曲靖工商投資理財協(xié)議書1.甲方（買方/出租方/委托方）：

甲方名稱：曲靖市XX有限公司

甲方地址：云南省曲靖市麒麟?yún)^(qū)XX路XX號XX大廈X層X室

甲方法定代表人/負(fù)責(zé)人：張三

甲方聯(lián)系方式：138XXXXXXXX

2.乙方（賣方/承租方/服務(wù)提供方）：

乙方名稱：曲靖市XX金融服務(wù)有限公司

乙方地址：云南省曲靖市沾益區(qū)XX街XX號XX寫字樓X層X室

乙方法定代表人/負(fù)責(zé)人：李四

乙方聯(lián)系方式：139XXXXXXXX

**協(xié)議簡介**

本協(xié)議由甲方與乙方在平等、自愿、公平、誠實(shí)信用的基礎(chǔ)上，依據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就甲方委托乙方提供投資理財服務(wù)事宜所達(dá)成的共識。甲方基于對乙方的專業(yè)能力及市場信譽(yù)的認(rèn)可，委托乙方運(yùn)用專業(yè)知識和市場分析，為甲方提供合法合規(guī)的投資理財服務(wù)，以實(shí)現(xiàn)甲方資產(chǎn)的保值增值。乙方承諾在合法合規(guī)的前提下，按照本協(xié)議約定的條款和條件，為甲方提供全方位的投資理財服務(wù)，并確保投資行為的穩(wěn)健性和安全性。雙方基于此背景，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成本協(xié)議，以資共同遵守。

本協(xié)議的簽訂，標(biāo)志著甲方正式委托乙方進(jìn)行投資理財活動，乙方將依據(jù)市場狀況、投資風(fēng)險及甲方需求，制定個性化的投資方案，并全程負(fù)責(zé)投資決策的執(zhí)行與管理。雙方同意，在本協(xié)議有效期內(nèi)，乙方將嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，保障甲方的合法權(quán)益，同時甲方亦應(yīng)積極配合乙方開展相關(guān)工作，共同推動投資理財業(yè)務(wù)的順利實(shí)施。本協(xié)議的達(dá)成，是雙方基于對投資理財市場的共同認(rèn)知和對未來合作的信任，旨在通過專業(yè)服務(wù)實(shí)現(xiàn)財富的穩(wěn)健增長，并為雙方的長期合作奠定基礎(chǔ)。

第一條協(xié)議目的與范圍

本協(xié)議的主要目的是明確甲方委托乙方提供專業(yè)投資理財服務(wù)的具體內(nèi)容與標(biāo)準(zhǔn)，以實(shí)現(xiàn)甲方資產(chǎn)的有效配置與增值。協(xié)議范圍涵蓋投資產(chǎn)品的推薦、投資決策的執(zhí)行、投資組合的管理、市場信息的提供以及投資風(fēng)險的提示等。具體內(nèi)容包括但不限于：乙方根據(jù)甲方提供的財務(wù)狀況、風(fēng)險偏好及投資目標(biāo)，量身定制投資方案；乙方定期向甲方匯報投資組合表現(xiàn)及市場動態(tài)；乙方負(fù)責(zé)執(zhí)行甲方授權(quán)的投資指令，并確保投資行為符合法律法規(guī)及監(jiān)管要求；乙方對投資過程中產(chǎn)生的風(fēng)險進(jìn)行評估并適時預(yù)警。本協(xié)議旨在通過雙方的緊密合作，確保投資理財活動在專業(yè)化、規(guī)范化的軌道上運(yùn)行，最終達(dá)成甲方財富保值增值的協(xié)議目的。

第二條定義

1.**投資理財服務(wù)**：指乙方利用專業(yè)知識和市場分析，為甲方提供投資建議、資產(chǎn)配置、投資產(chǎn)品推薦及投資組合管理等服務(wù)。

2.**投資產(chǎn)品**：包括但不限于、債券、基金、期貨、期權(quán)、外匯、貴金屬等金融衍生品及傳統(tǒng)投資工具。

3.**投資組合**：指甲方委托乙方管理的全部投資資產(chǎn)及其配置比例。

4.**風(fēng)險提示**：指乙方在投資活動中，對潛在的市場風(fēng)險、政策風(fēng)險、信用風(fēng)險等進(jìn)行的明確告知與評估。

5.**投資指令**：指甲方授權(quán)乙方執(zhí)行的具體投資操作要求，包括投資標(biāo)的、金額、時機(jī)等。

6.**投資收益**：指投資產(chǎn)品產(chǎn)生的全部收益，包括利息、分紅、資本利得等。

第三條雙方權(quán)利與義務(wù)

