1、第四講人力資本與人力資本投資,第一節(jié)人力資本一、人力資本理論產(chǎn)生的歷史背景（一）二戰(zhàn)后西歐和日本重建經(jīng)驗的反思1962舒爾茨指出，戰(zhàn)后西歐和日本經(jīng)濟復(fù)蘇和增長的長邊是人力資本，短邊是物質(zhì)資本，在這樣條件下，一旦輸入物質(zhì)資本，就會獲得很極高的收益率。（二）經(jīng)濟之謎求解1、現(xiàn)代經(jīng)濟增長之謎美國的產(chǎn)出率遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過了生產(chǎn)要素的投入增長率，余值之源究競是什么？2、個人收入分配平均化趨勢之謎二戰(zhàn)后西歐和美國出現(xiàn)了個人收入分配平均化趨勢，無論從累進(jìn)稅還是從公共轉(zhuǎn)移都無法得到合理的解釋。,3、里昂惕夫之謎美國是一個資本充裕的國家，按流行的理論應(yīng)該出口資本密集產(chǎn)品，但據(jù)里昂惕夫1956年研究，美國卻出口的是勞動密

2、集型產(chǎn)品。理論與現(xiàn)實出現(xiàn)了矛盾。4、庫茲涅茨之謎美國學(xué)者庫茲涅茨（1961）在對美國的資本研究中發(fā)現(xiàn)，在美國經(jīng)濟增長的同時，其資本形成的速度卻下降了，即更多的產(chǎn)出是用較少的資本生產(chǎn)出來的。從而使傳統(tǒng)資本增長理論受到質(zhì)疑。5、工人收入增長之謎20世紀(jì)50年代以來，西方國家工人的勞動時間不斷縮短，而實際收入水平卻大提高了。傳統(tǒng)理論難以解釋。,第一節(jié)人力資本,二、人力資本理論的歷史考察,早期階段,威廉配第亞當(dāng)斯密薩伊李斯特馬克思馬歇爾H馮屠,形成階段,體系完善階段,最新發(fā)展階段,歐費雪雅各布明塞爾,西奧多W舒爾茨貝克爾愛德華丹尼森明塞爾丹尼森斯杰斯塔德默希金,新經(jīng)濟增長理論：羅默、盧卡斯知識資本理論

3、：J.K.加爾布雷斯,三、人力資本概念的界定,資本的五種基本形態(tài)：物質(zhì)資本（PhysicalCapital）人力資本（HumanCapital）金融資本（FinancialCapital）知識資本（KnowledgeCapital）社會資本（SocialCapital）,（一）人力資本的含義,人力資本：經(jīng)過長期性投資形成的體現(xiàn)于勞動者個人或者團(tuán)隊身上的由智力、知識、技能和健康狀況構(gòu)成的資本。理解人力資本要點：是一種長期性投資或投資產(chǎn)物的資本，是一種能帶來經(jīng)濟收入的生產(chǎn)能力。是體現(xiàn)于勞動者個人或者團(tuán)體身上的，由勞動過程中所表現(xiàn)出來的智力、知識、技能和健康狀況等所構(gòu)成。分別可以從個體與群體定義。,

4、企業(yè)人力資本與知識資本構(gòu)成,四、人力資本的特征與類型,（一）人力資本的特征個人所有性長期投資性與激勵性遞增性可變性外生性不可視性,（二）人力資本的類型,按照人力資本的差異性同質(zhì)型異質(zhì)型按照人的能力一般型技能型管理型企業(yè)家型按照人在企業(yè)中的地位和層次技能型市場營銷型組織管理型企業(yè)家型,五、人力資本與經(jīng)濟發(fā)展,（一）人力資本與經(jīng)濟增長人力資本投資收益率超過物力資本投資的收益率舒爾茨認(rèn)為（1958），半個多世紀(jì)的經(jīng)濟增長中，物質(zhì)資源投資增加4.5倍，收益增加3.5倍；人力資本投資增加3.5倍，收益卻增加了17.5倍。1996年美國國家科技委員會為了國家的利益發(fā)展科技的報告，總結(jié)了過去幾十年經(jīng)濟發(fā)展認(rèn)

