1、A,1,南京審計大學金融學院陳昆,明代白銀貨幣史,A,2,課程簡介,近幾年來，我一直致力于中國貨幣史的研究，企圖用經(jīng)濟學的分析框架去解釋近代中國的貨幣金融現(xiàn)象。這門課是根據(jù)我近幾年來的一系列研究論文基礎上開設的。,A,3,明代白銀貨幣史作為全校的一個公共選修課，屬于通識課教學范疇。通識教育是一種非專業(yè)、非職業(yè)、非功利性的文明和人性教育，主要傳授共同的（或通用的）、核心的（或關鍵的）、必備的（或基本的）知識，以塑造思想品德、增進學識素養(yǎng)、培育創(chuàng)新意識、提升實踐能力為重點，便于學生形成良好的知識與能力結(jié)構(gòu)，幫助學生拓展現(xiàn)實的視野以避免狹窄、挖掘歷史的縱深以避免膚淺、引領未來的思考以避免短視。培養(yǎng)適

2、應社會發(fā)展需要的復合型和創(chuàng)新型人才。 明代白銀貨幣史通識教育是培養(yǎng)健全人的通達教育，其意義在于人文、社會、自然三大知識范疇的統(tǒng)整、融合、通觀。,A,4,課程在人才方案中的定位和性質(zhì),對學生提高金融知識素養(yǎng)有重要作用。在目前高校進行課程改革的背景下，加強選修課的門類和已有課程的質(zhì)量變得十分重要。 鑒于中國貨幣史博大精深，內(nèi)容龐雜，加之明代白銀貨幣制度對中國近代貨幣制度影響的極端重要性，基于此，本課程主要講授明代的白銀貨幣制度。 本門課程具有基礎性和多學科交叉的特點，本課程的作用：一是，它能夠使學生們深刻理解現(xiàn)代金融理論的發(fā)展脈絡與創(chuàng)新根源；二是，有助于學生們將貨幣銀行學、金融市場學、投資學等相關

3、課程融會貫通；三是，在學習專業(yè)金融課程的同時，也能夠很好地培養(yǎng)學生們的人文歷史修養(yǎng)。,A,5,為什么要學習明代白銀貨幣史,中國古代貨幣存在由貴金屬和賤金屬構(gòu)成的體系。 漢代以前，這個體系由黃金和銅錢構(gòu)成。黃金退出后，由于沒有適當?shù)馁F金屬加入，貨幣長期混亂，鐵錢、錫錢、鉛錢和紙幣的出現(xiàn)。 自東漢末期至明中葉一千二百多年里貨幣體系出現(xiàn)缺環(huán)，貨幣結(jié)構(gòu)不完整、不正常。在這段不短的時期，由于貨幣體系、貨幣結(jié)構(gòu)出觀了問題，引起貨幣的急劇波動。 明朝中后期，白銀經(jīng)過長期積累其數(shù)量已與社會經(jīng)濟相吻合，由白銀和銅錢構(gòu)成的貨幣體系穩(wěn)定運行。直至1935年國民政府法幣改革，從此，銀元、金屬鑄幣在中國貨幣地位也隨之宣

4、告結(jié)束。,A,6,第一講 明代寶鈔制度,第二講 明代白銀貨幣化的歷史進程,第三講 “一條鞭法”與白銀法定貨幣的確立,第四講 海上貿(mào)易與海外白銀流入,第五講 世界白銀為何流入中國,第六講 明代白銀貨幣化的社會影響,第七講 白銀貨幣化與明代金融市場,A,7,A,8,A,9,A,10,A,11,A,12,A,13,A,14,明代寶鈔制度,第一講,A,15,【教學目的與要求】通過本部分的教學，使學生認識到明代寶鈔制度的崩壞與白銀貨幣化的關系。 【教學重點與難點】寶鈔制度設立的背景；貨幣財政化的寶鈔制度設計,A,16,基本觀點,大明寶鈔在運行的百余年時間內(nèi)嚴重貶值直至退出流通領域僅僅成為禮儀性貨幣； 明

5、代寶鈔貶值根本原因是以財政為中心的寶鈔制度設計缺陷； 明初政府基于財政開支所需，不控制發(fā)行量，無限制濫發(fā)紙鈔，引發(fā)了大明寶鈔的信用危機。,A,17,授課框架,一、什么是寶鈔制度 二、明代寶鈔制度設立的背景 三、明代寶鈔制度設立的歷程 四、明代寶鈔制度的特點 五、明代寶鈔制度的影響 六、借鑒意義,A,18,寶鈔制度，即明朝的貨幣發(fā)行流通制度，以寶鈔為主，鈔錢并行。 為了確立寶鈔的主幣地位，明初政府建立了一套較為嚴格的發(fā)鈔制度，建立全國統(tǒng)一的鈔法。 取桑穰為鈔料，其制方，高一尺，闊六寸，許以青色為質(zhì)，外為龍文花欄。而橫題其額曰“大明通行寶鈔”。內(nèi)上兩旁復為篆文八字曰“大明寶鈔，天下通行”。中圖錢貫

