1、,行云現(xiàn)金管理服務(wù)介紹,2012年12月12日,目錄,第一部分 現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)簡介 第二部分 行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹 第三部分 效益分析 第四部分 執(zhí)行優(yōu)勢(shì),目錄,第一部分 現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)簡介,一、現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)簡介,現(xiàn)金管理是什么,現(xiàn)代商業(yè)銀行針對(duì)資金管理需求提供的一種數(shù)字化和網(wǎng)絡(luò)化的專業(yè)金融服務(wù),首次提出”現(xiàn)金管理“的概念,將”現(xiàn)金管理“引入中國,狹義：現(xiàn)金及現(xiàn)金流管理,廣義：財(cái)資管理,根據(jù)企業(yè)需求，形成現(xiàn)金管理服務(wù)方案，提供產(chǎn)品與服務(wù)的有效組合，幫助企業(yè)達(dá)成財(cái)資管理目標(biāo),一、現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)簡介,企業(yè)可能面臨的問題及希望達(dá)成的目標(biāo),一、現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)簡介,現(xiàn)金管理可以為企業(yè)帶來什么,目錄,第二部分

2、 行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹 * 農(nóng)行行云現(xiàn)金管理概述 * 現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹,二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹,農(nóng)行行云現(xiàn)金管理概述-行云品牌,品牌行云現(xiàn)金管理,“行云”由水升騰匯聚而成，又回歸潤澤大地，象征了財(cái)富的匯聚和價(jià)值的傳承。農(nóng)行現(xiàn)金管理就如“行云”一樣，幫助客戶順暢地實(shí)現(xiàn)資金調(diào)配和財(cái)富聚合，追求資金管理的最佳境界。,豐富靈活的產(chǎn)品線,系統(tǒng)運(yùn)營穩(wěn)定、高效,豐富的客戶服務(wù)經(jīng)驗(yàn),全方位的服務(wù)體系,多樣化的服務(wù)渠道,二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹,農(nóng)行行云現(xiàn)金管理概述-特點(diǎn),豐富、靈活的產(chǎn)品線,現(xiàn)金管理 六大產(chǎn)品體系,農(nóng)業(yè)銀行現(xiàn)金管理介紹優(yōu)勢(shì),二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹,農(nóng)業(yè)銀行現(xiàn)金管理介紹優(yōu)

3、勢(shì),豐富、靈活的產(chǎn)品線,二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹,自助終端,銀企通 平臺(tái),營業(yè)網(wǎng)點(diǎn),網(wǎng)上銀行,手機(jī)銀行,電話銀行,服務(wù)渠道,多樣化的服務(wù)渠道,二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹,目前農(nóng)行為5123家中外集團(tuán)客戶提供現(xiàn)金管理服務(wù),中國企業(yè)100強(qiáng)中的67家,中國企業(yè)500強(qiáng)中的235家,47%,67%,豐富的客戶服務(wù)經(jīng)驗(yàn),二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹,豐富的客戶服務(wù)經(jīng)驗(yàn),二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹,2009年11月亞洲銀行家“現(xiàn)金管理成就獎(jiǎng)”2009年11月21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道亞洲銀行競爭力排名“現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)創(chuàng)新獎(jiǎng)”2009年12月銀行家“2009年度中國金融營銷十佳產(chǎn)品獎(jiǎng)”2010年09月銀聯(lián)信“

4、最佳現(xiàn)金管理之產(chǎn)品之星”2010年09月EuroFinance（歐洲金融）國家電網(wǎng)現(xiàn)金管理項(xiàng)目“匯川獎(jiǎng)”2010年11月21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道亞洲銀行競爭力排名“現(xiàn)金管理服務(wù)獎(jiǎng)”2010年12月第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)“最佳現(xiàn)金管理銀行”2011年02月企業(yè)司庫中國鐵建現(xiàn)金管理項(xiàng)目“金司庫獎(jiǎng)”2011年04月銀行家“2010年度中國金融營銷十佳產(chǎn)品獎(jiǎng)”,二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹,榮譽(yù),1.農(nóng)行提供金融服務(wù)的重要渠道 - 方便快捷：安裝配置簡單，信息實(shí)時(shí)傳遞 - 界面友好：操作界面簡潔，提示信息豐富 - 功能強(qiáng)大：12大功能模塊，30多種金融產(chǎn)品 - 安全高效：權(quán)限控制靈活，指令傳送加密,二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)

