PAGE銀行值班人員監(jiān)控制度規(guī)范一、總則（一）目的為加強(qiáng)銀行值班期間的安全管理，規(guī)范值班人員行為，確保銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)正常運(yùn)轉(zhuǎn)，保障銀行資金、財(cái)產(chǎn)及客戶信息安全，特制定本監(jiān)控制度規(guī)范。（二）適用范圍本制度適用于銀行各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、自助設(shè)備區(qū)域、辦公區(qū)域等在值班期間的監(jiān)控管理工作，涉及全體銀行值班人員。（三）基本原則1.合法性原則嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)以及金融行業(yè)監(jiān)管要求，確保監(jiān)控工作合法合規(guī)開(kāi)展。2.全面性原則對(duì)銀行值班期間的各類業(yè)務(wù)操作、人員活動(dòng)、設(shè)施設(shè)備運(yùn)行等進(jìn)行全方位監(jiān)控，不留死角。3.及時(shí)性原則及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理值班期間出現(xiàn)的各類異常情況，確保問(wèn)題得到快速響應(yīng)和解決。4.保密性原則妥善保管監(jiān)控資料，嚴(yán)格控制資料的查閱和使用，防止客戶信息及銀行內(nèi)部機(jī)密泄露。二、監(jiān)控職責(zé)分工（一）監(jiān)控管理部門職責(zé)1.負(fù)責(zé)制定和完善銀行值班人員監(jiān)控制度規(guī)范，并監(jiān)督制度的執(zhí)行情況。2.統(tǒng)籌安排監(jiān)控設(shè)備的選型、安裝、維護(hù)及升級(jí)工作，確保監(jiān)控系統(tǒng)的正常運(yùn)行。3.定期對(duì)監(jiān)控資料進(jìn)行抽查和分析，總結(jié)監(jiān)控工作中存在的問(wèn)題，提出改進(jìn)措施。4.協(xié)調(diào)處理監(jiān)控工作中涉及的跨部門問(wèn)題，對(duì)重大異常情況及時(shí)向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。（二）值班人員職責(zé)1.嚴(yán)格按照規(guī)定的值班時(shí)間和流程進(jìn)行值班，不得擅自離崗、串崗。2.熟練掌握監(jiān)控設(shè)備的操作方法，認(rèn)真履行監(jiān)控職責(zé)，密切關(guān)注監(jiān)控區(qū)域內(nèi)的動(dòng)態(tài)。3.及時(shí)發(fā)現(xiàn)并記錄各類異常情況，按照規(guī)定的程序進(jìn)行報(bào)告和處理，不得隱瞞不報(bào)或拖延處理。4.妥善保管值班期間的監(jiān)控資料，不得私自刪除、篡改或泄露。（三）其他部門職責(zé)1.安全保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)協(xié)助監(jiān)控管理部門開(kāi)展安全防范工作，對(duì)監(jiān)控發(fā)現(xiàn)的安全隱患及時(shí)進(jìn)行整改。2.技術(shù)支持部門負(fù)責(zé)監(jiān)控設(shè)備的技術(shù)維護(hù)和故障排除，確保監(jiān)控系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行。3.審計(jì)部門負(fù)責(zé)對(duì)監(jiān)控工作進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，檢查監(jiān)控制度的執(zhí)行情況和監(jiān)控資料的真實(shí)性、完整性。三、監(jiān)控范圍與內(nèi)容（一）營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控1.現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作區(qū)域重點(diǎn)監(jiān)控柜員現(xiàn)金收付、尾箱管理、現(xiàn)金清點(diǎn)等操作過(guò)程，確?，F(xiàn)金交易安全。2.非現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作區(qū)域監(jiān)控各類業(yè)務(wù)辦理流程，包括開(kāi)戶、銷戶、轉(zhuǎn)賬、掛失解掛等，防止違規(guī)操作和客戶信息泄露。3.客戶等候區(qū)域關(guān)注客戶動(dòng)態(tài)，防止出現(xiàn)糾紛、突發(fā)事件等，維護(hù)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所秩序。4.