5、為，“技術(shù)和知識的增加占生產(chǎn)率增長總要素的80%左右”。,人力資本的經(jīng)濟增長效應(yīng),舒爾茨：人力資本對經(jīng)濟增長的替代效應(yīng)（人力資本可以替代自然資源、物質(zhì)資本）當(dāng)前一些學(xué)者提出了內(nèi)部效應(yīng)：包括需求拉動效應(yīng)與和收入提升效應(yīng)外部效應(yīng)：可以提高人力資本所有者以外的要素的生產(chǎn)率的貢獻(xiàn)率。,我國學(xué)者陸根堯：人力資本在經(jīng)濟增長中的十大效應(yīng)：要素效應(yīng)資源配置效應(yīng)溢出效應(yīng)互補效應(yīng)再生產(chǎn)效應(yīng)收入引致效應(yīng)推動科技進(jìn)步的效應(yīng)吸納效應(yīng)改善結(jié)構(gòu)效應(yīng)升華精神、意識的效應(yīng),（二）人力資本與收入分配,人力資本可以縮小收入分配差距向落后地區(qū)進(jìn)行人力資本投資是反貧困的有效途徑,第二節(jié)人力資本投資,一、人力資本投資的概念通過增加人的資

6、源而影響未來貨幣或物質(zhì)收入的各種活動，（G.S.貝克爾）。舒爾茨：人力資本投資的五部分本書：教育資本投資健康資本投資家庭人力資本投資勞動力流動招聘資本企業(yè)家經(jīng)營資本投資,二、教育投資的成本與收益宏觀教育投資：指一個國家的政府和其他部門、團(tuán)體、組織花費在國民教育上的支出，包括校舍建設(shè)、教學(xué)設(shè)備購置、教職人員工資、圖書資料等。微觀教育投資：指家庭或個人花費在教育上的支出。,（一）教育投資的成本教育的直接成本政府直接撥出的教育經(jīng)費（教育的社會成本）受教育者個人負(fù)擔(dān)的學(xué)習(xí)費用（教育的私人成本）教育的間接成本（繼續(xù)上學(xué)的機會成本）指在受教育一定年限后（如高中畢業(yè)）不繼續(xù)上學(xué)而參加工作所獲得的收入。教育投

7、資的總成本：直接成本與機會成本之和,（二）教育投資的收益,個人收益一般而言，個人的收入水平與他所受的教育的年限成正相關(guān)系。受教育的年限越長，掙錢的能力也越強，其收入也較高。2.社會收益經(jīng)濟收益：提高勞動生產(chǎn)率，推動經(jīng)濟增長，改善生活、勞動條件，擴大就業(yè)，增加人均收入等。據(jù)聯(lián)合國教科文組織統(tǒng)計，20世紀(jì)80年代末具有小學(xué)文化程度的農(nóng)民，可使勞動生產(chǎn)率提高43%，中學(xué)文化程度可提高108%，大學(xué)文化程度可提高300%。非經(jīng)濟收益：國民教育水平提高可增加國民的社會責(zé)任感和政治參與能力，運用社會賦予的民主權(quán)利；社會道德風(fēng)范會更加美好等。,三、培訓(xùn)的成本與收益（一）企業(yè)培訓(xùn)的成本投資的成本與收益培訓(xùn)的成

8、本,企業(yè)培訓(xùn)的成本,直接成本,機會成本,2.培訓(xùn)的收益對企業(yè)對受訓(xùn)者,（二）一般培訓(xùn)和特殊培訓(xùn),一般培訓(xùn)與特殊培的區(qū)別貝克爾將培訓(xùn)分為兩種：一般培訓(xùn)與特殊培訓(xùn)。一般培訓(xùn)的結(jié)果是接受培訓(xùn)的職工獲得的知識、技能，不但對于本企業(yè)有用，而且對其他企業(yè)也有用。特殊培訓(xùn)是指能更大地提高提供培訓(xùn)企業(yè)本身的生產(chǎn)率的培訓(xùn)，接受培訓(xùn)者的知識、技能增加以后，對本企業(yè)有用，對其他企業(yè)基本無用。不同的培訓(xùn)將影響培訓(xùn)費用的支出結(jié)構(gòu)，一般而言，接受一般培訓(xùn)的雇員是由自己支付主要的培訓(xùn)費用，而特殊培訓(xùn)的主要費用應(yīng)由企業(yè)承擔(dān)。一般培訓(xùn)與特殊培訓(xùn)的區(qū)別主要是概念上的區(qū)分，因為多數(shù)培訓(xùn)兩方面都是兼而有之，只是培訓(xùn)內(nèi)容有所側(cè)重而已。

9、2.一般培訓(xùn)的成本與收益企業(yè)在勞動力需求水平的決定中，遵循勞動的邊際產(chǎn)品價值等于工資率的原則。,（三）特殊培訓(xùn)的成本與收益,特殊培訓(xùn)指員工通過培訓(xùn)獲得的業(yè)務(wù)技術(shù)知識、技能只對培訓(xùn)的企業(yè)具有適用性，或者能使提供培訓(xùn)的企業(yè)的生產(chǎn)率比其他企業(yè)提高得更多，對其他企業(yè)則沒有什么意義或意義明顯低于培訓(xùn)企業(yè)。避免員工在接受企業(yè)的特殊培訓(xùn)后流動的解決方法勞資雙方事先簽訂一份合約對員工的工作時間加以限定調(diào)整員工受過培訓(xùn)后的收益，增加的收益可以體現(xiàn)員工經(jīng)過培訓(xùn)后的價值,在培訓(xùn)期間，企業(yè)和員工雙方承擔(dān)培訓(xùn)成本，在雇用期間勞動關(guān)系雙方獲得預(yù)期培訓(xùn)收益。,企業(yè)提供的培訓(xùn)越多，員工辭職率越低例證日本和美國員工目前在企業(yè)的

