信托受益權登記制度第一章總則第一條本制度依據(jù)《中華人民共和國民法典》《中華人民共和國信托法》及相關司法解釋、行業(yè)監(jiān)管要求，結(jié)合集團母公司關于風險防控與合規(guī)管理的規(guī)定，以及本公司信托業(yè)務發(fā)展的實際需求制定。旨在規(guī)范信托受益權登記管理，防范登記風險，保障交易安全，維護公司和受益人合法權益，促進業(yè)務合規(guī)穩(wěn)健運行。第二條本制度適用于公司各部門、下屬單位及全體員工，涵蓋信托受益權登記的申請、審核、登記、變更、注銷等全流程管理，以及涉及的業(yè)務場景，包括但不限于信托計劃設立、受益權轉(zhuǎn)讓、信息披露等環(huán)節(jié)。第三條本制度中下列術語定義：（一）信托受益權專項管理：指公司對信托受益權登記業(yè)務進行全流程的風險識別、控制、監(jiān)督和改進，確保業(yè)務操作符合法律法規(guī)及內(nèi)部制度要求的管理活動。（二）信托受益權登記風險：指因登記行為不規(guī)范、信息不完整、流程不合規(guī)等導致受益權歸屬爭議、資產(chǎn)處置障礙、法律糾紛或經(jīng)濟損失的風險。（三）信托受益權合規(guī)：指信托受益權登記業(yè)務符合國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求及本公司內(nèi)部管理制度，保障各方合法權益的行為。第四條信托受益權登記管理遵循以下原則：（一）全面覆蓋原則：確保登記業(yè)務全流程納入管理制度，不留監(jiān)管盲區(qū)；（二）責任到人原則：明確各層級、各崗位的管理職責，實現(xiàn)責任可追溯；（三）風險導向原則：聚焦重點風險環(huán)節(jié)，實施差異化管控；（四）持續(xù)改進原則：定期評估管理有效性，優(yōu)化流程機制，適應業(yè)務發(fā)展。第二章管理組織機構與職責第五條公司主要負責人對信托受益權登記管理負總責，承擔第一責任人責任；分管領導承擔直接管理責任，負責組織落實專項管理制度，協(xié)調(diào)解決重大問題。第六條設立信托受益權登記管理領導小組（以下簡稱“領導小組”），由公司主要負責人擔任組長，分管領導擔任副組長，成員包括牽頭部門負責人、專責部門負責人及業(yè)務部門代表。領導小組統(tǒng)籌協(xié)調(diào)登記管理工作，審批重大事項，監(jiān)督評價管理效果。第七條領導小組主要職責包括：（一）審議信托受益權登記管理制度及重大調(diào)整方案；（二）統(tǒng)籌協(xié)調(diào)跨部門登記業(yè)務爭議，作出最終決策；（三）監(jiān)督各部門落實登記管理要求，定期評估工作成效；（四）對重大風險事件進行處置，提出改進措施。第八條牽頭部門（如信托管理部）作為信托受益權登記管理的歸口部門，主要職責包括：（一）組織制定和完善登記管理制度，報領導小組批準后實施；（二）識別登記業(yè)務風險點，建立風險數(shù)據(jù)庫，定期開展風險評估；（三）監(jiān)督各部門執(zhí)行登記流程，組織開展專項檢查和考核；（四）負責登記業(yè)務培訓宣貫，提升全員合規(guī)意識。第九條專責部門（如合規(guī)部、法務部）主要職責包括：（一）審核登記業(yè)務的合規(guī)性，對流程、文件、系統(tǒng)等進行合規(guī)把關；（二）優(yōu)化登記業(yè)務流程，推動系統(tǒng)化、標準化管理；（三）處置登記業(yè)務中的法律風險，提供合規(guī)建議；（四）跟蹤外部法規(guī)變化，及時調(diào)整內(nèi)部管理要求。第十條業(yè)務部門及下屬單位主要職責包括：（一）落實本領域信托受益權登記管理要求，確保業(yè)務操作合規(guī)；（二）開展日常風險自查，及時上報異常情況；（三）配合領導小組和牽頭部門開展檢查、評估工作；（四）加強一線員工培訓，確保業(yè)務人員掌握操作規(guī)范。第十一條基層執(zhí)行崗（如登記操作員、業(yè)務經(jīng)辦人員）主要職責包括：（一）嚴格遵守登記操作規(guī)程，確保信息準確完整；（二）履行崗位合規(guī)承諾，對登記行為負責；（三）發(fā)現(xiàn)風險隱患及時上報，協(xié)助調(diào)查處置；（四）參與合規(guī)培訓，提升風險識別能力。