2026年個(gè)人投資理財(cái)咨詢協(xié)議甲方（顧問）：名稱/姓名：________________________地址：________________________聯(lián)系電話：________________________統(tǒng)一社會(huì)信用代碼/身份證號(hào)：________________________乙方（客戶）：姓名：________________________地址：________________________聯(lián)系電話：________________________身份證號(hào)：________________________鑒于甲方擁有專業(yè)的投資咨詢能力和資質(zhì)，愿意為乙方提供個(gè)人投資理財(cái)咨詢服務(wù)；乙方有意向甲方的投資咨詢能力與資質(zhì)尋求個(gè)人投資理財(cái)咨詢服務(wù)。根據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方在平等、自愿、公平、誠實(shí)信用的基礎(chǔ)上，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：第一條咨詢服務(wù)范圍1.1甲方同意根據(jù)乙方提供的個(gè)人信息及財(cái)務(wù)狀況，運(yùn)用專業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，為乙方提供個(gè)性化的投資組合建議、市場(chǎng)趨勢(shì)分析、投資產(chǎn)品信息解讀、資產(chǎn)配置策略規(guī)劃、投資行為跟蹤與建議等投資理財(cái)咨詢服務(wù)。1.2甲方提供的服務(wù)以建議為主，乙方擁有獨(dú)立做出最終投資決策的權(quán)利。甲方不對(duì)乙方的最終投資決策負(fù)責(zé)，亦不保證乙方的投資收益或承諾最低回報(bào)率。1.3甲方提供的咨詢服務(wù)不包含但不限于：代為開設(shè)投資賬戶、代理進(jìn)行投資交易、提供稅務(wù)規(guī)劃或法律咨詢服務(wù)（甲方如提供相關(guān)服務(wù)，需另行明確其資質(zhì)及收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)）。第二條服務(wù)方式與頻率2.1甲方提供咨詢服務(wù)的主要方式為________________________（例如：線上投資咨詢平臺(tái)、電子郵件、電話會(huì)議、書面報(bào)告等）。2.2服務(wù)頻率為________________________（例如：每月一次投資組合回顧會(huì)議、每季度一次全面投資策略評(píng)估、根據(jù)市場(chǎng)重大變化提供臨時(shí)咨詢建議等）。2.3具體的服務(wù)時(shí)間由甲乙雙方根據(jù)實(shí)際情況協(xié)商確定，或按照甲方服務(wù)時(shí)間表進(jìn)行。第三條乙方義務(wù)3.1乙方有義務(wù)向甲方如實(shí)、完整、準(zhǔn)確地提供其個(gè)人身份信息、財(cái)務(wù)狀況（包括但不限于收入、支出、資產(chǎn)、負(fù)債情況）、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果以及其他可能影響投資決策的相關(guān)信息。3.2乙方有義務(wù)積極配合甲方進(jìn)行投資需求調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，及時(shí)響應(yīng)甲方為實(shí)現(xiàn)咨詢服務(wù)所必需的要求，如填寫相關(guān)問卷、提供補(bǔ)充材料等。3.3乙方應(yīng)仔細(xì)閱讀并充分理解本協(xié)議所有條款，特別是關(guān)于費(fèi)用、風(fēng)險(xiǎn)揭示和責(zé)任劃分的條款。3.4乙方應(yīng)遵守甲方的投資建議，但最終是否采納建議及由此產(chǎn)生的后果由乙方自行承擔(dān)。3.5乙方有義務(wù)按照本協(xié)議約定按時(shí)足額支付咨詢服務(wù)費(fèi)用。第四條甲方義務(wù)4.1甲方應(yīng)依據(jù)乙方提供的真實(shí)信息以及自身的專業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，為乙方提供客觀、合理、具有針對(duì)性的投資理財(cái)咨詢建議，并確保建議與乙方風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配。4.2甲方應(yīng)嚴(yán)格保守乙方的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)信息秘密，未經(jīng)乙方書面同意，不得向任何第三方泄露。本保密義務(wù)在本協(xié)議終止后持續(xù)有效。4.3甲方應(yīng)持續(xù)跟蹤市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和乙方投資組合表現(xiàn)，根據(jù)情況變化及時(shí)調(diào)整或更新投資建議。4.4甲方應(yīng)履行必要的風(fēng)險(xiǎn)揭示義務(wù)，在提供咨詢服務(wù)過程中，向乙方充分說明相關(guān)投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征以及投資決策可能帶來的損失。4.5甲方應(yīng)確保其提供的服務(wù)符合中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定，并具備相應(yīng)的從業(yè)資質(zhì)。第五條費(fèi)用與支付5.1甲方向乙方提供本協(xié)議項(xiàng)下的咨詢服務(wù)，依據(jù)以下第______種方式收費(fèi)：(1)固定費(fèi)用：乙方應(yīng)向甲方支付固定咨詢服務(wù)費(fèi)，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為______元/月（或______元/年）。(2)按資產(chǎn)規(guī)模收費(fèi)：乙方應(yīng)向甲方支付按其委托資產(chǎn)規(guī)模（AUM）收費(fèi)，費(fèi)率約為______%（具體計(jì)算方式：______）。(3)混合模式：乙方應(yīng)同時(shí)支付固定費(fèi)用______元/月（或______元/年）及按資產(chǎn)規(guī)模收費(fèi)______%。