6、，狀十串則為一貫，其一云“中書省奏準印造大明寶鈔與銅錢通行使用，偽造者斬，告捕者賞銀二百五十兩，仍給犯人財產(chǎn)。” 明實錄,一、什么是寶鈔制度？,A,19,A,20,A,21,A,22,二、寶鈔制度設立的背景,漫長的軍事行動，軍費支出巨大； 民生凋敝，田地荒蕪，工商業(yè)頹??； 低稅收政策，賦稅平均水平不超過10% ； 行政、軍事、司法、監(jiān)察大權(quán)高度集中于皇帝一人之手； 皇權(quán)直接干預、支配和控制明朝政治社會生活的各個方面。,表1 洪武年間超過百萬錠臨時性中軍事性開支比重表 （%）,A,23,明初的社會經(jīng)濟背景,明初的一系列戰(zhàn)爭 民生凋敝，經(jīng)濟蕭條 采取復興社會經(jīng)濟政策 開墾荒地、興辦水利交通 制定賦

7、役政策、田賦折色和減免夏秋二稅。 軍隊自給自足，鄉(xiāng)村自治 稅負過低，財政困難 明代全國賦稅的平均水平則不超過農(nóng)村產(chǎn)量的10%。 與同時期日本的大名政權(quán)相比較，稅額竟然占到收入的50%。,A,24,朱元璋的政治改革,洪武初年，沿襲元制，設中書省，中書省設左、右丞相 洪武九年，改中書省為三司 承宣布政使司，主管一省民政和財政； 提刑按察使司，主管刑名獄訟和按察事務； 都指揮使司主管地方軍事 洪武十年，設置通政司 各級章奏可經(jīng)由通政司直達于皇帝，中書省名存實亡 洪武十三年，殺胡惟庸，罷中書省，廢丞相制 廢相后，中書省之政事歸六部 (吏、戶、禮、兵、刑、工 )，六部尚書直接對皇帝負責,A,25,政治改

8、革后果,朱元璋通過對傳統(tǒng)政治制度進行重大改革，“收天下之權(quán)以歸一人”，集立法、行政、軍事、司法、監(jiān)察諸大權(quán)于一身； 皇帝不僅是“代天行命”的君主，而且是事必躬親的行政首腦 朱元璋建立起中國歷史上空前強大皇權(quán)權(quán)力體系。 皇權(quán)可以直接干預、支配和控制著帝國政治經(jīng)濟生活的各個方面,A,26,三、明代寶鈔制度設立的歷程,設立的歷程 洪武七年（1374年）之前為“銅錢時代”。洪武八年（1375年）至宣德十年（1435年）為“紙鈔時期” ； 明初以銅錢為法定貨幣，鑄“大中通寶”和“洪武通寶”，與歷代錢兼行； 明代鈔法始于洪武七年（1374年），設寶鈔提舉司造大明寶鈔; 洪武二十二年(1389年)四月造小鈔

9、。 明代為何不用銅錢做主幣 銅源短缺，銅錢鑄造數(shù)量有限，貨幣供給不足； 隨著商品經(jīng)濟發(fā)展，貿(mào)易用錢量增大; 鑄錢笨重，價值低廉； 歷史的慣性。,A,27,四、明代寶鈔制度的特點,沒有準備金 大明寶鈔屬于不可兌換紙幣。 禁止金屬貨幣流通 規(guī)定大額稅收、貿(mào)易以寶鈔作為支付手段; 銅錢只在民間的日常零星交易充當支付貨幣; 金銀處于非法貨幣的地位，違者治其罪。 強制規(guī)定比價 1貫鈔1000文錢1兩銀0.25兩黃金; 洪武八年所定貨幣之間的比價。 破舊寶鈔回收不及時 洪武九年（1376年）七月實行“倒鈔法”; 洪武十三年（1380年），流通中有大量破舊寶鈔，再行倒鈔法。,A,28,五、寶鈔制度的影響,貨

10、幣超發(fā)，通脹嚴重 超發(fā)寶鈔折算為4.6億兩白銀，洪武時期每年白銀收入不足10萬兩！ 表2 “大明寶鈔貶值概況”表,資料來源：千家駒、郭彥崗中國貨幣演變史第169頁引自中國錢幣1983年創(chuàng)刊號。,A,29,退出流通領域，僅僅是禮儀性貨幣 （見表3） 永樂以后，土地交易倒退至用寶鈔、白銀與稻谷、布帛等實物兼用 。 弘治以后，寶鈔變成了一種禮儀性貨幣，在貨幣經(jīng)濟上，已沒有任何意義，人民在日常生活方面，所支付的是銀和銅錢，鈔票已經(jīng)不用了。,A,30,A,31,五、借鑒意義,歷史事實一再證明：基于國家財政需求發(fā)行的不兌現(xiàn)紙幣沒有不發(fā)生通貨膨脹與貨幣貶值的； 信用是紙幣的靈魂，信用貨幣必須以民眾的普遍信任