自助設(shè)備區(qū)域?qū)ψ灾】顧C(jī)、自助存取款機(jī)等設(shè)備的運(yùn)行情況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，防止設(shè)備故障、吞卡、盜刷等情況發(fā)生。（二）辦公區(qū)域監(jiān)控1.財(cái)務(wù)辦公室監(jiān)控財(cái)務(wù)人員資金管理、賬務(wù)處理等操作，確保財(cái)務(wù)安全。2.重要文件資料存放區(qū)域防止文件資料丟失、被盜或未經(jīng)授權(quán)的查閱。3.機(jī)房監(jiān)控機(jī)房設(shè)備運(yùn)行狀態(tài)、網(wǎng)絡(luò)連接情況，保障銀行信息系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行。（三）其他區(qū)域監(jiān)控1.銀行出入口監(jiān)控人員、車輛進(jìn)出情況，防止未經(jīng)授權(quán)人員進(jìn)入銀行。2.金庫(kù)及重要物品存放區(qū)域確保金庫(kù)安全，監(jiān)控金庫(kù)門開(kāi)啟、關(guān)閉及內(nèi)部物品存放情況。四、監(jiān)控設(shè)備管理（一）設(shè)備選型與安裝1.根據(jù)銀行各監(jiān)控區(qū)域的特點(diǎn)和安全防范需求，選擇合適的監(jiān)控設(shè)備，包括攝像頭、錄像機(jī)、存儲(chǔ)設(shè)備等。2.監(jiān)控設(shè)備的安裝應(yīng)符合相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范，確保監(jiān)控范圍覆蓋全面、圖像清晰、聲音可辨。3.設(shè)備安裝位置應(yīng)避免影響銀行正常業(yè)務(wù)開(kāi)展，同時(shí)要考慮設(shè)備的安全性和穩(wěn)定性。（二）設(shè)備維護(hù)與保養(yǎng)1.建立監(jiān)控設(shè)備維護(hù)檔案，記錄設(shè)備型號(hào)、安裝時(shí)間、維護(hù)情況等信息。2.定期對(duì)監(jiān)控設(shè)備進(jìn)行巡檢，檢查設(shè)備運(yùn)行狀態(tài)，包括攝像頭清晰度、錄像機(jī)存儲(chǔ)情況、網(wǎng)絡(luò)連接等，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理設(shè)備故障。3.按照設(shè)備使用說(shuō)明書(shū)的要求，定期對(duì)設(shè)備進(jìn)行清潔、保養(yǎng)，延長(zhǎng)設(shè)備使用壽命。4.對(duì)監(jiān)控設(shè)備的軟件系統(tǒng)進(jìn)行定期升級(jí)，確保系統(tǒng)安全性能和功能完整性。（三）設(shè)備更新與升級(jí)1.隨著銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展和安全防范要求的提高，及時(shí)對(duì)監(jiān)控設(shè)備進(jìn)行更新和升級(jí)，以滿足新的監(jiān)控需求。2.在設(shè)備更新和升級(jí)前，應(yīng)進(jìn)行充分的調(diào)研和論證，確保新設(shè)備與現(xiàn)有系統(tǒng)兼容，并能提高監(jiān)控效果和管理效率。3.設(shè)備更新和升級(jí)后，要對(duì)相關(guān)操作人員進(jìn)行培訓(xùn)，使其熟悉新設(shè)備的操作方法和功能特點(diǎn)。五、監(jiān)控資料管理（一）資料存儲(chǔ)1.監(jiān)控資料應(yīng)進(jìn)行分類存儲(chǔ)，按照營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、日期、時(shí)間段等進(jìn)行劃分，便于查詢和管理。2.采用安全可靠的存儲(chǔ)設(shè)備，確保監(jiān)控資料的長(zhǎng)期保存，存儲(chǔ)期限應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求。3.定期對(duì)存儲(chǔ)設(shè)備進(jìn)行備份，防止因設(shè)備故障、自然災(zāi)害等原因?qū)е沦Y料丟失。（二）資料查閱與調(diào)閱1.嚴(yán)格限制監(jiān)控資料的查閱和調(diào)閱權(quán)限，只有經(jīng)過(guò)授權(quán)的人員才能進(jìn)行查閱和調(diào)閱操作。2.查閱和調(diào)閱監(jiān)控資料應(yīng)填寫(xiě)相關(guān)申請(qǐng)表，注明查閱原因、時(shí)間段、資料內(nèi)容等信息，經(jīng)審批后方可進(jìn)行。3.在查閱和調(diào)閱監(jiān)控資料時(shí)，應(yīng)使用專門的設(shè)備和軟件，確保資料的安全性和完整性，不得私自復(fù)制或傳播資料。（三）資料銷毀1.