金融服務(wù)合同與理財協(xié)議合同編號：簽訂地點：簽訂日期：______年____月____日甲方（金融機構(gòu)）：名稱：_________________________統(tǒng)一社會信用代碼：_________________________法定代表人/負責人：_________________________注冊地址：_________________________營業(yè)地址：_________________________聯(lián)系電話：_________________________乙方（客戶）：姓名/名稱：_________________________身份證號/統(tǒng)一社會信用代碼：_________________________住所/注冊地址：_________________________聯(lián)系電話：_________________________電子郵箱：_________________________（如有）根據(jù)《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》及其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方在平等、自愿、公平、誠實信用的基礎(chǔ)上，經(jīng)友好協(xié)商，就乙方委托甲方提供特定金融服務(wù)事宜，達成如下協(xié)議：第一條服務(wù)內(nèi)容與產(chǎn)品1.1甲方同意根據(jù)乙方的需求和授權(quán)，向乙方提供本協(xié)議約定的金融服務(wù)，具體包括：（1）為乙方提供關(guān)于[請?zhí)顚懢唧w服務(wù)類型，如：投資理財產(chǎn)品、基金產(chǎn)品、股票交易、保險產(chǎn)品等]的咨詢、介紹及推薦服務(wù)；（2）根據(jù)乙方的授權(quán)和資金指令，執(zhí)行與[請?zhí)顚懢唧w服務(wù)類型]相關(guān)的交易操作；（3）為乙方管理其委托管理的資產(chǎn)[如適用]；（4）向乙方提供與上述服務(wù)相關(guān)的其他輔助性服務(wù)，包括但不限于市場信息傳遞、賬戶信息查詢等。1.2乙方委托甲方服務(wù)的具體金融產(chǎn)品/服務(wù)為：[請?zhí)顚懢唧w產(chǎn)品/服務(wù)名稱，如：“XX穩(wěn)健增長理財計劃”、“XX股票型基金”、“XX股票交易賬戶”等]。1.3甲方應(yīng)向乙方充分、清晰地說明乙方所選金融產(chǎn)品/服務(wù)的特性，包括但不限于產(chǎn)品/服務(wù)的投資方向、策略、風險等級（如風險等級為____級，根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或其他相關(guān)機構(gòu)評級標準）、預(yù)期收益率（甲方明確告知：本產(chǎn)品/服務(wù)不承諾保本保息，預(yù)期收益率僅為歷史模擬或市場分析，不構(gòu)成任何收益保證或收益承諾，實際收益可能高于或低于預(yù)期），投資期限/期限范圍、流動性安排、費用構(gòu)成及標準、募集/認購/申購及贖回/轉(zhuǎn)讓規(guī)則等。甲方應(yīng)確保乙方在簽署本協(xié)議及購買產(chǎn)品/服務(wù)前已閱讀并理解甲方提供的《產(chǎn)品說明書》、《風險揭示書》、《客戶權(quán)益須知》等相關(guān)文件，并已簽署相關(guān)確認書。第二條雙方權(quán)利與義務(wù)2.1甲方的權(quán)利與義務(wù)：（1）甲方應(yīng)依法獲得開展本協(xié)議項下服務(wù)的相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)，并確保持續(xù)符合法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)的要求。（2）甲方應(yīng)按照本協(xié)議約定和相關(guān)規(guī)定，勤勉盡責地為乙方提供服務(wù)，維護乙方的合法權(quán)益。（3）甲方應(yīng)向乙方進行充分的風險揭示，確保乙方了解并確認已充分知悉所投資金可能面臨的風險。甲方應(yīng)按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，對乙方進行風險承受能力評估，并只能向乙方推薦風險等級與其風險承受能力相匹配的金融產(chǎn)品或服務(wù)。（4）甲方應(yīng)按照約定向乙方收取服務(wù)費用，并開具合法有效的發(fā)票。費用明細及標準按本協(xié)議第五條約定執(zhí)行。（5）甲方應(yīng)妥善保管乙方資料及交易信息，確?？蛻粜畔⒌陌踩袷乇Ｃ芰x務(wù)（具體見第十三條）。（6）甲方應(yīng)定期或不定期向乙方提供賬戶報告、投資組合報告、業(yè)績報告或其他甲方認為必要的報告，讓乙方了解其資產(chǎn)狀況和投資表現(xiàn)。