11、為基礎； 政府必須取信于民，建立紙幣制度的足夠信用； 必須控制貨幣發(fā)行量。,A,32,課后思考,寶鈔貶值及至最后退出流通的根源是什么？ 明代寶鈔制度對當今的貨幣政策有何借鑒意義？,A,33,擴展閱讀,黃仁宇.十六世紀明代中國之財政與稅收M.三聯(lián)書店.2001：93. 彭信威.中國貨幣史M.上海人民出版社.2007 . 薛國中.世界白銀與中國經(jīng)濟J.中國政法大學學報.2007() . 張宇燕.由財政壓力引起的制度變遷.盛洪、張宇燕主編.市場邏輯與制度變遷M.中國財政經(jīng)濟出版社，1998 陳昆.國際競爭力、海上貿(mào)易與套匯：明中后期白銀流入的考察J.經(jīng)濟理論與經(jīng)濟管理.2011（6） 陳昆.財政壓力

12、、貨幣超發(fā)與明代寶鈔制度J.經(jīng)濟理論與經(jīng)濟管理. 2013 (6).,A,34,A,35,A,36,第二講 明代白銀貨幣化的歷史進程,A,37,本講基本觀點,明代民間白銀貨幣的大量應用與大明寶鈔的逐漸崩壞是相伴而生的，二者共同促進了白銀貨幣化。 明代白銀貨幣化首先是在賦稅領域中展開的。 賦稅改折與明代國家處理自然災害相聯(lián)系的。在地方出現(xiàn)自然災害的時候，朝廷進行蠲免稅糧或折色。 明代江南重賦導致逋賦改折。 由于寶鈔貶值嚴重，田賦折銀勢在必行，于是就出現(xiàn)了金花銀。 田賦折銀在成化、弘治發(fā)展到嘉靖年間，成為一種普遍的趨勢，最終白銀通行于市場。,A,38,框架,一、寶鈔崩壞與白銀需求,二、賦稅改折與明

13、代白銀貨幣化,三、蘇松重賦與逋賦改折,四、金花銀的出現(xiàn),五、賦役全面貨幣化,六、結(jié)論,A,39,一、寶鈔崩壞與白銀需求,民間以銀交易，是從金代開始盛行的。元代實行寶鈔制度，曾以銀為鈔本，又在對外貿(mào)易中使用白銀。這些都為明代白銀貨幣化奠定了社會基礎。 明代白銀貨幣化卻并非是一個自然而然的過程，而是明代官方與民間博弈的結(jié)果。 明朝立國不久就建立了寶鈔貨幣制度，為推行寶鈔制度而屢屢禁用金銀和銅?？墒牵捎趯氣n逐漸崩壞，加之銅幣原材料的匱乏，客觀上推動了了白銀貨幣化趨勢。,A,40,無論是在民間契約文書中，還是在文獻記載中，都反映出在民間白銀貨幣化趨勢的沖擊下，經(jīng)歷正統(tǒng)、景泰、天順各朝，在成弘以后，出

14、現(xiàn)了“朝野率皆用銀”趨勢。 白銀的貨幣化與寶鈔的衰落是一個相伴相生的過程，這一過程在民間基本完成于成弘年間，此后開始了自下而上與自上而下線索的融合，最終白銀貨幣化在明朝得以徹底完成。,A,41,二、賦稅改折與明代白銀貨幣化,從實物征收到賦稅改折 災蠲和折鈔 漕糧折色,A,42,鳳陽府的災蠲事例表,A,43,鳳陽府的災蠲,A,44,三、蘇松重賦與逋賦改折,江南重賦的存在導致逋賦行為的發(fā)生，明政府為清逋而進行的逋賦改折，客觀上促進了貨幣財政體制的變遷。 明代國家財政收入的一大特點是稅收過分依賴于田賦，而明代全國財政收入的15%左右來源于江南地區(qū)的田賦貢獻。 “重賦”必然導致稅賦拖欠與逃避行為，這就

15、是“逋賦”。逋賦改折就是一個比較好的處理方式。 明初國家賦稅從實物征收到賦稅折鈔，至于賦稅貨幣化定格于何種貨幣形態(tài)，是白銀或者是寶鈔，則取決于貨幣的信用了。,A,45,蘇松二府田畝及實征米麥在全國的地位,上表顯示，蘇松二府以占全國2.31左右的田畝，承擔著全國12.36左右的稅糧，可見“蘇松重賦”言之不虛。,A,46,蘇松二府農(nóng)戶所承擔的實征米麥在全國的地位,按平均數(shù)計算，蘇、松以占全國約7.58的戶數(shù)，承擔了全國約12.36的稅糧，戶、糧比約為1：1.63，即是說，蘇松地區(qū)100戶家庭承擔了163戶家庭的稅糧負擔。,A,47,萬歷六年東南三省四府與北方三省實征麥米數(shù)及戶均、人均實征麥米數(shù),以

