證券考試練習(xí)題及答案一、單項(xiàng)選擇題（本大題共60小題，每小題0.5分，共30分。以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合題目要求。）1.以下關(guān)于證券市場(chǎng)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.證券市場(chǎng)是有價(jià)證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所B.證券市場(chǎng)是企業(yè)直接融資的重要渠道C.證券市場(chǎng)的交易對(duì)象只有股票和債券D.證券市場(chǎng)可以反映宏觀經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行狀況答案：C。證券市場(chǎng)的交易對(duì)象包括股票、債券、基金、金融衍生工具等多種有價(jià)證券，并非只有股票和債券，所以C選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。A選項(xiàng)，證券市場(chǎng)就是有價(jià)證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所，該說(shuō)法正確；B選項(xiàng)，企業(yè)可以通過(guò)在證券市場(chǎng)發(fā)行股票、債券等進(jìn)行直接融資，是企業(yè)直接融資的重要渠道，說(shuō)法正確；D選項(xiàng)，證券市場(chǎng)的走勢(shì)等情況在一定程度上可以反映宏觀經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行狀況，被稱為宏觀經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”，說(shuō)法正確。2.股票的內(nèi)在價(jià)值是指（）。A.股票票面上的標(biāo)明金額B.股票的市場(chǎng)價(jià)格C.股票未來(lái)收益的現(xiàn)值D.股票目前的收益答案：C。股票的內(nèi)在價(jià)值是指股票未來(lái)收益的現(xiàn)值，它是股票的真實(shí)價(jià)值，是由公司的基本面等因素決定的。A選項(xiàng)，股票票面上標(biāo)明的金額是股票的票面價(jià)值；B選項(xiàng)，股票的市場(chǎng)價(jià)格是股票在證券市場(chǎng)上的交易價(jià)格，它會(huì)受到多種因素的影響而波動(dòng)，不一定等于內(nèi)在價(jià)值；D選項(xiàng)，股票目前的收益只是一個(gè)即時(shí)的數(shù)據(jù)，不能代表股票的內(nèi)在價(jià)值。3.債券按發(fā)行主體分類，不包括（）。A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.可轉(zhuǎn)換債券答案：D。債券按發(fā)行主體可分為政府債券、金融債券和公司債券。政府債券是政府為籌集資金而發(fā)行的債券；金融債券是由銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券；公司債券是公司依照法定程序發(fā)行的債券。而可轉(zhuǎn)換債券是按債券的性質(zhì)分類的一種，它可以在一定條件下轉(zhuǎn)換為公司股票，不屬于按發(fā)行主體的分類，所以選D。4.以下屬于基金托管人的職責(zé)的是（）。A.基金的投資運(yùn)作B.基金資產(chǎn)的保管C.基金的銷售D.基金的注冊(cè)登記答案：B?；鹜泄苋说闹饕氊?zé)是安全保管基金資產(chǎn)，對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督等。A選項(xiàng)，基金的投資運(yùn)作是基金管理人的職責(zé)；C選項(xiàng)，基金的銷售可以由基金管理人自行銷售，也可以委托代銷機(jī)構(gòu)銷售，不是基金托管人的職責(zé)；D選項(xiàng)，基金的注冊(cè)登記一般由基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。5.證券投資基金的特點(diǎn)不包括（）。A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.全部投資于股票市場(chǎng)答案：D。證券投資基金具有集合理財(cái)、專業(yè)管理，組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)，利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)等特點(diǎn)。它會(huì)根據(jù)不同的基金類型進(jìn)行多元化投資，并非全部投資于股票市場(chǎng)，比如貨幣市場(chǎng)基金主要投資于貨幣市場(chǎng)工具，債券基金主要投資于債券等，所以D選項(xiàng)不屬于證券投資基金的特點(diǎn)。6.首次公開(kāi)發(fā)行股票并在主板上市的公司，發(fā)行人最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤(rùn)均為正數(shù)且累計(jì)超過(guò)人民幣（）萬(wàn)元。A.1000B.2000C.3000D.5000答案：C。首次公開(kāi)發(fā)行股票并在主板上市的公司，發(fā)行人最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤(rùn)均為正數(shù)且累計(jì)超過(guò)人民幣3000萬(wàn)元，所以選C。7.下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對(duì)象是所有上市交易的股票和債券B.證券經(jīng)紀(jì)商不承擔(dān)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)C.證券經(jīng)紀(jì)商的收入來(lái)源是傭金D.