2026年證券從業(yè)資格考試投資顧問業(yè)務(wù)實(shí)操試題一、單項(xiàng)選擇題（共10題，每題1分，合計(jì)10分）1.投資顧問在提供投資建議前，應(yīng)首先了解客戶的哪些信息？（）A.財(cái)務(wù)狀況B.投資目標(biāo)C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.以上都是2.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》，投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)遵循的基本原則是？（）A.利益優(yōu)先原則B.客戶利益優(yōu)先原則C.收入最大化原則D.交易量最大化原則3.客戶李先生，30歲，年收入20萬元，風(fēng)險(xiǎn)承受能力為“穩(wěn)健型”，投資期限為5年，最適合推薦的投資產(chǎn)品是？（）A.股票型基金B(yǎng).純債基金C.貨幣市場基金D.黃金ETF4.投資顧問在為客戶制定投資方案時(shí)，應(yīng)考慮客戶的哪些因素？（）A.投資經(jīng)驗(yàn)B.收入水平C.投資期限D(zhuǎn).以上都是5.以下哪項(xiàng)不屬于投資顧問的業(yè)務(wù)禁止行為？（）A.誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的交易B.提供虛假的投資建議C.代客操作證券賬戶D.以上都是6.客戶王女士，55歲，風(fēng)險(xiǎn)承受能力為“保守型”，投資期限為3年，以下最適合推薦的投資產(chǎn)品是？（）A.股票型基金B(yǎng).混合型基金C.純債基金D.股票7.投資顧問在提供投資建議時(shí)，應(yīng)向客戶說明哪些風(fēng)險(xiǎn)？（）A.市場風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.以上都是8.客戶張先生，40歲，年收入50萬元，風(fēng)險(xiǎn)承受能力為“進(jìn)取型”，投資期限為10年，最適合推薦的投資產(chǎn)品是？（）A.純債基金B(yǎng).貨幣市場基金C.股票型基金D.黃金ETF9.投資顧問在為客戶進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)評估時(shí)，應(yīng)考慮客戶的哪些因素？（）A.年齡B.收入C.投資經(jīng)驗(yàn)D.以上都是10.投資顧問在提供投資建議后，應(yīng)定期對客戶的投資組合進(jìn)行哪些操作？（）A.審查投資組合是否達(dá)標(biāo)B.調(diào)整投資組合C.向客戶說明市場變化D.以上都是二、多項(xiàng)選擇題（共5題，每題2分，合計(jì)10分）1.投資顧問在提供投資建議前，應(yīng)了解客戶的哪些信息？（）A.財(cái)務(wù)狀況B.投資目標(biāo)C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.投資經(jīng)驗(yàn)2.投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)遵循的基本原則包括？（）A.客戶利益優(yōu)先原則B.客戶適當(dāng)性原則C.風(fēng)險(xiǎn)揭示原則D.利益回避原則3.客戶劉女士，35歲，年收入30萬元，風(fēng)險(xiǎn)承受能力為“穩(wěn)健型”，投資期限為5年，以下適合推薦的投資產(chǎn)品包括？（）A.股票型基金B(yǎng).混合型基金C.純債基金D.貨幣市場基金4.投資顧問在為客戶制定投資方案時(shí)，應(yīng)考慮客戶的哪些因素？（）A.投資經(jīng)驗(yàn)B.收入水平C.投資期限D(zhuǎn).投資目標(biāo)5.投資顧問在提供投資建議時(shí)，應(yīng)向客戶說明哪些風(fēng)險(xiǎn)？（）A.市場風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)三、判斷題（共10題，每題1分，合計(jì)10分）1.投資顧問可以代客操作證券賬戶。（×）2.投資顧問在提供投資建議前，無需了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（×）3.客戶趙先生，50歲，年收入100萬元，風(fēng)險(xiǎn)承受能力為“進(jìn)取型”，投資期限為10年，適合推薦股票型基金。（√）4.投資顧問在提供投資建議后，無需定期對客戶的投資組合進(jìn)行審查。（×）5.