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文檔簡介
金融服務(wù)合同簽訂與風(fēng)險控制措施合同協(xié)議引言本合同由以下雙方于______年____月____日簽訂:甲方(服務(wù)提供方):[金融機構(gòu)全稱]注冊地址:[金融機構(gòu)注冊地址]法定代表人:[金融機構(gòu)法定代表人姓名]乙方(服務(wù)接受方/客戶):[自然人或法人全稱]住所/注冊地址:[自然人或法人住所/注冊地址]法定代表人/負(fù)責(zé)人:[自然人或法人法定代表人/負(fù)責(zé)人姓名]根據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定,甲乙雙方在平等、自愿、公平、誠信的原則基礎(chǔ)上,就乙方委托甲方提供特定金融服務(wù)并共同實施風(fēng)險控制措施事宜,達成如下協(xié)議:第一條金融服務(wù)1.1甲方同意向乙方提供以下金融服務(wù)(以下簡稱“本服務(wù)”):[詳細(xì)描述金融服務(wù)性質(zhì),例如:根據(jù)乙方申請,提供期限為______年______月______日的貸款,金額不超過______元人民幣,利率按______執(zhí)行;或:根據(jù)乙方風(fēng)險承受能力,管理投資組合,投資范圍包括______等市場,目標(biāo)為______等]。1.2乙方同意根據(jù)本合同約定,委托甲方提供本服務(wù)。1.3服務(wù)的具體條款和條件,包括但不限于費用、期限、支付方式等,以本合同相關(guān)條款及甲方提供的書面文件(如產(chǎn)品說明書、服務(wù)協(xié)議等)為準(zhǔn)。第二條定義與解釋除非本合同另有約定或根據(jù)上下文能夠明確判斷,下列詞語具有以下含義:2.1“服務(wù)費”指乙方因接受甲方提供的本服務(wù)而應(yīng)向甲方支付的費用,具體標(biāo)準(zhǔn)和支付方式見第______條。2.2“風(fēng)險”指在本服務(wù)過程中可能發(fā)生的任何不利情況,包括但不限于市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律合規(guī)風(fēng)險、聲譽風(fēng)險及其他雙方約定的風(fēng)險。2.3“風(fēng)險控制措施”指為識別、評估、管理和控制風(fēng)險而制定和實施的政策、程序、限額、技術(shù)手段及應(yīng)急計劃。2.4“風(fēng)險限額”指為控制特定風(fēng)險或風(fēng)險組合而設(shè)定的可容忍的最高水平。2.5“關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)(KRI)”指用于監(jiān)控風(fēng)險暴露和風(fēng)險狀況的關(guān)鍵量化或定性指標(biāo)。2.6“內(nèi)部控制政策”指甲方為管理風(fēng)險而制定的內(nèi)部規(guī)章制度和操作流程。2.7“應(yīng)急響應(yīng)計劃”指針對重大風(fēng)險事件而制定的應(yīng)對程序和措施。2.8其他在本合同中具有特定含義的詞語,其含義見相關(guān)條款解釋。第三條雙方權(quán)利與義務(wù)3.1甲方的權(quán)利與義務(wù):(a)依據(jù)本合同約定,勤勉盡責(zé)地為乙方提供本服務(wù)。(b)對乙方提供的資料進行合理的盡職調(diào)查和風(fēng)險評估。(c)建立并維護有效的內(nèi)部控制體系和風(fēng)險管理體系,確保持續(xù)符合相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求。(d)按照本合同約定及風(fēng)險控制措施,監(jiān)控本服務(wù)相關(guān)的風(fēng)險。(e)定期向乙方提供本服務(wù)狀況報告及風(fēng)險報告(如適用)。(f)對在服務(wù)過程中知悉的乙方商業(yè)秘密和保密信息承擔(dān)保密義務(wù)。(g)履行其他根據(jù)本合同及法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定應(yīng)盡的權(quán)利與義務(wù)。3.2乙方的權(quán)利與義務(wù):(a)向甲方提供真實、準(zhǔn)確、完整、合法的資料,并保證其真實性負(fù)責(zé)。(b)按照本合同約定,及時足額支付服務(wù)費用及其他應(yīng)付費用。(c)根據(jù)自身風(fēng)險承受能力進行投資決策或接受服務(wù),并對其決策和行為負(fù)責(zé)。(d)遵守甲方制定的投資交易指令(如適用),并配合甲方的風(fēng)險監(jiān)控。(e)對在合作過程中知悉的甲方商業(yè)秘密和保密信息承擔(dān)保密義務(wù)。(f)履行其他根據(jù)本合同及法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定應(yīng)盡的權(quán)利與義務(wù)。第四條風(fēng)險控制措施雙方同意,在提供和接受本服務(wù)過程中,應(yīng)共同遵守并執(zhí)行以下風(fēng)險控制措施:4.1風(fēng)險管理體系:甲方應(yīng)建立覆蓋本服務(wù)全流程的風(fēng)險管理體系,包括風(fēng)險治理架構(gòu)、風(fēng)險政策、風(fēng)險識別、評估、計量、監(jiān)控和報告流程,并確保乙方了解其基本框架。