10、任職年限對比,國家,性別與企業(yè),四、健康投資與收益（一）健康是一種社會財富,早在1909年，美國經(jīng)濟健康學(xué)者Irving.Fisher提交給國會的“國家健康報告”中就提出，從廣義的角度來看，健康首先是一個財富的形式。Fisher界定了疾病所帶來的損失包括：因為早亡而喪失的未來收益的凈現(xiàn)值、因為疾病而喪失的工作時間、花費在治療上的成本。Fisher估計美國的健康資本存量在1900年為2500億美元，大大超過了其他形式的財富數(shù)量。,（二）對健康資本投資，效益明顯健康投資是人們?yōu)榱双@得良好的健康而消費的食品、衣物、健身時間和醫(yī)療服務(wù)等資源。將健康作為人力資本構(gòu)成部分提出的是美國學(xué)者默什凱因（Mush

11、kin，1962）計算出了美國在19001960年期間由于人口死亡率的下降帶來的經(jīng)濟收益約為8200億美元，從而歸納出了由于疾病對人力資本和勞動生產(chǎn)率造成損失的“3D”框架（Death死亡,Disability殘疾，Debility體弱或虛弱）。拉蒂拉姆和舒爾茨在研究印度農(nóng)業(yè)生產(chǎn)19511961年間較快增長的原因時發(fā)現(xiàn)，由于印度連續(xù)十年實施了公共保健計劃，這期間的經(jīng)濟增長是衛(wèi)生服務(wù)和醫(yī)療的適量經(jīng)濟投入使勞動者健康改善的結(jié)果。據(jù)中國流行病學(xué)調(diào)查，當(dāng)前乙肝病毒攜帶者已占總?cè)丝诘陌俜种?，慢性乙肝病人約1300萬，每年約有30萬人死于肝硬化和肝癌。與乙肝病毒感染相關(guān)的肝病患者每年造成直接費用損失26

12、0多億元（蔡仁華,2006）。2003年我國患病未就診占患病人次的47%，由于健康原因造成的直接和間接經(jīng)濟損失相當(dāng)于當(dāng)年GDP的7%。,（三）健康資本投資可以大幅節(jié)省社會經(jīng)濟資源,著名經(jīng)濟學(xué)家斯蒂格里茲指出的，對人們健康教育、營養(yǎng)干預(yù)、醫(yī)療服務(wù)、免疫計劃等的作用在于降低公共健康風(fēng)險，類似國防一樣毫無爭議地被視為純公共產(chǎn)品（斯蒂格里茨,1988）。2003年，我國消耗的衛(wèi)生資源達(dá)6180億元，因傷殘、疾病過早死亡所造成的經(jīng)濟損失達(dá)7800億元，兩者合計約14000億元人民幣。世界衛(wèi)生組織和我國“九五”攻關(guān)項目資料表明，達(dá)到同樣健康標(biāo)準(zhǔn)所需的保健投入與治療費、搶救費用的比例為1：8.5：100,即

13、如果在預(yù)防保健上多投入1元錢，將來就可以在治療上少支出8.5元和節(jié)約100元的搶救費用。,第三節(jié)人力資本理論研究的新進(jìn)展,一對人力資本理論進(jìn)行再分析對其基本前提提出質(zhì)疑，研究了教育水平與勞動力市場的關(guān)系有代表性的有以下兩種：（一）勞動力市場劃分理論1.否定勞動力市場是一個統(tǒng)一的競爭性市場的基本前提以皮奧里、戈登、卡諾伊等為代表的學(xué)者對以舒爾茨、貝克爾等為首的人力資本理論勞動力市場是一個統(tǒng)一的競爭性市場的基本前提提出了質(zhì)疑，認(rèn)為勞動力市場是分割的。2.研究了教育水平與勞動力市場的關(guān)系他們認(rèn)為，勞動力市場總是受雇員教育程度的嚴(yán)重制約，教育水平高的人處于好的勞動力市場，教育水平低的處于差的勞動力市場

