金融產(chǎn)品代理合作合同模板甲、乙雙方根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》、《中華人民共和國(guó)證券法》（如適用）、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（如適用）及其他相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，本著平等自愿、誠(chéng)實(shí)信用的原則，就甲方委托乙方代理銷售金融產(chǎn)品事宜，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成以下協(xié)議：第一條定義1.1委托方（甲方）：指具有金融產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)資質(zhì)的金融機(jī)構(gòu)，包括但不限于銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司等，其名稱為：[甲方名稱]，法定代表人：[甲方法定代表人姓名]，注冊(cè)地址：[甲方注冊(cè)地址]。1.2受托方（乙方）：指依法設(shè)立并取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)，其名稱為：[乙方名稱]，法定代表人：[乙方法定代表人姓名]，注冊(cè)地址：[乙方注冊(cè)地址]。1.3金融產(chǎn)品：指由甲方發(fā)行或經(jīng)甲方授權(quán)乙方代銷的，具有特定投資價(jià)值或保障功能的金融工具，包括但不限于[具體列出金融產(chǎn)品名稱，例如：人民幣理財(cái)產(chǎn)品、股票型基金、人壽保險(xiǎn)產(chǎn)品等]。1.4代理區(qū)域：指乙方代理銷售金融產(chǎn)品的地理范圍，包括[具體列出代理區(qū)域，例如：中國(guó)境內(nèi)除港澳臺(tái)地區(qū)以外的所有省份和自治區(qū)]。1.5代理期限：指本合同約定的乙方代理銷售金融產(chǎn)品的有效期限，自[起始日期]起至[終止日期]止，共計(jì)[期限時(shí)長(zhǎng)]。1.6代理費(fèi)用：指乙方因代理銷售金融產(chǎn)品而應(yīng)向甲方支付的報(bào)酬。1.7客戶：指通過(guò)乙方了解、咨詢并最終購(gòu)買甲方金融產(chǎn)品的自然人或法人。第二條合作范圍及代理權(quán)限2.1甲方同意在代理期限內(nèi)，將其發(fā)行的或經(jīng)甲方授權(quán)的金融產(chǎn)品委托乙方在代理區(qū)域內(nèi)代理銷售。2.2乙方代理權(quán)限包括但不限于：(a)向客戶介紹甲方金融產(chǎn)品的特性、風(fēng)險(xiǎn)、收益等情況；(b)解答客戶關(guān)于金融產(chǎn)品的咨詢；(c)協(xié)助客戶填寫相關(guān)申請(qǐng)文件；(d)將客戶委托文件及資金劃轉(zhuǎn)信息及時(shí)、準(zhǔn)確傳遞給甲方；(e)配合甲方進(jìn)行客戶身份識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等合規(guī)工作；(f)甲方授權(quán)的其他與代理銷售相關(guān)的事務(wù)。2.3乙方代理銷售金融產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守甲方的產(chǎn)品介紹規(guī)范和銷售要求，不得進(jìn)行任何虛假、誤導(dǎo)性宣傳，不得超越甲方授予的代理權(quán)限。第三條代理費(fèi)用及結(jié)算3.1代理費(fèi)用的計(jì)算方式為：[詳細(xì)說(shuō)明代理費(fèi)用計(jì)算方式，例如：按照乙方代銷金融產(chǎn)品的銷售額的X%支付；或按照固定金額/期限支付；或綜合計(jì)算方式]。3.2乙方應(yīng)在每個(gè)[結(jié)算周期，例如：月度/季度]結(jié)束后[具體天數(shù)，例如：10]個(gè)工作日內(nèi)，向甲方提供代理銷售報(bào)告及費(fèi)用結(jié)算清單。3.3甲方應(yīng)在收到乙方費(fèi)用結(jié)算清單并核對(duì)無(wú)誤后的[具體天數(shù)，例如：15]個(gè)工作日內(nèi)，按照約定方式（[具體支付方式，例如：銀行轉(zhuǎn)賬]）將代理費(fèi)用支付至乙方指定賬戶：賬戶名稱：[乙方賬戶名稱]開(kāi)戶銀行：[乙方開(kāi)戶銀行]銀行賬號(hào)：[乙方銀行賬號(hào)]3.4除代理費(fèi)用外，因履行本合同而產(chǎn)生的其他費(fèi)用，如乙方為開(kāi)展代理業(yè)務(wù)發(fā)生的合理差旅費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi)等，經(jīng)甲方事先書(shū)面同意后，由[約定承擔(dān)方，例如：甲方/乙方]承擔(dān)。第四條雙方的權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利與義務(wù)：(a)有權(quán)監(jiān)督乙方代理銷售行為是否符合法律法規(guī)及本合同約定；(b)應(yīng)向乙方提供必要的產(chǎn)品資料、銷售培訓(xùn)及合規(guī)指導(dǎo)；(c)應(yīng)按照本合同約定及時(shí)向乙方支付代理費(fèi)用；(d)對(duì)金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)，并確保其銷售行為符合監(jiān)管要求；(e)應(yīng)及時(shí)向乙方提供客戶購(gòu)買金融產(chǎn)品所需的相關(guān)文件和憑證。