項目二金融市場調研CONTENTS目錄01

學習目標02

素養(yǎng)目標03

任務一金融市場調研認知04

任務二金融市場調研實施學習目標01金融市場調研指南

知識目標掌握金融市場調研定義、主要內(nèi)容，了解并能設計調查問卷，熟悉調研報告含義與基本內(nèi)容。

能力目標能設計調查問卷，運用訪問、觀察、實驗法進行調研，撰寫調研報告。素養(yǎng)目標02客戶中心理念驅動市場創(chuàng)新

客戶理念樹立以客戶為中心，深入理解客戶需求，提供個性化服務。

市場策略運用問卷調查分析市場，把握機會，創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務。任務一金融市場調研認知03引導案例

考察基本情況2023年11月28日至29日，習近平總書記在上?？疾焐虾Ｆ谪浗灰姿⑸虾？萍紕?chuàng)新成果展、閔行區(qū)新時代城市建設者管理者之家，了解增強國際金融中心競爭力、推進國際科技創(chuàng)新中心建設、保障性租賃住房建設等情況。

考察重要意義上海加快建設“五個中心”，浦東打造引領區(qū)，此次考察對做好當前工作、部署明年經(jīng)濟社會高質量發(fā)展有重要意義。

考察釋放信號習近平總書記6次考察上海，要求當好改革開放排頭兵、創(chuàng)新發(fā)展先行者，此次調研釋放金融服務實體經(jīng)濟、科技現(xiàn)代化是關鍵、城市建設以人民為中心信號。

考察核心表明習近平總書記上海之行表明，從高質量發(fā)展到高品質生活，是以中國式現(xiàn)代化推進強國建設、民族復興偉業(yè)的題中應有之義。知識準備：金融市場調研的概念金融市場調研概念運用科學方法，系統(tǒng)搜集、整理、分析金融經(jīng)營活動資料，為金融機構決策提供客觀依據(jù)，滿足市場及客戶需求。金融市場調研目的旨在滿足金融市場與客戶的需要，通過調研提供決策支持，優(yōu)化金融產(chǎn)品和服務轉移過程。知識準備：金融市場調研的概念

了解目標市場金融機構劃分客戶群體選擇目標市場，調查客戶需求、市場占有率及競爭對手，以提供更優(yōu)金融產(chǎn)品服務。知識準備：金融市場調研的概念評估營銷方案

金融市場調研評估金融產(chǎn)品、服務及營銷方案，依據(jù)市場及機構情況調整，確保方案合理性。調研目的提早發(fā)現(xiàn)問題，有效措施降低風險，滿足客戶需求，提升機構形象與社會影響力。知識準備：金融市場調研的概念權衡營銷結果

金融市場調研概念收集數(shù)據(jù)與反饋，分析客戶需求、偏好及經(jīng)營表現(xiàn)，評估營銷效果，決定調整策略。

內(nèi)部賬戶調查檢查新開、結清賬戶及余額變化，評估金融產(chǎn)品與服務經(jīng)營狀態(tài)，確保業(yè)務健康運行。

外部因素影響分析宏觀經(jīng)濟、政策法規(guī)、市場競爭、消費者行為和技術趨勢，評估外部環(huán)境對金融產(chǎn)品營銷的影響。

市場形象與細分定期評估自身市場形象，進行市場細分研究，把握動態(tài)，尋求機會，維持和拓展市場份額。知識準備：金融市場調研的主要內(nèi)容金融市場調研的對象

金融市場調研對象廣泛收集信息，涵蓋法律政策、宏觀經(jīng)濟、社會文化環(huán)境，分析影響金融服務營銷活動的因素。

營銷環(huán)境了解法律政策限定客戶范圍和業(yè)務，宏觀經(jīng)濟影響需求，社會文化引導產(chǎn)品創(chuàng)新，適應市場變化。

客戶需求研究人口數(shù)量、構成與客戶行為，定制營銷策略，吸引客戶，擴大市場份額。

市場供求評估金融產(chǎn)品供求狀態(tài)，分析潛在需求，監(jiān)測市場動態(tài)，優(yōu)化產(chǎn)品定位。

金融產(chǎn)品調研產(chǎn)品種類、生命周期、創(chuàng)新方向，對比分析，提升競爭力，滿足市場需求。知識準備：金融市場調研的主要內(nèi)容金融市場調研的主要方法

