PAGE銀行規(guī)范使用印章制度一、總則（一）目的為加強(qiáng)銀行印章管理，規(guī)范印章使用流程，防范印章使用風(fēng)險(xiǎn)，保障銀行及客戶(hù)的合法權(quán)益，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于銀行內(nèi)部各部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)以及全體員工在業(yè)務(wù)活動(dòng)中涉及印章使用的相關(guān)行為。（三）印章種類(lèi)及定義1.公章：銀行法定名稱(chēng)章，代表銀行對(duì)外行使權(quán)力和承擔(dān)責(zé)任，具有最高法律效力。2.財(cái)務(wù)專(zhuān)用章：用于銀行財(cái)務(wù)核算、資金結(jié)算等財(cái)務(wù)相關(guān)業(yè)務(wù)，是財(cái)務(wù)事項(xiàng)的重要印鑒。3.合同專(zhuān)用章：專(zhuān)門(mén)用于簽訂各類(lèi)經(jīng)濟(jì)合同，明確銀行與其他主體之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。4.業(yè)務(wù)專(zhuān)用章：根據(jù)不同業(yè)務(wù)類(lèi)型設(shè)置，用于特定業(yè)務(wù)領(lǐng)域的文件簽署、憑證確認(rèn)等，如信貸業(yè)務(wù)專(zhuān)用章、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)專(zhuān)用章等。5.個(gè)人名章：銀行員工個(gè)人在辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)用于確認(rèn)身份和簽署文件的印章。（四）基本原則1.依法合規(guī)原則：印章的使用必須嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、金融監(jiān)管規(guī)定以及銀行內(nèi)部規(guī)章制度。2.謹(jǐn)慎使用原則：印章使用應(yīng)經(jīng)過(guò)嚴(yán)格審批，確保用印事項(xiàng)真實(shí)、合法、有效，并對(duì)用印后果承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。3.專(zhuān)人保管原則：各類(lèi)印章應(yīng)指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)保管，確保印章安全。4.登記備案原則：建立印章使用登記臺(tái)賬，對(duì)印章的使用情況進(jìn)行詳細(xì)記錄，以備查詢(xún)和追溯。二、印章的刻制與啟用（一）印章刻制1.銀行任何部門(mén)或個(gè)人需要刻制印章時(shí)，應(yīng)填寫(xiě)《印章刻制申請(qǐng)表》，詳細(xì)說(shuō)明印章名稱(chēng)、用途、規(guī)格等信息，并經(jīng)部門(mén)負(fù)責(zé)人審核后報(bào)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)審批。2.審批通過(guò)后，由銀行辦公室統(tǒng)一安排具有資質(zhì)的印章制作單位進(jìn)行刻制。印章制作單位應(yīng)具備合法經(jīng)營(yíng)資質(zhì)，制作的印章必須符合國(guó)家相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和銀行規(guī)定的樣式。3.新刻制的印章應(yīng)在顯著位置預(yù)留防偽標(biāo)識(shí)，如防偽紋、防偽碼等，以便于識(shí)別和驗(yàn)證。（二）印章啟用1.印章交接：印章刻制完成后，由辦公室專(zhuān)人與印章保管人員進(jìn)行交接。交接時(shí)應(yīng)填寫(xiě)《印章交接登記表》，詳細(xì)記錄印章名稱(chēng)、數(shù)量、啟用日期、交接雙方簽字等信息。2.啟用通知：印章啟用前，辦公室應(yīng)向銀行內(nèi)部各部門(mén)發(fā)布《印章啟用通知》，明確印章的名稱(chēng)、用途、啟用日期、保管人員等信息，確保各部門(mén)知曉并正確使用印章。3.啟用備案：印章啟用后，辦公室應(yīng)將印章的相關(guān)信息報(bào)送監(jiān)管部門(mén)備案，并留存印章印模樣本，以備后續(xù)查詢(xún)和比對(duì)。三、印章的保管（一）保管人員職責(zé)1.各類(lèi)印章應(yīng)指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)保管，保管人員應(yīng)具備良好的職業(yè)道德和責(zé)任心，熟悉印章管理規(guī)定，嚴(yán)格遵守印章保管制度。2.保管人員應(yīng)妥善保管印章，確保印章存放安全，防止印章被盜、丟失、損壞或擅自交予他人使用。3.保管人員應(yīng)定期檢查印章的保管情況，如發(fā)現(xiàn)印章有損壞、變形等異常情況，應(yīng)及時(shí)報(bào)告并采取相應(yīng)措施。（二）保管方式1.保險(xiǎn)柜保管：公章、財(cái)務(wù)專(zhuān)用章、合同專(zhuān)用章等重要印章應(yīng)存放于保險(xiǎn)柜中，并配備必要的防盜、防火、防潮設(shè)施。