確保印鑒交接清楚、責任明確。四、印鑒的使用管理（一）使用范圍1.本行各類對外文件、合同、協(xié)議、報表等的簽署。2.財務結(jié)算、票據(jù)開具、資金收付等業(yè)務操作。3.經(jīng)本行授權(quán)的其他業(yè)務活動。（二）使用流程1.申請使用部門或人員填寫印鑒使用申請表，詳細注明使用印鑒的事項、用途、文件名稱、金額等信息，并經(jīng)部門負責人審核簽字。2.審批根據(jù)印鑒使用的性質(zhì)和金額大小，按照本行規(guī)定的審批權(quán)限進行審批。一般業(yè)務由部門負責人審批；重大業(yè)務或涉及金額較大的業(yè)務，需經(jīng)分管領(lǐng)導、行長等相關(guān)領(lǐng)導審批。3.用印印鑒保管人憑經(jīng)審批的印鑒使用申請表，在指定地點、按照規(guī)定的使用范圍加蓋印鑒，并對加蓋印鑒的文件、票據(jù)等進行仔細核對，確保內(nèi)容準確無誤。4.登記用印完畢后，印鑒保管人在印鑒使用登記簿上進行詳細登記，記錄使用情況。（三）禁止事項1.嚴禁在未履行審批手續(xù)的情況下使用印鑒。2.不得將印鑒帶出簽批地點使用，如遇特殊情況確需帶出的，須經(jīng)本行主要領(lǐng)導批準，并采取必要的安全措施。3.禁止在空白憑證、空白紙張上加蓋印鑒。4.不得擅自更改印鑒使用申請表上的審批內(nèi)容或超越使用范圍使用印鑒。五、印鑒的交接管理（一）交接情形1.印鑒保管人員離職、崗位調(diào)動或長期休假時，應辦理印鑒交接手續(xù)。2.因工作需要，印鑒保管崗位進行臨時調(diào)整時，也應進行交接。（二）交接流程1.交接前準備原印鑒保管人整理印鑒保管情況，包括印鑒種類、數(shù)量、存放位置、使用登記記錄等，填寫印鑒交接清單。2.交接過程由綜合管理部門負責人或指定的監(jiān)交人監(jiān)督交接，原印鑒保管人向新保管人當面移交印鑒實物、保險柜鑰匙及印鑒使用登記簿等相關(guān)資料，雙方核對無誤后在印鑒交接清單上簽字確認。3.交接后事項交接完畢后，新印鑒保管人應及時熟悉印鑒保管要求和使用規(guī)定，原保管人對交接后的印鑒保管情況不再承擔責任。六、印鑒的掛失與補辦（一）掛失情形1.發(fā)現(xiàn)印鑒遺失、被盜或可能被盜用、冒用的情況。2.印鑒損壞無法正常使用。（二）掛失流程1.發(fā)現(xiàn)印鑒掛失情形后，印鑒保管人應立即向所在部門負責人報告，部門負責人及時向綜合管理部門報告。2.綜合管理部門接到報告后，應立即采取措施，如暫停相關(guān)印鑒的使用、通知相關(guān)業(yè)務部門和客戶等，并填寫印鑒掛失申請表。3.經(jīng)本行主要領(lǐng)導批準后，在本行內(nèi)部發(fā)布印鑒掛失公告，同時向監(jiān)管部門報告。（三）補辦流程1.掛失公告發(fā)布一定期限后，如無異常情況，印鑒保管人根據(jù)本行規(guī)定填寫印鑒補辦申請表，詳細說明掛失原因、原印鑒情況及補辦印鑒的相關(guān)信息。2.按照印鑒刻制相關(guān)規(guī)定，經(jīng)審批后到指定的刻章機構(gòu)重新刻制印鑒。3.新刻制的印鑒經(jīng)審核無誤后，辦理印鑒啟用手續(xù)，同時在印鑒使用登記簿上進行更新記錄。七、印鑒的銷毀管理（一）銷毀情形1.因機構(gòu)撤并、業(yè)務調(diào)整等原因，不再使用的印鑒。2.印鑒損壞且無法修復，或因其他原因需要銷毀的印鑒。（二）銷毀流程1.印鑒保管部門提出印鑒銷毀申請，詳細說明銷毀印鑒的名稱、數(shù)量、銷毀原因等，并附上印鑒樣本。2.經(jīng)綜合管理部門、財務部門等相關(guān)部門審核，報本行主要領(lǐng)導批準。3.批準后，由綜合管理部門會同相關(guān)部門組成銷毀小組，在指定地點對印鑒進行銷毀。銷毀過程應進行現(xiàn)場監(jiān)督，并填寫印鑒銷毀清單，由銷毀小組成員簽字確認。4.將印鑒銷毀清單存檔保管，以備查閱。八、監(jiān)督檢查與責任追究（一）監(jiān)督檢查1.綜合管理部門定期對印鑒保管、使用情況進行檢查，檢查內(nèi)容包括印鑒存放是否安全、使用登記是否完整、審批手續(xù)是否齊全等。2.內(nèi)部審計部門不定期對印鑒管理情況進行審計監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問題及時提出整改意見。3.各業(yè)務部門應加強對本部門印鑒使用情況的自查自糾，確保印鑒管理合規(guī)。(二)責任追究1.對于違反本制度規(guī)定，擅自使用印鑒、保管不善導致印鑒遺失或被盜用等行為，視情節(jié)輕重，對相關(guān)責任人給予批評教育、警告、罰款、降職、撤職等處分。2.如因印鑒管理不當給本行或客戶造成經(jīng)濟