第=PAGE1*2-11頁(yè)（共=NUMPAGES1*22頁(yè)）PAGE家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃承諾書模板示例(3篇)家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃承諾書模板示例第（1）篇合同編號(hào)：__________一、總則1.1本人/本家庭（以下簡(jiǎn)稱“承諾人”）充分認(rèn)識(shí)到家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃對(duì)于提升家庭生活品質(zhì)、實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期財(cái)務(wù)目標(biāo)及保障家庭成員福祉的重要性，特此依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及金融倫理規(guī)范，鄭重作出如下承諾。1.2承諾人確認(rèn)，本承諾書接收方為_（接收方名稱或身份）_，其身份信息已通過合法途徑核實(shí)，具備接收及解讀本承諾書內(nèi)容的完全民事行為能力。1.3本承諾書旨在明確承諾人在家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃方面的責(zé)任、義務(wù)及權(quán)利，并作為承諾人與接收方之間建立信任關(guān)系、開展合作的基礎(chǔ)文件。二、承諾人基本信息2.1承諾人姓名/家庭名稱：__________2.2證件號(hào)碼號(hào)碼/統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：__________2.3地址：__________2.4聯(lián)系方式：__________2.5電子郵箱：__________三、家庭財(cái)務(wù)狀況聲明3.1承諾人對(duì)截至本承諾書簽訂之日的家庭財(cái)務(wù)狀況（包括但不限于家庭總收入、總支出、資產(chǎn)負(fù)債情況、投資組合、保險(xiǎn)覆蓋范圍等）已進(jìn)行全面、真實(shí)的評(píng)估，并保證所有信息的準(zhǔn)確性、完整性及及時(shí)性。3.2承諾人承諾，將定期（建議至少每年一次）對(duì)家庭財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行復(fù)核，并根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整財(cái)務(wù)規(guī)劃策略，以保證其與家庭生命周期階段、風(fēng)險(xiǎn)承受能力及財(cái)務(wù)目標(biāo)保持一致。3.3承諾人確認(rèn)，已如實(shí)告知接收方所有可能影響家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃的潛在風(fēng)險(xiǎn)因素，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)及政策風(fēng)險(xiǎn)等。四、財(cái)務(wù)規(guī)劃目標(biāo)4.1承諾人明確了當(dāng)前及未來一段時(shí)期內(nèi)的家庭財(cái)務(wù)目標(biāo)，包括但不限于短期目標(biāo)（如購(gòu)買房產(chǎn)、購(gòu)車、旅游等）、中期目標(biāo)（如子女教育、退休準(zhǔn)備等）及長(zhǎng)期目標(biāo)（如財(cái)富傳承、慈善捐贈(zèng)等）。4.2承諾人承諾，將根據(jù)家庭財(cái)務(wù)狀況及市場(chǎng)環(huán)境變化，動(dòng)態(tài)調(diào)整財(cái)務(wù)規(guī)劃目標(biāo)，并制定相應(yīng)的實(shí)現(xiàn)路徑及時(shí)間表。4.3承諾人將積極尋求專業(yè)人士（如財(cái)務(wù)顧問、稅務(wù)師、律師等）的意見，以保證財(cái)務(wù)規(guī)劃目標(biāo)的科學(xué)性、合理性及可行性。五、財(cái)務(wù)規(guī)劃原則5.1承諾人在家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃過程中，將遵循以下基本原則：（1）安全性原則：保證家庭財(cái)務(wù)安全，避免過度負(fù)債及高風(fēng)險(xiǎn)投資，保持適當(dāng)?shù)牧鲃?dòng)性以應(yīng)對(duì)突發(fā)事件。（2）收益性原則：在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，追求家庭財(cái)務(wù)資產(chǎn)的穩(wěn)健增長(zhǎng)，提高投資回報(bào)率。（3）流動(dòng)性原則：保持家庭財(cái)務(wù)資產(chǎn)的一定比例處于高流動(dòng)性狀態(tài)，以滿足日常開支及應(yīng)急需求。（4）長(zhǎng)期性原則：著眼于長(zhǎng)期財(cái)務(wù)目標(biāo)，制定可持續(xù)的財(cái)務(wù)規(guī)劃策略，避免短期行為對(duì)長(zhǎng)期目標(biāo)造成不利影響。（5）多樣性原則：分散投資風(fēng)險(xiǎn)，避免將所有財(cái)務(wù)資源集中于單一資產(chǎn)類別或市場(chǎng)，提高抗風(fēng)險(xiǎn)能力。（6）合規(guī)性原則：遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及金融監(jiān)管政策，依法合規(guī)進(jìn)行家庭財(cái)務(wù)活動(dòng)。