14、，因此教育水平的高低不僅是不同勞動力市場的重要標(biāo)志，而且是構(gòu)成不同市場的重要條件。由此，勞動力市場劃分理論拓寬了人力資本的研究領(lǐng)域勞動力市場、教育及人力資本的關(guān)系。,（二）篩選理論（審查理論）篩選理論豐富了人力資本理論教育方面的內(nèi)容，主要代表人物有伯格、阿諾。篩選理論主要對教育的信號功能、篩選功能方面提出了新的人力資本觀點。（1）教育與市場信號功能；（2）教育與生產(chǎn)率之間的關(guān)系；3.教育個人收入的關(guān)系；4.教育政策。從實踐來看，篩選理論可以解釋許多國家的人才高消費與文憑漂浮問題。例如在當(dāng)前中國，人們要找到較好的工作就必須具有較高學(xué)歷，因而強烈要求政府?dāng)U張教育，隨著學(xué)校的擴張，人們的教育水平普遍

15、上升。但就業(yè)機會有限，結(jié)果人們便追求更高的文憑，要求教育更加擴張，而過分?jǐn)U張教育既可能導(dǎo)致資源的浪費，而且又可能出現(xiàn)部分教育水平高的人失業(yè)現(xiàn)象。其原因就是在于教育的作用是識別人的能力，并不一定能提高生產(chǎn)率，從而擴張教育也無助于經(jīng)濟的增長。,二、人力資本理論研究的深化與拓展（一）教育研究進(jìn)一步系統(tǒng)化、深入化1.提出了教育有雙重效應(yīng)此同時一方面，人們受教育后，獲得了知識，提高了技能，從而增加了對新的工作機會的適應(yīng)性和工作中發(fā)揮專門才能的可能性，這稱為“知識效應(yīng)”。另一方面，人們受教育后，可以改變不正確的價值判斷，提高紀(jì)律性，加強對工作和社會的責(zé)任感，從而提高受教育者參加經(jīng)濟活動并做好工作的積極性，

16、這叫做“非知識效應(yīng)”。2.對教育投資主體的深化研究他們將教育投資主體按投資主體的不同分為兩種：一種是家庭收入的，稱為個人教育投資；一種是政府或社會投入的，稱為社會教育投資。3.對教育與投資的收益進(jìn)行研究（1）他們對個人教育資本進(jìn)行分析并將其分為兩個部分，一是直接成本，二是機會成本。（2）對不同地區(qū)間的教育收益進(jìn)行比較研究，分析城鄉(xiāng)、國家（地區(qū)）間影響教育收益的各種因素。,（二）現(xiàn)代企業(yè)理論研究對人力資本的重新發(fā)現(xiàn)現(xiàn)代企業(yè)理論的一個重要進(jìn)步是對在一個存在交易費用并且信息不對稱或的經(jīng)濟狀態(tài)中企業(yè)內(nèi)的人力資本應(yīng)組成一個什么樣的產(chǎn)權(quán)關(guān)系以獲得高效率的對問題進(jìn)行探討。1.界定了人力資本產(chǎn)權(quán)概念根據(jù)產(chǎn)權(quán)進(jìn)

17、經(jīng)濟學(xué)的定義，人力資本產(chǎn)權(quán)是人力資本市場產(chǎn)權(quán)是市場交易過程中人力資本所有權(quán)及其派生的使用權(quán)、支配權(quán)和收益權(quán)等一系列的權(quán)利的總稱。其基本含義是：（1）人力資本產(chǎn)權(quán)是一種行為權(quán)；（2）人力資本產(chǎn)權(quán)反映的是人與人之間社會經(jīng)濟關(guān)系，是對不同利益主體間的權(quán)益進(jìn)行界定和調(diào)整的制度規(guī)范；（3）人力資本產(chǎn)權(quán)必須與交易相聯(lián)系，并在交易過程中得以體現(xiàn)。,2.概括了人力資本產(chǎn)權(quán)的特征我國學(xué)者周其仁把人力資本產(chǎn)權(quán)的特征歸納為三個方面：（1）人力資本天然歸屬個人;（2）人力資本的產(chǎn)權(quán)一旦受損，他的資產(chǎn)可以立即貶值或蕩然無存；（3）人力資本總是自發(fā)的尋求實現(xiàn)自我的市場。,（三）知識資本學(xué)派對人力資本的新認(rèn)識以加爾布雷恩、沙利文等為代表的知識資本理論學(xué)派，從分析知識結(jié)構(gòu)角度來闡釋人力資本理論。對人力資本理論貢獻(xiàn)在于結(jié)構(gòu)性資本之間的互動關(guān)系?？梢哉f，知識資本理論的出現(xiàn)標(biāo)志著人力資本理論研究進(jìn)入了一個新階段。它給我們帶來新的研究課題，知識經(jīng)濟的年代出現(xiàn)了與人力資本有關(guān)的新現(xiàn)象、新問題很難用傳統(tǒng)的人力資本理論解釋或解決。這些新問題的產(chǎn)生，給人力資本理論帶來新