**1.甲方的權(quán)力與義務(wù)**

(1)**權(quán)力**：甲方有權(quán)要求乙方提供詳細(xì)的投資方案及市場分析報告；甲方有權(quán)對乙方的服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督，并提出合理建議；甲方有權(quán)根據(jù)自身需求調(diào)整投資策略，并授權(quán)乙方執(zhí)行相應(yīng)變更；甲方有權(quán)隨時終止本協(xié)議，并要求乙方退還已產(chǎn)生的服務(wù)費(fèi)用及未投資本金。

(2)**義務(wù)**：甲方應(yīng)如實(shí)向乙方提供個人或企業(yè)的財務(wù)狀況、投資目標(biāo)及風(fēng)險承受能力，確保信息的真實(shí)性、完整性；甲方應(yīng)按時支付本協(xié)議約定的服務(wù)費(fèi)用；甲方應(yīng)配合乙方完成必要的投資身份驗(yàn)證及風(fēng)險評估流程；甲方在授權(quán)乙方執(zhí)行投資指令前，應(yīng)仔細(xì)審閱相關(guān)文件，確保理解投資風(fēng)險；甲方不得超出約定的投資范圍或風(fēng)險等級進(jìn)行操作，不得干預(yù)乙方的正常投資決策。

**2.乙方的權(quán)力與義務(wù)**

(1)**權(quán)力**：乙方有權(quán)根據(jù)甲方的財務(wù)狀況及風(fēng)險偏好，自主制定投資方案并執(zhí)行；乙方有權(quán)要求甲方提供必要的投資相關(guān)信息及授權(quán)文件；乙方有權(quán)根據(jù)市場變化調(diào)整投資組合，但需提前通知甲方；乙方有權(quán)在投資風(fēng)險超過約定閾值時，暫停或調(diào)整投資操作，并要求甲方確認(rèn)。

(2)**義務(wù)**：乙方應(yīng)具備合法的投資咨詢服務(wù)資質(zhì)，并確保所有服務(wù)行為符合法律法規(guī)及監(jiān)管要求；乙方應(yīng)組建專業(yè)的投資管理團(tuán)隊，嚴(yán)格遵循投資紀(jì)律及風(fēng)險控制標(biāo)準(zhǔn)；乙方應(yīng)定期向甲方提供投資組合報告，包括資產(chǎn)配置、收益情況、市場分析及風(fēng)險提示；乙方應(yīng)確保投資決策的獨(dú)立性與專業(yè)性，不得因利益沖突影響投資判斷；乙方應(yīng)建立完善的信息保密制度，對甲方的財務(wù)數(shù)據(jù)及投資策略嚴(yán)格保密，非經(jīng)甲方同意，不得向第三方泄露；乙方應(yīng)妥善保管甲方的投資指令及服務(wù)記錄，以備后續(xù)查驗(yàn)；乙方應(yīng)在收到甲方終止協(xié)議的通知后，及時完成投資組合的清算工作，并退還甲方相關(guān)款項；乙方應(yīng)積極配合甲方完成稅務(wù)申報及審計工作，提供必要的證明文件。

（注：以上內(nèi)容根據(jù)協(xié)議范本的整體框架及實(shí)際需求撰寫，重點(diǎn)突出了雙方的權(quán)利義務(wù)平衡，特別是乙方的專業(yè)責(zé)任與保密義務(wù)，以及甲方的配合責(zé)任與監(jiān)督權(quán)力，確保協(xié)議條款的實(shí)用性與可操作性。）

第四條價格與支付條件

1.甲方同意向乙方支付投資理財服務(wù)費(fèi)，服務(wù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)甲方委托管理的資產(chǎn)規(guī)模及約定的服務(wù)類型確定。具體費(fèi)率如下：對于委托管理資產(chǎn)規(guī)模不超過100萬元的部分，費(fèi)率為年化1.5%；超過100萬元至500萬元的部分，費(fèi)率為年化1.2%；超過500萬元的部分，費(fèi)率為年化0.9%。

2.服務(wù)費(fèi)用按季度支付，于每個季度結(jié)束后的10個工作日內(nèi)，由甲方支付給乙方上一季度的服務(wù)費(fèi)用。首期服務(wù)費(fèi)用于本協(xié)議生效后的10個工作日內(nèi)支付，最后一期服務(wù)費(fèi)用于協(xié)議終止后的10個工作日內(nèi)支付。

