第1篇第一章總則第一條為加強南京銀行現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理，規(guī)范現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作流程，確?，F(xiàn)金業(yè)務(wù)的安全、準確、高效，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律法規(guī)，結(jié)合我行實際情況，制定本制度。第二條本制度適用于南京銀行各級分支機構(gòu)及所屬業(yè)務(wù)部門。第三條現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理應(yīng)遵循以下原則：1.遵守國家法律法規(guī)，嚴格執(zhí)行人民銀行現(xiàn)金管理規(guī)定；2.保障客戶資金安全，維護客戶合法權(quán)益；3.嚴格執(zhí)行內(nèi)部控制制度，加強風險防范；4.提高服務(wù)質(zhì)量，提升客戶滿意度；5.優(yōu)化操作流程，提高工作效率。第二章現(xiàn)金業(yè)務(wù)范圍第四條南京銀行現(xiàn)金業(yè)務(wù)范圍包括：1.現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)；2.現(xiàn)金匯款業(yè)務(wù)；3.現(xiàn)金匯兌業(yè)務(wù)；4.現(xiàn)金兌換業(yè)務(wù)；5.現(xiàn)金支票業(yè)務(wù)；6.現(xiàn)金匯票業(yè)務(wù)；7.現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)；8.其他現(xiàn)金業(yè)務(wù)。第三章現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作流程第五條現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作流程分為以下步驟：1.客戶提交業(yè)務(wù)申請；2.操作人員審核業(yè)務(wù)申請；3.操作人員辦理業(yè)務(wù)；4.客戶確認業(yè)務(wù)辦理結(jié)果；5.操作人員辦理業(yè)務(wù)歸檔。第六條客戶提交業(yè)務(wù)申請時，應(yīng)提供有效身份證件、賬戶信息等相關(guān)資料。第七條操作人員審核業(yè)務(wù)申請時，應(yīng)核實客戶身份、賬戶信息、交易金額等，確保業(yè)務(wù)合規(guī)性。第八條操作人員辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)按照操作規(guī)程執(zhí)行，確保業(yè)務(wù)準確、高效。第九條客戶確認業(yè)務(wù)辦理結(jié)果時，應(yīng)仔細核對業(yè)務(wù)信息，確認無誤后簽字確認。第十條操作人員辦理業(yè)務(wù)歸檔時，應(yīng)將業(yè)務(wù)憑證、客戶資料等歸檔保存。第四章現(xiàn)金業(yè)務(wù)風險管理第十一條現(xiàn)金業(yè)務(wù)風險管理包括以下內(nèi)容：1.客戶身份識別；2.資金來源和用途審核；3.交易風險監(jiān)測；4.操作風險控制；5.內(nèi)部控制制度執(zhí)行。第十二條客戶身份識別：1.操作人員應(yīng)嚴格按照法律法規(guī)要求，對客戶身份進行核實；2.對客戶身份信息不完整或可疑的，應(yīng)拒絕辦理業(yè)務(wù)。第十三條資金來源和用途審核：1.操作人員應(yīng)認真審核客戶提供的資金來源和用途證明；2.對資金來源和用途不明確或可疑的，應(yīng)拒絕辦理業(yè)務(wù)。第十四條交易風險監(jiān)測：1.操作人員應(yīng)關(guān)注交易異常情況，及時報告上級部門；2.對異常交易，應(yīng)采取必要措施，防止風險擴大。第十五條操作風險控制：1.操作人員應(yīng)嚴格按照操作規(guī)程執(zhí)行，防止操作失誤；2.加強對操作人員的培訓，提高操作技能。第十六條內(nèi)部控制制度執(zhí)行：1.各級機構(gòu)應(yīng)嚴格執(zhí)行內(nèi)部控制制度，確?，F(xiàn)金業(yè)務(wù)安全、合規(guī)；2.定期對內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況進行檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改。第五章現(xiàn)金業(yè)務(wù)監(jiān)督與檢查第十七條現(xiàn)金業(yè)務(wù)監(jiān)督與檢查包括以下內(nèi)容：1.內(nèi)部審計；2.監(jiān)管部門檢查；3.客戶投訴處理。第十八條內(nèi)部審計：1.各級機構(gòu)應(yīng)定期開展現(xiàn)金業(yè)務(wù)內(nèi)部審計，發(fā)現(xiàn)問題及時整改；2.內(nèi)部審計部門應(yīng)加強對現(xiàn)金業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查，確保業(yè)務(wù)合規(guī)性。第十九條監(jiān)管部門檢查：1.各級機構(gòu)應(yīng)積極配合監(jiān)管部門開展現(xiàn)金業(yè)務(wù)檢查；2.對監(jiān)管部門提出的問題，應(yīng)及時整改。第二十條客戶投訴處理：1.各級機構(gòu)應(yīng)建立健全客戶投訴處理機制，及時處理客戶投訴；2.對客戶投訴，應(yīng)認真調(diào)查，查明原因，妥善處理。第六章現(xiàn)金業(yè)務(wù)培訓與考核第二十一條現(xiàn)金業(yè)務(wù)培訓與考核包括以下內(nèi)容：1.新員工培訓；2.在崗員工培訓；3.崗位技能考核。第二十二條新員工培訓：1.各級機構(gòu)應(yīng)對新員工進行現(xiàn)金業(yè)務(wù)培訓，使其掌握基本操作技能；2.培訓結(jié)束后，應(yīng)進行考核，合格后方可上崗。