《銀行業(yè)監(jiān)督管理法考試》題庫(kù)及答案一、單選題（每題1分，共20分）1.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理工作不包括（）。A.審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止B.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理C.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行年度審計(jì)D.對(duì)涉嫌違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行查處【答案】C【解析】國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止，監(jiān)督管理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，查處涉嫌違法的行為，但不負(fù)責(zé)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行年度審計(jì)。2.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，可以采取的措施不包括（）。A.查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的文件、資料B.要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供有關(guān)情況和資料C.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)設(shè)施進(jìn)行檢查D.直接決定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)調(diào)整【答案】D【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，可以查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的文件、資料，要求提供有關(guān)情況和資料，檢查業(yè)務(wù)設(shè)施，但不能直接決定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)調(diào)整。3.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，對(duì)涉嫌違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員不得少于（）人。A.2B.3C.4D.5【答案】B【解析】對(duì)涉嫌違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員不得少于3人。4.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員進(jìn)行任職資格管理，主要依據(jù)的是（）。A.《商業(yè)銀行法》B.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》C.《公司法》D.《證券法》【答案】B【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員進(jìn)行任職資格管理，主要依據(jù)的是《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。5.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.公開(kāi)原則B.公平原則C.公正原則D.效率原則【答案】D【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循公開(kāi)、公平、公正的原則，但不一定強(qiáng)調(diào)效率原則。6.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全的監(jiān)管制度，主要包括（）。A.監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)B.監(jiān)管程序C.監(jiān)管責(zé)任D.以上都是【答案】D【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全的監(jiān)管制度，包括監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)、監(jiān)管程序、監(jiān)管責(zé)任等。7.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管時(shí)，應(yīng)當(dāng)注重保護(hù)（）。A.存款人的利益B.金融機(jī)構(gòu)的利益C.投資者的利益D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)自身的利益【答案】A【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管時(shí)，應(yīng)當(dāng)注重保護(hù)存款人的利益。8.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全的信息披露制度，主要目的是（）。A.提高監(jiān)管透明度B.保護(hù)金融機(jī)構(gòu)的利益C.增加金融機(jī)構(gòu)的利潤(rùn)D.減少監(jiān)管成本【答案】A【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)建立健全信息披露制度的目的是提高監(jiān)管透明度。9.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，主要包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)D.以上都是【答案】D【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)等。10.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全的監(jiān)管合作機(jī)制，主要目的是（）。A.提高監(jiān)管效率B.減少監(jiān)管成本C.保護(hù)金融機(jī)構(gòu)的利益D.保護(hù)存款人的利益【答案】A【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)建立健全監(jiān)管合作機(jī)制的目的是提高監(jiān)管效率。11.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立健全的監(jiān)管問(wèn)責(zé)機(jī)制，主要包括（）。A.問(wèn)責(zé)標(biāo)準(zhǔn)B.問(wèn)責(zé)程序C.問(wèn)責(zé)責(zé)任D.以上都是【答案】D【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立健全的監(jiān)管問(wèn)責(zé)機(jī)制，包括問(wèn)責(zé)標(biāo)準(zhǔn)、問(wèn)責(zé)程序、問(wèn)責(zé)責(zé)任等。12.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全的監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制，主要目的是（）。A.提高監(jiān)管效率B.減少監(jiān)管成本C.保護(hù)金融機(jī)構(gòu)的利益D.保護(hù)存款人的利益【答案】A【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)建立健全監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制的主要目的是提高監(jiān)管效率。13.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立健全的監(jiān)管評(píng)估機(jī)制，主要包括（）。A.評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)B.評(píng)估程序C.評(píng)估責(zé)任D.以上都是【答案】D【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立健全的監(jiān)管評(píng)估機(jī)制，包括評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)、評(píng)估程序、評(píng)估責(zé)任等。14.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全的監(jiān)管信息共享機(jī)制，主要目的是（）。A.提高監(jiān)管效率B.減少監(jiān)管成本C.保護(hù)金融機(jī)構(gòu)的利益D.保護(hù)存款人的利益【答案】A【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)建立健全監(jiān)管信息共享機(jī)制的主要目的是提高監(jiān)管效率。15.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立健全的監(jiān)管應(yīng)急機(jī)制，主要包括（）。A.應(yīng)急預(yù)案B.應(yīng)急程序C.應(yīng)急責(zé)任D.以上都是【答案】D【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立健全的監(jiān)管應(yīng)急機(jī)制，包括應(yīng)急預(yù)案、應(yīng)急程序、應(yīng)急責(zé)任等。16.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全的監(jiān)管評(píng)估機(jī)制，主要包括（）。A.評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)B.評(píng)估程序C.評(píng)估責(zé)任D.以上都是【答案】D【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立健全的監(jiān)管評(píng)估機(jī)制，包括評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)、評(píng)估程序、評(píng)估責(zé)任等。