3.支付方式：甲方通過銀行轉(zhuǎn)賬方式將服務(wù)費(fèi)用支付至乙方指定的以下銀行賬戶：

開戶名稱：曲靖市XX金融服務(wù)有限公司

開戶銀行：中國XX銀行曲靖XX支行

銀行賬號：622202XXXXXXXXXXXX

4.乙方應(yīng)在收到服務(wù)費(fèi)用后，向甲方開具合法有效的發(fā)票。

5.除服務(wù)費(fèi)外，本協(xié)議項下不存在其他任何費(fèi)用。乙方不得以任何名義向甲方收取額外費(fèi)用，除非事先獲得甲方的書面同意。

第五條履行期限

1.本協(xié)議的有效期限為自雙方簽字蓋章之日起一年，自YYYY年MM月DD日至YYYY年MM月DD日。協(xié)議期滿前一個月，如雙方均有意繼續(xù)合作，應(yīng)另行協(xié)商簽訂續(xù)約協(xié)議。

2.甲方有權(quán)在協(xié)議有效期內(nèi)提前三十日書面通知乙方終止本協(xié)議。協(xié)議終止后，乙方應(yīng)在三十日內(nèi)完成甲方投資組合的清算工作，并按約定退還甲方本金及相應(yīng)的投資收益。

3.乙方有權(quán)在甲方出現(xiàn)以下情形時，單方面解除本協(xié)議：甲方提供虛假或誤導(dǎo)性信息，導(dǎo)致乙方投資決策嚴(yán)重失誤；甲方拒絕配合乙方完成必要的投資驗(yàn)證或風(fēng)險評估；甲方違反本協(xié)議約定，擅自變更投資指令或干預(yù)乙方正常投資操作。協(xié)議解除后，乙方應(yīng)立即停止相關(guān)服務(wù)，并按約定返還甲方已支付的服務(wù)費(fèi)用及未投資本金。

4.協(xié)議履行期間的關(guān)鍵時間節(jié)點(diǎn)：

（1）投資方案制定完成時間：協(xié)議生效后15個工作日內(nèi)；

（2）季度投資組合報告提交時間：每個季度結(jié)束后的25個工作日內(nèi)；

（3）年度投資總結(jié)報告提交時間：每年度結(jié)束后的35個工作日內(nèi)。

第六條違約責(zé)任

1.**甲方的違約責(zé)任**

(1)甲方未按時足額支付服務(wù)費(fèi)用的，每逾期一日，應(yīng)按逾期支付金額的萬分之五向乙方支付違約金。逾期超過30日的，乙方有權(quán)暫停提供服務(wù)，并要求甲方一次性付清全部欠款及違約金。若甲方仍拒不支付，乙方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求甲方賠償因此造成的全部損失，包括但不限于乙方已產(chǎn)生的服務(wù)成本、市場機(jī)會損失等。

(2)甲方提供虛假財務(wù)信息或投資指令，導(dǎo)致乙方投資決策錯誤并產(chǎn)生損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。損失金額以實(shí)際發(fā)生的投資虧損為限，且乙方有權(quán)要求甲方支付相當(dāng)于損失金額一倍的懲罰性賠償金。

(3)甲方未經(jīng)乙方書面同意，擅自泄露本協(xié)議內(nèi)容及投資策略的，應(yīng)向乙方支付違約金人民幣50萬元。若因此給乙方造成實(shí)際經(jīng)濟(jì)損失，甲方還應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。

2.**乙方的違約責(zé)任**

(1)乙方未按本協(xié)議約定提供投資方案或投資組合報告的，每逾期一日，應(yīng)按甲方未支付服務(wù)費(fèi)總額的萬分之五向甲方支付違約金。逾期超過15日的，甲方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求乙方退還已支付的服務(wù)費(fèi)用，并支付相當(dāng)于已支付費(fèi)用20%的賠償金。

(2)乙方因違反法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定，導(dǎo)致甲方投資資產(chǎn)遭受損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。賠償責(zé)任包括但不限于直接經(jīng)濟(jì)損失、合理的投資機(jī)會損失以及甲方因此支付的律師費(fèi)、訴訟費(fèi)等。

(3)乙方泄露甲方投資信息或財務(wù)數(shù)據(jù)的，應(yīng)向甲方支付違約金人民幣100萬元。若因此給甲方造成實(shí)際經(jīng)濟(jì)損失，乙方還應(yīng)承擔(dān)無限連帶賠償責(zé)任。