第二十三條在崗員工培訓：1.各級機構(gòu)應(yīng)定期對在崗員工進行現(xiàn)金業(yè)務(wù)培訓，提高其業(yè)務(wù)水平；2.培訓結(jié)束后，應(yīng)進行考核，合格后方可繼續(xù)上崗。第二十四條崗位技能考核：1.各級機構(gòu)應(yīng)定期對操作人員進行崗位技能考核，確保其業(yè)務(wù)水平；2.對考核不合格的操作人員，應(yīng)進行培訓和再考核。第七章附則第二十五條本制度由南京銀行負責解釋。第二十六條本制度自發(fā)布之日起施行。第二十七條本制度如有與國家法律法規(guī)、人民銀行規(guī)定相抵觸之處，以國家法律法規(guī)、人民銀行規(guī)定為準。第二十八條各級機構(gòu)應(yīng)根據(jù)本制度制定具體實施辦法。第二十九條本制度未盡事宜，由南京銀行另行規(guī)定。第2篇第一章總則第一條為加強南京銀行現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理，確保現(xiàn)金業(yè)務(wù)的安全、合規(guī)、高效運行，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，結(jié)合我行實際情況，制定本制度。第二條本制度適用于南京銀行各級機構(gòu)及所有從事現(xiàn)金業(yè)務(wù)的員工。第三條現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理應(yīng)遵循以下原則：（一）依法合規(guī)：嚴格遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管政策，確?，F(xiàn)金業(yè)務(wù)合法、合規(guī)、安全。（二）風險可控：建立健全現(xiàn)金業(yè)務(wù)風險管理體系，有效識別、評估、控制現(xiàn)金業(yè)務(wù)風險。（三）服務(wù)至上：以客戶為中心，提供優(yōu)質(zhì)、高效的現(xiàn)金服務(wù)。（四）持續(xù)改進：不斷完善現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理制度，提高現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理水平。第二章現(xiàn)金業(yè)務(wù)范圍第四條南京銀行現(xiàn)金業(yè)務(wù)范圍包括：（一）現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)：包括現(xiàn)金存取、現(xiàn)金兌換、現(xiàn)金匯款等。（二）現(xiàn)金清分業(yè)務(wù)：包括現(xiàn)金清點、整點、打包、封包等。（三）現(xiàn)金押運業(yè)務(wù)：包括現(xiàn)金押運、現(xiàn)金交接、現(xiàn)金保管等。（四）現(xiàn)金柜員業(yè)務(wù)：包括現(xiàn)金柜員操作、現(xiàn)金柜員培訓、現(xiàn)金柜員考核等。（五）現(xiàn)金業(yè)務(wù)其他相關(guān)業(yè)務(wù)。第三章現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理職責第五條南京銀行各級機構(gòu)應(yīng)明確現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理職責，建立健全現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理組織架構(gòu)。第六條現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理部門職責：（一）制定現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理制度，并組織實施。（二）組織開展現(xiàn)金業(yè)務(wù)風險識別、評估、控制工作。（三）監(jiān)督、檢查現(xiàn)金業(yè)務(wù)執(zhí)行情況，確?，F(xiàn)金業(yè)務(wù)合規(guī)、安全。（四）組織開展現(xiàn)金業(yè)務(wù)培訓、考核工作。（五）定期向上級機構(gòu)報告現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理情況。第七條現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作人員職責：（一）遵守現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理制度，按照規(guī)定程序辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)。（二）嚴格執(zhí)行現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作規(guī)程，確?，F(xiàn)金業(yè)務(wù)安全、準確、高效。（三）發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金業(yè)務(wù)風險隱患，及時報告上級機構(gòu)。（四）積極參加現(xiàn)金業(yè)務(wù)培訓，提高自身業(yè)務(wù)水平。第四章現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作規(guī)程第八條現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作人員應(yīng)熟悉現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作規(guī)程，嚴格按照規(guī)定程序辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)。第九條現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)操作規(guī)程：（一）客戶辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時，應(yīng)出示有效身份證件。