01訪問法特點面談訪問深入全面，需高技巧；電話訪問快捷，信息量有限；問卷調研應用廣，結果客觀，成本低。

02觀察法應用現(xiàn)場觀察直接記錄，信息真實；儀器觀察攝影錄音，數(shù)據(jù)詳實，成本高，時空受限。

03實驗法實施正式市場實驗控制變量，研究因果關系；模擬市場實驗省時省錢，數(shù)據(jù)供參考。

04科技影響調研網(wǎng)絡調查、云計算、數(shù)據(jù)挖掘提升效率，成發(fā)展趨勢，廣泛應用先進技術和手段。知識準備：金融市場調研的主要內(nèi)容金融市場調研的程序

金融市場調研程序遵循科學方法，明確重點、范圍，制定方案，確保調研成果。

調查前的準備分析資料，確定內(nèi)容、方法、步驟，評估可行性，規(guī)劃時間和預算。

正式調查收集一手與二手資料，重視現(xiàn)有資料的高效低成本獲取途徑。知識準備：金融市場調研的主要內(nèi)容

綜合分析、整理資料運用統(tǒng)計技術，匯總、篩選、統(tǒng)計信息，提煉合理調查結果。

撰寫調研報告系統(tǒng)總結調研目的、方法、結果，提出對策建議，附原始資料和技術圖表。

后續(xù)調研持續(xù)跟蹤，驗證調研結論，調整策略，加強營銷活動監(jiān)管。任務二

金融市場調研實施04引導案例農(nóng)業(yè)銀行調查研究黨委班子深入基層,貫徹主題教育,制定工作方案,突出問題導向,解決實際問題。調查研究方法常用問卷調查,設計科學合理,決定調查成敗,重視問卷設計環(huán)節(jié)。引導案例：設計調查問卷調查問卷設計的原則

調查問卷設計目的設計問卷旨在獲取充足、適用、準確信息，滿足調研與預測需求。

目的性原則透徹理解調研主題，確保問題既全面又不冗余，精準滿足決策信息需求。

邏輯性原則問題排列需邏輯有序，由易至難，確保信息收集過程順暢無誤。

通俗性原則問題應簡潔明了，避免專業(yè)術語，確保受訪者易于理解并樂于參與。

便于處理原則設計時考慮數(shù)據(jù)處理便利，確保信息校驗、整理和統(tǒng)計分析高效進行。引導案例：設計調查問卷調查問卷設計的流程

把握調研目的將調研問題具體化、條理化，轉化為可測變量或指標，明確調研方向。

收集研究資料深化對課題理解，形成清晰目標總體概念，豐富問題設計素材。

確定調查方法面訪適合復雜問題，電話訪問宜簡短，問卷調查需詳細填寫指導。

問卷問題類型包含開放式、封閉式、半封閉式，注意措辭準確、避免誘導和反感。

問卷設計原則問題先易后難，先封閉后開放，經(jīng)預調查調整后定稿。引導案例：設計調查問卷調查問卷的結構和內(nèi)容

01標題設計需概括主題，簡潔明了，激發(fā)興趣，避免通用標題，如“大學生消費狀況調查”。

02說明編寫開頭應有簡潔、準確的說明，解釋調查目的、填答要求，語氣謙虛誠懇，爭取合作。

03主體構成核心部分含所有問題，由問題、答案及指導語組成，問題數(shù)量精簡，無關問題不問。引導案例：設計調查問卷

編碼應用對問題及答案統(tǒng)一編碼，便于分類整理，預編碼或后編碼均可，利于數(shù)據(jù)處理。

致謝語使用結尾處寫感謝語，表達對調查對象合作的謝意，若說明中已致謝，結尾無需重復。

實驗記錄記錄問卷完成情況及復查、校訂信息，調查者與被調查者簽名并填寫日期，格式靈活。引導案例：撰寫調研報告

調研報告的定義調研報告是對工作、事件、問題深入調查后，整理分析材料形成書面報告，反映調研成果，核心是實事求是反映分析客觀事實。引導案例：撰寫調研報告調研報告的特點

