1、雅安市農(nóng)村信用社,歡迎甘孜州 各位同仁光臨,四川省農(nóng)村信用社 SC6000 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng) 基礎(chǔ)操作及前臺管理部分,Ver1.01,2007年8月,前臺 后臺 交易 柜員 尾箱 域 帳號構(gòu)成 客戶,SC6000的新概念,什么是尾箱,尾箱可理解為供柜員辦理業(yè)務(wù)時使用的，用于存放現(xiàn)金、業(yè)務(wù)公章及重要空白憑證的實(shí)物體。為了加強(qiáng)庫存現(xiàn)金和重要空白憑證的管理，系統(tǒng)中設(shè)立虛擬的尾箱，稱之為邏輯尾箱；而將柜員實(shí)際工作中領(lǐng)用的尾箱稱為物理尾箱。當(dāng)業(yè)務(wù)發(fā)生時，系統(tǒng)根據(jù)業(yè)務(wù)類型相應(yīng)增加或減少邏輯尾箱中現(xiàn)金、重要空白憑證的結(jié)余，以保持和物理尾箱的一致。 尾箱的分類： 系統(tǒng)中的尾箱按尾箱屬性分為聯(lián)社庫、機(jī)構(gòu)庫、主尾箱和

2、普通尾箱； 按現(xiàn)金屬性分為綜合柜員尾箱（庫）、記賬員尾箱（憑證庫）、出納員尾箱（金庫）。綜合柜員尾箱既可放現(xiàn)金也可放憑證；記賬員尾箱只可放憑證；出納員尾箱只放現(xiàn)金。根據(jù)各社的實(shí)際情況我們一般建議設(shè)立綜合柜員選用主尾箱綜全柜員尾箱（庫）。,客戶的定義,客戶就是跟信用社有經(jīng)濟(jì)往來的獨(dú)立經(jīng)濟(jì)實(shí)體。 按客戶的性質(zhì)不同可分為：個人客戶、單位客戶、金融客戶。 個人客戶指跟信用社進(jìn)行個人業(yè)務(wù)往來的個人。 單位客戶是指跟信用社進(jìn)行單位業(yè)務(wù)往來的企事業(yè)單位、軍隊和武警部隊有結(jié)算資格的組織、政府機(jī)構(gòu)及個體工商戶等。 金融客戶是社內(nèi)自己建立的客戶信息，主要是對金融企業(yè)的金融信息進(jìn)行登記。 核心系統(tǒng)中為客戶建立完整的

3、資料，有利于今后對客戶作完整的分析和管理。,Ver1.01,SC6000帳號結(jié)構(gòu) 客戶號：14位 AAAA BBCCCCCC DD機(jī)構(gòu)碼(4)+客戶種類(2)+順序號(6)+校驗位(2) 其中： 客戶類型（2位）= 對象類型（1位）+ 正式臨時標(biāo)志（1位） 對象類型：0 對私客戶、1 對公客戶、2 金融客戶 客戶帳號：17位 AAAABBCDDDDDDDDEE=區(qū)分碼(4)+幣種(2)+帳類(1)+順序號(8)+校驗位(2) 內(nèi)部帳帳號： AAAABBCDDDDDDDDEEEE=開戶機(jī)構(gòu)(4)+幣種(2)+帳類（1）科目(8)+順序號(4) 借據(jù)號: 區(qū)分碼（4）序號（8）校驗（2） 帳類：1

4、活期、2結(jié)算活期、3定期、4貸款、5內(nèi)部帳、6股金（其中客戶帳號包括了活期、定期、結(jié)算活期、貸款、一本通）。,Ver1.01,機(jī)構(gòu)全碼 機(jī)構(gòu)全碼為8位數(shù)字，體現(xiàn)機(jī)構(gòu)的歸屬關(guān)系，其編碼規(guī)則為： X X X X X X X X 地市 縣市 信用社 分社 地（市）的代碼由區(qū)信用合作管理部門指定，縣（市）級的代碼由地（市）級信用合作管理部門指定，信用社、分社的代碼由縣（市）聯(lián)社編定。 本系統(tǒng)中，機(jī)構(gòu)全碼不反映機(jī)構(gòu)帳務(wù)組織體系中，而是用在各種匯總、管理關(guān)系中。 匯總機(jī)構(gòu) 全碼為00000000的機(jī)構(gòu)為全區(qū)匯總機(jī)構(gòu)； 每個地（市）都需要有一個全碼為XX000000的機(jī)構(gòu)作為全地區(qū)的匯總機(jī)構(gòu)； 每個縣（市）

5、都需要有一個全碼為XXXX0000的機(jī)構(gòu)作為全縣（市）的匯總機(jī)構(gòu)； 每個信用社都需要有一個全碼為XXXXXX00的機(jī)構(gòu)作為本信用社的匯總機(jī)構(gòu)，為統(tǒng)一整個系統(tǒng)的處理邏輯，即使沒有分社的信用社也要有這個匯總機(jī)構(gòu)。,SC6000的 業(yè)務(wù)動作（業(yè)務(wù)）,動作代號交易碼,動作目的 交易名稱,動作目的 離開SC6000 業(yè)務(wù)系統(tǒng),簽退,動作目的即交易名稱,9001,動作代號即交易碼,關(guān)機(jī),營業(yè),待扎帳,省中心日終批處理,每天第一個柜員 簽到之后,自動機(jī)構(gòu)簽到,機(jī)構(gòu)扎帳處理 之后,會計日期更換,營業(yè)機(jī)構(gòu)在系統(tǒng)中的狀態(tài),登錄界面,培訓(xùn)時用戶名：abstest 密碼：abstest 生產(chǎn)環(huán)境下： 用戶名:abs

