保險(xiǎn)代理人進(jìn)級(jí)制度第一章總則第一條本制度依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管管理辦法》等行業(yè)法律法規(guī)，結(jié)合公司發(fā)展實(shí)際及防控專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)需求，制定本制度。旨在規(guī)范保險(xiǎn)代理人進(jìn)級(jí)管理，明確各級(jí)職責(zé)，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，提升代理人隊(duì)伍整體素質(zhì)，促進(jìn)公司業(yè)務(wù)健康可持續(xù)發(fā)展。第二條本制度適用于公司總部各部門(mén)、下屬單位及全體員工，覆蓋保險(xiǎn)代理人招聘、培訓(xùn)、考核、晉升、退出等全流程管理。在業(yè)務(wù)開(kāi)展場(chǎng)景中，本制度作為代理人進(jìn)級(jí)行為的剛性約束，確保進(jìn)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一性和規(guī)范性。第三條本制度涉及的核心術(shù)語(yǔ)定義如下：（一）“XX專(zhuān)項(xiàng)管理”是指公司針對(duì)保險(xiǎn)代理人進(jìn)級(jí)管理制定的系統(tǒng)性制度安排，包括進(jìn)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)、流程規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)防控、考核評(píng)價(jià)等要素，旨在實(shí)現(xiàn)代理人隊(duì)伍的動(dòng)態(tài)優(yōu)化。（二）“XX風(fēng)險(xiǎn)”是指代理人進(jìn)級(jí)過(guò)程中可能存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)等，需通過(guò)制度設(shè)計(jì)實(shí)現(xiàn)有效防控。（三）“XX合規(guī)”是指代理人進(jìn)級(jí)管理活動(dòng)必須符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求及公司內(nèi)部制度規(guī)定，確保進(jìn)級(jí)行為合法合規(guī)。第四條專(zhuān)項(xiàng)管理應(yīng)遵循以下核心原則：（一）全面覆蓋原則，確保所有代理人進(jìn)級(jí)環(huán)節(jié)納入制度管控范圍；（二）責(zé)任到人原則，明確各級(jí)主體在進(jìn)級(jí)管理中的職責(zé)分工；（三）風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向原則，重點(diǎn)防控進(jìn)級(jí)過(guò)程中的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；（四）持續(xù)改進(jìn)原則，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)變化動(dòng)態(tài)優(yōu)化制度；（五）公平公正原則，確保進(jìn)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)客觀透明，過(guò)程公開(kāi)透明。第二章管理組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)第五條公司主要負(fù)責(zé)人對(duì)保險(xiǎn)代理人進(jìn)級(jí)管理負(fù)總責(zé)，承擔(dān)第一責(zé)任；分管領(lǐng)導(dǎo)對(duì)專(zhuān)項(xiàng)管理工作負(fù)直接責(zé)任，負(fù)責(zé)組織落實(shí)、監(jiān)督考核。第六條設(shè)立保險(xiǎn)代理人進(jìn)級(jí)管理領(lǐng)導(dǎo)小組，作為專(zhuān)項(xiàng)管理的決策與統(tǒng)籌機(jī)構(gòu)。領(lǐng)導(dǎo)小組由公司主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任組長(zhǎng)，分管領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任副組長(zhǎng)，成員包括人力資源部、業(yè)務(wù)管理部、合規(guī)風(fēng)控部等部門(mén)負(fù)責(zé)人。領(lǐng)導(dǎo)小組主要職責(zé)為：統(tǒng)籌制定進(jìn)級(jí)管理制度；審批重大進(jìn)級(jí)事項(xiàng)；協(xié)調(diào)跨部門(mén)工作；監(jiān)督制度執(zhí)行情況。第七條人力資源部作為專(zhuān)項(xiàng)管理的牽頭部門(mén)，負(fù)責(zé)：（一）統(tǒng)籌制定進(jìn)級(jí)管理制度的修訂與完善；（二）組織代理人進(jìn)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的制定與更新；（三）開(kāi)展代理人進(jìn)級(jí)考核與評(píng)估；（四）監(jiān)督進(jìn)級(jí)流程的合規(guī)性；（五）定期開(kāi)展進(jìn)級(jí)管理培訓(xùn)與宣貫。