監(jiān)控資料的銷毀應(yīng)按照規(guī)定的程序進(jìn)行，確保資料銷毀過(guò)程的合法性和安全性。2.在資料銷毀前，應(yīng)進(jìn)行登記備案，注明銷毀資料的名稱、數(shù)量、時(shí)間段等信息。3.采用合適的銷毀方式，如物理銷毀、數(shù)據(jù)擦除等，確保資料無(wú)法恢復(fù)。六、異常情況處理（一）異常情況定義1.現(xiàn)金交易異常，如大額現(xiàn)金收付、異?，F(xiàn)金清點(diǎn)等。2.非現(xiàn)金業(yè)務(wù)違規(guī)操作，如虛假開(kāi)戶、違規(guī)轉(zhuǎn)賬等。3.自助設(shè)備故障及異常交易，如吞卡、盜刷、設(shè)備異常報(bào)警等。4.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)出現(xiàn)的糾紛、突發(fā)事件，如客戶與工作人員發(fā)生爭(zhēng)執(zhí)、搶劫、盜竊等。5.辦公區(qū)域內(nèi)的安全隱患，如文件資料丟失、機(jī)房設(shè)備故障等。（二）異常情況報(bào)告1.值班人員在發(fā)現(xiàn)異常情況后，應(yīng)立即通過(guò)監(jiān)控系統(tǒng)進(jìn)行記錄，并在第一時(shí)間向本部門負(fù)責(zé)人報(bào)告。2.報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括異常情況發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)、具體情況等信息，確保信息準(zhǔn)確、及時(shí)。3.對(duì)于重大異常情況，值班人員應(yīng)同時(shí)向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)部門報(bào)告，如安全保衛(wèi)部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門等。（三）異常情況處理流程1.接到異常情況報(bào)告后，相關(guān)部門負(fù)責(zé)人應(yīng)立即組織人員進(jìn)行核實(shí)和處理。2.根據(jù)異常情況的性質(zhì)和嚴(yán)重程度，采取相應(yīng)的處理措施，如現(xiàn)場(chǎng)處置、調(diào)查取證、客戶安撫等。3.在處理異常情況過(guò)程中，要注意保護(hù)現(xiàn)場(chǎng)，收集相關(guān)證據(jù)，以便后續(xù)進(jìn)行分析和處理。4.對(duì)于涉及違法犯罪行為的異常情況，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，并配合公安機(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)查。（四）處理結(jié)果跟蹤1.異常情況處理完畢后，相關(guān)部門應(yīng)及時(shí)對(duì)處理結(jié)果進(jìn)行跟蹤和評(píng)估，確保問(wèn)題得到徹底解決。2.對(duì)處理過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和不足，應(yīng)及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，提出改進(jìn)措施，完善銀行值班人員監(jiān)控制度規(guī)范。七、培訓(xùn)與考核（一）培訓(xùn)要求1.定期組織銀行值班人員進(jìn)行監(jiān)控業(yè)務(wù)培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括監(jiān)控設(shè)備操作、異常情況識(shí)別與處理、監(jiān)控資料管理等。2.培訓(xùn)方式可采用集中授課、現(xiàn)場(chǎng)演示、案例分析等多種形式，提高培訓(xùn)效果。3.培訓(xùn)應(yīng)邀請(qǐng)專業(yè)技術(shù)人員和業(yè)務(wù)專家進(jìn)行授課，確保培訓(xùn)內(nèi)容的專業(yè)性和實(shí)用性。（二）考核標(biāo)準(zhǔn)1.建立健全銀行值班人員監(jiān)控業(yè)務(wù)考核制度，并明確考核標(biāo)準(zhǔn)和指標(biāo)。2.考核內(nèi)容包括監(jiān)控設(shè)備操作熟練程度、異常情況發(fā)現(xiàn)與處理能力、監(jiān)控資料管理規(guī)范性等方面。3.定期對(duì)值班人員進(jìn)行考核，考核結(jié)果應(yīng)與績(jī)效掛鉤，激勵(lì)值班人員提高監(jiān)控業(yè)務(wù)水平。（三）培訓(xùn)與考核記錄1.對(duì)每次培訓(xùn)和考核情況進(jìn)行詳細(xì)記錄，包括培訓(xùn)時(shí)間、地點(diǎn)、內(nèi)容、參與人員、考核成績(jī)等信息。2.培訓(xùn)與考核記錄應(yīng)妥善保存，作為銀行