（7）甲方應(yīng)建立完善的內(nèi)部管理制度和風險控制措施，保障交易安全和服務(wù)質(zhì)量。（8）甲方在提供服務(wù)過程中知悉的乙方商業(yè)秘密或個人隱私，負有保密義務(wù)，非經(jīng)乙方書面同意或法律法規(guī)另有規(guī)定，不得向任何第三方泄露。2.2乙方的權(quán)利與義務(wù)：（1）乙方有權(quán)獲得甲方根據(jù)本協(xié)議約定提供的金融服務(wù)，并對服務(wù)內(nèi)容、過程及結(jié)果進行監(jiān)督。（2）乙方有權(quán)要求甲方按照約定提供服務(wù)，了解其投資資產(chǎn)的狀況、表現(xiàn)及相關(guān)費用情況。（3）乙方應(yīng)向甲方提供真實、準確、完整的個人信息、身份證明文件以及必要的財務(wù)狀況說明，配合甲方進行客戶身份識別、風險承受能力評估等合規(guī)程序。（4）乙方應(yīng)確保其用于投資的資金來源合法。乙方可根據(jù)自身判斷或甲方建議，自主做出投資決策，或授權(quán)甲方在授權(quán)范圍內(nèi)代為決策（如適用，需明確授權(quán)范圍、方式和變更程序）。（5）乙方應(yīng)按照本協(xié)議約定，及時、足額向甲方支付服務(wù)費用及其他應(yīng)付款項。（6）乙方應(yīng)遵守國家有關(guān)法律法規(guī)，其投資行為不得違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定或違背社會公序良俗。（7）乙方應(yīng)對其提供的交易密碼、賬戶信息等負責，并采取必要的安全措施。如因乙方自身原因?qū)е沦~戶資金損失或信息泄露，甲方在已盡到合理注意義務(wù)的前提下不承擔責任。（8）乙方應(yīng)配合甲方進行信息核實、交易確認等必要的操作。第三條費用與支付3.1乙方就本協(xié)議項下服務(wù)及所投資金，需向甲方支付以下費用（具體是否收取、收取標準及方式以實際發(fā)生為準）：（1）[費用名稱，如：管理費]：按[費率計算方式，如：每日按委托資產(chǎn)凈值的一定比例]計算，費率標準為____%。該費用于[支付時間點，如：每個計費周期結(jié)束后XX日內(nèi)]支付。（2）[費用名稱，如：托管費]：按[費率計算方式，如：每日按托管資產(chǎn)凈值的一定比例]計算，費率標準為____%。該費用于[支付時間點，如：每個計費周期結(jié)束后XX日內(nèi)]支付。（3）[費用名稱，如：銷售費/認購/申購費]：在乙方認購/申購[具體產(chǎn)品名稱]時支付，費率標準為____%。（4）[費用名稱，如：贖回/轉(zhuǎn)讓費]：在乙方贖回/轉(zhuǎn)讓[具體產(chǎn)品名稱]時支付，費率標準根據(jù)持有期限不同為____%。（5）[費用名稱，如：業(yè)績報酬/超額收益分配]：若達成約定的業(yè)績目標，甲方有權(quán)按[具體計算方式及比例]從乙方的收益中提取業(yè)績報酬。（6）其他費用：包括但不限于[請列明其他可能產(chǎn)生的費用，如：咨詢費、查詢費等]，收費標準及支付方式按甲方公示的標準執(zhí)行。3.2上述費用的具體標準、計算方法、支付時間和方式，以甲方在提供服務(wù)前向乙方公示的收費標準為準。甲方應(yīng)向乙方開具合法有效的收費憑證。3.3乙方應(yīng)將費用支付至甲方指定的以下銀行賬戶：賬戶名稱：_________________________開戶銀行：_________________________銀行賬號：_________________________第四條投資決策與操作4.1除非本協(xié)議另有約定或乙方明確授權(quán)，甲方僅為乙方提供咨詢服務(wù)，乙方自行負責做出投資決策。乙方確認已充分理解并同意此安排。4.2如乙方授權(quán)甲方代為進行投資操作，授權(quán)范圍包括[請明確授權(quán)范圍，如：在約定的投資范圍內(nèi)購買指定的金融產(chǎn)品、執(zhí)行買賣指令等]，授權(quán)期限自____年____月____日起至____年____月____日止。乙方變更授權(quán)范圍或撤銷授權(quán)，應(yīng)提前[XX]日以書面形式通知甲方。4.3甲方應(yīng)根據(jù)乙方的投資指令或授權(quán)，按照市場情況及有關(guān)規(guī)定執(zhí)行交易。甲方應(yīng)妥善保管交易記錄，并可根據(jù)需要要求乙方提供必要的身份驗證或補充材料。4.4甲方應(yīng)確保乙方投資資金與甲方自有資金嚴格分開管理，獨立核算。第五條期限、續(xù)約與終止5.1本協(xié)議自甲乙雙方簽字或蓋章之日起生效，有效期為[XX]年/直至[特定事件發(fā)生，如：乙方完成最后投資贖回]之日止。