六、承諾人責(zé)任與義務(wù)6.1承諾人承諾，將嚴(yán)格遵守本承諾書所列各項(xiàng)條款，積極履行家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃方面的責(zé)任與義務(wù)。6.2承諾人將積極配合接收方開展家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃工作，提供必要的協(xié)助與支持，保證規(guī)劃方案的有效實(shí)施。6.3承諾人將定期向接收方匯報(bào)家庭財(cái)務(wù)狀況及規(guī)劃實(shí)施進(jìn)展，接受接收方的監(jiān)督與指導(dǎo)。6.4承諾人承諾，將根據(jù)財(cái)務(wù)規(guī)劃方案，合理配置家庭財(cái)務(wù)資源，優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，提高資金使用效率。6.5承諾人將加強(qiáng)家庭成員的財(cái)務(wù)知識(shí)教育，提高家庭整體的財(cái)商水平，培養(yǎng)良好的消費(fèi)習(xí)慣及儲(chǔ)蓄意識(shí)。6.6承諾人承諾，將密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、市場(chǎng)動(dòng)態(tài)及政策變化，及時(shí)調(diào)整財(cái)務(wù)規(guī)劃策略以應(yīng)對(duì)不確定性風(fēng)險(xiǎn)。6.7承諾人將保守家庭財(cái)務(wù)信息秘密，未經(jīng)接收方同意，不得向任何第三方泄露與家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃相關(guān)的敏感信息。七、接收方權(quán)利與義務(wù)7.1接收方有權(quán)要求承諾人提供與家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃相關(guān)的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的財(cái)務(wù)信息，并有權(quán)對(duì)信息真實(shí)性進(jìn)行核實(shí)。7.2接收方有義務(wù)為承諾人提供專業(yè)的家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃建議，協(xié)助承諾人制定科學(xué)、合理的財(cái)務(wù)規(guī)劃方案。7.3接收方有義務(wù)對(duì)承諾人的家庭財(cái)務(wù)狀況及規(guī)劃實(shí)施進(jìn)展進(jìn)行監(jiān)督與指導(dǎo)，并提供必要的咨詢與服務(wù)。7.4接收方有義務(wù)保守承諾人的家庭財(cái)務(wù)信息秘密，未經(jīng)承諾人同意，不得向任何第三方泄露相關(guān)信息。7.5接收方承諾，將根據(jù)承諾人的需求，提供個(gè)性化的家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)，并保證服務(wù)的專業(yè)性與公正性。八、違約責(zé)任8.1若承諾人未能履行本承諾書所列各項(xiàng)責(zé)任與義務(wù)，或提供虛假、不完整的財(cái)務(wù)信息，導(dǎo)致家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃方案無法有效實(shí)施或造成損失，承諾人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。8.2接收方若未能履行本承諾書所列各項(xiàng)權(quán)利與義務(wù)，或泄露承諾人的家庭財(cái)務(wù)信息，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，并賠償承諾人因此遭受的損失。8.3雙方同意，因違約行為產(chǎn)生的糾紛，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。九、爭(zhēng)議解決9.1本承諾書的簽訂、履行及解釋均適用_________法律。9.2雙方在履行本承諾書過程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，提交_（仲裁委員會(huì)名稱）_按照其屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均有約束力。9.3若選擇訴訟方式解決爭(zhēng)議，雙方同意將爭(zhēng)議提交_（法院名稱）_管轄。十、其他10.1本承諾書自雙方簽字或蓋章之日起生效，具有法律約束力。10.2本承諾書一式_（份數(shù)）_份，承諾人執(zhí)_（份數(shù)）_份，接收方執(zhí)_（份數(shù)）_份，具有同等法律效力。10.3本承諾書未盡事宜，雙方可另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本承諾書具有同等法律效力。10.4本承諾書接收方有義務(wù)向承諾人提供書面形式的解釋說明，保證承諾人充分理解本承諾書的內(nèi)容及意義。承諾人簽名：____________________簽訂日期：____________________家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃承諾書模板示例第（2）篇為規(guī)范__________行為，特制定本承諾書，以明確責(zé)任主體在家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃過程中的各項(xiàng)義務(wù)，保證財(cái)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性、安全性與有效性。