PAGE物流征信制度管理規(guī)范一、總則（一）目的為加強(qiáng)物流行業(yè)信用體系建設(shè)，規(guī)范物流征信行為，保障物流活動當(dāng)事人合法權(quán)益，促進(jìn)物流行業(yè)健康有序發(fā)展，依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，制定本規(guī)范。（二）適用范圍本規(guī)范適用于在中華人民共和國境內(nèi)從事物流活動的企業(yè)、個體工商戶以及相關(guān)從業(yè)人員。（三）基本原則1.合法合規(guī)原則：物流征信活動應(yīng)當(dāng)遵守國家法律法規(guī)，不得侵犯物流活動當(dāng)事人的合法權(quán)益。2.客觀公正原則：征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以客觀、公正的態(tài)度收集、整理、保存和使用物流信用信息，確保信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。3.保護(hù)隱私原則：征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法保護(hù)物流活動當(dāng)事人的商業(yè)秘密和個人隱私，不得泄露、出售或者非法向他人提供信用信息。4.誠實(shí)守信原則：物流活動當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)誠實(shí)守信，自覺遵守物流行業(yè)信用規(guī)范，積極配合征信機(jī)構(gòu)開展征信工作。二、物流征信機(jī)構(gòu)管理（一）設(shè)立條件1.具有獨(dú)立的法人資格：征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法設(shè)立，具有獨(dú)立的法人資格，能夠獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。2.有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度：征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)，明確各部門職責(zé)分工，制定完善的管理制度，包括信息采集、整理、保存、使用、安全保密等制度。3.有與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的專業(yè)人員：征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)擁有一定數(shù)量的專業(yè)人員，并具備相應(yīng)的專業(yè)知識和技能，能夠滿足物流征信業(yè)務(wù)的需要。4.有完善的信息系統(tǒng)：征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的信息系統(tǒng)，能夠?qū)崿F(xiàn)信用信息的自動化采集、整理、分析和存儲，確保信息的安全和及時更新。5.有符合要求的營業(yè)場所和設(shè)施：征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有固定的營業(yè)場所和必要的辦公設(shè)施，能夠滿足業(yè)務(wù)開展的需要。（二）審批程序1.申請：申請設(shè)立物流征信機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)向所在地省級人民政府征信管理部門提交申請材料，包括申請書、公司章程、股東名冊、法定代表人身份證明、專業(yè)人員名單及資質(zhì)證明、信息系統(tǒng)建設(shè)方案、營業(yè)場所證明等。2.受理：省級人民政府征信管理部門收到申請材料后，應(yīng)當(dāng)對申請材料進(jìn)行審查，符合受理條件的，予以受理；不符合受理條件的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。3.審批：省級人民政府征信管理部門應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起[X]個工作日內(nèi)，對申請材料進(jìn)行審核，并組織實(shí)地考察。經(jīng)審核符合條件的，予以批準(zhǔn)；不符合條件的，不予批準(zhǔn)，并書面通知申請人并說明理由。4.備案：省級人民政府征信管理部門批準(zhǔn)設(shè)立的物流征信機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)自批準(zhǔn)之日起[X]個工作日內(nèi)，向中國人民銀行備案。（三）業(yè)務(wù)范圍1.信用信息采集：征信機(jī)構(gòu)可以通過多種方式采集物流活動當(dāng)事人的信用信息，包括企業(yè)注冊登記信息、經(jīng)營狀況信息、財務(wù)狀況信息、物流業(yè)務(wù)記錄、客戶評價信息、行業(yè)協(xié)會評價信息等。