5、產(chǎn)品介紹,系統(tǒng)-銀企通平臺(tái),1.農(nóng)行提供金融服務(wù)的重要渠道 - 方便快捷：安裝配置簡單，信息實(shí)時(shí)傳遞 - 界面友好：操作界面簡潔，提示信息豐富 - 功能強(qiáng)大：12大功能模塊，30多種金融產(chǎn)品 - 安全高效：權(quán)限控制靈活，指令傳送加密,二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹,系統(tǒng)-銀企通平臺(tái),1.農(nóng)行提供金融服務(wù)的重要渠道 - 方便快捷：安裝配置簡單，信息實(shí)時(shí)傳遞 - 界面友好：操作界面簡潔，提示信息豐富 - 功能強(qiáng)大：12大功能模塊，30多種金融產(chǎn)品 - 安全高效：權(quán)限控制靈活，指令傳送加密,二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹,系統(tǒng)-銀企通平臺(tái),1.農(nóng)行提供金融服務(wù)的重要渠道 - 方便快捷：安裝配置簡單，信息

6、實(shí)時(shí)傳遞 - 界面友好：操作界面簡潔，提示信息豐富 - 功能強(qiáng)大：12大功能模塊，30多種金融產(chǎn)品 - 安全高效：權(quán)限控制靈活，指令傳送加密,二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹,系統(tǒng)-銀企通平臺(tái),2.銀企通平臺(tái)給企業(yè)提供客戶端和銀企直聯(lián)兩種使用模式,公網(wǎng),專線,在線升級(jí) 響應(yīng)速度稍低,單獨(dú)安裝升級(jí) 響應(yīng)速度較快,二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹,系統(tǒng)-銀企直聯(lián),銀企直聯(lián)合作的部分軟件公司：,二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹,系統(tǒng)-銀企直聯(lián),* 歸集時(shí)點(diǎn) 實(shí)時(shí)歸集、日終批量、日間定時(shí) * 歸集周期 每日、每周、每月、約定日期 * 歸集條件 限額：超額部分歸集、超限額后全額歸集 比例：按余額比例歸集、按累計(jì)余額

7、比例歸集 取整歸集 反向歸集 加權(quán)平均歸集,二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹,產(chǎn)品介紹-資金歸集,資金歸集我們的優(yōu)勢(shì),可根據(jù)企業(yè)要求進(jìn)行資金內(nèi)部計(jì)價(jià)和分配,4,二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹,產(chǎn)品介紹-資金歸集,資金歸集的內(nèi)部計(jì)價(jià)規(guī)則,賬戶按日歸集余額登記積數(shù),2,可根據(jù)客戶要求進(jìn)行利息分配或不分配,4,二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹,資金歸集的對(duì)賬,二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹,資金歸集的對(duì)賬,利息再分配表,4,利息再分配入賬通知,5,二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹,資金歸集的對(duì)賬,利息再分配表,4,利息再分配入賬通知,5,二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹,資金歸集的對(duì)賬,利息再分配表,4,利息再分配入賬