5.2協(xié)議期滿前[XX]日，如雙方無書面異議，本協(xié)議自動續(xù)約[XX]年，續(xù)約次數(shù)不限/最多續(xù)約[XX]次。5.3發(fā)生下列情形之一時，任何一方有權(quán)書面通知對方終止本協(xié)議：（1）雙方協(xié)商一致同意終止；（2）乙方根據(jù)授權(quán)指令完成全部投資贖回/轉(zhuǎn)讓；（3）甲方因經(jīng)營資質(zhì)問題被監(jiān)管機構(gòu)吊銷牌照或發(fā)生重大風險事件，無法繼續(xù)提供服務(wù)；（4）乙方發(fā)生重大事項（如破產(chǎn)、解散、被限制民事行為能力等）導(dǎo)致無法繼續(xù)履行協(xié)議；（5）乙方違反本協(xié)議約定，情節(jié)嚴重或經(jīng)甲方書面催告后[XX]日內(nèi)仍未糾正；（6）法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管機構(gòu)要求終止本協(xié)議的其他情形。5.4協(xié)議終止時，甲方應(yīng)配合乙方完成以下事項：（1）對乙方名下的資產(chǎn)進行最終估值和清算；（2）按照規(guī)定和約定，將乙方的本金及應(yīng)得收益支付至乙方指定的銀行賬戶；（3）向乙方提供最終的投資報告和賬戶結(jié)算單據(jù)；（4）妥善處理與乙方相關(guān)的客戶信息。第六條信息披露與報告6.1甲方應(yīng)按照法律法規(guī)及監(jiān)管要求，定期或不定期向乙方披露以下信息：（1）乙方賬戶的資金流水、交易記錄；（2）乙方所投資金對應(yīng)的資產(chǎn)凈值、投資組合構(gòu)成；（3）涉及乙方利益的重要運營信息、產(chǎn)品信息變更等；（4）其他甲方認為必要或法律法規(guī)要求披露的信息。6.2甲方應(yīng)至少[頻率，如：每月/每季]向乙方提供書面或電子形式的投資報告，詳細反映乙方投資賬戶的運作情況、資產(chǎn)表現(xiàn)、費用扣除等信息。6.3乙方有權(quán)隨時查詢其賬戶信息及投資詳情，甲方應(yīng)予以配合。第七條違約責任7.1因甲方原因?qū)е挛茨馨醇s定提供服務(wù)，給乙方造成損失的，甲方應(yīng)在合理范圍內(nèi)承擔賠償責任。7.2因乙方違反本協(xié)議約定，如提供虛假信息、未按時支付費用等，給甲方造成損失的，乙方應(yīng)承擔相應(yīng)的賠償責任。7.3任何一方違反保密義務(wù)，泄露對方商業(yè)秘密或個人隱私，應(yīng)承擔相應(yīng)的法律責任，賠償對方因此遭受的損失。7.4甲方應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，如因甲方違反法律法規(guī)或監(jiān)管要求給乙方造成損失的，甲方應(yīng)在責任范圍內(nèi)承擔賠償責任。7.5乙方確認，其投資收益受市場波動影響，甲方不對投資收益的最終實現(xiàn)做出任何承諾或保證。即使甲方已盡到勤勉盡責義務(wù)，若市場因素導(dǎo)致乙方投資損失，甲方亦不承擔責任。7.6本協(xié)議其他條款中約定的違約責任。第八條不可抗力8.1因地震、臺風、洪水、火災(zāi)、戰(zhàn)爭、罷工、政府行為、法律政策變化、網(wǎng)絡(luò)故障、系統(tǒng)故障等不可抗力因素，導(dǎo)致任何一方無法履行或無法完全履行本協(xié)議義務(wù)的，受影響方不承擔違約責任，但應(yīng)在合理期限內(nèi)通知對方，并采取措施減少損失。第九條爭議解決9.1因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。9.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向[選擇一項：甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟/提交[具體仲裁委員會名稱]按照其屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁]。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。（若選擇訴訟，則刪除仲裁條款；若選擇仲裁，則刪除訴訟條款）第十條法律適用10.1本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。第十一條其他11.1本協(xié)議構(gòu)成甲乙雙方就本協(xié)議標的事項達成的完整協(xié)議，取代之前所有的口頭或書面約定。11.2對本協(xié)議的任何修改或補充，均須經(jīng)雙方書面同意。11.3若本協(xié)議任何條款被認定為無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。11.4本協(xié)議未盡事宜，由雙方另行協(xié)商解決。11.5本協(xié)議附件（包括但不限于