PAGE現(xiàn)金清分員規(guī)范制度一、總則（一）目的為加強(qiáng)現(xiàn)金清分管理，規(guī)范現(xiàn)金清分操作流程，提高現(xiàn)金清分質(zhì)量和效率，確保流通中現(xiàn)金的整潔度，保障金融消費(fèi)者合法權(quán)益，依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)及金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，制定本規(guī)范制度。（二）適用范圍本制度適用于本公司/組織內(nèi)從事現(xiàn)金清分工作的所有人員。（三）基本原則1.合規(guī)性原則嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)以及人民銀行相關(guān)規(guī)定，確保現(xiàn)金清分工作合法合規(guī)。2.準(zhǔn)確性原則準(zhǔn)確識別現(xiàn)金真?zhèn)?、挑剔殘損幣，保證清分結(jié)果真實(shí)可靠。3.高效性原則優(yōu)化清分流程，合理配置資源，提高現(xiàn)金清分工作效率，滿足業(yè)務(wù)需求。4.保密性原則對涉及現(xiàn)金清分過程中的各類信息嚴(yán)格保密，防止信息泄露。二、現(xiàn)金清分人員職責(zé)（一）清分主管職責(zé)1.負(fù)責(zé)制定現(xiàn)金清分工作計劃和方案，合理安排清分人員和設(shè)備，確保清分工作順利進(jìn)行。2.組織清分人員開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高清分人員業(yè)務(wù)技能和操作水平。3.監(jiān)督清分工作流程，檢查清分質(zhì)量，及時發(fā)現(xiàn)和解決清分過程中出現(xiàn)的問題。4.定期向上級匯報現(xiàn)金清分工作情況，根據(jù)工作需要提出改進(jìn)建議和措施。5.協(xié)調(diào)與其他部門的工作關(guān)系，保障現(xiàn)金清分工作與相關(guān)業(yè)務(wù)的有效銜接。（二）清分操作員職責(zé)1.嚴(yán)格按照現(xiàn)金清分操作流程和標(biāo)準(zhǔn)，認(rèn)真完成現(xiàn)金清分任務(wù)。2.熟練掌握現(xiàn)金清分設(shè)備的操作技能，定期對設(shè)備進(jìn)行維護(hù)保養(yǎng)，確保設(shè)備正常運(yùn)行。3.對清分過程中發(fā)現(xiàn)的假幣、殘損幣等情況及時報告，并按照規(guī)定進(jìn)行處理。4.做好清分工作記錄，保證記錄真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。5.協(xié)助清分主管完成其他相關(guān)工作。三、現(xiàn)金清分流程規(guī)范（一）現(xiàn)金接收1.清分人員接收現(xiàn)金時，應(yīng)與交款人辦理交接手續(xù)，核對現(xiàn)金的券別、張數(shù)、金額等信息，并在交接記錄上簽字確認(rèn)。2.對接收的現(xiàn)金進(jìn)行初點(diǎn)，檢查現(xiàn)金的外觀、質(zhì)地等，剔除明顯的殘損幣、變造幣等。（二）現(xiàn)金清分1.采用合適的清分設(shè)備對現(xiàn)金進(jìn)行清分，清分設(shè)備應(yīng)定期進(jìn)行校準(zhǔn)和維護(hù)，確保清分精度。2.按照人民銀行規(guī)定的清分標(biāo)準(zhǔn)，對現(xiàn)金進(jìn)行逐張清點(diǎn)、鑒別，將現(xiàn)金分為全額清分、半額清分和不宜流通人民幣。3.清分過程中，如發(fā)現(xiàn)假幣，應(yīng)按照《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》的規(guī)定進(jìn)行收繳，并開具假幣收繳憑證。4.對清分后的現(xiàn)金進(jìn)行復(fù)點(diǎn)，確保清分結(jié)果準(zhǔn)確無誤。（三）現(xiàn)金封裝1.將清分后的現(xiàn)金按照券別、金額等進(jìn)行分類封裝，封裝袋應(yīng)標(biāo)明券別、金額、封裝日期等信息。