（二）現(xiàn)金柜員核對客戶身份、賬戶信息，確認無誤后，辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)。（三）現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)完成后，現(xiàn)金柜員應(yīng)向客戶出具相應(yīng)憑證。第十條現(xiàn)金兌換業(yè)務(wù)操作規(guī)程：（一）客戶辦理現(xiàn)金兌換業(yè)務(wù)時，應(yīng)出示有效身份證件。（二）現(xiàn)金柜員核對客戶身份、賬戶信息，確認無誤后，辦理現(xiàn)金兌換業(yè)務(wù)。（三）現(xiàn)金兌換業(yè)務(wù)完成后，現(xiàn)金柜員應(yīng)向客戶出具相應(yīng)憑證。第十一條現(xiàn)金清分業(yè)務(wù)操作規(guī)程：（一）現(xiàn)金清分人員應(yīng)按照規(guī)定程序?qū)ΜF(xiàn)金進行清分、整點、打包、封包。（二）現(xiàn)金清分過程中，應(yīng)確保現(xiàn)金安全、準確。（三）現(xiàn)金清分完成后，現(xiàn)金清分人員應(yīng)向相關(guān)部門出具現(xiàn)金清分報告。第十二條現(xiàn)金押運業(yè)務(wù)操作規(guī)程：（一）現(xiàn)金押運人員應(yīng)按照規(guī)定程序?qū)ΜF(xiàn)金進行押運、交接、保管。（二）現(xiàn)金押運過程中，應(yīng)確?，F(xiàn)金安全、準確。（三）現(xiàn)金押運完成后，現(xiàn)金押運人員應(yīng)向相關(guān)部門出具現(xiàn)金押運報告。第五章現(xiàn)金業(yè)務(wù)風險控制第十三條南京銀行應(yīng)建立健全現(xiàn)金業(yè)務(wù)風險管理體系，包括風險識別、評估、控制、監(jiān)測、報告等環(huán)節(jié)。第十四條現(xiàn)金業(yè)務(wù)風險識別：（一）識別現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作風險，如操作失誤、違規(guī)操作等。（二）識別現(xiàn)金業(yè)務(wù)合規(guī)風險，如違反法律法規(guī)、監(jiān)管政策等。（三）識別現(xiàn)金業(yè)務(wù)市場風險，如利率風險、匯率風險等。第十五條現(xiàn)金業(yè)務(wù)風險評估：（一）對現(xiàn)金業(yè)務(wù)風險進行定量、定性分析，確定風險等級。（二）根據(jù)風險等級，制定相應(yīng)的風險控制措施。第十六條現(xiàn)金業(yè)務(wù)風險控制：（一）建立健全現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作規(guī)程，規(guī)范操作流程。（二）加強現(xiàn)金業(yè)務(wù)人員培訓，提高風險意識。（三）加強現(xiàn)金業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查，及時發(fā)現(xiàn)、糾正違規(guī)行為。（四）建立健全現(xiàn)金業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案，提高應(yīng)對突發(fā)事件的能力。第十七條現(xiàn)金業(yè)務(wù)風險監(jiān)測：（一）定期對現(xiàn)金業(yè)務(wù)風險進行監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)風險隱患。（二）對現(xiàn)金業(yè)務(wù)風險進行預(yù)警，及時采取措施控制風險。第十八條現(xiàn)金業(yè)務(wù)風險報告：（一）定期向上級機構(gòu)報告現(xiàn)金業(yè)務(wù)風險情況。（二）對重大風險事件進行專項報告。第六章現(xiàn)金業(yè)務(wù)培訓與考核第十九條南京銀行應(yīng)定期組織開展現(xiàn)金業(yè)務(wù)培訓，提高現(xiàn)金業(yè)務(wù)人員業(yè)務(wù)水平。第二十條現(xiàn)金業(yè)務(wù)培訓內(nèi)容：（一）現(xiàn)金業(yè)務(wù)法律法規(guī)、監(jiān)管政策。（二）現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作規(guī)程、風險控制措施。（三）現(xiàn)金業(yè)務(wù)案例分析。第二十一條現(xiàn)金業(yè)務(wù)考核：（一）對現(xiàn)金業(yè)務(wù)人員進行定期考核，考核內(nèi)容包括業(yè)務(wù)知識、操作技能、風險意識等。（二）對考核不合格的現(xiàn)金業(yè)務(wù)人員，進行培訓、輔導(dǎo)，直至合格。第七章附則第二十二條本制度由南京銀行負責解釋。第二十三條本制度自發(fā)布之日起施行。第二十四條本制度未盡事宜，按照國家法律法規(guī)和監(jiān)管政策執(zhí)行。第二十五條各級機構(gòu)應(yīng)根據(jù)本制度制定具體實施辦法。第二十六條本制度如有修改，以最新版本為準。第3篇第一章總則第一條為加強南京銀行現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理，確?，F(xiàn)金業(yè)務(wù)的正常運行，防范現(xiàn)金業(yè)務(wù)風險，提高服務(wù)質(zhì)量，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律法規(guī)，結(jié)合我行實際情況，制定本制度。第二條本制度適用于南京銀行及其各級分支機構(gòu)（以下簡稱“我行”）現(xiàn)金業(yè)務(wù)的各項管理工作。第三條現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理應(yīng)遵循以下原則：（一）依法合規(guī)原則：嚴格遵守國家法律法規(guī)、政策規(guī)定，確?