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文檔簡介

1、信用聯(lián)社事件專業(yè)管理回顧工作報告信用問題1、貸款操作程序不規(guī)范，操作風險大2、抵押貸款的處理不合規(guī)則，容易引起道德風險3、貸款科目使用不當，貸款期限和用途不一致4、存在多種形式的違約貸款5、信用管理工作有薄弱環(huán)節(jié)6、承兌匯票業(yè)務(wù)辦理不規(guī)范7、已注銷貸款損失準備金的回收不趕趟8、債務(wù)資產(chǎn)有風險內(nèi)部統(tǒng)制評價*聯(lián)社目前實施縣聯(lián)社一級企業(yè)法人獨立會修訂，建立了比較完善的多個內(nèi)部控制制度，其內(nèi)部組織架構(gòu)合理，內(nèi)部分工滿足內(nèi)部控制要求，從實際執(zhí)行過程來看，在流程和順序上，形成了可借鑒的會修訂相互審查等良好的工作方法和工作經(jīng)驗，但有些檢查內(nèi)容以形式流動通過對云同步對此次*聯(lián)合社事件的專業(yè)管理工作的抽查，發(fā)現(xiàn)

2、*聯(lián)合社內(nèi)部控制制度執(zhí)行失敗，會訂的基礎(chǔ)工作和信用工作存在相當大的弱點，存在一定的違規(guī)現(xiàn)象。 聯(lián)合公司不能及時處理違約行為，自身也存在一定的違約，如信用審查、收入阻止、違反財經(jīng)制度等，我公司的綜合評價內(nèi)部控制基本健全。意見和廣告老虎鉗案件專業(yè)管理工作是一項不懈的持續(xù)工作，要做好這項工作，必須建立有利于案件專業(yè)管理的長效機制，把案件專業(yè)管理工作放在重要議事日程，把風險防范放在與業(yè)務(wù)經(jīng)營同等重要的位置，由聯(lián)合公司親自軍隊指揮，實行案件防范和檢查制度，建立領(lǐng)導事務(wù)制度。 從事件事后調(diào)查到事前的風險預(yù)警，為了提高風險控制，要把有效實行內(nèi)部控制制度貫穿業(yè)務(wù)經(jīng)營的全過程，確立風險控制全面防范系統(tǒng)，防范風險的思想4、多戶、多人、單人、單人企業(yè)、 反普朗姆發(fā)行貸款主體不當?shù)榷喾N違約形式貸款建議辦事處對*聯(lián)社調(diào)查了*聯(lián)社營銷部和*信用社存在的違約問題，明確責任者，制定清算案，根據(jù)違約責任和風險的大小，對照*省農(nóng)村信用社工作人員違規(guī)行

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