一、行為準(zhǔn)則第一條，堅(jiān)持合法合規(guī)原則。承諾人承諾嚴(yán)格遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，以及__________部門制定的各項(xiàng)財(cái)務(wù)管理制度，保證所有財(cái)務(wù)活動(dòng)均在法律框架內(nèi)進(jìn)行，不得從事任何違法違規(guī)行為。第二條，遵循誠(chéng)實(shí)守信原則。承諾人承諾在家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃過程中，始終保持誠(chéng)實(shí)守信的態(tài)度，如實(shí)申報(bào)家庭財(cái)務(wù)狀況，不隱瞞、不虛報(bào)、不偽造任何財(cái)務(wù)信息，保證財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。第三條，注重風(fēng)險(xiǎn)防范原則。承諾人承諾在家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃過程中，充分識(shí)別和評(píng)估各項(xiàng)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，并采取有效措施進(jìn)行防范，以降低財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)家庭經(jīng)濟(jì)狀況的影響，保證家庭財(cái)務(wù)安全。第四條，強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)原則。承諾人承諾在家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃過程中，切實(shí)履行自身職責(zé)，對(duì)家庭財(cái)務(wù)狀況負(fù)責(zé)，對(duì)財(cái)務(wù)決策后果負(fù)責(zé)，保證家庭財(cái)務(wù)活動(dòng)的穩(wěn)健運(yùn)行。二、具體承諾第五條，制定家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃方案。承諾人承諾根據(jù)家庭實(shí)際情況，制定科學(xué)合理的家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃方案，明確家庭財(cái)務(wù)目標(biāo)、財(cái)務(wù)策略和財(cái)務(wù)計(jì)劃，并保證方案的可行性和有效性。第六條，合理配置家庭財(cái)務(wù)資源。承諾人承諾根據(jù)家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃方案，合理配置家庭財(cái)務(wù)資源，包括收入、支出、儲(chǔ)蓄、投資等各個(gè)方面，保證家庭財(cái)務(wù)資源的優(yōu)化配置和高效利用。第七條，加強(qiáng)家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制。承諾人承諾建立健全家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，對(duì)家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控和評(píng)估，及時(shí)采取有效措施進(jìn)行控制和化解，以降低財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)家庭經(jīng)濟(jì)狀況的影響。第八條，定期審視和調(diào)整財(cái)務(wù)規(guī)劃。承諾人承諾定期對(duì)家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃方案進(jìn)行審視和評(píng)估，根據(jù)家庭經(jīng)濟(jì)狀況的變化和市場(chǎng)環(huán)境的變化，及時(shí)調(diào)整財(cái)務(wù)規(guī)劃方案，保證方案的適應(yīng)性和有效性。第九條，加強(qiáng)家庭成員之間的溝通與協(xié)作。承諾人承諾加強(qiáng)家庭成員之間的溝通與協(xié)作，共同參與家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃過程，形成合力，共同維護(hù)家庭財(cái)務(wù)安全。三、監(jiān)督機(jī)制第十條，建立財(cái)務(wù)信息公開制度。承諾人承諾建立家庭財(cái)務(wù)信息公開制度，定期向家庭成員公開家庭財(cái)務(wù)狀況和財(cái)務(wù)決策過程，接受家庭成員的監(jiān)督和質(zhì)詢，保證財(cái)務(wù)活動(dòng)的透明度和公正性。第十一條，設(shè)立財(cái)務(wù)監(jiān)督小組。承諾人承諾設(shè)立家庭財(cái)務(wù)監(jiān)督小組，由家庭成員共同參與，對(duì)家庭財(cái)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督和檢查，及時(shí)發(fā)覺和糾正財(cái)務(wù)活動(dòng)中的問題，保證財(cái)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性和有效性。第十二條，接受外部監(jiān)督和指導(dǎo)。承諾人承諾接受__________部門和社會(huì)各界的監(jiān)督和指導(dǎo)，定期向__________部門報(bào)告家庭財(cái)務(wù)狀況和財(cái)務(wù)規(guī)劃執(zhí)行情況，接受__________部門的指導(dǎo)和幫助，不斷提升家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃水平。