2.信用信息整理：征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對采集到的信用信息進(jìn)行整理、分類、匯總和分析，形成物流信用報告和信用評價結(jié)果。3.信用信息保存：征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定，妥善保存物流信用信息，保存期限不得少于[X]年。4.信用信息使用：征信機(jī)構(gòu)可以將物流信用報告和信用評價結(jié)果提供給物流活動當(dāng)事人、金融機(jī)構(gòu)、政府部門等，作為其決策參考依據(jù)。同時，征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照約定用途使用信用信息，不得擅自擴(kuò)大使用范圍。（四）監(jiān)督管理1.定期檢查：省級人民政府征信管理部門應(yīng)當(dāng)定期對物流征信機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查，檢查內(nèi)容包括機(jī)構(gòu)設(shè)立、業(yè)務(wù)開展、信息系統(tǒng)建設(shè)、安全保密等方面。2.不定期抽查：省級人民政府征信管理部門可以根據(jù)工作需要，對物流征信機(jī)構(gòu)進(jìn)行不定期抽查，及時發(fā)現(xiàn)和解決問題。3.投訴舉報處理：省級人民政府征信管理部門應(yīng)當(dāng)建立投訴舉報制度，受理物流活動當(dāng)事人對征信機(jī)構(gòu)的投訴舉報，并及時進(jìn)行調(diào)查處理。4.違規(guī)處罰：物流征信機(jī)構(gòu)違反本規(guī)范規(guī)定的，省級人民政府征信管理部門應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期改正；逾期不改正的，依法予以處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷其征信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證。三、物流信用信息管理（一）信息采集1.采集渠道：征信機(jī)構(gòu)可以通過以下渠道采集物流信用信息：物流活動當(dāng)事人主動提供；物流企業(yè)、行業(yè)協(xié)會、政府部門等提供；公開媒體報道、網(wǎng)絡(luò)信息等。2.采集內(nèi)容：物流信用信息采集內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下方面：物流活動當(dāng)事人的基本信息，如企業(yè)名稱、法定代表人、注冊地址、聯(lián)系方式等；物流業(yè)務(wù)經(jīng)營信息，如經(jīng)營范圍、業(yè)務(wù)規(guī)模、服務(wù)質(zhì)量、運(yùn)輸安全等；財務(wù)狀況信息，如資產(chǎn)負(fù)債情況、盈利能力、現(xiàn)金流狀況等；信用記錄信息，如銀行貸款記錄、合同履行情況、納稅記錄等；客戶評價信息，如客戶滿意度、投訴率、違約率等。3.采集要求：征信機(jī)構(gòu)采集物流信用信息應(yīng)當(dāng)遵循合法、正當(dāng)、必要的原則，不得采取欺騙、脅迫、誘導(dǎo)等不正當(dāng)手段采集信息。同時，征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向物流活動當(dāng)事人說明信息采集的目的、內(nèi)容、方式和用途，并取得其書面同意。（二）信息整理1.數(shù)據(jù)清洗：征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對采集到的物流信用信息進(jìn)行數(shù)據(jù)清洗，去除重復(fù)、錯誤、無效的數(shù)據(jù)，確保信息的準(zhǔn)確性和完整性。2.數(shù)據(jù)分類：征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照一定的標(biāo)準(zhǔn)對物流信用信息進(jìn)行分類，便于信息的管理和分析。3.數(shù)據(jù)編碼：征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對物流信用信息進(jìn)行編碼，建立信息數(shù)據(jù)庫，實(shí)現(xiàn)信息的自動化管理和查詢。（三）信息保存1.保存方式：征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用安全可靠的方式保存物流信用信息，如數(shù)據(jù)庫存儲、磁帶存儲、光盤存儲等。2.保存期限：征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定，妥善保存物流信用信息，保存期限不得少于[X]年。3.安全措施：征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全信息安全管理制度，采取必要的安全技術(shù)措施，保障信息的安全和保密。