市舞鋼市中級(jí)銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫(kù)匯編

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.下列哪項(xiàng)不屬于《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的調(diào)整范圍？()A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止和業(yè)務(wù)范圍B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合并、分立、接管、托管和重組C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員任職資格管理D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)和審計(jì)2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的存款利率的多少浮動(dòng)幅度制定本機(jī)構(gòu)的存款利率？()A.10%B.5%C.20%D.30%3.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告下列哪項(xiàng)事項(xiàng)？()A.股東大會(huì)的決議B.董事會(huì)的決議C.總裁的任命D.所有重大事項(xiàng)4.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在審查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮以下哪些因素？()A.設(shè)立申請(qǐng)人的經(jīng)營(yíng)能力B.設(shè)立申請(qǐng)人的財(cái)務(wù)狀況C.設(shè)立申請(qǐng)人的聲譽(yù)和信譽(yù)D.以上都是5.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，可以采取以下哪些措施？()A.查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的文件、資料B.詢問銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員C.調(diào)查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)情況D.以上都是6.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何處理客戶的投訴？()A.建立健全客戶投訴處理制度B.及時(shí)調(diào)查、處理客戶投訴C.保護(hù)客戶隱私和信息安全D.以上都是7.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員實(shí)施任職資格管理，以下哪項(xiàng)不屬于任職資格管理的內(nèi)容？()A.任職資格審批B.任職資格公示C.任職資格備案D.任職資格注銷8.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，主要通過(guò)以下哪些方式？()A.查閱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的報(bào)表、報(bào)告B.調(diào)查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)情況C.監(jiān)測(cè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)指標(biāo)D.以上都是9.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在處理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的違法行為時(shí)，可以采取以下哪些措施？()A.責(zé)令改正B.罰款C.吊銷許可證D.以上都是10.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何加強(qiáng)內(nèi)部控制？()A.建立健全內(nèi)部控制制度B.加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)和監(jiān)督C.實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理制度D.以上都是二、多選題(共5題)11.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在制定內(nèi)部控制制度時(shí)，應(yīng)考慮以下哪些因素？()A.法規(guī)要求B.業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度C.技術(shù)發(fā)展水平D.員工素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)12.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的存款業(yè)務(wù)包括哪些？()A.活期存款B.定期存款C.通知存款D.零存整取13.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在以下哪些情況下可以采取接管措施？()A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員無(wú)法履行職責(zé)的C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因重大違法違規(guī)行為被責(zé)令停業(yè)的D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因經(jīng)營(yíng)管理不善，可能發(fā)生信用危機(jī)的14.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的貸款業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循以下哪些原則？()A.風(fēng)險(xiǎn)控制原則B.誠(chéng)信原則C.公平原則D.效率原則15.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理中，應(yīng)當(dāng)采取哪些措施來(lái)識(shí)別、評(píng)估和控制風(fēng)險(xiǎn)？()A.建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.制定風(fēng)險(xiǎn)控制政策和程序C.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.加強(qiáng)內(nèi)部控制和監(jiān)督三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的立法目的是為了加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)督管理，規(guī)范監(jiān)督管理行為，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)存款人和其他客戶的合法權(quán)益，促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展。17.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的存款利率的上下限的多少浮動(dòng)幅度制定本機(jī)構(gòu)的存款利率？18.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員實(shí)施任職資格管理，對(duì)不符合任職資格條件的，不予任職或者責(zé)令其限期改正。19.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全客戶投訴處理制度，及時(shí)調(diào)查、處理客戶投訴，并在接到投訴之日起多少個(gè)工作日內(nèi)給予答復(fù)？20.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，可以采取查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的文件、資料，詢問銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，調(diào)查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)情況等措施。四、判斷題(共5題)21.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合并、分立、接管、托管和重組均需經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。()A.正確B.錯(cuò)誤22.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員任職資格由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行審查和批準(zhǔn)。()A.正確B.錯(cuò)誤23.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度只需要滿足自身業(yè)務(wù)需求即可。()A.正確B.錯(cuò)誤24.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查是定期進(jìn)行的。()A.正確B.錯(cuò)誤25.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的存款業(yè)務(wù)只涉及存款人和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)之間的資金往來(lái)。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.請(qǐng)簡(jiǎn)述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)遵循的原則。27.什么是金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)，其重要性體現(xiàn)在哪些方面？28.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在監(jiān)管銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)時(shí)，可以采取哪些監(jiān)管措施？29.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度包括哪些內(nèi)容？30.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)遵循哪些原則？