證券經(jīng)紀(jì)商可以為客戶融資融券答案：D。在我國(guó)，只有經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的證券公司才有資格為客戶提供融資融券服務(wù)，并非所有的證券經(jīng)紀(jì)商都可以為客戶融資融券，所以D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。A選項(xiàng)，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對(duì)象是所有上市交易的股票和債券等有價(jià)證券，說(shuō)法正確；B選項(xiàng)，證券經(jīng)紀(jì)商只是代理客戶買賣證券，不承擔(dān)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)，說(shuō)法正確；C選項(xiàng)，證券經(jīng)紀(jì)商的收入主要來(lái)源于為客戶代理買賣證券而收取的傭金，說(shuō)法正確。8.技術(shù)分析的理論基礎(chǔ)不包括（）。A.市場(chǎng)行為涵蓋一切信息B.價(jià)格沿趨勢(shì)移動(dòng)C.歷史會(huì)重演D.公司基本面決定股價(jià)答案：D。技術(shù)分析的理論基礎(chǔ)包括市場(chǎng)行為涵蓋一切信息、價(jià)格沿趨勢(shì)移動(dòng)、歷史會(huì)重演。而公司基本面決定股價(jià)是基本分析的觀點(diǎn)，不屬于技術(shù)分析的理論基礎(chǔ)，所以選D。9.以下關(guān)于股指期貨的說(shuō)法，正確的是（）。A.股指期貨的標(biāo)的物是股票B.股指期貨可以進(jìn)行實(shí)物交割C.股指期貨的交易目的主要是套期保值和投機(jī)D.股指期貨的交易時(shí)間和股票市場(chǎng)完全一致答案：C。股指期貨的交易目的主要是套期保值和投機(jī)。套期保值者可以通過(guò)股指期貨來(lái)對(duì)沖股票市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)，投機(jī)者則通過(guò)預(yù)測(cè)股指期貨的價(jià)格走勢(shì)來(lái)獲取利潤(rùn)。A選項(xiàng)，股指期貨的標(biāo)的物是股票價(jià)格指數(shù)，不是股票；B選項(xiàng)，股指期貨一般采用現(xiàn)金交割，而不是實(shí)物交割；D選項(xiàng)，股指期貨的交易時(shí)間和股票市場(chǎng)并不完全一致，有其自身的交易時(shí)間規(guī)定。10.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其投資范圍不包括（）。A.上市證券B.非上市證券C.政府債券D.央行票據(jù)答案：D。證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，投資范圍包括上市證券、非上市證券、政府債券等。央行票據(jù)是中央銀行為調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金而向商業(yè)銀行發(fā)行的短期債務(wù)憑證，不屬于證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍，所以選D。11.下列關(guān)于證券承銷的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.證券承銷方式分為代銷和包銷B.代銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式C.包銷是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷方式D.證券公司承銷證券，無(wú)需與發(fā)行人簽訂承銷協(xié)議答案：D。證券公司承銷證券，必須與發(fā)行人簽訂承銷協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)等事項(xiàng)，所以D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。A選項(xiàng)，證券承銷方式分為代銷和包銷，說(shuō)法正確；B選項(xiàng)對(duì)代銷的定義描述正確；C選項(xiàng)對(duì)包銷的定義描述正確。12.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得（）。A.代理委托人從事證券投資B.為客戶提供投資建議C.買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票D.以上都是答案：D。證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得代理委托人從事證券投資，不得買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票等。雖然可以為客戶提供投資建議，但必須遵守相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范。所以以上選項(xiàng)都符合題意，選D。13.以下關(guān)于優(yōu)先股的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.優(yōu)先股股東有優(yōu)先分配股息的權(quán)利B.優(yōu)先股股東有優(yōu)先分配剩余財(cái)產(chǎn)的權(quán)利C.優(yōu)先股股東一般沒(méi)有表決權(quán)D.優(yōu)先股的股息率是不固定的答案：D。優(yōu)先股的股息率一般是固定的，所以D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。