16、人均負擔來看，除了鎮(zhèn)江高于蘇州外，蘇松二府的人均負擔均是其他地區(qū)的人均負擔的2倍以上，令人驚訝的是，人均負擔最高的松江是人均負擔最低的陜西的5.5倍！,A,48,四、逋賦改折與金花銀的出現(xiàn),永樂末年至宣德中期，江南逋賦現(xiàn)象日益嚴重，財政極其困難。 面對巨額逋賦和寶鈔貶值，逋賦改折也只是權(quán)宜之計。 明初國家賦稅從實物征收到賦稅折鈔，在賦稅貨幣化進程是一個巨大的進步。至于賦稅貨幣化定格于何種貨幣形態(tài)，是白銀或者是寶鈔，則取決于貨幣的信用了。 明代國家在寶鈔嚴重貶值的前提下，最終選擇白銀作為賦稅改折對象，是理性選擇。,A,49,四、金花銀的出現(xiàn),正統(tǒng)、天順時期，由于貨幣經(jīng)濟的發(fā)展，賦稅貨幣化趨勢已經(jīng)

17、出現(xiàn) 金花銀的出現(xiàn)，起初是為了解決官員的俸餉問題。 田賦折銀在成化、弘治發(fā)展到嘉靖年間，成為一種普遍的趨勢。 金花銀的征收具有重要意義，開啟了通向白銀法定貨幣的道路，最終白銀才能夠通行于市場。,A,50,A,51,A,52,正統(tǒng)至正德朝湖州府歲派京庫折銀米變化表,A,53,五、賦役全面貨幣化,鹽稅折銀 茶稅折銀 關稅折銀 商稅折銀 祿米折銀 賦役折銀,A,54,六、結(jié)論,明代白銀貨幣化是從國家賦役制度變動開始的。 國家在賦稅層面作出的局部調(diào)整變動引導賦役貨幣化，賦役貨幣化反過來進一步推動賦役的變革，在國家賦役制度的劇烈變革中促成白銀完成貨幣化。,A,55,課后思考,蘇松重賦為何推動了明代白銀貨

18、幣化？,A,56,擴展閱讀,黃仁宇.十六世紀明代中國之財政與稅收M.三聯(lián)書店.2001：93. 彭信威.中國貨幣史M.上海人民出版社.2007 . 薛國中.世界白銀與中國經(jīng)濟J.中國政法大學學報.2007() . 張宇燕.由財政壓力引起的制度變遷.盛洪、張宇燕主編.市場邏輯與制度變遷M.中國財政經(jīng)濟出版社，1998,A,57,第三講 一條鞭法與白銀法定貨幣的確立,A,58,授課框架,明初的役法精神 明代的里甲賦役制度 “一條鞭法”產(chǎn)生的歷史背景 “一條鞭法”的制度框架 白銀主導貨幣地位的確立 產(chǎn)銀不足與海外白銀流入 結(jié)論,A,59,明初的役法精神,朱元璋的“抑富”“鋤強”政策 真正能夠行之長久

19、并對明代社會產(chǎn)生深刻影響的還是朱元璋在“右貧抑富”總體構(gòu)思下制定的徭役制度 徭役的對象是丁口和資產(chǎn), 所需人力物力具有不確定性，這對社會貧富實施調(diào)節(jié)提供了方便之門。 明初徭役制度突出了“右貧抑富”的特征,A,60,明代的里甲賦役制度,為吾民者當知其分，田賦、力役出以供上者，乃其分也-朱元璋 明朝實行“配戶當差”的辦法，將人民按不同的職業(yè)分成若干種戶。 黃冊里甲制度以一百十戶為一里，推丁糧多者十戶為長，余百戶為十甲，甲凡十人，歲役里長一人，甲首一人，董一里一甲之事。 明代黃冊把大明帝國統(tǒng)治下的人民都無例外地組織到黃冊里甲之中，都必須無償?shù)貫榻y(tǒng)治者服徭役。,A,61,A,62,A,63,“一條鞭法

20、”產(chǎn)生的歷史背景,一條鞭法產(chǎn)生的直接原因是明政府為擺脫日益嚴重的財政危機而必須改弦更張。 明朝中葉，土地兼并加劇，豪強地主，大肆掠奪土地，興建皇莊和莊田。 連年災荒，人民不堪重負，被迫流亡，形成龐大的流民隊伍。 稅法的敗壞直接危及地方官員的利益。,A,64,明代不同時期全國平均每畝征糧數(shù),A,65,“一條鞭法”的制度框架,梁方仲總結(jié)了四點：第一，一條鞭法實現(xiàn)了役與賦的合并；第二，一條鞭法將以往的里甲十年內(nèi)輪一次改為每年一輪；第三，一條鞭法把賦役征收解運事宜由人民自理改為官府辦理；第四，一條鞭法實現(xiàn)賦役普遍地用銀，實物與勞力的地位下降。,A,66,“一條鞭法”的三個層次,第一：差役方面的改革。均

21、徭本有銀差與力差之分，力差也該為征銀，里甲、均瑤合并征收，差役亦由地丁征銀。 第二：賦稅方面的改革。首先是課稅對象，由對人稅改為對物稅。 第三：征收方法的改革。改十年編戶一次為一年審編一次丁地之冊。審編的單位，由里擴大到縣。將民收民解改為官收官解。,A,67,一條鞭法的局限性,一條鞭法原以征銀入官、取用于官，但一條鞭法施行后，舊的攤派并沒有消除。 一條鞭法施行還滋生了另一個以后影響非常久遠的問題，即火耗問題，火耗成為地方聚斂的一個巧妙的手段，也成為納稅人沉重的負擔。,A,68,一條鞭法對明代財政狀況的影響分析,A,69,白銀主導貨幣地位的確立,在嘉靖賦役征銀的幾次賦稅改革以后，神宗萬歷九年，首