4.2乙方的權(quán)利與義務(wù)：(a)有權(quán)按照本合同約定收取代理費(fèi)用；(b)應(yīng)具備相應(yīng)的業(yè)務(wù)資質(zhì)和人員，熟悉所代理金融產(chǎn)品的特性及風(fēng)險(xiǎn)；(c)應(yīng)在代理區(qū)域內(nèi)按照甲方要求開(kāi)展代理銷售活動(dòng)；(d)應(yīng)對(duì)客戶進(jìn)行必要的風(fēng)險(xiǎn)揭示和身份識(shí)別，確保客戶適當(dāng)性；(e)應(yīng)妥善保管客戶資料和交易信息，履行保密義務(wù)；(f)應(yīng)及時(shí)、準(zhǔn)確地將客戶委托文件和資金劃轉(zhuǎn)信息傳遞給甲方，并確保信息真實(shí)完整；(g)不得私自挪用客戶資金或從事其他損害客戶利益的行為；(h)應(yīng)配合甲方及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的檢查和調(diào)查。第五條風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)5.1金融產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)由甲方承擔(dān)。5.2乙方在履行本合同過(guò)程中，因自身過(guò)錯(cuò)（如違反操作規(guī)程、泄露客戶信息等）給甲方或客戶造成損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。5.3因不可抗力（如戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等）導(dǎo)致本合同無(wú)法履行的，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方，并采取措施減少損失。第六條保密條款6.1甲乙雙方對(duì)本合同履行過(guò)程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密、客戶信息、金融產(chǎn)品信息等均負(fù)有保密義務(wù)。6.2未經(jīng)對(duì)方書(shū)面同意，任何一方不得將上述保密信息向任何第三方泄露，但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的除外。6.3本保密義務(wù)在本合同終止后[具體年限，例如：兩年]內(nèi)持續(xù)有效。第七條違約責(zé)任7.1任何一方違反本合同約定，給對(duì)方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。7.2若甲方未按時(shí)支付代理費(fèi)用，每逾期一日，應(yīng)按逾期支付金額的[具體比例，例如：萬(wàn)分之五]向乙方支付違約金。7.3若乙方超越代理權(quán)限進(jìn)行銷售或進(jìn)行虛假宣傳，給甲方或客戶造成損失的，應(yīng)全額承擔(dān)賠償責(zé)任，并承擔(dān)甲方因此支付的律師費(fèi)、訴訟費(fèi)等合理費(fèi)用。7.4若因乙方原因?qū)е驴蛻敉对V或監(jiān)管處罰，乙方應(yīng)承擔(dān)全部責(zé)任，并賠償甲方因此遭受的損失。第八條合同的變更、解除和終止8.1雙方經(jīng)協(xié)商一致，可以書(shū)面形式變更本合同內(nèi)容。8.2發(fā)生下列情形之一，守約方有權(quán)書(shū)面通知違約方解除本合同：(a)一方嚴(yán)重違反本合同約定，且在收到守約方書(shū)面通知后[具體天數(shù)，例如：30]日內(nèi)未能糾正；(b)一方進(jìn)入破產(chǎn)、清算程序。8.3本合同期限屆滿，雙方未達(dá)成續(xù)約協(xié)議的，本合同自動(dòng)終止。8.4合同終止或解除后，雙方應(yīng)在[具體天數(shù)，例如：15]個(gè)工作日內(nèi)完成客戶資料、未結(jié)算款項(xiàng)等事宜的處理，并繼續(xù)履行保密義務(wù)。第九條爭(zhēng)議解決9.1因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向[選擇一種方式并明確：甲方所在地/乙方所在地/指定仲裁委員會(huì)，例如：甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院]提起訴訟/申請(qǐng)仲裁。第十條通知與送達(dá)10.1雙方在本合同中載明的地址、聯(lián)系方式為有效聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)提前[具體天數(shù)，例如：5]日書(shū)面通知對(duì)方。10.2所有根據(jù)本合同發(fā)出的通知、文件等，均應(yīng)采用書(shū)面形式，通過(guò)專人遞送、掛號(hào)信、傳真或電子郵件等方式送達(dá)對(duì)方上述地址或聯(lián)系方式。第十一條其他11.1本合同未盡事宜，由雙方另行協(xié)商簽訂補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。11.2本合同附件（如有）是本合同不可分割的組成部分，與本合同具有同等法律效力。11.3本合同一式[具體份數(shù)，例如：四]份，甲乙雙方各執(zhí)[具體份數(shù)，例如：兩]份，具有同等法律效力。11.4本合同自雙方授權(quán)代表簽字并加蓋公章（或合同專用章）之日起生效。