A選項(xiàng)，優(yōu)先股股東在分配股息時(shí)優(yōu)先于普通股股東，有優(yōu)先分配股息的權(quán)利，說(shuō)法正確；B選項(xiàng)，在公司破產(chǎn)清算時(shí)，優(yōu)先股股東優(yōu)先于普通股股東分配剩余財(cái)產(chǎn)，說(shuō)法正確；C選項(xiàng)，優(yōu)先股股東一般沒(méi)有表決權(quán)，只有在特定情況下才可能有部分表決權(quán)，說(shuō)法正確。14.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三答案：A?；鸱蓊~持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)，所以選A。15.下列關(guān)于債券收益率的說(shuō)法，正確的是（）。A.債券當(dāng)期收益率等于債券年利息與債券面值的比率B.債券持有期收益率反映了投資者在持有債券期間的實(shí)際收益情況C.債券到期收益率是使債券未來(lái)現(xiàn)金流現(xiàn)值等于債券當(dāng)前市場(chǎng)價(jià)格的貼現(xiàn)率D.以上說(shuō)法都正確答案：D。A選項(xiàng)，債券當(dāng)期收益率等于債券年利息與債券當(dāng)前市場(chǎng)價(jià)格的比率，而不是債券面值，但表述的基本概念是相關(guān)的；B選項(xiàng)，債券持有期收益率考慮了投資者在持有債券期間的買賣價(jià)差和利息收入等情況，反映了投資者在持有債券期間的實(shí)際收益情況，說(shuō)法正確；C選項(xiàng)，債券到期收益率是使債券未來(lái)現(xiàn)金流現(xiàn)值等于債券當(dāng)前市場(chǎng)價(jià)格的貼現(xiàn)率，說(shuō)法正確。所以以上說(shuō)法都正確，選D。16.證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則不包括（）。A.依法監(jiān)管原則B.保護(hù)投資者利益原則C.自由放任原則D.公開(kāi)、公平、公正原則答案：C。證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則包括依法監(jiān)管原則、保護(hù)投資者利益原則、公開(kāi)、公平、公正原則等。自由放任原則與證券市場(chǎng)監(jiān)管的目的相悖，證券市場(chǎng)需要合理的監(jiān)管來(lái)維護(hù)市場(chǎng)秩序和保護(hù)投資者權(quán)益，所以選C。17.以下關(guān)于金融衍生工具的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.金融衍生工具的價(jià)值取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的價(jià)格B.金融衍生工具具有高風(fēng)險(xiǎn)性C.金融衍生工具可以用于套期保值D.金融衍生工具只能在交易所交易答案：D。金融衍生工具的交易場(chǎng)所既可以是交易所，也可以是場(chǎng)外市場(chǎng)，并非只能在交易所交易，所以D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。A選項(xiàng)，金融衍生工具是在基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的基礎(chǔ)上派生出來(lái)的，其價(jià)值取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的價(jià)格，說(shuō)法正確；B選項(xiàng)，金融衍生工具具有杠桿性等特點(diǎn)，具有高風(fēng)險(xiǎn)性，說(shuō)法正確；C選項(xiàng)，金融衍生工具可以用于套期保值，比如企業(yè)可以利用期貨等衍生工具來(lái)對(duì)沖原材料價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，說(shuō)法正確。18.股票價(jià)格指數(shù)的編制方法不包括（）。A.算術(shù)平均法B.加權(quán)平均法C.幾何平均法D.移動(dòng)平均法答案：D。股票價(jià)格指數(shù)的編制方法主要有算術(shù)平均法、加權(quán)平均法、幾何平均法等。移動(dòng)平均法是一種技術(shù)分析方法，用于分析股票價(jià)格的趨勢(shì)等，不屬于股票價(jià)格指數(shù)的編制方法，所以選D。19.證券公司的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，確保內(nèi)部控制有效。A.健全性、合理性、制衡性、獨(dú)立性B.全面性、重要性、制衡性、適應(yīng)性C.合法性、合規(guī)性、有效性、獨(dú)立性D.以上都不對(duì)答案：A。證券公司的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循健全性、合理性、制衡性、獨(dú)立性原則，確保內(nèi)部控制有效。健全性要求內(nèi)部控制覆蓋所有業(yè)務(wù)和環(huán)節(jié)；合理性要求內(nèi)部控制制度合理有效；制衡性要求各部門和崗位之間相互制約；獨(dú)立性要求內(nèi)部控制部門獨(dú)立于其他部門。所以選A。20.以下關(guān)于創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的說(shuō)法，正確的是（）。A.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)主要針對(duì)大型成熟企業(yè)B.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的上市條件比主板市場(chǎng)更嚴(yán)格C.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)為中小企業(yè)和高科技企業(yè)提供融資渠道D.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的交易規(guī)則與主板市場(chǎng)完全相同答案：C。