，F(xiàn)金業(yè)務(wù)合法合規(guī)。（二）安全穩(wěn)健原則：確保現(xiàn)金業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)健運行，防范各類風險。（三）客戶至上原則：以滿足客戶需求為宗旨，提供優(yōu)質(zhì)、高效、便捷的現(xiàn)金服務(wù)。（四）風險可控原則：建立健全風險管理體系，確保現(xiàn)金業(yè)務(wù)風險可控。（五）持續(xù)改進原則：不斷完善現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理制度，提高管理水平。第二章現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理組織與職責第四條我行設(shè)立現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理部門，負責現(xiàn)金業(yè)務(wù)的管理工作。第五條現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理部門的主要職責：（一）貫徹執(zhí)行國家法律法規(guī)、政策規(guī)定及我行現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理制度。（二）制定、修訂現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作規(guī)程，確?，F(xiàn)金業(yè)務(wù)操作規(guī)范。（三）組織現(xiàn)金業(yè)務(wù)培訓，提高員工業(yè)務(wù)水平。（四）監(jiān)督、檢查現(xiàn)金業(yè)務(wù)運行情況，及時發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。（五）建立健全現(xiàn)金業(yè)務(wù)風險管理體系，防范和化解現(xiàn)金業(yè)務(wù)風險。（六）負責現(xiàn)金業(yè)務(wù)統(tǒng)計、分析和報告工作。第六條各級分支機構(gòu)應(yīng)設(shè)立現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理崗位，明確崗位職責，確?，F(xiàn)金業(yè)務(wù)管理工作落實到位。第三章現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作規(guī)程第七條現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作應(yīng)遵循以下原則：（一）實名制原則：辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)，必須實行實名制。（二）限額原則：根據(jù)業(yè)務(wù)需要，設(shè)定現(xiàn)金交易限額。（三）實時監(jiān)控原則：對現(xiàn)金業(yè)務(wù)進行實時監(jiān)控，確保交易安全。（四）保密原則：嚴格保密客戶信息和交易信息。第八條現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作流程：（一）客戶辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)時，應(yīng)提供有效身份證件和賬戶信息。（二）柜員核實客戶身份和賬戶信息，確認業(yè)務(wù)合規(guī)性。（三）辦理現(xiàn)金存取、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)，應(yīng)使用我行規(guī)定的現(xiàn)金收付工具。（四）現(xiàn)金交易完成后，柜員應(yīng)向客戶出具相關(guān)憑證。（五）對大額現(xiàn)金交易，應(yīng)進行實名制登記，并報告上級機構(gòu)。（六）對異?，F(xiàn)金交易，應(yīng)進行調(diào)查核實，必要時報告監(jiān)管部門。第九條現(xiàn)金業(yè)務(wù)風險控制：（一）加強現(xiàn)金庫存管理，確?，F(xiàn)金安全。（二）對現(xiàn)金業(yè)務(wù)進行實時監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)異常交易。（三）建立健全現(xiàn)金業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案，確保在突發(fā)事件中現(xiàn)金業(yè)務(wù)正常運行。（四）加強員工培訓，提高員工風險意識。第四章現(xiàn)金業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查第十條我行應(yīng)定期對現(xiàn)金業(yè)務(wù)進行監(jiān)督檢查，確?，F(xiàn)金業(yè)務(wù)管理制度得到有效執(zhí)行。第十一條監(jiān)督檢查內(nèi)容：（一）現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理制度執(zhí)行情況。（二）現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作規(guī)范性。（三）現(xiàn)金業(yè)務(wù)風險控制情況。（四）現(xiàn)金業(yè)務(wù)培訓、考核情況。第十二條監(jiān)督檢查方式：（一）現(xiàn)場檢查：對現(xiàn)金業(yè)務(wù)進行現(xiàn)場檢查，了解現(xiàn)金業(yè)務(wù)運行情況。（二）非現(xiàn)場檢查：通過查閱資料、分析數(shù)據(jù)等方式，對現(xiàn)金業(yè)務(wù)進行檢查。（三）專項檢查：針對現(xiàn)金業(yè)務(wù)中的重點、難點問題，進行專項檢查。第五章現(xiàn)金業(yè)務(wù)責任追究第十三條對違反