(4)乙方擅自改變投資策略或執(zhí)行與甲方授權(quán)不符的投資指令，導(dǎo)致甲方利益受損的，乙方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任，并支付相當(dāng)于損失金額一倍的懲罰性賠償金。

(5)乙方在提供投資服務(wù)過程中存在故意欺詐、重大過失或違反職業(yè)道德行為的，甲方有權(quán)立即解除本協(xié)議，并要求乙方支付違約金人民幣500萬元，同時乙方還應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任，包括但不限于甲方因違約行為遭受的直接損失、間接損失以及合理的維權(quán)費(fèi)用。

3.**違約金的限制**：本協(xié)議約定的違約金條款并非絕對，任何一方違約時，守約方有權(quán)要求違約方賠償其實(shí)際損失，實(shí)際損失包括直接損失、合理的間接損失以及為維權(quán)支付的合理費(fèi)用（如律師費(fèi)、訴訟費(fèi)等）。若違約金低于實(shí)際損失，守約方有權(quán)要求調(diào)整違約金數(shù)額至實(shí)際損失水平。但若違約金過分高于實(shí)際損失，違約方有權(quán)請求人民法院或仲裁機(jī)構(gòu)予以適當(dāng)減少。

4.**違約后的補(bǔ)救措施**：發(fā)生違約行為后，違約方應(yīng)立即采取有效措施防止損失的進(jìn)一步擴(kuò)大，并應(yīng)在合理期限內(nèi)向守約方提供書面解釋及補(bǔ)救方案。若違約方未采取有效措施或補(bǔ)救方案無效，則應(yīng)承擔(dān)更嚴(yán)重的違約責(zé)任。

5.**不可抗力導(dǎo)致的違約**：因不可抗力（如戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害、政府行為等）導(dǎo)致本協(xié)議無法履行的，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)及時通知對方不可抗力事件的發(fā)生及影響，并采取措施減少損失。不可抗力事件消除后，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本協(xié)議。

第七條不可抗力

1.**定義**：本協(xié)議所稱不可抗力，是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于：自然災(zāi)害（如地震、洪水、臺風(fēng)、暴雪等）；戰(zhàn)爭、軍事行動、恐怖襲擊；政府行為（如法律法規(guī)的變更、稅收政策的調(diào)整、行政命令等）；疫情及其防控措施；罷工、騷亂或其他社會事件；網(wǎng)絡(luò)攻擊或系統(tǒng)故障導(dǎo)致服務(wù)中斷；以及其他雙方在簽訂本協(xié)議時無法預(yù)見、無法避免并不能克服的客觀情況。

2.**影響及后果**：若發(fā)生不可抗力事件，導(dǎo)致任何一方無法履行或部分無法履行本協(xié)議項下的義務(wù)，該方不應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。受影響方應(yīng)在不可抗力事件發(fā)生后立即通知另一方，并提供相關(guān)證明文件，說明不可抗力事件的發(fā)生、影響范圍及預(yù)計持續(xù)期限。

3.**責(zé)任免除**：在不可抗力事件持續(xù)期間，受影響方根據(jù)不可抗力事件的影響程度，可以部分或全部免除履行本協(xié)議項下的義務(wù)。若不可抗力事件導(dǎo)致本協(xié)議無法繼續(xù)履行，雙方應(yīng)協(xié)商解除本協(xié)議，并互不承擔(dān)違約責(zé)任。但是，因不可抗力事件導(dǎo)致一方遭受的損失，由該方自行承擔(dān)，除非該損失是由于另一方的故意或重大過失造成的。

4.**持續(xù)通知與協(xié)商**：即使不可抗力事件已得到控制或消除，受影響方仍應(yīng)繼續(xù)通知另一方不可抗力事件的影響，并積極協(xié)商解決方案。雙方應(yīng)在不可抗力事件消除后，盡快恢復(fù)履行本協(xié)議。若不可抗力事件持續(xù)超過六十日，雙方仍有權(quán)協(xié)商解除本協(xié)議。

5.**不可抗力證明**：本協(xié)議項下關(guān)于不可抗力的主張，應(yīng)以書面形式提供充分、有效的證明文件，包括但不限于政府公告、官方報告、新聞報道、公證文書等。若一方未能及時提供證明文件，其在不可抗力事件下的主張可能不被另一方認(rèn)可。

第八條爭議解決

1.**協(xié)商解決**：凡因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商的方式解決。雙方應(yīng)指定專門聯(lián)系人，就爭議事項進(jìn)行溝通，并嘗試在合理期限內(nèi)達(dá)成書面和解協(xié)議。若雙方在協(xié)商過程中達(dá)成一致，應(yīng)簽訂書面和解協(xié)議，作為本協(xié)議不可分割的一部分。