第三章專項管理重點內(nèi)容與要求第十二條受益權登記申請管理：業(yè)務部門應確保申請人提交的登記材料真實、完整，包括但不限于身份證明、信托合同、受益權轉(zhuǎn)讓協(xié)議等。牽頭部門審核材料合規(guī)性，對不符合要求的予以退回。第十三條登記流程規(guī)范：受益權登記必須經(jīng)業(yè)務申請、合規(guī)審核、系統(tǒng)操作、復核確認等環(huán)節(jié)，嚴禁未經(jīng)授權直接操作登記系統(tǒng)。專責部門對流程節(jié)點進行合規(guī)檢查，確保各環(huán)節(jié)責任落實。第十四條信息真實性管理：受益權登記信息必須與原始信托文件一致，嚴禁虛構或篡改登記內(nèi)容。牽頭部門建立信息核驗機制，定期抽查登記記錄與業(yè)務臺賬的一致性。第十五條登記變更控制：受益權登記變更需提交變更申請及相應證明文件，經(jīng)領導小組審批后方可實施。專責部門審核變更的合規(guī)性，確保變更原因合理、手續(xù)完備。第十六條登記注銷管理：受益權注銷需提供受益人喪失資格或信托終止的證明文件，經(jīng)業(yè)務部門確認、牽頭部門審核后進行登記。法務部門對注銷法律效力進行評估，防范潛在糾紛。第十七條關聯(lián)交易管控：涉及關聯(lián)交易的受益權登記，業(yè)務部門必須提交交易必要性說明，專責部門進行利益沖突審查，確保交易公允，防止利益輸送。第十八條數(shù)據(jù)安全保護：受益權登記信息屬于敏感數(shù)據(jù)，必須實施分級存儲、訪問控制，嚴禁非授權人員接觸。牽頭部門定期開展安全檢查，防范信息泄露風險。第十九條系統(tǒng)操作管控：登記系統(tǒng)操作必須符合雙人復核要求，操作日志全程留痕，嚴禁刪除或篡改記錄。牽頭部門定期測試系統(tǒng)功能，確保操作安全。第四章專項管理運行機制第二十條制度動態(tài)更新機制：牽頭部門每年聯(lián)合專責部門評估制度有效性，根據(jù)法規(guī)變化、業(yè)務調(diào)整及時修訂。制度修訂需經(jīng)領導小組審批，并組織全員培訓。第二十一條風險識別預警機制：牽頭部門每季度開展登記業(yè)務風險排查，結(jié)合業(yè)務量、風險事件發(fā)生情況分級評估，對高風險領域發(fā)布預警通知，要求專項整改。第二十二條合規(guī)審查機制：受益權登記必須經(jīng)專責部門合規(guī)審查，未經(jīng)審查的登記申請不予受理。專責部門對審查結(jié)果負責，確保審查質(zhì)量。第二十三條風險應對機制：一般風險由業(yè)務部門自行處置，重大風險由領導小組協(xié)調(diào)處置，必要時啟動應急預案。風險事件處置完畢后需形成報告，經(jīng)領導小組審批。第二十四條責任追究機制：對違反登記管理規(guī)定的，根據(jù)情節(jié)嚴重程度給予績效扣減、紀律處分，涉嫌犯罪的移交司法機關。責任追究需有事實依據(jù)，符合公司內(nèi)部管理規(guī)定。第二十五條評估改進機制：領導小組每年組織對登記管理體系的運行效果進行評估，形成評估報告，針對薄弱環(huán)節(jié)制定改進措施，并跟蹤落實。第五章專項管理保障措施第二十六條組織保障：各級領導干部必須履行管理責任，親自部署、檢查登記管理工作，確保制度要求落實到位。第二十七條考核激勵機制：將信托受益權登記合規(guī)情況納入部門及個人年度考核，考核結(jié)果與績效、評優(yōu)直接掛鉤，對合規(guī)表現(xiàn)突出的予以獎勵。第二十八條培訓宣傳機制：牽頭部門每年至少開展2次全員登記管理培訓，管理層重點培訓合規(guī)履職要求，一線員工重點培訓操作規(guī)范。第二十九條信息化支撐：依托登記系統(tǒng)實現(xiàn)業(yè)務流程自動化、風險實時監(jiān)控，通過系統(tǒng)規(guī)則強制約束操作行為，提升管理效率。第三十條文化建設：定期發(fā)布登記管理合規(guī)手冊，組織簽訂合規(guī)承諾書，通過宣傳欄、內(nèi)部平臺等形式營造全員合規(guī)氛圍。第三十一條報告制度：業(yè)務部門每月提交登記業(yè)務情況報告，牽頭部門每季度匯總形成管理報告，重大風險事件需