金融法規(guī)考試試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題，20分）1.我國現(xiàn)行的金融監(jiān)管體制是（）A.集中監(jiān)管體制B.分業(yè)監(jiān)管體制C.混合監(jiān)管體制D.自律監(jiān)管體制2.下列不屬于商業(yè)銀行經(jīng)營原則的是（）A.安全性B.流動(dòng)性C.效益性D.風(fēng)險(xiǎn)性3.設(shè)立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為（）A.1億元人民幣B.5億元人民幣C.10億元人民幣D.20億元人民幣4.下列屬于貨幣政策工具的是（）A.稅收B.國債C.再貼現(xiàn)D.政府支出5.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息（）A.銷毀B.移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)C.出售給其他金融機(jī)構(gòu)D.自行保存6.票據(jù)的基本當(dāng)事人不包括（）A.出票人B.承兌人C.收款人D.付款人7.保險(xiǎn)公司成立后應(yīng)當(dāng)按照其注冊資本總額的（）提取保證金。A.5%B.10%C.20%D.30%8.下列關(guān)于信托財(cái)產(chǎn)的說法，錯(cuò)誤的是（）A.信托財(cái)產(chǎn)與委托人未設(shè)立信托的其他財(cái)產(chǎn)相區(qū)別B.信托財(cái)產(chǎn)與受托人固有財(cái)產(chǎn)相區(qū)別C.信托財(cái)產(chǎn)不屬于信托公司的清算財(cái)產(chǎn)D.委托人可以隨意處分信托財(cái)產(chǎn)9.證券發(fā)行和交易的基本原則不包括（）A.公開B.公平C.公正D.盈利10.以下不屬于金融租賃公司業(yè)務(wù)范圍的是（）A.融資租賃業(yè)務(wù)B.吸收股東1年期以上定期存款C.同業(yè)拆借D.股票買賣二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題，20分）1.金融法的調(diào)整對象包括（）A.金融交易關(guān)系B.金融調(diào)控關(guān)系C.金融監(jiān)管關(guān)系D.金融消費(fèi)關(guān)系2.商業(yè)銀行可以經(jīng)營的業(yè)務(wù)有（）A.吸收公眾存款B.發(fā)放短期、中期和長期貸款C.辦理國內(nèi)外結(jié)算D.從事銀行卡業(yè)務(wù)3.貨幣政策目標(biāo)包括（）A.穩(wěn)定物價(jià)B.充分就業(yè)C.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長D.平衡國際收支4.下列屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)的有（）A.建立客戶身份識(shí)別制度B.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度C.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度D.開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作5.票據(jù)行為包括（）A.出票B.背書C.承兌D.保證6.保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人包括（）A.保險(xiǎn)人B.投保人C.被保險(xiǎn)人D.受益人7.信托的特點(diǎn)有（）A.信托財(cái)產(chǎn)具有獨(dú)立性B.信托是以信任為基礎(chǔ)C.信托管理具有連續(xù)性D.信托利益分配具有靈活性8.證券發(fā)行的審核制度有（）A.注冊制B.核準(zhǔn)制C.審批制D.備案制9.金融租賃公司的業(yè)務(wù)主要包括（）A.直接租賃B.售后回租C.轉(zhuǎn)租賃D.委托租賃10.金融監(jiān)管的目標(biāo)有（）A.維護(hù)金融體系的安全與穩(wěn)定B.保護(hù)存款人、投資者等社會(huì)公眾利益C.促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)之間的公平競爭D.確保金融市場的健康發(fā)展三、判斷題（每題2分，共10題，20分）1.金融法是調(diào)整金融關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。（）2.商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格。（）3.貨幣政策是宏觀調(diào)控的重要手段之一。（）4.金融機(jī)構(gòu)無需對客戶的身份信息保密。（）5.票據(jù)上的記載事項(xiàng)必須符合法律規(guī)定，否則票據(jù)無效。（）6.投保人可以為被保險(xiǎn)人。（）7.信托公司可以將信托財(cái)產(chǎn)挪用于非信托目的的用途。（）8.證券上市交易后，發(fā)現(xiàn)不符合上市條件的，應(yīng)當(dāng)終止上市交易。（）9.金融租賃公司可以吸收活期存款。（）10.金融監(jiān)管的主要目的是限制金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展。（）四、簡答題（每題5分，共4題，20分）1.簡述金融法的基本原則。答：金融法基本原則包括：維護(hù)金融穩(wěn)定原則，保障金融安全；保護(hù)投資者、存款人等利益原則；促進(jìn)金融公平與效率原則；規(guī)范金融市場秩序原則。2.簡述商業(yè)銀行的終止情形。答：商業(yè)銀行終止情形有：解散，經(jīng)批準(zhǔn)因分立、合并或章程規(guī)定事由出現(xiàn)而解散；被撤銷，因違法經(jīng)營等被銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)撤銷；破產(chǎn)，因不能支付到期債務(wù)，經(jīng)申請由法院宣告破產(chǎn)。3.簡述保險(xiǎn)合同的特征。答：保險(xiǎn)合同具有射幸性，結(jié)果不確定；附合性，多由保險(xiǎn)人預(yù)先擬定；雙務(wù)有償性，雙方互負(fù)義務(wù)且投保人需支付保費(fèi)；最大誠信性，雙方需高度誠信。4.簡述證券交易的一般規(guī)則。答：包括公開、公平、公正原則；集中交易原則；現(xiàn)貨和國務(wù)院規(guī)定的其他方式交易；證券交易的收費(fèi)必須合理；證券從業(yè)人員等禁止參與股票交易。五、討論題（每題5分，共4題，20分）1.討論金融創(chuàng)新對金融法規(guī)帶來的挑戰(zhàn)及應(yīng)對措施。答：挑戰(zhàn)在于創(chuàng)新業(yè)務(wù)可能突破現(xiàn)有法規(guī)監(jiān)管范圍，增加金融風(fēng)險(xiǎn)等。應(yīng)對措施包括及時(shí)更新完善法規(guī)，填補(bǔ)監(jiān)管空白；加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)調(diào)，形成合力；提高監(jiān)管技術(shù)手段，適應(yīng)創(chuàng)新變化。2.談?wù)勅绾渭訌?qiáng)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)。答：完善相關(guān)法律法規(guī)，明確消費(fèi)者權(quán)益；加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)信息披露義務(wù)，讓消費(fèi)者充分了解產(chǎn)品；建立健全投訴處理機(jī)制，及時(shí)解決糾紛；開展金融知識(shí)普及教育，提高消費(fèi)者自我保護(hù)能力。3.分析金融監(jiān)管與金融機(jī)構(gòu)自律的關(guān)系。答：金融監(jiān)管是外部強(qiáng)制約束，保障金融體系穩(wěn)定。金融機(jī)構(gòu)自律是內(nèi)部自我管理。二者相輔相成，監(jiān)管為自律提供標(biāo)準(zhǔn)和方向，自律是監(jiān)管有效實(shí)施的基礎(chǔ)，共同促進(jìn)金融行業(yè)健康發(fā)展。4.探討互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展帶來的新問題及監(jiān)管思路。答：新問題有網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)、信息不透明、監(jiān)管難度大等。監(jiān)管思路是制定專門法規(guī)，明確監(jiān)管主體和職責(zé)；加強(qiáng)技術(shù)監(jiān)管，保障網(wǎng)絡(luò)安全；規(guī)范信息披露，提高透明度。答案一、單項(xiàng)選擇題1.B2.D3.C4.C5.B6.B7.C8.D9.D10.D二、多項(xiàng)選擇題1.ABCD2.ABCD3