同時，征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對信息系統(tǒng)進(jìn)行安全評估和檢查，及時發(fā)現(xiàn)和解決安全問題。（四）信息使用1.使用范圍：征信機(jī)構(gòu)可以將物流信用報告和信用評價結(jié)果提供給物流活動當(dāng)事人、金融機(jī)構(gòu)、政府部門等，作為其決策參考依據(jù)。同時，征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照約定用途使用信用信息，不得擅自擴(kuò)大使用范圍。2.使用要求：征信機(jī)構(gòu)使用物流信用信息應(yīng)當(dāng)遵循合法、正當(dāng)、必要的原則，不得泄露、出售或者非法向他人提供信用信息。同時，征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對使用信用信息的情況進(jìn)行記錄，保存期限不得少于[X]年。3.信息共享：征信機(jī)構(gòu)可以與其他征信機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、政府部門等建立信息共享機(jī)制，實(shí)現(xiàn)物流信用信息的互聯(lián)互通和共享利用。同時，征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定，簽訂信息共享協(xié)議，明確各方的權(quán)利和義務(wù)，確保信息共享的安全和規(guī)范。四、物流信用評價（一）評價指標(biāo)1.基本指標(biāo)：物流信用評價基本指標(biāo)應(yīng)當(dāng)包括企業(yè)基本情況、經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況、信用記錄等方面。2.分類指標(biāo)：物流信用評價分類指標(biāo)應(yīng)當(dāng)根據(jù)物流行業(yè)特點(diǎn)和不同業(yè)務(wù)類型，分別設(shè)置運(yùn)輸信用評價指標(biāo)、倉儲信用評價指標(biāo)、配送信用評價指標(biāo)等。3.專項指標(biāo)：物流信用評價專項指標(biāo)應(yīng)當(dāng)根據(jù)物流行業(yè)熱點(diǎn)問題和監(jiān)管要求，分別設(shè)置安全生產(chǎn)信用評價指標(biāo)、環(huán)保信用評價指標(biāo)、誠信經(jīng)營信用評價指標(biāo)等。（二）評價方法1.定量分析：物流信用評價應(yīng)當(dāng)采用定量分析方法，對物流活動當(dāng)事人的信用狀況進(jìn)行量化評價。定量分析方法可以包括層次分析法、模糊綜合評價法、信用評分法等。2.定性分析：物流信用評價應(yīng)當(dāng)采用定性分析方法，對物流活動當(dāng)事人的信用狀況進(jìn)行定性評價。定性分析方法可以包括專家評價法、問卷調(diào)查法、實(shí)地考察法等。3.綜合評價：物流信用評價應(yīng)當(dāng)采用綜合評價方法，將定量分析和定性分析相結(jié)合，對物流活動當(dāng)事人的信用狀況進(jìn)行全面、客觀、公正的評價。（三）評價等級1.AAA級：信用極好，企業(yè)經(jīng)營狀況良好，財務(wù)狀況穩(wěn)健，信用記錄優(yōu)良，具有較強(qiáng)的償債能力和抗風(fēng)險能力。2.AA級：信用優(yōu)良，企業(yè)經(jīng)營狀況較好，財務(wù)狀況較為穩(wěn)健，信用記錄良好，具有一定的償債能力和抗風(fēng)險能力。3.A級：信用較好，企業(yè)經(jīng)營狀況一般，財務(wù)狀況基本正常，信用記錄無重大不良記錄，具有一定的償債能力和抗風(fēng)險能力。4.BBB級：信用一般，企業(yè)經(jīng)營狀況不穩(wěn)定，財務(wù)狀況存在一定風(fēng)險，信用記錄有少量不良記錄，但不影響正常經(jīng)營。5.BB級：信用較差，企業(yè)經(jīng)營狀況較差，財務(wù)狀況風(fēng)險較大，信用記錄有較多不良記錄，對正常經(jīng)營有一定影響。6.B級：信用差，企業(yè)經(jīng)營狀況很差，財務(wù)狀況風(fēng)險很大，信用記錄有嚴(yán)重不良記錄，對正常經(jīng)營有較大影響。7.CCC級及以下：信用極差，企業(yè)經(jīng)營狀況惡化，財務(wù)狀況瀕臨破產(chǎn)，信用記錄有大量嚴(yán)重不良記錄，已無法正常經(jīng)營。（四）評價結(jié)果應(yīng)用1.物流活動當(dāng)事人：物流活動當(dāng)事人可以根據(jù)自身信用評價結(jié)果，加強(qiáng)自身信用管理，提高信用水平，爭取獲得更好的信用評價等級。同時，物流活動當(dāng)事人可以根據(jù)對方信用評價結(jié)果，選擇合作伙伴，降低交易風(fēng)險。2.