創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)主要為中小企業(yè)和高科技企業(yè)提供融資渠道，幫助這些企業(yè)發(fā)展壯大。A選項(xiàng)，創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)主要針對(duì)中小企業(yè)和高科技企業(yè)，并非大型成熟企業(yè)；B選項(xiàng)，創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的上市條件相對(duì)主板市場(chǎng)較為寬松；D選項(xiàng)，創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的交易規(guī)則在一些方面與主板市場(chǎng)有所不同，比如漲跌幅限制等可能存在差異。所以選C。21.下列關(guān)于證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的說(shuō)法，正確的是（）。A.證券投資顧問(wèn)可以代客戶進(jìn)行證券買賣B.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)主要是為客戶提供投資建議C.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)不需要取得從業(yè)資格D.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)與證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)沒(méi)有區(qū)別答案：B。證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)主要是為客戶提供投資建議，輔助客戶做出投資決策。A選項(xiàng)，證券投資顧問(wèn)不得代客戶進(jìn)行證券買賣；C選項(xiàng)，從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)需要取得相關(guān)的從業(yè)資格；D選項(xiàng)，證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)側(cè)重于提供投資建議，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)側(cè)重于代理客戶買賣證券，兩者有明顯區(qū)別。所以選B。22.債券的久期是指（）。A.債券的到期時(shí)間B.債券的持有時(shí)間C.債券現(xiàn)金流的加權(quán)平均到期時(shí)間D.債券的付息間隔時(shí)間答案：C。債券的久期是債券現(xiàn)金流的加權(quán)平均到期時(shí)間，它衡量了債券價(jià)格對(duì)利率變動(dòng)的敏感性。A選項(xiàng)，債券的到期時(shí)間只是一個(gè)簡(jiǎn)單的時(shí)間點(diǎn)，與久期概念不同；B選項(xiàng)，債券的持有時(shí)間是投資者實(shí)際持有債券的時(shí)間，和久期無(wú)關(guān)；D選項(xiàng)，債券的付息間隔時(shí)間是指?jìng)断⒌臅r(shí)間間隔，也不是久期的含義。所以選C。23.以下屬于證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)的是（）。A.證券發(fā)行人B.證券投資者C.證券公司D.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：C。證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)是為證券的發(fā)行、交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)，證券公司是典型的證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)，它可以從事證券經(jīng)紀(jì)、承銷、自營(yíng)等業(yè)務(wù)。A選項(xiàng)，證券發(fā)行人是發(fā)行證券的主體，如企業(yè)、政府等，不屬于中介機(jī)構(gòu)；B選項(xiàng)，證券投資者是買賣證券的主體，也不是中介機(jī)構(gòu)；D選項(xiàng)，證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)是對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督管理的機(jī)構(gòu)，不屬于中介機(jī)構(gòu)。所以選C。24.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3B.6C.9D.12答案：B?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集，所以選B。25.下列關(guān)于證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.證券市場(chǎng)融資是一種直接融資B.證券市場(chǎng)融資的資金供給者是各類投資者C.證券市場(chǎng)融資的資金需求者主要是企業(yè)D.證券市場(chǎng)融資不需要中介機(jī)構(gòu)參與答案：D。證券市場(chǎng)融資雖然是直接融資，但在實(shí)際過(guò)程中往往需要中介機(jī)構(gòu)的參與，比如證券公司在證券發(fā)行和交易中起到承銷、經(jīng)紀(jì)等作用，會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等也會(huì)為證券融資活動(dòng)提供專業(yè)服務(wù)。