養(yǎng)老院入住老人財產(chǎn)管理制度第一章總則第一條本制度依據(jù)《中華人民共和國民法典》《中華人民共和國老年人權益保障法》等相關法律法規(guī)，參照行業(yè)標準及集團母公司關于資產(chǎn)管理、風險防控的統(tǒng)一規(guī)定，結合企業(yè)養(yǎng)老院運營管理實際，為規(guī)范入住老人財產(chǎn)管理，防范專項風險，保障老人合法權益，維護機構穩(wěn)健運營，制定本制度。第二條本制度適用于公司各部門、下屬單位及全體員工，涵蓋養(yǎng)老院在入住老人財產(chǎn)登記、保管、使用、處置等全流程管理活動，包括但不限于財務、運營、后勤、護理、法務等崗位及涉及老人財產(chǎn)管理的各類業(yè)務場景。第三條本制度下列術語定義如下：（一）“專項管理”：指針對入住老人財產(chǎn)的管理活動，包括財產(chǎn)登記、風險評估、合規(guī)審查、應急處置、監(jiān)督考核等系統(tǒng)性管理措施，旨在確保財產(chǎn)安全、合理使用及依法處置。（二）“專項風險”：指因財產(chǎn)管理不當可能引發(fā)的法律糾紛、經(jīng)濟損失、聲譽損害或老人權益侵害等潛在風險，如登記錯誤、保管疏漏、不當使用、違規(guī)處置等。（三）“合規(guī)”：指財產(chǎn)管理活動嚴格遵循國家法律法規(guī)、行業(yè)準則及企業(yè)內(nèi)部制度要求，確保管理行為的合法性、合理性及正當性。第四條入住老人財產(chǎn)專項管理應遵循以下原則：（一）全面覆蓋：確保所有老人財產(chǎn)納入管理范圍，無遺漏、無空白；（二）責任到人：明確各層級、各崗位管理責任，實現(xiàn)全程可追溯；（三）風險導向：聚焦高風險環(huán)節(jié)，強化預防與控制；（四）持續(xù)改進：定期評估管理效果，優(yōu)化制度流程。第二章管理組織機構與職責第五條公司主要負責人為入住老人財產(chǎn)專項管理的第一責任人，對專項管理工作負總責；分管領導為直接責任人，負責組織協(xié)調(diào)、監(jiān)督落實專項管理制度。第六條設立“入住老人財產(chǎn)專項管理領導小組”，由公司主要負責人牽頭，分管領導主持，成員包括財務、運營、法務、人力資源等部門負責人，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)專項管理工作，研究決策重大事項，監(jiān)督考核落實情況。領導小組下設辦公室，掛靠財務部門，負責日常事務。第七條牽頭部門（財務部門）職責：（一）統(tǒng)籌專項管理制度建設，修訂完善財產(chǎn)管理流程；（二）組織專項風險排查，評估管理漏洞；（三）監(jiān)督各部門財產(chǎn)管理合規(guī)性，開展考核評價；（四）開展全員培訓宣貫，提升合規(guī)意識。第八條專責部門（法務、運營部門）職責：（一）法務部門：負責財產(chǎn)管理相關合同的審核，提供法律咨詢，處理財產(chǎn)糾紛；（二）運營部門：優(yōu)化財產(chǎn)使用流程，規(guī)范護理、服務中的財產(chǎn)接觸行為，確保財產(chǎn)安全。第九條業(yè)務部門/下屬單位職責：（一）財務部門下屬財產(chǎn)管理崗：負責老人財產(chǎn)登記、保管、盤點，確保賬實相符；（二）護理部門：規(guī)范服務過程中的財產(chǎn)接觸，避免損壞、遺失；（三）后勤部門：負責財產(chǎn)維修、更換，確保使用安全。第十條基層執(zhí)行崗（護理員、財務人員等）職責：（一）簽訂崗位合規(guī)承諾書，嚴格遵守財產(chǎn)管理流程；（二）發(fā)現(xiàn)財產(chǎn)異常或潛在風險，及時上報，不得隱瞞或拖延；（三）妥善保管接觸到的老人財產(chǎn)，離職時完成財產(chǎn)交接。第三章專項管理重點內(nèi)容與要求第十一條財產(chǎn)登記管理：入住老人財產(chǎn)需建立“一戶一檔”管理臺賬，詳細記錄財產(chǎn)名稱、數(shù)量、價值、來源、保管人等信息，確保登記完整、準確，并及時更新。禁止虛報、瞞報財產(chǎn)情況。