保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼應(yīng)分別由不同人員保管，嚴(yán)禁一人同時(shí)掌握保險(xiǎn)柜的鑰匙和密碼。2.專(zhuān)柜保管：業(yè)務(wù)專(zhuān)用章和個(gè)人名章可根據(jù)實(shí)際情況存放于專(zhuān)用文件柜或抽屜中，并加鎖保管。保管人員離開(kāi)崗位時(shí)，應(yīng)將印章鎖好。（三）印章存放地點(diǎn)1.印章存放地點(diǎn)應(yīng)相對(duì)固定，便于管理和使用。原則上，公章應(yīng)存放于銀行辦公室，財(cái)務(wù)專(zhuān)用章應(yīng)存放于財(cái)務(wù)部門(mén)，合同專(zhuān)用章應(yīng)存放于法律合規(guī)部門(mén)或相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)，業(yè)務(wù)專(zhuān)用章和個(gè)人名章應(yīng)存放于各業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門(mén)指定的保管地點(diǎn)。2.如因工作需要，需將印章臨時(shí)帶出存放地點(diǎn)時(shí)，必須經(jīng)印章保管部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，并辦理相關(guān)登記手續(xù)，確保印章在使用過(guò)程中的安全。四、印章的使用（一）使用范圍1.公章：主要用于銀行對(duì)外的重要文件簽署、合同協(xié)議簽訂、對(duì)外報(bào)送報(bào)表及資料等。2.財(cái)務(wù)專(zhuān)用章：用于銀行財(cái)務(wù)收支、資金結(jié)算、票據(jù)開(kāi)具、財(cái)務(wù)報(bào)表蓋章等財(cái)務(wù)相關(guān)業(yè)務(wù)。3.合同專(zhuān)用章：專(zhuān)門(mén)用于簽訂各類(lèi)經(jīng)濟(jì)合同，包括但不限于借款合同、擔(dān)保合同、租賃合同、買(mǎi)賣(mài)合同等。4.業(yè)務(wù)專(zhuān)用章：根據(jù)不同業(yè)務(wù)類(lèi)型，用于特定業(yè)務(wù)領(lǐng)域的文件簽署、憑證確認(rèn)、業(yè)務(wù)授權(quán)等。如信貸業(yè)務(wù)專(zhuān)用章用于信貸業(yè)務(wù)相關(guān)文件的簽署，儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)專(zhuān)用章用于儲(chǔ)蓄存單、存折等憑證的蓋章確認(rèn)。5.個(gè)人名章：用于銀行員工在辦理個(gè)人業(yè)務(wù)、簽署個(gè)人負(fù)責(zé)的文件等過(guò)程中確認(rèn)身份和簽署文件。（二）使用流程1.用印申請(qǐng)：使用印章時(shí)，用印人應(yīng)填寫(xiě)《印章使用申請(qǐng)表》，詳細(xì)說(shuō)明用印事項(xiàng)、用印文件名稱(chēng)、用印份數(shù)、用印日期等信息，并經(jīng)部門(mén)負(fù)責(zé)人審核簽字。用印申請(qǐng)應(yīng)確保內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，與用印文件及相關(guān)業(yè)務(wù)事實(shí)相符。2.審批流程：一般事項(xiàng)用?。航?jīng)部門(mén)負(fù)責(zé)人審核后即可用印。重要事項(xiàng)用?。撼块T(mén)負(fù)責(zé)人審核外，還需報(bào)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)審批。上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)根據(jù)用印事項(xiàng)的性質(zhì)、金額、風(fēng)險(xiǎn)程度等因素進(jìn)行審慎審批，確保用印行為符合銀行利益和相關(guān)規(guī)定。涉及重大合同、對(duì)外擔(dān)保、重大投資等重要事項(xiàng)用?。盒杞?jīng)法律合規(guī)部門(mén)審核，并報(bào)行領(lǐng)導(dǎo)集體研究決定。法律合規(guī)部門(mén)應(yīng)從法律風(fēng)險(xiǎn)角度對(duì)用印事項(xiàng)進(jìn)行審查，確保合同條款合法合規(guī)，防范法律風(fēng)險(xiǎn)。3.用印登記：印章保管人員在進(jìn)行用印前，應(yīng)仔細(xì)核對(duì)用印申請(qǐng)及審批手續(xù)是否齊全。手續(xù)完備后，在《印章使用登記簿》上詳細(xì)記錄用印日期、用印部門(mén)、用印人、用印事項(xiàng)、用印文件名稱(chēng)、用印份數(shù)、審批人等信息，并由用印人簽字確認(rèn)。4.印章加蓋：印章保管人員應(yīng)嚴(yán)格按照用印申請(qǐng)內(nèi)容在指定位置加蓋印章，確保印章清晰、端正、完整。加蓋印章后，應(yīng)對(duì)用印文件進(jìn)行再次核對(duì)，確認(rèn)無(wú)誤后將印章歸位保管。