第八條業(yè)務(wù)管理部作為專(zhuān)項(xiàng)管理的專(zhuān)責(zé)部門(mén)，負(fù)責(zé)：（一）審核代理人進(jìn)級(jí)申請(qǐng)的合規(guī)性；（二）優(yōu)化進(jìn)級(jí)管理業(yè)務(wù)流程；（三）處置進(jìn)級(jí)過(guò)程中的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；（四）提供進(jìn)級(jí)管理數(shù)據(jù)支持；（五）建立代理人進(jìn)級(jí)行為檔案。第九條合規(guī)風(fēng)控部作為專(zhuān)項(xiàng)管理的專(zhuān)責(zé)部門(mén)，負(fù)責(zé)：（一）制定進(jìn)級(jí)管理的風(fēng)險(xiǎn)防控標(biāo)準(zhǔn)；（二）開(kāi)展進(jìn)級(jí)行為的合規(guī)審查；（三）監(jiān)督禁止性行為的落實(shí)情況；（四）建立違規(guī)行為臺(tái)賬；（五）提出風(fēng)險(xiǎn)防控建議。第十條各下屬單位作為專(zhuān)項(xiàng)管理的執(zhí)行主體，負(fù)責(zé)：（一）落實(shí)本單位的代理人進(jìn)級(jí)管理要求；（二）開(kāi)展日常進(jìn)級(jí)行為風(fēng)險(xiǎn)排查；（三）及時(shí)上報(bào)進(jìn)級(jí)異常情況；（四）組織本單位的進(jìn)級(jí)管理培訓(xùn)；（五）配合公司開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)檢查。第十一條基層執(zhí)行崗（包括各級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)骨干等）作為專(zhuān)項(xiàng)管理的執(zhí)行者，應(yīng)履行以下合規(guī)操作責(zé)任：（一）簽署崗位合規(guī)承諾書(shū)，明確自身在進(jìn)級(jí)管理中的義務(wù)；（二）按照制度規(guī)定開(kāi)展進(jìn)級(jí)相關(guān)工作；（三）及時(shí)上報(bào)發(fā)現(xiàn)的進(jìn)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)行為；（四）配合完成進(jìn)級(jí)管理相關(guān)調(diào)查工作。第三章專(zhuān)項(xiàng)管理重點(diǎn)內(nèi)容與要求第十二條制定代理人進(jìn)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，明確各層級(jí)進(jìn)級(jí)條件。進(jìn)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)包括但不限于：（一）業(yè)績(jī)考核指標(biāo)，如保費(fèi)規(guī)模、業(yè)務(wù)質(zhì)量等；（二）合規(guī)記錄要求，如無(wú)重大違規(guī)行為；（三）專(zhuān)業(yè)技能要求，如通過(guò)相關(guān)資格考試；（四）客戶(hù)滿(mǎn)意度要求，如客戶(hù)投訴率達(dá)標(biāo)。第十三條規(guī)范進(jìn)級(jí)申請(qǐng)流程，實(shí)行分級(jí)審批制度。初級(jí)代理人進(jìn)級(jí)由直屬上級(jí)審批，中級(jí)及以上代理人進(jìn)級(jí)由人力資源部會(huì)同業(yè)務(wù)管理部聯(lián)合審批。第十四條嚴(yán)格禁止以下進(jìn)級(jí)行為：（一）偽造業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)以獲取進(jìn)級(jí)資格；（二）通過(guò)利益輸送規(guī)避進(jìn)級(jí)審核；（三）強(qiáng)制客戶(hù)接受不合規(guī)服務(wù)以提升進(jìn)級(jí)排名；（四）惡意投訴或誣告同事以阻礙他人進(jìn)級(jí)。第十五條建立進(jìn)級(jí)考核機(jī)制，實(shí)行年度考核與動(dòng)態(tài)評(píng)估相結(jié)合?？己藘?nèi)容應(yīng)包括：業(yè)務(wù)能力、合規(guī)表現(xiàn)、客戶(hù)服務(wù)、團(tuán)隊(duì)協(xié)作等維度，考核結(jié)果作為進(jìn)級(jí)的重要依據(jù)。第十六條設(shè)立進(jìn)級(jí)試用期制度，新進(jìn)級(jí)代理人在正式進(jìn)級(jí)前應(yīng)經(jīng)過(guò)至少三個(gè)月的試用期，試用期內(nèi)考核不合格者不得進(jìn)級(jí)。第十七條實(shí)行進(jìn)級(jí)退出機(jī)制，對(duì)存在以下情形的代理人實(shí)行降級(jí)或淘汰：（一）連續(xù)兩年考核不合格；（二）發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；（三）客戶(hù)投訴率超標(biāo)；（四）業(yè)績(jī)持續(xù)下滑且無(wú)改善。第十八條建立進(jìn)級(jí)晉升激勵(lì)機(jī)制，對(duì)表現(xiàn)優(yōu)異的代理人給予額外獎(jiǎng)勵(lì)，如：（一）晉升優(yōu)先權(quán)；（二）專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)機(jī)會(huì)；（三）獎(jiǎng)金傾斜。