A選項(xiàng)，證券市場(chǎng)融資是資金供給者和資金需求者直接進(jìn)行資金融通的活動(dòng)，屬于直接融資，說(shuō)法正確；B選項(xiàng)，證券市場(chǎng)融資的資金供給者包括個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者等各類投資者，說(shuō)法正確；C選項(xiàng)，證券市場(chǎng)融資的資金需求者主要是企業(yè)，企業(yè)通過(guò)發(fā)行股票、債券等在證券市場(chǎng)融資，說(shuō)法正確。所以選D。26.技術(shù)分析中，常用的切線不包括（）。A.趨勢(shì)線B.軌道線C.黃金分割線D.移動(dòng)平均線答案：D。技術(shù)分析中常用的切線包括趨勢(shì)線、軌道線、黃金分割線等。移動(dòng)平均線是一種平滑處理股價(jià)數(shù)據(jù)的技術(shù)分析工具，不屬于切線的范疇，所以選D。27.以下關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換價(jià)格的說(shuō)法，正確的是（）。A.轉(zhuǎn)換價(jià)格是可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為股票時(shí)的股票價(jià)格B.轉(zhuǎn)換價(jià)格是固定不變的C.轉(zhuǎn)換價(jià)格會(huì)隨著公司股票價(jià)格的波動(dòng)而調(diào)整D.轉(zhuǎn)換價(jià)格越高，可轉(zhuǎn)換債券的價(jià)值越低答案：D。轉(zhuǎn)換價(jià)格越高，意味著同樣數(shù)量的可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換成股票的數(shù)量越少，可轉(zhuǎn)換債券的價(jià)值也就越低。A選項(xiàng)，轉(zhuǎn)換價(jià)格是可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為股票時(shí)每股股票所對(duì)應(yīng)的價(jià)格，而不是股票價(jià)格；B選項(xiàng)，轉(zhuǎn)換價(jià)格在一定條件下可能會(huì)調(diào)整，并非固定不變；C選項(xiàng)，轉(zhuǎn)換價(jià)格一般是事先約定好的，不會(huì)隨著公司股票價(jià)格的波動(dòng)而隨時(shí)調(diào)整，只有在特定情況下如公司進(jìn)行送股、配股等才會(huì)進(jìn)行調(diào)整。所以選D。28.證券公司的凈資本不得低于其對(duì)外負(fù)債的（）。A.5%B.8%C.10%D.15%答案：B。證券公司的凈資本不得低于其對(duì)外負(fù)債的8%，所以選B。29.下列關(guān)于證券投資基金的分類，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.按投資標(biāo)的分類，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金等B.按組織形式分類，可分為契約型基金和公司型基金C.按運(yùn)作方式分類，可分為封閉式基金和開(kāi)放式基金D.按投資目標(biāo)分類，可分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金答案：D。按投資目標(biāo)分類，基金可分為成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金等；按投資理念分類，可分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金。所以D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，A、B、C選項(xiàng)的分類說(shuō)法均正確。30.證券市場(chǎng)的基本功能不包括（）。A.籌資-投資功能B.定價(jià)功能C.資本配置功能D.宏觀調(diào)控功能答案：D。證券市場(chǎng)的基本功能包括籌資-投資功能、定價(jià)功能、資本配置功能等。宏觀調(diào)控功能主要是政府通過(guò)財(cái)政政策、貨幣政策等手段來(lái)實(shí)現(xiàn)的，不是證券市場(chǎng)的基本功能，所以選D。31.以下關(guān)于股票分割的說(shuō)法，正確的是（）。A.股票分割會(huì)導(dǎo)致股東權(quán)益總額發(fā)生變化B.股票分割會(huì)增加公司的股本總額C.股票分割會(huì)使每股面值降低D.股票分割會(huì)使股東持股比例發(fā)生變化答案：C。股票分割是將一股股票拆分成多股股票，會(huì)使每股面值降低。A選項(xiàng)，股票分割不會(huì)導(dǎo)致股東權(quán)益總額發(fā)生變化，只是股東權(quán)益的結(jié)構(gòu)在形式上發(fā)生了變化；B選項(xiàng)，股票分割不會(huì)增加公司的股本總額，只是增加了股票的數(shù)量；D選項(xiàng)，股票分割不會(huì)使股東持股比例發(fā)生變化，每個(gè)股東持有的股票數(shù)量同比例增加，持股比例不變。所以選C。32.債券的信用等級(jí)通常由（）進(jìn)行評(píng)定。A.證券交易所B.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)D.證券公司答案：C。債券的信用等級(jí)通常由信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)定，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)根據(jù)債券發(fā)行人的信用狀況、償債能力等因素對(duì)債券進(jìn)行評(píng)級(jí)。A選項(xiàng)，證券交易所主要負(fù)責(zé)證券的交易和組織管理等工作，不進(jìn)行債券信用評(píng)級(jí)；B選項(xiàng)，證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督管理，不從事債券信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)；D選項(xiàng)，證券公司主要從事證券的承銷、經(jīng)紀(jì)等業(yè)務(wù)，也不進(jìn)行債券信用評(píng)級(jí)。