5.文件存檔：用印完成后，用印人應(yīng)將用印文件及相關(guān)申請(qǐng)、審批材料等按照銀行檔案管理規(guī)定進(jìn)行整理歸檔，以備后續(xù)查閱和審計(jì)。（三）特殊情況用印1.緊急情況用?。喝缬鼍o急業(yè)務(wù)需要立即用印，但無(wú)法及時(shí)履行正常審批流程時(shí)，用印人應(yīng)電話(huà)請(qǐng)示上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)同意后，先進(jìn)行用印操作，并在事后及時(shí)補(bǔ)辦審批手續(xù)。同時(shí)，印章保管人員應(yīng)在《印章使用登記簿》上詳細(xì)記錄緊急用印的情況及后續(xù)審批手續(xù)的補(bǔ)辦情況。2.異地用?。阂驑I(yè)務(wù)需要在異地使用印章時(shí)，應(yīng)通過(guò)傳真、郵件等方式將用印申請(qǐng)及相關(guān)文件發(fā)送至印章保管部門(mén)，經(jīng)審批同意后，由印章保管人員將印章通過(guò)專(zhuān)人送達(dá)或郵寄至異地用印地點(diǎn)。異地用印時(shí)，用印人應(yīng)按照當(dāng)?shù)赜糜」芾硪?guī)定進(jìn)行操作，并及時(shí)將用印情況反饋給印章保管部門(mén)。五、印章的停用與銷(xiāo)毀（一）印章停用1.因機(jī)構(gòu)撤并、業(yè)務(wù)調(diào)整、印章?lián)p壞等原因，需要停用印章時(shí)由使用部門(mén)填寫(xiě)《印章停用申請(qǐng)表》，經(jīng)部門(mén)負(fù)責(zé)人審核后報(bào)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)審批。2.審批通過(guò)后，辦公室應(yīng)及時(shí)發(fā)布《印章停用通知》，明確停用印章的名稱(chēng)、停用日期等信息，并通知銀行內(nèi)部各部門(mén)停止使用該印章。3.印章停用后，保管人員應(yīng)將印章妥善保管，不得擅自銷(xiāo)毀或丟棄。（二）印章銷(xiāo)毀1.銷(xiāo)毀申請(qǐng)：對(duì)于需要銷(xiāo)毀的印章，保管人員應(yīng)填寫(xiě)《印章銷(xiāo)毀申請(qǐng)表》，詳細(xì)說(shuō)明印章名稱(chēng)、停用原因、銷(xiāo)毀方式等信息，并經(jīng)部門(mén)負(fù)責(zé)人審核后報(bào)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)審批。2.銷(xiāo)毀方式根據(jù)印章的重要性和風(fēng)險(xiǎn)程度，可選擇以下銷(xiāo)毀方式：粉碎銷(xiāo)毀：對(duì)于重要印章，如公章、財(cái)務(wù)專(zhuān)用章等，應(yīng)采用粉碎設(shè)備進(jìn)行銷(xiāo)毀，確保印章無(wú)法恢復(fù)使用。焚燒銷(xiāo)毀：對(duì)于一般業(yè)務(wù)專(zhuān)用章和個(gè)人名章，可采用焚燒方式進(jìn)行銷(xiāo)毀，但應(yīng)確保銷(xiāo)毀過(guò)程安全、徹底。3.銷(xiāo)毀記錄：印章銷(xiāo)毀時(shí)，應(yīng)安排專(zhuān)人負(fù)責(zé)監(jiān)督，并填寫(xiě)《印章銷(xiāo)毀記錄》，詳細(xì)記錄印章名稱(chēng)、數(shù)量、銷(xiāo)毀日期、銷(xiāo)毀方式、監(jiān)督人等信息。銷(xiāo)毀記錄應(yīng)留存?zhèn)洳?。六、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.銀行內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)定期對(duì)印章管理情況進(jìn)行審計(jì)檢查，重點(diǎn)檢查印章的保管、使用、登記等環(huán)節(jié)是否符合規(guī)定，是否存在違規(guī)用印行為。2.各部門(mén)負(fù)責(zé)人應(yīng)加強(qiáng)對(duì)本部門(mén)印章使用情況的日常監(jiān)督，確保本部門(mén)員工嚴(yán)格按照規(guī)定使用印章。如發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)及時(shí)查明原因并采取相應(yīng)措施。（二）外部監(jiān)督1.積極配合監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)督檢查，按照要求提供印章管理相關(guān)資料，接受監(jiān)管部門(mén)對(duì)印章使用合規(guī)性的檢查。2.對(duì)于監(jiān)管部門(mén)提出的整改意見(jiàn)，應(yīng)認(rèn)真落實(shí)，及時(shí)完善印章管理制度，規(guī)范印章使用行為。（三）違規(guī)處理1.對(duì)于違反本制度規(guī)定使用印章的行為，銀行將視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的紀(jì)律處分，包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、開(kāi)除等