市舞鋼市中級(jí)銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫(kù)匯編一、單選題(共10題)1.【答案】B【解析】《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》主要調(diào)整的是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止和業(yè)務(wù)范圍，以及高級(jí)管理人員任職資格管理等內(nèi)容。合并、分立、接管、托管和重組通常涉及《中華人民共和國(guó)公司法》等法律。2.【答案】B【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的存款利率的上下限的5%浮動(dòng)幅度制定本機(jī)構(gòu)的存款利率。3.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告所有重大事項(xiàng)，包括但不限于重大投資、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、債務(wù)重組等，以保障監(jiān)管的有效性。4.【答案】D【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在審查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)綜合考慮申請(qǐng)人的經(jīng)營(yíng)能力、財(cái)務(wù)狀況、聲譽(yù)和信譽(yù)等因素。5.【答案】D【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在必要時(shí)可以對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，包括查閱、復(fù)制文件、資料，詢問工作人員，調(diào)查經(jīng)營(yíng)情況等措施。6.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全客戶投訴處理制度，及時(shí)調(diào)查、處理客戶投訴，并保護(hù)客戶隱私和信息安全。7.【答案】B【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員實(shí)施任職資格管理，包括任職資格審批、備案和注銷等內(nèi)容。任職資格公示是對(duì)已獲得任職資格人員的公開，而非任職資格管理的內(nèi)容。8.【答案】D【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，主要通過(guò)查閱報(bào)表、報(bào)告，調(diào)查經(jīng)營(yíng)情況，監(jiān)測(cè)財(cái)務(wù)指標(biāo)等方式進(jìn)行。9.【答案】D【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在處理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的違法行為時(shí)，可以采取責(zé)令改正、罰款、吊銷許可證等多種措施。10.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)和監(jiān)督，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理制度，以確保經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性和穩(wěn)健性。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在制定內(nèi)部控制制度時(shí)，應(yīng)綜合考慮法規(guī)要求、業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度、技術(shù)發(fā)展水平以及員工素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)等因素，以確保內(nèi)部控制的有效性。12.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的存款業(yè)務(wù)包括活期存款、定期存款、通知存款以及零存整取等多種形式，以滿足不同客戶的需求。13.【答案】ACD【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的，因重大違法違規(guī)行為被責(zé)令停業(yè)，以及因經(jīng)營(yíng)管理不善，可能發(fā)生信用危機(jī)的情況下，可以采取接管措施。14.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的貸款業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)控制、誠(chéng)信、公平和效率等原則，以確保貸款業(yè)務(wù)的安全、合規(guī)和高效。15.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理中，應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，制定風(fēng)險(xiǎn)控制政策和程序，定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并加強(qiáng)內(nèi)部控制和監(jiān)督，以有效識(shí)別、評(píng)估和控制風(fēng)險(xiǎn)。三、填空題(共5題)16.【答案】存款人和其他客戶的合法權(quán)益【解析】這是《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的立法目的之一，強(qiáng)調(diào)保護(hù)存款人和其他客戶的合法權(quán)益是銀行業(yè)監(jiān)管的核心任務(wù)。17.【答案】5%【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在制定存款利率時(shí)，需要遵循中國(guó)人民銀行規(guī)定的上下限，浮動(dòng)幅度通常為5%。18.【答案】任職資格條件【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)董事、高級(jí)管理人員的任職資格有明確要求，不符合任職資格條件的，將不予任職或責(zé)令改正。19.【答案】30【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在接到客戶投訴后，應(yīng)在30個(gè)工作日內(nèi)給予答復(fù)，確?？蛻魴?quán)益得到及時(shí)處理。20.【答案】經(jīng)營(yíng)情況【解析】現(xiàn)場(chǎng)檢查是銀行業(yè)監(jiān)督管理的重要手段之一，通過(guò)調(diào)查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)情況，可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合并、分立、接管、托管和重組等重大事項(xiàng)，均需經(jīng)過(guò)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)。22.【答案】正確【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員任職資格的審查和批準(zhǔn)，是銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的重要職責(zé)之一，以確保金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度不僅要滿足自身業(yè)務(wù)需求，還要符合國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，以確保金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和金融機(jī)構(gòu)的安全運(yùn)營(yíng)。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查是根據(jù)監(jiān)管需要和風(fēng)險(xiǎn)狀況不定期進(jìn)行的，不是定期進(jìn)行的。25.【答案】正確【解析】存款業(yè)務(wù)是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)最基本的服務(wù)之一，主要涉及存款人和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)之間的資金存取和保管等往來(lái)。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)遵循以下原則：全面性原則、審慎性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則和持續(xù)改進(jìn)原則?！窘馕觥咳嫘栽瓌t要求風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)覆蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)類型；審慎性原則要求風(fēng)險(xiǎn)管理的決策和措施應(yīng)審慎、穩(wěn)妥；有效性原則要求風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)有效運(yùn)行；獨(dú)立性原則要求風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門；持續(xù)改進(jìn)原則要求風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)不斷優(yōu)化和提升。27.【答案】金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)是指金融機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)過(guò)程中，保障金融消費(fèi)者合法權(quán)益的一系列措施。其重要性體現(xiàn)在：維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定、促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展、提升金融機(jī)構(gòu)形象、增強(qiáng)消費(fèi)者信心等方面?！窘馕觥拷鹑谙M(fèi)者權(quán)益保護(hù)有助于維護(hù)金融市場(chǎng)的公平、公正和透明，防止金融欺詐和誤導(dǎo)，提高金融服務(wù)的質(zhì)量和效率，從而促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展。同時(shí)，它還能提升金融機(jī)構(gòu)的社會(huì)形象，增強(qiáng)消費(fèi)者對(duì)金融服務(wù)的信心。28.【答案】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取以下監(jiān)管措施：現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、信息披露監(jiān)管、市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)處罰、非現(xiàn)場(chǎng)處罰、接管、重組、撤銷等。【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)通過(guò)多種監(jiān)管措施，確保銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)。現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管有助于及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為；信息披露監(jiān)管和市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管有助于提高市場(chǎng)透明度和防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；現(xiàn)場(chǎng)處罰和非現(xiàn)場(chǎng)處罰是對(duì)違規(guī)行為的懲戒；接管、重組、撤銷等是對(duì)嚴(yán)重違規(guī)或經(jīng)營(yíng)困難的金融機(jī)構(gòu)采取的特別措施。29.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度包括：風(fēng)險(xiǎn)管理體系、內(nèi)部控制政策、內(nèi)部控制程序、內(nèi)部控制組織架構(gòu)、內(nèi)部控制評(píng)估和內(nèi)部控制報(bào)告等內(nèi)容?！窘馕觥匡L(fēng)險(xiǎn)管理體系是內(nèi)部控制的核心，包括識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程