投資顧問可以向客戶承諾投資收益。（×）6.客戶孫女士，28歲，年收入20萬元，風(fēng)險(xiǎn)承受能力為“穩(wěn)健型”，投資期限為3年，適合推薦貨幣市場基金。（√）7.投資顧問在為客戶制定投資方案時(shí)，應(yīng)考慮客戶的年齡、收入、投資經(jīng)驗(yàn)等因素。（√）8.投資顧問可以向客戶推薦與其自身利益相關(guān)的產(chǎn)品，只要不違反監(jiān)管規(guī)定。（×）9.客戶周先生，45歲，年收入50萬元，風(fēng)險(xiǎn)承受能力為“保守型”，投資期限為5年，適合推薦純債基金。（√）10.投資顧問在提供投資建議時(shí)，無需向客戶說明市場風(fēng)險(xiǎn)。（×）四、簡答題（共3題，每題5分，合計(jì)15分）1.簡述投資顧問在提供投資建議前，需要了解客戶的哪些信息？2.簡述投資顧問在提供投資建議時(shí)應(yīng)遵循的基本原則。3.簡述投資顧問在為客戶制定投資方案時(shí)應(yīng)考慮的因素。五、案例分析題（共2題，每題10分，合計(jì)20分）1.案例背景：客戶錢女士，38歲，年收入40萬元，風(fēng)險(xiǎn)承受能力為“穩(wěn)健型”，投資期限為5年。目前持有股票型基金100萬元，純債基金50萬元。問題：投資顧問應(yīng)如何為客戶調(diào)整投資組合？2.案例背景：客戶孫先生，55歲，年收入60萬元，風(fēng)險(xiǎn)承受能力為“進(jìn)取型”，投資期限為10年。目前持有股票型基金200萬元，混合型基金100萬元。問題：投資顧問應(yīng)如何為客戶調(diào)整投資組合？答案及解析一、單項(xiàng)選擇題（答案）1.D2.B3.B4.D5.A6.C7.D8.C9.D10.D二、多項(xiàng)選擇題（答案）1.A,B,C2.A,B,C,D3.B,C,D4.A,B,C,D5.A,B,C三、判斷題（答案）1.×2.×3.√4.×5.×6.√7.√8.×9.√10.×四、簡答題（答案及解析）1.投資顧問在提供投資建議前，需要了解客戶的哪些信息？-財(cái)務(wù)狀況：包括收入、支出、資產(chǎn)、負(fù)債等，以評估客戶的投資能力。-投資目標(biāo)：客戶希望通過投資實(shí)現(xiàn)什么目標(biāo)，如養(yǎng)老、子女教育等。-風(fēng)險(xiǎn)承受能力：客戶能夠承受多大的投資損失，以確定適合的投資產(chǎn)品。-投資經(jīng)驗(yàn)：客戶是否有投資經(jīng)驗(yàn)，以提供更精準(zhǔn)的建議。-投資期限：客戶投資的時(shí)間長短，以選擇合適的投資產(chǎn)品。2.投資顧問在提供投資建議時(shí)應(yīng)遵循的基本原則-客戶利益優(yōu)先原則：始終以客戶的利益為先，避免利益沖突。-客戶適當(dāng)性原則：根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)等，推薦合適的產(chǎn)品。-風(fēng)險(xiǎn)揭示原則：向客戶充分說明投資風(fēng)險(xiǎn)，避免誤導(dǎo)。-利益回避原則：避免推薦與其自身利益相關(guān)的產(chǎn)品。3.投資顧問在為客戶制定投資方案時(shí)應(yīng)考慮的因素-年齡：年齡越大，風(fēng)險(xiǎn)承受能力越低。-收入水平：收入越高，投資能力越強(qiáng)。-投資經(jīng)驗(yàn)：經(jīng)驗(yàn)越豐富，越能承受風(fēng)險(xiǎn)。-投資期限：期限越長，可以承受更高風(fēng)險(xiǎn)。-投資目標(biāo)：目標(biāo)不同，投資策略也不同。五、案例分析題（答案及解析）1.案例背景：客戶錢女士，38歲，年收入40萬元，風(fēng)險(xiǎn)承受能力為“穩(wěn)健型”，投資期限為5年。目前持有股票型基金100萬元，純債基金50萬元。問題：投資顧問應(yīng)如何為客戶調(diào)整投資組合？答案：-降低股票型基金比例：由于錢女士風(fēng)險(xiǎn)承受能力為“穩(wěn)健型”，且投資期限為5年，建議降低股票型基金的比例，如降至50萬元。-增加純債基金比例：將純債基金比例提高至100萬元，以降低整體風(fēng)險(xiǎn)。-增加貨幣市場基金：可以適當(dāng)增加貨幣市場基金，如20萬元，以提高流動(dòng)性。2.案例背景：客戶孫先生，55歲，年收入60萬元，風(fēng)險(xiǎn)承受能力為“進(jìn)取型”，投資期限為10年。目前持有股票型基金200萬元，混合型基金100萬元。問題：投資顧問應(yīng)如何為客戶調(diào)整投資組合？答案：-保持股票型基金比例：由于孫先生風(fēng)險(xiǎn)承受