第十九條強(qiáng)化進(jìn)級(jí)管理中的風(fēng)險(xiǎn)防控，重點(diǎn)關(guān)注以下風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：（一）業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)真實(shí)性風(fēng)險(xiǎn)，需建立數(shù)據(jù)核查機(jī)制；（二）合規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)，需加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)與監(jiān)督；（三）客戶(hù)利益風(fēng)險(xiǎn)，需確保服務(wù)行為合法合規(guī)；（四）團(tuán)隊(duì)管理風(fēng)險(xiǎn)，需防范代理人惡性競(jìng)爭(zhēng)。第四章專(zhuān)項(xiàng)管理運(yùn)行機(jī)制第二十條建立制度動(dòng)態(tài)更新機(jī)制，人力資源部會(huì)同業(yè)務(wù)管理部、合規(guī)風(fēng)控部每年至少開(kāi)展一次制度評(píng)估，根據(jù)法律法規(guī)變化、業(yè)務(wù)發(fā)展需求及時(shí)修訂進(jìn)級(jí)管理制度。第二十一條設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別預(yù)警機(jī)制，每月開(kāi)展代理人進(jìn)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行分級(jí)評(píng)估，并發(fā)布預(yù)警通知。預(yù)警級(jí)別分為一般、重要、重大三級(jí)，重大預(yù)警需立即上報(bào)公司主要負(fù)責(zé)人。第二十二條實(shí)施合規(guī)審查機(jī)制，將進(jìn)級(jí)審查嵌入業(yè)務(wù)決策、合同簽訂、考核評(píng)價(jià)等關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，實(shí)行“未經(jīng)合規(guī)審查不得實(shí)施”原則。審查內(nèi)容包括進(jìn)級(jí)申請(qǐng)材料、業(yè)績(jī)真實(shí)性、合規(guī)記錄等。第二十三條建立風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)制，對(duì)一般風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行部門(mén)自行處置，重要及以上風(fēng)險(xiǎn)需啟動(dòng)專(zhuān)項(xiàng)處置流程，明確應(yīng)急流程、責(zé)任協(xié)同及上報(bào)要求。第二十四條實(shí)施責(zé)任追究機(jī)制，對(duì)違規(guī)進(jìn)級(jí)行為界定處罰標(biāo)準(zhǔn)，包括但不限于：通報(bào)批評(píng)、降級(jí)、解除合同等，并聯(lián)動(dòng)績(jī)效考核、紀(jì)律處分。第二十五條建立評(píng)估改進(jìn)機(jī)制，每半年對(duì)進(jìn)級(jí)管理體系的運(yùn)行效果開(kāi)展評(píng)估，重點(diǎn)關(guān)注制度覆蓋面、執(zhí)行力度、風(fēng)險(xiǎn)防控有效性等指標(biāo)，優(yōu)化流程漏洞。第五章專(zhuān)項(xiàng)管理保障措施第二十六條建立組織保障機(jī)制，各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)履行專(zhuān)項(xiàng)管理推進(jìn)責(zé)任，定期召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議研究解決進(jìn)級(jí)管理中的重大問(wèn)題。第二十七條設(shè)立考核激勵(lì)機(jī)制，將代理人進(jìn)級(jí)管理情況納入部門(mén)及個(gè)人年度考核，考核結(jié)果與績(jī)效、評(píng)優(yōu)直接掛鉤。第二十八條實(shí)施培訓(xùn)宣傳機(jī)制，分層級(jí)開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)，管理層重點(diǎn)培訓(xùn)合規(guī)履職要求，一線(xiàn)員工重點(diǎn)培訓(xùn)操作規(guī)范。第二十九條建設(shè)信息化支撐系統(tǒng)，通過(guò)系統(tǒng)工具實(shí)現(xiàn)進(jìn)級(jí)流程自動(dòng)化、風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時(shí)監(jiān)控、數(shù)據(jù)智能分析，提升管理效率。第三十條營(yíng)造文化建設(shè)氛圍，定期發(fā)布專(zhuān)項(xiàng)合規(guī)手冊(cè)，組織簽訂合規(guī)承諾書(shū)，通過(guò)內(nèi)部宣傳陣地營(yíng)造全員合規(guī)氛圍。第三十一條完善報(bào)告制度，明確風(fēng)險(xiǎn)事件、年度管理情況