8、通知,5,二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹,資金歸集的對(duì)賬,利息再分配表,4,利息再分配入賬通知,5,二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹,零余額管理解決方案,付款,零余額,收入實(shí)時(shí)上劃,收款,統(tǒng)收統(tǒng)支,以收定支,超額定支,資金管理解決方案一,二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹,實(shí)時(shí)歸集支控方式,1,主賬戶可用資金：主賬戶可用余額和可用透支額度之和,二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹,目標(biāo)余額管理解決方案,限額管理,付款,收款,透支,日終超設(shè)定限額上劃,下?lián)芴钇酵钢Щ蜓a(bǔ)足限額,日間透支、日終清算,資金管理解決方案二,二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹,收支兩條線解決方案,資金管理解決方案三,二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹,賬

9、戶報(bào)告 MT940 報(bào)文 電子對(duì)賬 支付限額控制 查詢查復(fù),集團(tuán)資金監(jiān)控,產(chǎn)品介紹-賬戶監(jiān)管,二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹,多級(jí)賬簿：分層管理、分類核算。在公司的實(shí)體賬戶下，開立多個(gè)虛擬賬簿，適用于企業(yè)下屬事業(yè)部、分公司和產(chǎn)品的分類核算以及事業(yè)單位的財(cái)務(wù)核算。,二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹,產(chǎn)品介紹-多級(jí)賬簿,多級(jí)賬簿：實(shí)現(xiàn)賬戶精細(xì)化管理。賬簿層級(jí)可無限延伸。例如：,二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹,產(chǎn)品介紹-多級(jí)賬簿,產(chǎn)品介紹-集中代理支付,二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹,代收業(yè)務(wù)：貨款的回籠，保險(xiǎn)、水電煤氣、物業(yè)等費(fèi)用的代收,實(shí)時(shí)代收，企業(yè)可隨時(shí)發(fā)起扣款的指令,批量代收，一次發(fā)起多筆扣款指令,1

10、,2,3,3,2,1,實(shí)時(shí)扣款，實(shí)時(shí)入賬,多筆明細(xì)入賬,支持全國借記卡、準(zhǔn)貸記卡、全國存折,實(shí)時(shí)扣款，日終入賬,一筆匯總?cè)胭~,支持全國借記卡、準(zhǔn)貸記卡、全國存折,產(chǎn)品介紹-代收,二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹,代付業(yè)務(wù)：工資、報(bào)銷、賠付等支付,產(chǎn)品介紹-代付,二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹,透支額度100萬,透支,賬戶可用余額100萬,對(duì)外付款150萬,日間收款150萬,當(dāng)天歸還透支收取透支手續(xù)費(fèi) 隔日歸還收取透支利息 資金歸集和資金池子賬戶在集團(tuán)公司允許下也根據(jù)可使用透支額度,可用余額=賬戶余額+透支額度,重點(diǎn)產(chǎn)品介紹-透支,二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹,電子商業(yè)匯票,票據(jù)池,定期存款,基金,電

11、子商業(yè)匯票,理財(cái)產(chǎn)品,定活通,通知存款,產(chǎn)品介紹-短期融資、理財(cái),二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹,電 子 商 業(yè) 匯 票,產(chǎn)品介紹-電子商業(yè)匯票,二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹,電 子 商 業(yè) 匯 票,產(chǎn)品介紹-電子商業(yè)匯票,二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹,二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹,產(chǎn)品介紹-票據(jù)池,目錄,第三部分 效益分析,三、效益分析,三、效益分析,以集團(tuán)內(nèi)部資金往來方式對(duì)比為例：,三、效益分析,以農(nóng)行某集團(tuán)客戶現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)上線前后指標(biāo)對(duì)比為例：,目錄,第四部分 執(zhí)行優(yōu)勢(shì),本外匯一體化的服務(wù)平臺(tái)只需匯種轉(zhuǎn)換,資金歸集方式多樣化選擇,資金歸集賬戶層級(jí)無限擴(kuò)展,數(shù)據(jù)大集中，交易處理效率實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí),強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)控制，有效保證操作安全,系統(tǒng)優(yōu)勢(shì),提供7*24小時(shí)金融服務(wù),四、行云現(xiàn)金管理執(zhí)行優(yōu)勢(shì),四