真實性基于實情與可靠素材，實事求是反映客觀事物，深入調研，確保數(shù)據(jù)準確無誤。

針對性聚焦綜合性或專題性問題，針對性收集證據(jù)，報告內(nèi)容集中且具深度分析。

邏輯性運用確鑿事實與數(shù)據(jù)，通過嚴密邏輯論證，揭示事物本質，預測發(fā)展趨勢。

社會性客觀反映社會情況，發(fā)揮指導與警示作用，展現(xiàn)調研報告的社會功能價值。

典型性選取典型事例，揭示普遍規(guī)律，指導問題解決，探索未來發(fā)展趨勢規(guī)律。引導案例：撰寫調研報告調研報告的基本內(nèi)容

調研報告標題兩種形式：公文式，明確調查對象、內(nèi)容；文章式，采用雙題結構吸引讀者。調研報告導語緊扣核心內(nèi)容，依據(jù)主體邏輯結構構思，引出報告重點。引導案例：撰寫調研報告提要式

引導案例概括調查對象核心信息，如飛亞達公司發(fā)展歷程與成就，位于篇首，助讀者快速了解主題。

撰寫調研報告采用提要式開頭，總結調查對象基本情況，如企業(yè)成立時間、主營業(yè)務及顯著成績，引領全文脈絡。引導案例：撰寫調研報告交代式

引導案例為掌握智能投顧產(chǎn)品市場，于2024年6月進行線上線下綜合調查，覆蓋本市主要城區(qū)，揭示產(chǎn)品認知高但使用率低的問題。

撰寫調研報告報告應明確目的、方法、時間、范圍，如智能投顧調研，采用線上線下結合，覆蓋特定區(qū)域，分析產(chǎn)品市場表現(xiàn)及用戶痛點。引導案例：撰寫調研報告問題式

引導案例通過提問引發(fā)關注，探討數(shù)字貨幣對銀行業(yè)影響；敘述中小銀行生存危機，剖析市場壓力與監(jiān)管政策影響。

撰寫調研報告開頭采用問題式寫法，吸引讀者思考；深入調查，提供參考與解決方案，結構清晰，內(nèi)容詳實。引導案例：主體用觀點串聯(lián)材料

引導案例：主體結構由中心觀點串聯(lián)多個層次，如金融助力特色產(chǎn)業(yè)發(fā)展的報告，通過精準對接、創(chuàng)新模式、風險防控和協(xié)同發(fā)展四部分展現(xiàn)。主體構成方式采用觀點串聯(lián)法，以基本觀點為線索，組織不同方面的層次，形成報告主體，如《金融“引擎”驅動新興產(chǎn)業(yè)騰飛》的結構。引導案例：主體以材料的性質歸類分層

調研報告結構單一課題、分散材料，按性質分層，如技術應用、業(yè)務模式變革、風險與挑戰(zhàn)，加小標題或序號區(qū)分，邏輯清晰，重點突出。

金融科技調研報告《金融科技浪潮下銀行業(yè)務轉型現(xiàn)狀》分層展示金融科技影響，從技術應用到業(yè)務模式變革，再到風險與挑戰(zhàn)，全面展現(xiàn)銀行業(yè)務轉型。引導案例：主體以調查過程的不同階段自然形成層次

時間線結構以時間為線索，分四階段：異常初現(xiàn)、線索追蹤、騙局揭露、總結警示，展現(xiàn)虛擬貨幣詐騙調查全過程，增強連貫性和代入感。

階段劃分明確劃分調查時間點，從2024年3月初至4月中旬，每階段聚焦不同調查進展，確保報告條理清晰，信息傳達準確。引導案例：結尾

調研報告結尾概括主體,升華觀點,常見三種寫法。

結尾重要性結尾部分關鍵,展示作者觀點,概括升華內(nèi)容。引導案例：結尾概括全文,明確主旨

01結尾設計總結調查過程，強調跨部門協(xié)作、金融科技監(jiān)管與風險教育的重要性，提供實踐經(jīng)驗，警示公眾提高風險識別能力。

02結尾效果引發(fā)讀者理性思考，強調合法合規(guī)投資，總結虛擬貨幣投資詐騙防范措施。引導案例：結尾指出問題,啟發(fā)思考

引導案例結尾指出商業(yè)銀行過度追求開戶數(shù)量，導致用戶盲目開戶，強調市場缺乏統(tǒng)一標準，呼吁監(jiān)管部門和金融機構需深入思考開戶質量與服務規(guī)范。

存在問題部分銀行以“開戶送禮”吸引用戶，超65%用