第十二條財產(chǎn)保管管理：（一）貴重財產(chǎn)（如現(xiàn)金、首飾等）需由財務部門指定專人專柜保管，每日盤點核對；（二）一般財產(chǎn)由護理部門協(xié)助保管，確保存放安全、防潮、防火；（三）禁止擅自借用、挪用老人財產(chǎn)，因工作需要使用需經(jīng)老人或家屬同意并登記。第十三條財產(chǎn)使用管理：（一）老人自用財產(chǎn)由本人保管，機構提供必要協(xié)助；（二）公共財產(chǎn)（如床品、日用品）由機構統(tǒng)一管理，定期更換，確保衛(wèi)生安全；（三）禁止以任何理由扣留、損壞老人財產(chǎn)，確因服務需要使用的需經(jīng)老人同意并盡快歸還。第十四條財產(chǎn)處置管理：（一）老人去世后，財產(chǎn)處置需經(jīng)家屬簽字確認，優(yōu)先用于老人生前意愿或指定用途；（二）無法確認的財產(chǎn)由機構代為保管，定期聯(lián)系家屬處理；（三）禁止私自處置老人財產(chǎn)，處置過程需依法依規(guī)，并保留完整記錄。第十五條資金管理：（一）老人押金、醫(yī)療費用等資金需?？顚Ｓ茫ㄆ趯~，確保資金安全；（二）資金支付需經(jīng)老人或家屬簽字，并附用途說明；（三）嚴禁挪用、侵占老人資金，發(fā)現(xiàn)違規(guī)立即停用并上報。第十六條風險防控重點：（一）登記環(huán)節(jié)：防范信息錯誤、遺漏導致的糾紛；（二）保管環(huán)節(jié)：防范盜竊、損壞、遺失；（三）使用環(huán)節(jié)：防范不當使用、違規(guī)占用；（四）處置環(huán)節(jié)：防范私自處置、利益輸送。第四章專項管理運行機制第十七條制度動態(tài)更新機制：（一）每年由財務部門牽頭，結合法規(guī)變化、業(yè)務調(diào)整，修訂完善財產(chǎn)管理制度；（二）重大政策調(diào)整或風險事件后，立即啟動制度修訂程序，確保合規(guī)性。第十八條風險識別預警機制：（一）每季度開展專項風險排查，重點關注財產(chǎn)登記不完整、保管不到位等風險；（二）建立風險分級標準，一般風險由業(yè)務部門處理，重大風險上報領導小組研判。第十九條合規(guī)審查機制：（一）財產(chǎn)登記、處置等關鍵環(huán)節(jié)需經(jīng)專責部門審核，未經(jīng)審查不得實施；（二）簽訂財產(chǎn)管理相關協(xié)議時，法務部門必須參與審查，確保條款合法有效。第二十條風險應對機制：（一）一般風險：由責任部門限期整改，牽頭部門監(jiān)督落實；（二）重大風險：啟動應急預案，及時上報，協(xié)同處置，防止損失擴大。第二十一條責任追究機制：（一）違反本制度導致財產(chǎn)損失的，視情節(jié)輕重給予通報批評、績效扣罰、紀律處分；（二）涉嫌犯罪的，移交司法機關處理。第二十二條評估改進機制：（一）每年由領導小組組織評估專項管理效果，分析制度漏洞；（二）根據(jù)評估結果優(yōu)化流程，提升管理效率。第五章專項管理保障措施第二十三條組織保障：（一）各層級領導對專項管理負領導責任，定期聽取匯報，推動制度落實；（二）設立專項管理協(xié)調(diào)會議，每月召開一次，解決重點問題。第二十四條考核激勵機制：（一）將財產(chǎn)管理合規(guī)情況納入部門年度考核，占比不低于X%；（二）對表現(xiàn)突出的部門/個人給予獎勵，不合格的通報批評。第二十五條培訓宣傳機制：（一）管理層：每半年開展合規(guī)履職培訓，強調(diào)責任意識；（二）一線員工：每月開展操作規(guī)范培訓，重點講解財產(chǎn)接觸、登記等流程。第二十六條信息化支撐：（一）開發(fā)財產(chǎn)管理信息系統(tǒng)，實現(xiàn)登記、保管、處置全程電子化；（二）系統(tǒng)自動預警異常操作，提升風險防控能力。第二十七條文化建設：（一）編制《入住老人財產(chǎn)管理合規(guī)手冊》，人手一冊；（二）每年簽訂合規(guī)承諾書，營造全員參與氛圍。第二十八條報告制度：（一）風險事件需在X小時內(nèi)上報