5.2支付時(shí)間：乙方應(yīng)于每月______日（或每年______日前）向甲方支付當(dāng)期（或當(dāng)年）咨詢服務(wù)費(fèi)。5.3支付方式：乙方通過銀行轉(zhuǎn)賬方式將費(fèi)用支付至甲方指定賬戶：開戶行：________________________賬戶名稱：________________________賬號(hào)：________________________5.4費(fèi)用調(diào)整：經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，可以對(duì)本協(xié)議的收費(fèi)方式和標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行修訂。第六條風(fēng)險(xiǎn)揭示與告知6.1甲乙雙方確認(rèn)，投資市場(chǎng)存在固有風(fēng)險(xiǎn)，所有投資行為均可能導(dǎo)致本金損失，投資收益亦無保障。乙方承諾已充分理解并知悉投資風(fēng)險(xiǎn)，并愿意自行承擔(dān)所有投資決策帶來的后果。6.2甲方已向乙方充分揭示了投資風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。乙方確認(rèn)已接收并理解相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)揭示。6.3甲方基于其專業(yè)判斷提供的投資建議，并不構(gòu)成對(duì)投資收益的保證或承諾。甲方不對(duì)因乙方未遵循建議或市場(chǎng)意外變化而導(dǎo)致的任何損失承擔(dān)責(zé)任，除非甲方存在故意欺詐或重大過失行為。第七條信息保密7.1甲乙雙方對(duì)于在履行本協(xié)議過程中獲悉的對(duì)方的商業(yè)秘密（包括但不限于經(jīng)營策略、客戶信息、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)等）以及乙方的個(gè)人信息、財(cái)務(wù)狀況等具有嚴(yán)格的保密義務(wù)。7.2任何一方未經(jīng)對(duì)方書面同意，不得向任何第三方泄露上述保密信息，但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的除外。7.3本保密義務(wù)自雙方接觸相關(guān)信息之日起生效，并在本協(xié)議終止后持續(xù)有效五（5）年/十年（10）年或更長，具體期限______。7.4任何一方違反本條保密義務(wù)，應(yīng)賠償因此給對(duì)方造成的全部損失。第八條協(xié)議期限與終止8.1本協(xié)議自甲乙雙方簽字或蓋章之日起生效，有效期為______年，自______年______月______日起至______年______月______日止。8.2乙方可以隨時(shí)書面通知甲方終止本協(xié)議，并支付截至終止日的咨詢服務(wù)費(fèi)。乙方提前______日（例如：十五日）通知的，甲方不得要求乙方支付提前終止期間的咨詢服務(wù)費(fèi)。8.3甲方在以下情況下有權(quán)書面通知乙方終止本協(xié)議：(1)乙方提供虛假、不完整或誤導(dǎo)性的個(gè)人信息或財(cái)務(wù)信息，嚴(yán)重影響甲方提供適當(dāng)咨詢服務(wù)的；(2)乙方嚴(yán)重違反本協(xié)議約定，經(jīng)甲方書面通知后仍不改正的；(3)乙方出現(xiàn)可能對(duì)其資產(chǎn)安全構(gòu)成重大威脅的行為，且未按甲方合理建議糾正的；(4)甲方因受到中國證監(jiān)會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的調(diào)查、處罰或其服務(wù)資質(zhì)被取消等不可歸責(zé)于自身的原因無法繼續(xù)提供服務(wù)的。8.4協(xié)議終止后，雙方應(yīng)結(jié)清所有未付款項(xiàng)。保密條款、爭(zhēng)議解決條款在本協(xié)議終止后繼續(xù)有效。第九條違約責(zé)任9.1若任何一方違反本協(xié)議約定，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。違約方應(yīng)賠償因其違約行為給守約方造成的直接經(jīng)濟(jì)損失。9.2乙方未按時(shí)支付咨詢服務(wù)費(fèi)的，每逾期一日，應(yīng)按應(yīng)付未付金額的______%（例如：萬分之五）向甲方支付違約金，逾期超過______日（例如：三十日），甲方有權(quán)單方面解除本協(xié)議，并要求乙方支付全部應(yīng)付費(fèi)用及違約金。9.3甲方違反保密義務(wù)或提供存在重大過失的投資建議（非故意欺詐）導(dǎo)致乙方損失的，應(yīng)在合理范圍內(nèi)承擔(dān)賠償責(zé)任。第十條爭(zhēng)議解決10.1因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。10.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向______（例如：甲方所在地）有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第十一條法律適用與不可抗力11.1本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國法律。11.2因不可抗力（指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害、政府行為等）導(dǎo)致本協(xié)議部分或全部不能履行的，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方，并在合理范圍內(nèi)采取補(bǔ)救措施。不可抗力影響消除后，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本協(xié)議。第十二條其他12.1本協(xié)議構(gòu)成甲乙雙方就本協(xié)議標(biāo)的達(dá)成的完整協(xié)議，取代此前所有口頭或書面的溝通、約定及協(xié)議。12.2對(duì)本協(xié)議的任何修改或補(bǔ)充，均須經(jīng)甲乙雙方書面同意并簽署補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。12.3若本協(xié)議任何條款被認(rèn)定為無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。12.4本協(xié)議未盡事