22、輔張居正主導的“一條鞭法”賦稅改革推廣至全國，把丁役土貢等項，一概歸并入田賦一項而“計畝征銀”。 萬歷年間的“一條鞭法”改革動機是通過解決土地兼并問題而去解決明政府的財政困境，然而卻導致了一個意想不到的后果白銀成了當時經(jīng)濟社會的主導貨幣。,A,70,A,71,產(chǎn)銀不足與海外白銀流入,梁方仲曾指出：“中國向來是一個產(chǎn)銀不多的國家。自近代與歐洲各國通商以來，銀的供給，大部分依賴外國的來源；本國產(chǎn)量，殊不重要?！?嘉靖之后，明政府開放海上貿(mào)易，憑借外貿(mào)出超優(yōu)勢，巨額海外白銀滾滾流入中國，滿足了明中后期不斷擴大的白銀貨幣需求。 僅1631年一年，由菲律賓輸入澳門的白銀就有1400萬兩，大約相當于永樂元

23、年至宣德九年（1403年至1434年）大明王朝30年鼎盛期內(nèi)中國官銀礦總產(chǎn)量的2.1倍，相當于萬歷年間明朝國庫歲入的3.8倍,A,72,A,73,A,74,結(jié)語,中國從宋代至元明時期，商品經(jīng)濟有很大發(fā)展，市場繁榮居世界之冠，然而在16世紀以前，總是經(jīng)歷周期性的貨幣短缺。每當商業(yè)和市場發(fā)展，貨幣供應量就出現(xiàn)不足，主要原因是國內(nèi)貴金屬短缺而沒有建立起以貴金屬為基礎的貨幣制度。 白銀貨幣化大大推進明代商品生產(chǎn)和交換關系的發(fā)展。白銀貨幣化也約束了當權(quán)者濫發(fā)貨幣的權(quán)利，切斷了明王朝通向惡性通貨膨脹之路，國家無法像印紙鈔時那樣輕易地把大批社會財富聚于自己的控制之下，這也大大推動了生產(chǎn)和貿(mào)易的增長。 可以斷

24、言，如果沒有白銀貨幣化，16世紀至18 世紀中國市場經(jīng)濟的空前繁榮是不可能出現(xiàn)的。,A,75,第四講 海上貿(mào)易與海外白銀流入,A,76,授課框架,明代朝貢體系下的海上貿(mào)易 大航海時代歐洲國家海洋貿(mào)易東擴 中國與歐洲海上貿(mào)易 “大帆船貿(mào)易” “廣州澳門日本”航線 私人海上貿(mào)易的興起 明代中后期白銀流入數(shù)量的估算 結(jié)論,A,77,本講基本觀點,明初建立起以海禁和朝貢為基礎的官方貿(mào)易體制。 海上貿(mào)易的發(fā)展瓦解朝貢貿(mào)易體系，不得不開放海禁。 海外輸入的白銀，主要是南美洲白銀和日本白銀。 有三條渠道：中國與歐洲海上貿(mào)易航線、中國與美洲的海上貿(mào)易航線和中日海上貿(mào)易航線。 明朝中后期海上貿(mào)易造成的經(jīng)濟和金融

25、后果是，中國憑借著在絲綢、瓷器等方面無與匹敵的競爭力，與任何國家進行貿(mào)易都是順差。 海外白銀輸入為明代銀本位制的穩(wěn)定奠定了基礎，由此帶來了1618 世紀中國商品經(jīng)濟的繁榮。 考察表明，雖然明政府推行閉關政策，但實際上明代中國的經(jīng)濟已經(jīng)融入全球化的網(wǎng)絡之中了。,A,78,第一節(jié) 明代朝貢體系下的海上貿(mào)易,明代“中國中心”的朝貢貿(mào)易體系 明代海禁與朝貢貿(mào)易 海禁政策下朝貢貿(mào)易成為唯一合法的貿(mào)易通道 朝貢貿(mào)易制度的崩壞,A,79,明代“中國中心”的朝貢貿(mào)易體系,傳統(tǒng)中國在處理對外關系的“華夏中心主義” 費正清的“中華世界秩序”的范式 濱下武志的“亞洲經(jīng)濟圈”理論 明太祖以傳統(tǒng)的朝貢制度為基礎，致力于

26、重建東亞國際秩序，其對外政策主要可以歸納為兩點：一是對海外國家實行朝貢貿(mào)易，規(guī)定“是有貢舶即有互市，非入貢即不許其互市”；二是實行海禁，嚴禁私人海上貿(mào)易。,A,80,明代海禁與朝貢貿(mào)易,明代官方朝貢貿(mào)易主要是為了在政治上“耀兵異域”、“懷柔遠人”、建立宗主國的地位。 明初的海禁政策主要是出于政治上考慮。 朝貢貿(mào)易與海禁成為推動朝貢體系的兩架馬車 這種官方貿(mào)易體制有三個特點：首先，明廷厲行海禁，防止沿海居民下海通商，杜絕其他形式的海上貿(mào)易，僅把朝貢貿(mào)易作為唯一的貿(mào)易途徑；第二，朝貢使團隨船所載的附屬貨物由市舶司統(tǒng)一收購，以控制蕃貨進口；第三，嚴格管制進出口貨物，嚴防私人海上貿(mào)易，斷絕私人貿(mào)易之利