17.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立健全的監(jiān)管應(yīng)急機(jī)制，主要包括（）。A.應(yīng)急預(yù)案B.應(yīng)急程序C.應(yīng)急責(zé)任D.以上都是【答案】D【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立健全的監(jiān)管應(yīng)急機(jī)制，包括應(yīng)急預(yù)案、應(yīng)急程序、應(yīng)急責(zé)任等。18.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全的監(jiān)管信息共享機(jī)制，主要目的是（）。A.提高監(jiān)管效率B.減少監(jiān)管成本C.保護(hù)金融機(jī)構(gòu)的利益D.保護(hù)存款人的利益【答案】A【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)建立健全監(jiān)管信息共享機(jī)制的主要目的是提高監(jiān)管效率。19.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立健全的監(jiān)管評(píng)估機(jī)制，主要包括（）。A.評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)B.評(píng)估程序C.評(píng)估責(zé)任D.以上都是【答案】D【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立健全的監(jiān)管評(píng)估機(jī)制，包括評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)、評(píng)估程序、評(píng)估責(zé)任等。20.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全的監(jiān)管應(yīng)急機(jī)制，主要包括（）。A.應(yīng)急預(yù)案B.應(yīng)急程序C.應(yīng)急責(zé)任D.以上都是【答案】D【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立健全的監(jiān)管應(yīng)急機(jī)制，包括應(yīng)急預(yù)案、應(yīng)急程序、應(yīng)急責(zé)任等。二、多選題（每題4分，共20分）1.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理職責(zé)包括（）。A.審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止B.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理C.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行年度審計(jì)D.對(duì)涉嫌違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行查處【答案】A、B、D【解析】國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止，監(jiān)督管理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，查處涉嫌違法的行為，但不負(fù)責(zé)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行年度審計(jì)。2.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，可以采取的措施包括（）。A.查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的文件、資料B.要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供有關(guān)情況和資料C.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)設(shè)施進(jìn)行檢查D.直接決定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)調(diào)整【答案】A、B、C【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，可以查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的文件、資料，要求提供有關(guān)情況和資料，檢查業(yè)務(wù)設(shè)施，但不能直接決定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)調(diào)整。3.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，對(duì)涉嫌違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員可以采取的措施包括（）。A.查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的文件、資料B.要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供有關(guān)情況和資料C.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)設(shè)施進(jìn)行檢查D.直接決定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)調(diào)整【答案】A、B、C【解析】對(duì)涉嫌違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員可以查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的文件、資料，要求提供有關(guān)情況和資料，檢查業(yè)務(wù)設(shè)施，但不能直接決定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)調(diào)整。4.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員進(jìn)行任職資格管理，主要依據(jù)的法律包括（）。A.《商業(yè)銀行法》B.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》C.《公司法》D.《證券法》【答案】A、B【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員進(jìn)行任職資格管理，主要依據(jù)的是《商業(yè)銀行法》和《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。5.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。A.公開(kāi)原則B.公平原則C.公正原則D.效率原則【答案】A、B、C【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循公開(kāi)、公平、公正的原則，但不一定強(qiáng)調(diào)效率原則。三、填空題（每題2分，共16分）1.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理職責(zé)包括______、______和______?！敬鸢浮繉彶榕鷾?zhǔn)設(shè)立、變更、終止；監(jiān)督管理業(yè)務(wù)活動(dòng)；查處違法行為2.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，可以采取的措施包括______、______和______?！敬鸢浮坎殚單募Y料；要求提供情況資料；檢查業(yè)務(wù)設(shè)施3.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，對(duì)涉嫌違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員可以采取的措施包括______、______和______。【答案】查閱文件資料；要求提供情況資料；檢查業(yè)務(wù)設(shè)施4.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員進(jìn)行任職資格管理，主要依據(jù)的法律包括______和______?！敬鸢浮俊渡虡I(yè)銀行法》；《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》5.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括______、______和______?！敬鸢浮抗_(kāi)原則；公平原則；公正原則6.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全的監(jiān)管制度，主要包括______、______和______?！敬鸢浮勘O(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)；監(jiān)管程序；監(jiān)管責(zé)任7.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管時(shí)，應(yīng)當(dāng)注重保護(hù)______。【答案】存款人的利益8.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全的信息披露制度，主要目的是______?！敬鸢浮刻岣弑O(jiān)管透明度四、判斷題（每題2分，共10分）1.兩個(gè)負(fù)數(shù)相加，和一定比其中一個(gè)數(shù)大（）（2分）【答案】（×）【解析】如-5+(-3)=-8，和比兩個(gè)數(shù)都小。2.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循公開(kāi)原則（）（2分）【答案】（√）【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循公開(kāi)原則。3.