乙方應(yīng)遵守適用于其行為的風(fēng)險管理要求。4.2風(fēng)險識別與評估:甲方應(yīng)定期識別和評估本服務(wù)相關(guān)的各類風(fēng)險,并根據(jù)風(fēng)險狀況調(diào)整風(fēng)險控制措施。乙方應(yīng)配合甲方的風(fēng)險評估工作,如實提供必要信息。4.3風(fēng)險限額管理:甲方應(yīng)針對本服務(wù)設(shè)定并管理各類風(fēng)險限額,包括但不限于[列舉主要風(fēng)險類型,如:單一交易限額、集中度限額、總敞口限額、敏感性限額等]。任何超出限額的交易或風(fēng)險暴露,應(yīng)按照甲方內(nèi)部控制政策規(guī)定的程序獲得批準(zhǔn)。乙方應(yīng)了解并遵守與自身相關(guān)的風(fēng)險限額要求。4.4內(nèi)部控制與合規(guī):雙方均應(yīng)遵守各自適用的內(nèi)部控制政策和程序,確保操作的合規(guī)性。甲方應(yīng)定期進行內(nèi)部審計和合規(guī)檢查,并向乙方披露重大合規(guī)風(fēng)險信息。乙方應(yīng)確保其行為符合相關(guān)法律法規(guī)及本合同約定。4.5操作風(fēng)險管理:甲方應(yīng)建立完善的操作風(fēng)險控制措施,包括嚴(yán)格的授權(quán)審批流程、交易與清算的適當(dāng)分離、系統(tǒng)安全防護、數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)機制等,以防范操作失誤和系統(tǒng)故障風(fēng)險。乙方應(yīng)按照甲方要求進行操作,并妥善保管相關(guān)賬戶和密鑰。4.6市場風(fēng)險管理(如適用):如本服務(wù)涉及市場風(fēng)險,甲方應(yīng)建立市場風(fēng)險計量模型,進行風(fēng)險價值(VaR)等測算,并實施頭寸限制、對沖策略、止損機制等控制措施。甲方應(yīng)定期進行市場風(fēng)險壓力測試和情景分析,并將結(jié)果納入風(fēng)險報告。4.7信用風(fēng)險管理(如適用):如本服務(wù)涉及信用風(fēng)險,甲方應(yīng)建立客戶信用評估體系,根據(jù)評估結(jié)果執(zhí)行不同的風(fēng)險定價和額度管理。甲方應(yīng)采取必要的信用風(fēng)險緩釋措施,如要求提供擔(dān)保、抵押或質(zhì)押等。4.8流動性風(fēng)險管理:甲方應(yīng)確保本服務(wù)能夠維持必要的流動性,并制定應(yīng)對流動性壓力的預(yù)案。乙方應(yīng)根據(jù)自身財務(wù)狀況,合理管理相關(guān)資產(chǎn),確保履約能力。4.9法律與合規(guī)風(fēng)險管理:雙方均應(yīng)確保本服務(wù)及各自行為符合所有適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)準(zhǔn)則。甲方應(yīng)建立法律合規(guī)審查機制,識別、評估和監(jiān)控法律合規(guī)風(fēng)險,并及時向乙方通報重大合規(guī)事項。4.10應(yīng)急響應(yīng)計劃:雙方同意,應(yīng)共同制定或確保有效的應(yīng)急響應(yīng)計劃,以應(yīng)對可能發(fā)生的重大風(fēng)險事件,如系統(tǒng)中斷、市場劇烈波動、重大法律訴訟、關(guān)鍵人員失聯(lián)、監(jiān)管檢查等。應(yīng)急響應(yīng)計劃應(yīng)包括事件識別、啟動條件、指揮協(xié)調(diào)機制、處置流程、溝通口徑和后續(xù)改進等內(nèi)容,并應(yīng)定期進行演練。4.11風(fēng)險報告與溝通:甲方應(yīng)定期向乙方提供包含風(fēng)險狀況分析的本服務(wù)報告。雙方應(yīng)建立有效的溝通機制,就風(fēng)險控制措施的實施情況、風(fēng)險變化及其他相關(guān)事宜進行及時溝通。4.12風(fēng)險控制技術(shù)的應(yīng)用:雙方同意,可利用包括大數(shù)據(jù)分析、人工智能等技術(shù)手段輔助進行風(fēng)險識別、評估、監(jiān)控和管理,相關(guān)應(yīng)用范圍和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)事先協(xié)商一致。第五條服務(wù)費用與支付5.1乙方應(yīng)向甲方支付以下服務(wù)費用:(a)[費用項目一名稱],金額/計算方式:[說明],支付時間/條件:[說明]。(b)[費用項目二名稱],金額/計算方式:[說明],支付時間/條件:[說明]。(c)[其他費用項目]。5.2上述費用總額為人民幣[金額]元(大寫:[大寫金額])。具體費用標(biāo)準(zhǔn)、計算方法和支付安排詳見附件[附件編號或名稱],該附件構(gòu)成本合同不可分割的一部分。5.3乙方應(yīng)按照約定的時間和方式將服務(wù)費用支付至甲方指定的以下賬戶:賬戶名稱:[甲方賬戶名稱]開戶銀行:[甲方開戶銀行名稱]銀行賬號:[甲方銀行賬號]5.4甲方應(yīng)在收到費用后按照約定履行其服務(wù)義務(wù)。