2.在封裝袋上加蓋清分人員名章或使用電子簽名，確保封裝的真實(shí)性和完整性。（四）現(xiàn)金上繳1.清分完成后，將封裝好的現(xiàn)金及時上繳至指定部門或存儲地點(diǎn)，并辦理上繳手續(xù)。2.上繳過程中，應(yīng)確?，F(xiàn)金的安全運(yùn)輸，防止出現(xiàn)現(xiàn)金丟失、被盜等情況。四、現(xiàn)金清分質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)（一）全額清分標(biāo)準(zhǔn)1.現(xiàn)金經(jīng)過清分設(shè)備清點(diǎn)、鑒別后，無假幣、無殘損幣，票面整潔，圖案清晰，顏色鮮艷。2.全額清分的現(xiàn)金應(yīng)達(dá)到人民銀行規(guī)定的流通標(biāo)準(zhǔn)，能夠正常流通使用。（二）半額清分標(biāo)準(zhǔn)1.現(xiàn)金經(jīng)過清分設(shè)備清點(diǎn)、鑒別后，發(fā)現(xiàn)有殘損幣，但殘損程度較輕，不影響正常流通使用。2.半額清分的現(xiàn)金應(yīng)按照人民銀行規(guī)定的比例進(jìn)行清分，殘損幣的挑剔應(yīng)符合相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。（三）不宜流通人民幣標(biāo)準(zhǔn)1.現(xiàn)金經(jīng)過清分設(shè)備清點(diǎn)、鑒別后，發(fā)現(xiàn)有假幣、嚴(yán)重殘損幣、變造幣等不宜流通的人民幣。2.不宜流通人民幣應(yīng)按照人民銀行規(guī)定的程序進(jìn)行收繳和處理，嚴(yán)禁再次流入市場。五、現(xiàn)金清分設(shè)備管理（一）設(shè)備配置1.根據(jù)現(xiàn)金清分業(yè)務(wù)量和工作需要，合理配置現(xiàn)金清分設(shè)備，包括點(diǎn)鈔機(jī)、清分機(jī)、鑒偽儀等。2.設(shè)備應(yīng)具備先進(jìn)的技術(shù)性能和良好的穩(wěn)定性，能夠滿足現(xiàn)金清分工作的要求。（二）設(shè)備安裝與調(diào)試1.設(shè)備到貨后，應(yīng)及時組織專業(yè)人員進(jìn)行安裝和調(diào)試，確保設(shè)備正常運(yùn)行。2.安裝調(diào)試完成后，應(yīng)對設(shè)備進(jìn)行驗(yàn)收，驗(yàn)收合格后方可投入使用。（三）設(shè)備維護(hù)與保養(yǎng)1.制定設(shè)備維護(hù)保養(yǎng)計劃，定期對設(shè)備進(jìn)行清潔、潤滑、調(diào)試等維護(hù)工作，確保設(shè)備性能良好。2.建立設(shè)備維護(hù)保養(yǎng)檔案，記錄設(shè)備維護(hù)保養(yǎng)情況，包括維護(hù)時間、維護(hù)內(nèi)容、維修記錄等。3.對于設(shè)備出現(xiàn)的故障，應(yīng)及時聯(lián)系廠家或?qū)I(yè)維修人員進(jìn)行維修，維修后應(yīng)進(jìn)行測試，確保設(shè)備正常運(yùn)行。（四）設(shè)備校準(zhǔn)與檢測1.定期對現(xiàn)金清分設(shè)備進(jìn)行校準(zhǔn)和檢測，確保設(shè)備的清分精度和鑒偽能力符合相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。2.校準(zhǔn)和檢測工作應(yīng)由具備資質(zhì)的機(jī)構(gòu)或人員進(jìn)行，并出具校準(zhǔn)和檢測報告。3.設(shè)備校準(zhǔn)和檢測不合格的，應(yīng)及時進(jìn)行維修或更換，直至設(shè)備符合要求。六、現(xiàn)金清分工作環(huán)境要求（一）場地布局1.現(xiàn)金清分工作場地應(yīng)合理布局，分為現(xiàn)金接收區(qū)、清分作業(yè)區(qū)、封裝區(qū)、存儲區(qū)等，各區(qū)域應(yīng)相對獨(dú)立，避免相互干擾。2.清分作業(yè)區(qū)內(nèi)應(yīng)設(shè)置足夠數(shù)量的清分設(shè)備，滿足現(xiàn)金清分工作的需求。（二）安全設(shè)施1.