27、。,A,81,海禁政策下朝貢貿(mào)易成為唯一合法貿(mào)易通道,朝貢貿(mào)易作為海外貿(mào)易的唯一合法形式，以“朝貢”為名把海外貿(mào)易置于官府的嚴格控制之下。 與明廷考慮的不同，各朝貢國的目的不僅僅是結(jié)交天朝，更主要在于朝貢體系下的商業(yè)利潤 從經(jīng)濟效率而言，朝貢貿(mào)易對明政府是賠本買賣，這種分析基于以下兩點認識：第一、明前期的外貿(mào)管理體系程序復雜，相應的維持貿(mào)易的各項開支很高。外使入貢，其吃喝住行等費用均由明朝擔負。第二、對于使團帶來的貨物，明朝常以高于市場數(shù)倍的價格進行統(tǒng)一收購這種收購。給價太高增加了明政府的財政壓力。,A,82,朝貢貿(mào)易制度的崩壞,中央財政壓力 中央與地方目標不一致導致監(jiān)督難題 朝貢貿(mào)易的管理方

28、式造成中央難以監(jiān)督地方政府 太監(jiān)的橫征暴斂導致監(jiān)督失效 私人貿(mào)易的興起對朝貢貿(mào)易造成沖擊,A,83,第二節(jié) 大航海時代歐洲國家海洋貿(mào)易東擴,大航海時代西方人東擴的背景 葡萄牙的勝出 為“上帝和香料”而來 大航海為什么不是中國人,A,84,第三節(jié) 中國與歐洲海上貿(mào)易航路,葡萄牙：從皮雷斯使團訪華失敗到入據(jù)澳門 西班牙與葡萄牙的遠東海外貿(mào)易之爭 荷蘭與英國：對亞洲市場的爭奪 中國海上貿(mào)易遭到打擊,A,85,第四節(jié) “大帆船貿(mào)易”,1571年，西班牙殖民者占領馬尼拉后，建立了以馬尼拉為中轉(zhuǎn)站的中國與西屬美洲的聯(lián)系 1574年（萬歷二年），兩艘馬尼拉大商帆從墨西哥西海岸的阿卡普爾科啟航，橫渡太平洋抵達

29、菲律賓群島。 馬尼拉阿卡普爾科貿(mào)易航線自1574年開始至1815年結(jié)束它的使命，歷時長達近兩個半世紀之久。,A,86,15701760年馬尼拉入港船只數(shù)量表,A,87,中國紡織品涌入墨西哥，使得西班牙商品銷量到17世紀初下降了一半以上，造成墨西哥的西班牙絲織業(yè)日漸倒閉，而大量的銀元又被走私到菲律賓，甚至連秘魯?shù)你y元也流向墨西哥以購買中國的貨物，結(jié)果墨西哥的經(jīng)濟走向蕭條，馬尼拉的財政也遂逐漸枯竭，殖民者不得不大幅度地增加稅收，從而導致了政治危機和對華人的大屠殺,A,88,第五節(jié) “廣州澳門日本”航線,日本無貨，只有金銀 販日之利，倍于呂宋 （日本）雖朝實詐，暗通奸臣胡惟庸為不軌，故絕之 走私貿(mào)易

30、成為中日貿(mào)易的主要形式。 在中日走私貿(mào)易中，葡萄牙人和荷蘭人起著很重要的中介作用。他們從長崎把白銀運往澳門，再將買來的中國商品運往長崎，如此往來，獲利甚巨。 據(jù)日本學者巖生成一統(tǒng)計，在明嘉靖三十九年至萬歷二十九年(15601601)，日本白銀每年出口額是33.75至48.75噸，到17世紀初年，達到130160噸，約占世界銀產(chǎn)量的3040,A,89,第六節(jié) 海上武裝貿(mào)易集團興起,私人海上貿(mào)易興起的社會經(jīng)濟背景 明代“海禁”加劇了海防危機 海外市場需求刺激下商人紛紛出海貿(mào)易 亦商亦盜的私人海上貿(mào)易 中國商人與西方商人的關系,A,90,明代中后期白銀流入數(shù)量的估算,莊國土推斷，1530-1644年

31、這段期間，從日本流入中國的白銀在17，500萬兩以上 Yamamura和Kamiki在1550-1645年這段期間，從日本流入中國的白銀達19，600-25，200萬兩 Kobata認為，從日本流入中國的白銀約為18，000余萬兩 取各家平均數(shù)，則明代由日本流入中國的白銀為18，000萬兩左右 西屬美洲流向中國的白銀取Barrett和Von Glahn估計數(shù)，約為19，000萬兩 綜合兩者，15501645年中國進口的白銀數(shù)量合計約37，000萬兩，其中日本銀約占了5成。,A,91,明代歷朝銀課和銀產(chǎn)量 （單位：兩）,A,92,明朝中后期白銀貨幣存量及影響,基于以上估算，唐、宋、元三朝的白銀總