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全的監(jiān)管制度（）（2分）【答案】（√）【解析】根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全的監(jiān)管制度。4.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管時(shí)，應(yīng)當(dāng)注重保護(hù)金融機(jī)構(gòu)的利益（）（2分）【答案】（×）【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管時(shí)，應(yīng)當(dāng)注重保護(hù)存款人的利益。5.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全的信息披露制度（）（2分）【答案】（√）【解析】根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全的信息披露制度。五、簡(jiǎn)答題（每題2-5分，共10分）1.簡(jiǎn)述《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)?！敬鸢浮裤y行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止，監(jiān)督管理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，對(duì)涉嫌違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行查處，建立健全監(jiān)管制度，保護(hù)存款人的利益等。2.簡(jiǎn)述銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則?！敬鸢浮裤y行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循公開(kāi)、公平、公正的原則。3.簡(jiǎn)述銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管時(shí)應(yīng)當(dāng)建立健全的監(jiān)管制度包括哪些內(nèi)容?！敬鸢浮裤y行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管時(shí)應(yīng)當(dāng)建立健全的監(jiān)管制度，包括監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)、監(jiān)管程序、監(jiān)管責(zé)任等。六、分析題（每題10-15分，共30分）1.分析《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管的意義?！敬鸢浮俊躲y行業(yè)監(jiān)督管理法》中銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管的意義在于保護(hù)存款人的利益，維護(hù)金融秩序，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展。通過(guò)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止進(jìn)行審查批準(zhǔn)，對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)涉嫌違法的行為進(jìn)行查處，可以有效地防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)存款人的利益，維護(hù)金融秩序，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展。2.分析《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管的基本原則?！敬鸢浮俊躲y行業(yè)監(jiān)督管理法》中銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管的基本原則是公開(kāi)、公平、公正。公開(kāi)原則要求銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在監(jiān)管過(guò)程中應(yīng)當(dāng)公開(kāi)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)、監(jiān)管程序、監(jiān)管責(zé)任等信息，提高監(jiān)管透明度；公平原則要求銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在監(jiān)管過(guò)程中應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，不得偏袒任何一方；公正原則要求銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在監(jiān)管過(guò)程中應(yīng)當(dāng)依法辦事，公正執(zhí)法，不得濫用職權(quán)。3.分析《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管的主要措施。【答案】《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管的主要措施包括審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)涉嫌違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行查處，建立健全監(jiān)管制度，保護(hù)存款人的利益等。七、綜合應(yīng)用題（每題20-25分，共50分）1.某銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)涉嫌違法經(jīng)營(yíng)，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)決定對(duì)其進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。請(qǐng)分析銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)可以采取哪些措施，并說(shuō)明這些措施的意義?！敬鸢浮裤y行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)可以采取查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的文件、資料，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供有關(guān)情況和資料，檢查業(yè)務(wù)設(shè)施等措施。這些措施的意義在于可以有效地發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的違法行為，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)存款人的利益，維護(hù)金融秩序。2.某銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員涉嫌不符合任職資格要求，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)決定對(duì)其進(jìn)行審查。請(qǐng)分析銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在審查時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則，并說(shuō)明這些原則的意義?！敬鸢浮裤y行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在審查董事和高級(jí)管理人員的任職資格時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循公開(kāi)、公平、公正的原則。公開(kāi)原則要求審查過(guò)程應(yīng)當(dāng)公開(kāi)透明，公平原則要求審查過(guò)程應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有候選人，公正原則要求審查過(guò)程應(yīng)當(dāng)依法辦事，公正執(zhí)法。這些原則的意義在于可以確保審查過(guò)程的合法性和公正性，保護(hù)存款人的利益，維護(hù)金融秩序。八、標(biāo)準(zhǔn)答案一、單選題1.C2.D3.B4.B5.D6.D7.A8.A9.D10.A11.D12.A13.D14.A15.D16.D17.D18.A19.D20.D二、多選題1.A、B、D2.A、B、C3.A、B、C4.A、B5.A、B、C三、填空題1.審查批準(zhǔn)設(shè)立、變更、終止；監(jiān)督管理業(yè)務(wù)活動(dòng)；查處違法行為2.查閱文件資料；要求提供情況資料；檢查業(yè)務(wù)設(shè)施3.查閱文件資料；要求提供情況資料；檢查業(yè)務(wù)設(shè)施4.《商業(yè)銀行法》；《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》5.公開(kāi)原則；公平原則；公正原則6.監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)；監(jiān)管程序；監(jiān)管責(zé)任7.存款人的利益8.提高監(jiān)管透明度四、判斷題1.（×）2.（√）3.（√）4.（×）5.（√）五、簡(jiǎn)答題1.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止，監(jiān)督管理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，對(duì)涉嫌違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行查處，建立健全監(jiān)管制度，保護(hù)存款人的利益等。2.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循公開(kāi)、公平、公正的原則。3.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管時(shí)應(yīng)當(dāng)建立健全的監(jiān)管制