現(xiàn)金清分工作場地應(yīng)配備必要的安全設(shè)施，如監(jiān)控設(shè)備、報警裝置、消防器材等，確?，F(xiàn)金和人員的安全。2.監(jiān)控設(shè)備應(yīng)覆蓋現(xiàn)金清分工作的全過程，監(jiān)控資料應(yīng)保存一定期限，以備查閱。（三）環(huán)境衛(wèi)生1.保持現(xiàn)金清分工作場地的環(huán)境衛(wèi)生整潔，定期進(jìn)行清掃和消毒，防止灰塵、細(xì)菌等對現(xiàn)金造成污染。2.清分作業(yè)區(qū)內(nèi)應(yīng)保持適宜的溫度和濕度，避免因環(huán)境因素影響現(xiàn)金清分質(zhì)量。七、現(xiàn)金清分工作記錄與檔案管理（一）工作記錄1.現(xiàn)金清分人員應(yīng)做好清分工作記錄，記錄內(nèi)容包括現(xiàn)金接收時間、券別、張數(shù)、金額、清分結(jié)果、假幣收繳情況、殘損幣挑剔情況等。2.工作記錄應(yīng)采用紙質(zhì)或電子形式保存，保存期限應(yīng)符合相關(guān)規(guī)定。（二）檔案管理1.建立現(xiàn)金清分工作檔案，檔案內(nèi)容包括現(xiàn)金清分工作計劃、方案、人員培訓(xùn)記錄、設(shè)備維護(hù)保養(yǎng)記錄、校準(zhǔn)檢測報告、假幣收繳憑證、工作記錄等。2.檔案應(yīng)由專人負(fù)責(zé)管理，按照檔案管理的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行分類、整理、歸檔和保管。3.檔案查閱應(yīng)履行審批手續(xù)，查閱人員應(yīng)嚴(yán)格遵守檔案管理制度，不得擅自復(fù)制、涂改、銷毀檔案資料。八、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.建立健全現(xiàn)金清分工作內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，定期對現(xiàn)金清分工作進(jìn)行檢查和評估。2.清分主管應(yīng)加強(qiáng)對清分工作的日常監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)和糾正清分過程中存在的問題。3.內(nèi)部審計部門應(yīng)定期對現(xiàn)金清分工作進(jìn)行審計，檢查現(xiàn)金清分制度的執(zhí)行情況、清分質(zhì)量、設(shè)備管理等方面的工作。（二）外部監(jiān)督1.積極配合人民銀行等監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，及時整改監(jiān)管部門提出的問題。2.接受社會公眾的監(jiān)督，對公眾反映的現(xiàn)金清分工作問題應(yīng)及時進(jìn)行調(diào)查處理，并將處理結(jié)果向社會公開。九、培訓(xùn)與考核（一）培訓(xùn)1.制定現(xiàn)金清分人員培訓(xùn)計劃，定期組織清分人員參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高清分人員的業(yè)務(wù)技能和綜合素質(zhì)。2.培訓(xùn)內(nèi)容包括現(xiàn)金清分業(yè)務(wù)知識、操作技能、法律法規(guī)、職業(yè)道德等方面。3.培訓(xùn)方式可采用內(nèi)部培訓(xùn)、外部培訓(xùn)、在線學(xué)習(xí)等多種形式，確保培訓(xùn)效果。（二）考核1.建立現(xiàn)金清分人員考核制度，定期對清分人員的工作表現(xiàn)、業(yè)務(wù)技能等進(jìn)行考核。2.考核內(nèi)容包括清分質(zhì)量、工作效率、設(shè)備操作、遵守制度等方面。3.考核結(jié)果應(yīng)與清分人員的績效掛鉤，對考核優(yōu)秀的清分人員給予獎勵，對考核不合格的清分人員進(jìn)行相應(yīng)的處理。十、獎勵與處罰（一）獎勵1.對在現(xiàn)金清分工作中表現(xiàn)突出的個人或集體，給予表彰和獎勵。2.獎勵方式包括榮譽(yù)稱號、獎金、晉升等，以激勵清分人員積極工作，提高現(xiàn)金清分工作質(zhì)量和效