第六條合同期限6.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效,有效期為[期限]。6.2合同期限屆滿前[時間],如雙方均有意繼續(xù)合作,應(yīng)另行協(xié)商簽訂續(xù)約合同。6.3在合同有效期內(nèi),如本服務(wù)提前終止,本合同相關(guān)條款應(yīng)繼續(xù)有效至服務(wù)終止事項處理完畢。第七條違約責(zé)任7.1任何一方違反本合同約定,均應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。7.2若甲方未能按照本合同約定提供本服務(wù)或違反風(fēng)險控制措施相關(guān)義務(wù),應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任,并根據(jù)違約情況向乙方支付違約金[違約金計算方式或金額],或賠償乙方因此遭受的直接損失(以較高者為準(zhǔn))。違約金不足以彌補乙方損失的,甲方應(yīng)補足差額。7.3若乙方未能按照本合同約定支付費用或違反風(fēng)險控制措施相關(guān)義務(wù)(如未按要求提供信息、未遵守風(fēng)險限額等),應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任,并根據(jù)違約情況向甲方支付違約金[違約金計算方式或金額],或承擔(dān)甲方因此遭受的直接損失。7.4若任何一方的違約行為構(gòu)成嚴(yán)重違約,導(dǎo)致本合同目的無法實現(xiàn)或雙方利益受到重大損害,守約方有權(quán)單方面解除本合同,并要求違約方承擔(dān)賠償責(zé)任。7.5因不可抗力導(dǎo)致本合同無法履行或部分無法履行的,根據(jù)不可抗力的影響,部分或全部免除責(zé)任,但法律另有規(guī)定的除外。雙方應(yīng)采取措施減少損失,并及時通知對方。第八條爭議解決8.1因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議,雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。8.2協(xié)商不成的,任何一方均有權(quán)將爭議提交[指定仲裁委員會名稱]按照其屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的,對雙方均有約束力。仲裁地點為[仲裁地點]。8.3或,任何一方均有權(quán)向[有管轄權(quán)的人民法院名稱,例如:甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院]提起訴訟。第九條保密9.1甲乙雙方對于因簽訂和履行本合同而獲知的對方的商業(yè)秘密、技術(shù)信息、客戶信息、財務(wù)數(shù)據(jù)以及其他未公開信息(以下簡稱“保密信息”)承擔(dān)保密義務(wù)。9.2未經(jīng)對方書面同意,任何一方不得向任何第三方泄露、使用或允許他人使用保密信息,但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管機構(gòu)要求披露的除外。9.3本保密義務(wù)不因本合同的終止而失效,持續(xù)有效期限為本合同終止后[年限]年。第十條法律適用與管轄10.1本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律(為本合同之目的,不包括香港、澳門特別行政區(qū)及臺灣地區(qū)法律)。10.2本合同的任何條款的無效或不可執(zhí)行,不影響其他條款的效力。雙方應(yīng)協(xié)商替換為內(nèi)容最接近、合法有效的條款。10.3本合同構(gòu)成雙方就本合同標(biāo)的事項達成的完整協(xié)議,取代此前所有口頭或書面的協(xié)議、諒解和承諾。第十一條其他11.1完整協(xié)議:本合同及其附件構(gòu)成雙方就本合同標(biāo)的事項達成的完整協(xié)議。11.2可分割性:若本合同任何條款被認(rèn)定為無效或不可執(zhí)行,該條款應(yīng)被視為被刪除,但不影響其他條款的效力。11.3通知:雙方就本合同事項進行的任何通知或通訊應(yīng)以書面形式,通過專人遞送、掛號信、傳真或電子郵件等方式發(fā)送至本合同首部載明的地址或郵箱。以專人遞送方式發(fā)送的,簽收日為送達日;以掛號信方式發(fā)送的,寄出后[天數(shù)]日為送達日;以傳真或電子郵件方式發(fā)送的,發(fā)送成功日為送達日。地址或郵箱的任何變更,應(yīng)提前[天數(shù)]日書面通知對方。11.4轉(zhuǎn)讓:未經(jīng)對方事先書面同意,任何一方不得將其在本合同項下的權(quán)利或義務(wù)部分或全部轉(zhuǎn)讓給第三方。11.5適用性:本合同未能約定的事項,適用中華人民共和國相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及行業(yè)
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