32、產(chǎn)量約為39，740萬兩，明朝平均年產(chǎn)量為30萬兩，整個明朝(1368-1644)共出產(chǎn)了8，310萬兩白銀，因此到了明末中國共生產(chǎn)了約48，050萬兩白銀。 加上前述明中葉后海外流入中國的白銀37，000萬兩，兩者合計為85，050萬兩，約8.5億兩白銀。 如果不考慮再次鎔鑄的損耗和轉(zhuǎn)而鑄造銀器的部分，這個數(shù)字可作為明末的白銀存量。 若考慮有些白銀被窖藏起來，流通在市面的白銀數(shù)量當顯著小于這個數(shù)字。 雖然明代國外輸入了大約37，000萬兩的白銀，占中國唐、宋、元、明四朝國內(nèi)產(chǎn)量的近8成，數(shù)量已經(jīng)很大了，若考慮這個數(shù)量是在明亡前一百年的時間內(nèi)所流入，是同一時期國內(nèi)產(chǎn)量的10多倍，規(guī)模巨大的白銀

33、持續(xù)一個世紀的流入，給明代中國帶來的沖擊就可想而知了。 白銀貨幣量的巨大增加，提高了產(chǎn)出和促進了銷售，加速了社會經(jīng)濟的發(fā)展，同時，也加劇了整個社會發(fā)生重大改觀。,A,93,如果沒有大量海外白銀輸入，明代銀本位制不可能穩(wěn)定。明代銀本位制的一個致命缺陷在于貨幣供給的不穩(wěn)定。由于國內(nèi)白銀無法自給自足，大明王朝的白銀來源嚴重依賴海外進口，海外白銀輸入為明代銀本位制的穩(wěn)定奠定了基礎，由此帶來了1618 世紀中國商品經(jīng)濟的繁榮。 本研究還有助于糾正一個錯誤的史學觀：中國到了鴉片戰(zhàn)爭以后才被迫向世界開放。事實上，在1500-1840年間，中國并未”閉關自守”，相反，中國同西方及東亞的國際貿(mào)易成長迅速，海外貿(mào)

34、易對東南沿海的經(jīng)濟繁榮和市鎮(zhèn)崛起及全國市場的形成起了重要的作用,結(jié)語,A,94,第五講 世界白銀 為何流入中國,A,95,授課框架,中歐貿(mào)易之中國商品的競爭力分析 中菲貿(mào)易繁榮的原因分析 中日貿(mào)易之中國商品的競爭力分析 明代中國商品的國際競爭力導致白銀持續(xù)內(nèi)流 三方套匯與白銀流入 結(jié)論,A,96,中歐貿(mào)易之中國商品的競爭力分析,歐洲的“銀荒” 西方世界的“中國潮” 美洲白銀與歐洲社會有效需求的增加 西歐的價格革命與明代中國商品國際競爭力,A,97,英國16至17世紀一般消費品價格的平均指數(shù),A,98,16-17世紀英國物價指數(shù),A,99,中菲貿(mào)易繁榮的原因分析,雙方相互需要對方的產(chǎn)品，并且都具

35、有供給對方所需產(chǎn)品的能力。 西班牙占領美洲以后，大量的人員投入到殖民、征服以及開發(fā)金銀礦山的活動中，造成了本國制造業(yè)與農(nóng)業(yè)的衰落。 政策因素,A,100,中日貿(mào)易：以生絲、絲綢貿(mào)易為例,日本對中國商品的旺盛需求 日本幕府對華貿(mào)易的重視 對日貿(mào)易的高額利潤 對日走私貿(mào)易的猖獗,A,101,明代中國商品國際競爭力,據(jù)史料記載，15世紀中葉至1820年(嘉慶二十五年)期間，中國是世界經(jīng)濟發(fā)達的國家。 據(jù)統(tǒng)計，1522-1566年(嘉靖年間)，中國的生鐵產(chǎn)量達到45 000噸，居世界第一位，而英國到1740年才達到2 000噸。 1750年(乾隆十五年)，中國工業(yè)總產(chǎn)量占世界工業(yè)總產(chǎn)量的32，而全歐洲

36、僅占23；中國的國內(nèi)貿(mào)易總值為4億銀兩。 直到1820年(嘉慶二十五年)，中國的GDP仍占世界經(jīng)濟總量的32.4，居世界各國的第一位。,A,102,明代中期，中國商品如生絲、絲織品、瓷器、茶葉、棉布、砂糖、糧食、藥材等，在國際市場上享有很高的聲譽，具有很強的競爭力。 除了質(zhì)量優(yōu)越之外，明代中國商品的價格優(yōu)勢也很突出,A,103,由于西歐各國商品難以與價廉物美的中國貨競爭，西班牙人、葡萄牙人和后來躋身對華貿(mào)易的荷蘭人、英國人都不得不支付巨額白銀購買中國商品。 中國對外貿(mào)易順差一直保持到西歐工業(yè)革命之后、鴉片貿(mào)易興起前夕。,A,104,明代中國商品的國際競爭力導致白銀持續(xù)內(nèi)流,中歐海上貿(mào)易航線建立