所以選C。33.下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金資產(chǎn)估值是計(jì)算基金份額凈值的基礎(chǔ)B.基金資產(chǎn)估值的對(duì)象是基金的全部資產(chǎn)C.基金資產(chǎn)估值應(yīng)遵循相關(guān)的估值原則和方法D.基金資產(chǎn)估值由基金托管人進(jìn)行，基金管理人無(wú)需參與答案：D?；鹳Y產(chǎn)估值由基金管理人進(jìn)行，基金托管人進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣素?fù)責(zé)按照相關(guān)的估值原則和方法對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，計(jì)算基金份額凈值，基金托管人對(duì)估值結(jié)果進(jìn)行復(fù)核，以確保估值的準(zhǔn)確性和公正性。A選項(xiàng)，基金資產(chǎn)估值是計(jì)算基金份額凈值的基礎(chǔ)，說(shuō)法正確；B選項(xiàng)，基金資產(chǎn)估值的對(duì)象是基金的全部資產(chǎn)，說(shuō)法正確；C選項(xiàng)，基金資產(chǎn)估值應(yīng)遵循相關(guān)的估值原則和方法，如對(duì)不同類型的資產(chǎn)有不同的估值標(biāo)準(zhǔn)，說(shuō)法正確。所以選D。34.技術(shù)分析中的形態(tài)理論，常見(jiàn)的反轉(zhuǎn)形態(tài)不包括（）。A.頭肩頂B.雙重頂C.三角形D.圓弧頂答案：C。技術(shù)分析中的形態(tài)理論，常見(jiàn)的反轉(zhuǎn)形態(tài)包括頭肩頂、雙重頂、圓弧頂?shù)?。三角形是一種持續(xù)形態(tài)，通常表示股價(jià)在一段時(shí)間內(nèi)處于整理階段，之后股價(jià)可能會(huì)延續(xù)之前的趨勢(shì)，不屬于反轉(zhuǎn)形態(tài)，所以選C。35.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)答案：D。證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)導(dǎo)致自營(yíng)業(yè)務(wù)虧損的風(fēng)險(xiǎn)；經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)是指證券公司在自營(yíng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中由于決策失誤、管理不善等導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)；合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定而帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)主要是指交易對(duì)手違約等帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，一般不是證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)類型，所以選D。36.以下關(guān)于證券投資基金的費(fèi)用，說(shuō)法正確的是（）。A.基金管理費(fèi)是支付給基金托管人的費(fèi)用B.基金托管費(fèi)是支付給基金管理人的費(fèi)用C.基金銷售服務(wù)費(fèi)是用于基金銷售和服務(wù)的費(fèi)用D.基金交易費(fèi)用不包括印花稅答案：C。基金銷售服務(wù)費(fèi)是用于基金銷售和服務(wù)的費(fèi)用，比如支付給銷售機(jī)構(gòu)的傭金等。A選項(xiàng)，基金管理費(fèi)是支付給基金管理人的費(fèi)用，用于基金管理人管理基金資產(chǎn)；B選項(xiàng)，基金托管費(fèi)是支付給基金托管人的費(fèi)用，用于基金托管人保管基金資產(chǎn)和監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；D選項(xiàng)，基金交易費(fèi)用包括印花稅、傭金等，所以D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。所以選C。37.證券市場(chǎng)的參與者不包括（）。A.政府機(jī)構(gòu)B.企事業(yè)單位C.社會(huì)公益組織D.國(guó)際組織答案：D。證券市場(chǎng)的參與者包括政府機(jī)構(gòu)、企事業(yè)單位、個(gè)人投資者、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)等。社會(huì)公益組織也可能參與證券市場(chǎng)投資，如一些慈善基金等。國(guó)際組織一般不直接參與證券市場(chǎng)的交易活動(dòng)，不屬于證券市場(chǎng)的常規(guī)參與者，所以選D。38.以下關(guān)于優(yōu)先股和普通股的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.優(yōu)先股股東在利潤(rùn)分配上優(yōu)先于普通股股東B.普通股股東在公司決策上有更多的表決權(quán)C.優(yōu)先股股東的股息率是固定的，普通股股東的股息不固定D.優(yōu)先股股東和普通股股東在公司清算時(shí)的受償順序相同答案：D。在公司清算時(shí)，優(yōu)先股股東優(yōu)先于普通股股東受償，所以D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。A選項(xiàng)，優(yōu)先股股東在利潤(rùn)分配上優(yōu)先于普通股股東，先于普通股股東分配股息，說(shuō)法正確；B選項(xiàng)，普通股股東在公司決策上有更多的表決權(quán)，能夠參與公司重大事項(xiàng)的決策，說(shuō)法正確；C選項(xiàng)，優(yōu)先股股東的股息率一般是固定的，普通股股東的股息則根據(jù)公司的盈利情況等因素確定，不固定，說(shuō)法正確。