2.**調(diào)解解決**：若協(xié)商未能解決爭議，雙方同意將爭議提交至云南省曲靖市具有相關(guān)調(diào)解資質(zhì)的調(diào)解委員會進(jìn)行調(diào)解。調(diào)解委員會應(yīng)依據(jù)公平、公正、自愿的原則進(jìn)行調(diào)解，雙方應(yīng)積極配合調(diào)解工作。調(diào)解成功的，雙方應(yīng)簽訂調(diào)解協(xié)議書，調(diào)解協(xié)議書經(jīng)雙方簽字蓋章后具有約束力，若一方不履行調(diào)解協(xié)議，另一方可依法向人民法院提起訴訟或申請仲裁。

3.**仲裁解決**：若協(xié)商和調(diào)解均未能解決爭議，或雙方在簽訂本協(xié)議時明確約定通過仲裁解決爭議，則任何一方均有權(quán)將爭議提交至云南省曲靖市仲裁委員會，按照該仲裁委員會的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。仲裁過程中，雙方應(yīng)遵守仲裁規(guī)則，并承擔(dān)各自的仲裁費(fèi)用。若選擇仲裁，本協(xié)議其他爭議解決條款自動失效。

4.**訴訟解決**：除上述約定外，若雙方未就爭議解決方式達(dá)成一致，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。訴訟地點(diǎn)應(yīng)為被告住所地或合同履行地的人民法院，即云南省曲靖市麒麟?yún)^(qū)人民法院。在訴訟期間，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本協(xié)議中非爭議事項的條款，非爭議事項的履行不應(yīng)因訴訟而受到影響。選擇訴訟解決爭議的，應(yīng)優(yōu)先適用中華人民共和國相關(guān)法律法規(guī)。

5.**法律適用**：本協(xié)議項下的所有爭議解決均適用中華人民共和國法律。雙方在爭議解決過程中產(chǎn)生的所有往來文件及證據(jù)材料，均應(yīng)以中文書寫。

第九條其他條款

1.**通知方式**：本協(xié)議項下的所有通知、請求、要求或其他通信，均應(yīng)以書面形式（包括但不限于信函、傳真、電子郵件、快遞服務(wù)）發(fā)送至本協(xié)議首頁載明的地址、聯(lián)系人或聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)至少提前10日書面通知另一方。通過電子郵件發(fā)送的通知，發(fā)出時視為送達(dá)；通過快遞服務(wù)發(fā)送的通知，寄出后3日視為送達(dá)；通過傳真或信函發(fā)送的通知，成功發(fā)送后3日視為送達(dá)。以郵局掛號信方式發(fā)送的通知，寄出后10日視為送達(dá)。

2.**完整協(xié)議**：本協(xié)議及其附件構(gòu)成雙方就本協(xié)議標(biāo)的達(dá)成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達(dá)成的所有口頭或書面協(xié)議、諒解或安排。任何對本協(xié)議的補(bǔ)充、修改或變更，均須經(jīng)雙方授權(quán)代表書面簽署補(bǔ)充協(xié)議方為有效。本協(xié)議的任何條款若被認(rèn)定為無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。

3.**可分割性**：若本協(xié)議任何條款被有管轄權(quán)的人民法院或仲裁機(jī)構(gòu)認(rèn)定為無效、非法或不可執(zhí)行，該條款應(yīng)被視為從本協(xié)議中刪除，但本協(xié)議的其他條款及精神應(yīng)繼續(xù)完全有效。雙方應(yīng)協(xié)商一致，以有效條款替換無效條款，確保本協(xié)議的目的得以實(shí)現(xiàn)。

4.**轉(zhuǎn)讓限制**：未經(jīng)另一方事先書面同意，任何一方不得將其在本協(xié)議項下的權(quán)利或義務(wù)部分或全部轉(zhuǎn)讓給任何第三方。任何轉(zhuǎn)讓均應(yīng)遵守本協(xié)議的約定，受讓方不得獲得優(yōu)于原協(xié)議項下的權(quán)利，且轉(zhuǎn)讓行為本身不損害原協(xié)議的效力。

5.**獨(dú)立締約方**：本協(xié)議由雙方各自授權(quán)代表簽署，代表各自一方全權(quán)處理本協(xié)議項下事務(wù)。任何一方員工的任何行為、陳述或承諾，未經(jīng)該方授權(quán)代