37、后，美洲白銀通過太平洋運到馬尼拉，再轉(zhuǎn)至中國，是美洲白銀輸入中國的主要渠道。 另外，還有部分輸入歐洲的美洲白銀通過貿(mào)易轉(zhuǎn)運澳門，然后流入中國內(nèi)地。 美洲白銀流入歐洲白銀再流入中國，是美洲白銀輸入中國的另一個渠道。,A,105,三方套匯與白銀流入,歐洲人在中國、日本、歐洲之間開展的三方套匯業(yè)務是白銀流入中國另一條重要渠道。 16、17世紀間，主要由于貿(mào)易導致的歐洲國家白銀的低價和中國的白銀高價帶來了套匯獲利的機會。 精明的歐洲商人將日本、美洲白銀輸入中國套換黃金，單程即可獲利一倍以上，如此套利，大發(fā)橫財。 受利益驅(qū)使，日本、歐洲白銀被大量運往中國。就是到了18世紀，中國白銀價格仍然高出歐洲50%

38、的利差，這導致了18世紀墨西哥白銀生產(chǎn)的繁榮，世界各地的白銀再次爭先恐后地大量地輸入中國。,A,106,A,107,A,108,結(jié)論及比較分析,巨量的白銀流入，主要是中國通過海上貿(mào)易用商品交換而來的。中國是當時世界上最大的核心經(jīng)濟體，這種核心地位是基于它在工業(yè)、農(nóng)業(yè)、（水路）運輸和貿(mào)易方面所擁有的絕對與相對的更大的生產(chǎn)力。 除了貿(mào)易順差之外，世界白銀流入中國的另一個原因是，中國的金銀比價一直低于外國金銀市場的比價，歐洲國家白銀的低價和中國的白銀高價帶來了套匯獲利的機會。,A,109,為什么中國需要這么多的貨幣？ 為何這么多貨幣沒有像歐洲那樣導致通脹？,A,110,歷史總有驚人相似的一幕。改革開

39、放以來，發(fā)展加工制造業(yè)和對外貿(mào)易，中國積極融入世界經(jīng)濟，極大地促進了經(jīng)濟增長。 與晚明時期類似，出現(xiàn)了持續(xù)的巨量貿(mào)易順差，外匯儲備過多，人民幣升值壓力加大，出現(xiàn)了嚴重的人民幣套匯現(xiàn)象。,A,111,第六講 明代白銀貨幣化的社會影響,A,112,本講基本觀點,白銀貨幣化使得明代國家的貨幣壟斷權(quán)受到削弱 中央集權(quán)專制國家的經(jīng)濟控制力嚴重弱化 明朝國家與社會的關系產(chǎn)生了前所未有的變化 專制王朝擁有的資源更多地讓位給市場,A,113,授課框架,白銀貨幣化打破了明朝專制政府的貨幣壟斷權(quán) 白銀貨幣化切斷了通向惡性通脹之路 明末市場繁榮與商品經(jīng)濟發(fā)展 奢靡之風、白銀掠奪與民眾的貧困化 白銀貨幣化與明朝政治危

40、機 結(jié)論,A,114,引言,白銀貨幣化的正面效應是不容置疑的，否則我們無法解釋明代晚期的繁榮。 由于政治制度的原因，白銀貨幣化導致的官員腐敗及其民眾貧困化加劇現(xiàn)象則是客觀存在的。 而且，海外白銀的大量流入導致的明朝社會政治危機也是值得深究的。,A,115,一，白銀貨幣化打破了明朝專制政府的貨幣壟斷權(quán),明代寶鈔政策的著眼點是政府的財政考量 明代財政自始至終都依賴錢鈔本位而不能自拔。 明寶鈔完全是明朝政治權(quán)力和統(tǒng)治階級利益的產(chǎn)物 “大明寶鈔”貨幣制度標示著國家權(quán)力對社會經(jīng)濟過程的控制，是明代國家作為社會權(quán)力中心對民間的超經(jīng)濟剝削強有力的工具。 方孔銅錢在國家權(quán)力的控制下其鑄幣的面值被大大高估了，遠大于其真實價值。 明朝人稱本朝鑄造的錢為“制錢”，前代錢則名“舊錢”，“制”就是當朝帝王之制，代表國家權(quán)力，意味著國家把自己的權(quán)力鑄入銅錢。,A,116,一，白銀貨幣化打破了明朝專制政府的貨幣壟斷權(quán),白銀貨幣化的重要意義在于，它標志著君主貨幣壟斷權(quán)的喪失，由此削弱了帝王的專制權(quán)力，使貨幣擺脫了幾千年來依賴于國家權(quán)力來緩解財政困難的狀況。 海外白銀的大量流入和白銀在民間的普遍使用，才對朝廷所長期堅守的錢鈔貨幣體系構(gòu)成致命沖擊。 白銀貨幣化沖垮了錢鈔本位而大大增加