39.基金份額的認(rèn)購(gòu)方式不包括（）。A.前端收費(fèi)認(rèn)購(gòu)B.后端收費(fèi)認(rèn)購(gòu)C.全額收費(fèi)認(rèn)購(gòu)D.網(wǎng)上認(rèn)購(gòu)答案：C?；鸱蓊~的認(rèn)購(gòu)方式包括前端收費(fèi)認(rèn)購(gòu)、后端收費(fèi)認(rèn)購(gòu)、網(wǎng)上認(rèn)購(gòu)等。前端收費(fèi)認(rèn)購(gòu)是在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用；后端收費(fèi)認(rèn)購(gòu)是在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用；網(wǎng)上認(rèn)購(gòu)是通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)等網(wǎng)絡(luò)渠道進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)。不存在全額收費(fèi)認(rèn)購(gòu)這種規(guī)范的認(rèn)購(gòu)方式說(shuō)法，所以選C。40.技術(shù)分析中，成交量與股價(jià)的關(guān)系通常表現(xiàn)為（）。A.價(jià)升量減B.價(jià)跌量增C.價(jià)升量增，價(jià)跌量縮D.兩者沒(méi)有關(guān)系答案：C。在技術(shù)分析中，一般認(rèn)為價(jià)升量增，價(jià)跌量縮是一種正常的量?jī)r(jià)關(guān)系。當(dāng)股價(jià)上漲時(shí)，成交量增加，表明市場(chǎng)對(duì)股價(jià)上漲的認(rèn)可度較高，有較多的投資者參與交易；當(dāng)股價(jià)下跌時(shí)，成交量萎縮，表明市場(chǎng)交易活躍度降低。A選項(xiàng)價(jià)升量減和B選項(xiàng)價(jià)跌量增通常被視為異常的量?jī)r(jià)關(guān)系，可能預(yù)示著股價(jià)走勢(shì)的變化。所以選C。41.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂（）。A.證券經(jīng)紀(jì)合同B.資產(chǎn)管理合同C.融資融券合同D.投資顧問(wèn)合同答案：B。證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)等事項(xiàng)。A選項(xiàng)，證券經(jīng)紀(jì)合同是證券公司與客戶在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中簽訂的合同；C選項(xiàng)，融資融券合同是證券公司與客戶在融資融券業(yè)務(wù)中簽訂的合同；D選項(xiàng)，投資顧問(wèn)合同是證券公司與客戶在證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)中簽訂的合同。所以選B。42.以下關(guān)于金融期貨的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.金融期貨交易實(shí)行保證金制度B.金融期貨交易可以進(jìn)行雙向交易C.金融期貨交易的標(biāo)的物都是金融商品D.金融期貨交易的到期日必須進(jìn)行實(shí)物交割答案：D。金融期貨交易不一定必須進(jìn)行實(shí)物交割，很多金融期貨采用現(xiàn)金交割的方式，比如股指期貨等。A選項(xiàng)，金融期貨交易實(shí)行保證金制度，投資者只需繳納一定比例的保證金就可以進(jìn)行交易，具有杠桿效應(yīng)；B選項(xiàng)，金融期貨交易可以進(jìn)行雙向交易，既可以買入開(kāi)倉(cāng)，也可以賣出開(kāi)倉(cāng)；C選項(xiàng)，金融期貨交易的標(biāo)的物都是金融商品，如利率、匯率、股票指數(shù)等。所以選D。43.股票的賬面價(jià)值又稱為（）。A.股票的票面價(jià)值B.股票的清算價(jià)值C.股票的內(nèi)在價(jià)值D.股票的凈值答案：D。股票的賬面價(jià)值又稱為股票的凈值，是指每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)的價(jià)值，它是通過(guò)公司的凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股股數(shù)計(jì)算得出的。A選項(xiàng)，股票的票面價(jià)值是股票票面上標(biāo)明的金額；B選項(xiàng)，股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每股股票所代表的實(shí)際價(jià)值；C選項(xiàng)，股票的內(nèi)在價(jià)值是股票未來(lái)收益的現(xiàn)值。所以選D。44.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員不得（）。A.為客戶提供投資分析B.與客戶約定分享投資收益C.對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行評(píng)論D.向客戶推薦股票答案：B。證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員不得與客戶約定分享投資收益，這是為了防止從業(yè)人員為了自身利益而做出不恰當(dāng)?shù)耐顿Y建議等行為，損害客戶利益。A選項(xiàng)，為客戶提供投資分析是證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的常見(jiàn)業(yè)務(wù)；C選項(xiàng)，對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行評(píng)論也是其工作內(nèi)容之一；D選項(xiàng)，向客戶推薦股票在遵守相關(guān)規(guī)定的前提下是可以的。