金融機(jī)構(gòu)：金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)物流企業(yè)信用評價結(jié)果，制定合理的信貸政策，為信用良好的企業(yè)提供優(yōu)惠貸款，為信用較差的企業(yè)提高貸款利率或拒絕貸款。3.政府部門：政府部門可以根據(jù)物流企業(yè)信用評價結(jié)果，實(shí)施分類監(jiān)管，對信用良好的企業(yè)給予政策支持和獎勵，對信用較差的企業(yè)加強(qiáng)監(jiān)管和處罰。同時，政府部門可以將物流企業(yè)信用評價結(jié)果作為政府采購、招投標(biāo)等活動的重要參考依據(jù)。五、物流征信異議處理（一）異議受理1.受理機(jī)構(gòu)：物流征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的異議受理部門，負(fù)責(zé)受理物流活動當(dāng)事人對信用信息的異議申請。2.受理方式：物流活動當(dāng)事人可以通過書面、電話、電子郵件等方式向征信機(jī)構(gòu)提出異議申請。異議申請應(yīng)當(dāng)包括異議事項、相關(guān)證據(jù)材料等內(nèi)容。3.受理時間：征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到異議申請之日起[X]個工作日內(nèi)，對異議申請進(jìn)行審查，并決定是否受理。（二）異議調(diào)查1.調(diào)查方式：征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對異議事項進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，調(diào)查方式可以包括查閱原始檔案、實(shí)地走訪、電話核實(shí)、函證等。2.調(diào)查時間：征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理異議申請之日起[X]個工作日內(nèi)，完成對異議事項的調(diào)查核實(shí)工作。3.調(diào)查結(jié)果：征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將調(diào)查結(jié)果及時反饋給異議申請人，并告知其處理結(jié)果。調(diào)查結(jié)果經(jīng)核實(shí)屬實(shí)的，應(yīng)當(dāng)及時更正信用信息；調(diào)查結(jié)果經(jīng)核實(shí)不屬實(shí)的，應(yīng)當(dāng)向異議申請人說明情況。（三）異議處理1.處理方式：征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)調(diào)查結(jié)果，對異議事項進(jìn)行處理。處理方式可以包括更正信用信息、刪除信用信息、不予處理等。2.處理時間：征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到調(diào)查結(jié)果之日起[X]個工作日內(nèi)，完成對異議事項的處理工作，并將處理結(jié)果及時反饋給異議申請人。3.處理結(jié)果公示：征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將異議處理結(jié)果在其官方網(wǎng)站上進(jìn)行公示，公示期限不得少于[X]個工作日。六、監(jiān)督檢查與法律責(zé)任（一）監(jiān)督檢查1.檢查主體：省級人民政府征信管理部門應(yīng)當(dāng)對物流征信機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督檢查，確保其依法合規(guī)開展業(yè)務(wù)。2.檢查內(nèi)容：監(jiān)督檢查內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括機(jī)構(gòu)設(shè)立、業(yè)務(wù)開展、信息系統(tǒng)建設(shè)、安全保密、異議處理等方面。3.檢查方式：監(jiān)督檢查方式可以包括現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場檢查、定期檢查、不定期抽查等。（二）法律責(zé)任1.征信機(jī)構(gòu)法律責(zé)任：物流征信機(jī)構(gòu)違反本規(guī)范規(guī)定的，由省級人民政府征信管理部門責(zé)令其限期改正；逾期不改正的，依法予以處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷其征信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證。同時，征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)民事賠償責(zé)任。2.物流活動當(dāng)事人法律責(zé)任：物流活動當(dāng)事人違反本規(guī)范規(guī)定，提供虛假信用信息或者干擾