__________部門負(fù)責(zé)本承諾的落實(shí)。承諾人簽名：簽訂日期：家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃承諾書模板示例第（3）篇根據(jù)__________協(xié)議合同要求1.基本約定與適用范圍本承諾書由承諾方（以下簡(jiǎn)稱“甲方”）與受益方（以下簡(jiǎn)稱“乙方”）共同訂立，依據(jù)雙方簽署的《__________協(xié)議合同》（以下簡(jiǎn)稱“主協(xié)議”）相關(guān)條款制定。本承諾書旨在明確甲方在家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃過程中應(yīng)履行的義務(wù)及責(zé)任，保證雙方權(quán)利義務(wù)的清晰界定。承諾書內(nèi)容適用于主協(xié)議項(xiàng)下約定的家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)范圍，包括但不限于資產(chǎn)配置、投資管理、風(fēng)險(xiǎn)控制及稅務(wù)籌劃等事宜。甲方系指本承諾書涉及的簽約主體，具有完全民事行為能力，能夠獨(dú)立承擔(dān)家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃相關(guān)的法律后果。乙方系指主協(xié)議中約定的服務(wù)提供方，負(fù)責(zé)依據(jù)家庭財(cái)務(wù)狀況提供專業(yè)規(guī)劃建議。2.核心權(quán)利與義務(wù)2.1信息提供與核實(shí)甲方承諾向乙方如實(shí)提供家庭財(cái)務(wù)狀況的真實(shí)信息，包括但不限于家庭收入、資產(chǎn)明細(xì)、負(fù)債情況、投資偏好及風(fēng)險(xiǎn)承受能力等。甲方保證所提供信息不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并承擔(dān)因信息不實(shí)導(dǎo)致的全部責(zé)任。乙方有權(quán)對(duì)甲方的財(cái)務(wù)信息進(jìn)行核實(shí)，甲方應(yīng)積極配合提供必要的證明材料。2.2規(guī)劃執(zhí)行與配合甲方承諾按照乙方基于主協(xié)議約定提供的家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃方案執(zhí)行，包括但不限于調(diào)整投資組合、優(yōu)化債務(wù)結(jié)構(gòu)及配置稅收優(yōu)惠工具等。在規(guī)劃執(zhí)行過程中，甲方應(yīng)遵守方案中的具體要求，如需變更方案，須提前與乙方協(xié)商并獲得書面確認(rèn)。2.3保密義務(wù)甲方承諾對(duì)在家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃過程中獲悉的乙方商業(yè)秘密及家庭財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)承擔(dān)保密責(zé)任，不得向任何第三方泄露，除非法律要求或主協(xié)議另有約定。保密期限自本承諾書簽訂之日起至雙方權(quán)利義務(wù)終止后____年。2.4費(fèi)用承擔(dān)甲方應(yīng)按照主協(xié)議約定及時(shí)足額支付家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)費(fèi)用，包括但不限于咨詢費(fèi)、管理費(fèi)及其他相關(guān)費(fèi)用。逾期支付可能導(dǎo)致的違約責(zé)任由甲方承擔(dān)。3.責(zé)任界定與爭(zhēng)議解決3.1責(zé)任范圍乙方應(yīng)依據(jù)專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)提供家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)，但不對(duì)因甲方未如實(shí)提供信息或違反規(guī)劃方案導(dǎo)致的損失承擔(dān)責(zé)任。如因乙方過錯(cuò)導(dǎo)致甲方利益受損，乙方應(yīng)在合理范圍內(nèi)承擔(dān)賠償責(zé)任，但賠償上限以主協(xié)議約定為準(zhǔn)。3.2爭(zhēng)議處理雙方就本承諾書內(nèi)容或履行產(chǎn)生爭(zhēng)議時(shí)，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向主協(xié)議約定的仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁，或向乙方所在地人民法院提起訴訟。4.變更與解除4.1變更條件對(duì)本承諾書內(nèi)容的任何變更，須由雙方協(xié)商一致并簽署書面補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本承諾書具有同等法律效力。4.2解除情形下列情況發(fā)生時(shí)，本承諾書可被解除：（1）主協(xié)議被解除或終止；（2）一方嚴(yán)重違反本承諾書約定，且經(jīng)另一方書面催告后____日內(nèi)仍未糾正；（3）因不可抗力導(dǎo)致家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)無法繼續(xù)履行。4.3解除后果承諾書解除后，雙方尚未履行的義務(wù)終止，已履行的義務(wù)按實(shí)際情況處理。如因甲方違約導(dǎo)致乙方損失，甲方應(yīng)予