所以選B。45.以下關(guān)于債券的利率風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，正確的是（）。A.債券的利率風(fēng)險(xiǎn)與債券的期限成正比B.債券的利率風(fēng)險(xiǎn)與債券的票面利率成正比C.債券的利率風(fēng)險(xiǎn)與市場(chǎng)利率的變動(dòng)方向相反D.以上說(shuō)法都正確答案：A。債券的利率風(fēng)險(xiǎn)與債券的期限成正比，一般來(lái)說(shuō)，債券期限越長(zhǎng)，利率風(fēng)險(xiǎn)越大，因?yàn)樵谳^長(zhǎng)的期限內(nèi)市場(chǎng)利率的波動(dòng)可能性更大，對(duì)債券價(jià)格的影響也更大。B選項(xiàng)，債券的利率風(fēng)險(xiǎn)與債券的票面利率成反比，票面利率越高，債券利息收入相對(duì)固定，受市場(chǎng)利率波動(dòng)的影響相對(duì)較?。籆選項(xiàng)，債券的利率風(fēng)險(xiǎn)與市場(chǎng)利率的變動(dòng)方向相同，當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，債券價(jià)格下降，債券投資者面臨損失，所以說(shuō)利率風(fēng)險(xiǎn)增大，并非相反。所以選A。46.基金管理人的職責(zé)不包括（）。A.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作B.基金資產(chǎn)的估值C.基金資產(chǎn)的保管D.基金的會(huì)計(jì)核算答案：C。基金資產(chǎn)的保管是基金托管人的職責(zé)，不是基金管理人的職責(zé)。A選項(xiàng)，基金管理人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，制定投資策略，選擇投資標(biāo)的等；B選項(xiàng)，基金管理人需要對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，計(jì)算基金份額凈值；D選項(xiàng)，基金管理人要進(jìn)行基金的會(huì)計(jì)核算，記錄基金的收支情況等。所以選C。47.技術(shù)分析中，常見(jiàn)的指標(biāo)不包括（）。A.相對(duì)強(qiáng)弱指標(biāo)（RSI）B.隨機(jī)指標(biāo)（KDJ）C.布林線指標(biāo)（BOLL）D.市盈率指標(biāo)（PE）答案：D。市盈率指標(biāo)（PE）是基本分析中常用的指標(biāo)，用于衡量股票的估值水平。相對(duì)強(qiáng)弱指標(biāo)（RSI）、隨機(jī)指標(biāo)（KDJ）、布林線指標(biāo)（BOLL）等是技術(shù)分析中常見(jiàn)的指標(biāo)，用于分析股票價(jià)格的走勢(shì)和買賣信號(hào)等。所以選D。48.以下關(guān)于證券發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng)的關(guān)系，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.發(fā)行市場(chǎng)是交易市場(chǎng)的基礎(chǔ)和前提B.交易市場(chǎng)是發(fā)行市場(chǎng)得以存在和發(fā)展的條件C.發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng)相互依存、相互制約D.發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng)的交易對(duì)象不同答案：D。發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng)的交易對(duì)象是相同的，都是股票、債券等有價(jià)證券。A選項(xiàng)，發(fā)行市場(chǎng)是交易市場(chǎng)的基礎(chǔ)和前提，沒(méi)有發(fā)行市場(chǎng)發(fā)行證券，交易市場(chǎng)就沒(méi)有交易的對(duì)象；B選項(xiàng)，交易市場(chǎng)為發(fā)行市場(chǎng)發(fā)行的證券提供了流通轉(zhuǎn)讓的場(chǎng)所，是發(fā)行市場(chǎng)得以存在和發(fā)展的條件；C選項(xiàng)，發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng)相互依存、相互制約，兩者共同構(gòu)成了證券市場(chǎng)的整體。所以選D。49.證券公司的合規(guī)管理基本原則不包括（）。A.獨(dú)立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.全面性原則答案：C。證券公司的合規(guī)管理基本原則包括獨(dú)立性原則、客觀性原則、全面性原則等。公正性原則不是證券公司合規(guī)管理的基本原則，所以選C。50.以下關(guān)于創(chuàng)業(yè)板股票的說(shuō)法，正確的是（）。A.創(chuàng)業(yè)板股票的漲跌幅限制與主板股票相同B.創(chuàng)業(yè)板股票的上市條件與主板股票相同C.創(chuàng)業(yè)板股票的交易規(guī)則在某些方面與主板股票不同D.創(chuàng)業(yè)板股票只能由機(jī)構(gòu)投資者買賣答案：C。創(chuàng)業(yè)板股票的交易規(guī)則在某些方面與主板股票不同，比如創(chuàng)業(yè)板股票的漲跌幅限制可能與主板股票不同，目前創(chuàng)業(yè)板股票的漲跌幅限制為20%。A選項(xiàng)，創(chuàng)業(yè)板股票的漲跌幅限制和主板股票不同；B選項(xiàng)，創(chuàng)業(yè)板股票的