6、密碼:abs,終端及功能鍵,簽到界面 發(fā)送鍵：小鍵盤 授權(quán)：小鍵盤 / (-./.*本身輸入大鍵盤) 交易碼：直接按回車幫助 快捷鍵：屏幕下方提示 菜單框：右線* 如：內(nèi)部賬菜單,SC6000快捷鍵,常用：L 鎖屏 E 交易重復(fù) T 重復(fù) C 清空域 X 刪除 (屏幕下方有提示) 注意E和T的區(qū)別,SC6000常見錯誤提示,按回車，將會出現(xiàn)如下提示框：,一般應(yīng)選Yes(按y鍵),打印提示對話框 按“Y”之后，選“透明打印”。 “假脫機(jī)打印”為不打,交易信息輸入完成,省中心后臺處理,處理結(jié)果返回前臺,提交/發(fā)送,SC6000業(yè)務(wù)系統(tǒng)簽到需要兩個柜員同時輸入柜員號和密碼，除進(jìn)入系統(tǒng)的簽到柜員外，其

7、中一個柜員為監(jiān)督柜員，監(jiān)督柜員無論是否已簽到均可。 簽到成功之后，將顯示柜員的基本信息，即身份、級別、等等。,簽 到,SC6000 業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員狀態(tài),開機(jī)柜員 狀態(tài):正式簽退,進(jìn)入SC6000辦理業(yè)務(wù),辦理業(yè)務(wù)的柜員 狀態(tài):簽到,辦理業(yè)務(wù)的柜員 狀態(tài):簽到,臨時離開業(yè)務(wù)系統(tǒng),臨時離開業(yè)務(wù)系統(tǒng)的柜員 狀態(tài):暫退,辦理業(yè)務(wù)的柜員 狀態(tài):簽到,日終離開業(yè)務(wù)系統(tǒng),已完成柜員扎帳正式離開的柜員 狀態(tài):正退,注意：正式簽退的動作只能在柜員正式扎帳之后才能完成,簽退交易碼9001。 兩種簽退模式，0暫退、1正退。 注意“確認(rèn)簽退”時的選擇項： 0 繼續(xù)表示確定需要簽退 1 中斷表示不簽退，繼續(xù)業(yè)務(wù)處理 正式

8、簽 退要求柜員正式扎帳。,簽退,柜員在這里均是指柜臺柜員,類同我們現(xiàn)在的操作人員。柜員身份是指柜員在信用社的工作崗位及其職責(zé)。柜員身份分為共設(shè)置了16種：它決定柜員可辦哪些業(yè)務(wù) 0一般全能柜員：根據(jù)其領(lǐng)用的尾箱類型確定其是否有現(xiàn)金或重要空白憑證，可辦理前臺的任何業(yè)務(wù)； 1全能綜合柜員：有現(xiàn)金，可辦理前臺的任何業(yè)務(wù)； 2儲蓄綜合柜員：有現(xiàn)金，只可辦理儲蓄業(yè)務(wù)； 3對公綜合柜員：有現(xiàn)金，只可辦理對公存貸款業(yè)務(wù)； 4一般儲蓄柜員：無現(xiàn)金，只可辦理儲蓄業(yè)務(wù)； 5一般對公柜員：無現(xiàn)金，只可辦理對公存貸款業(yè)務(wù)； 6主管會計：無現(xiàn)金，可辦理前臺的任何業(yè)務(wù)； 7會計柜員：無現(xiàn)金，只可辦理內(nèi)部帳和總帳業(yè)務(wù)； 8

9、聯(lián)行柜員：無現(xiàn)金，只可辦理聯(lián)行和結(jié)算業(yè)務(wù)； 9票交柜員：無現(xiàn)金，只可辦理同城和結(jié)算業(yè)務(wù)；,柜員,a主管出納：有現(xiàn)金，只能與本網(wǎng)點(diǎn)其他柜員或上級機(jī)構(gòu)的庫管員進(jìn)行現(xiàn)金調(diào)撥以及為沒有尾箱的柜員進(jìn)行現(xiàn)金配鈔； b出納柜員：有現(xiàn)金，只能與主管出納進(jìn)行現(xiàn)金調(diào)撥或為其他無尾箱的柜員進(jìn)行配鈔，不能與主管出納之外的柜員或其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)金調(diào)撥； c庫管員：有現(xiàn)金（金庫），只能與轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)主管出納或上級庫管員進(jìn)行現(xiàn)金調(diào)撥，但不能發(fā)生對客戶的現(xiàn)金業(yè)務(wù)； u業(yè)務(wù)管理員（主辦會計）：無現(xiàn)金，不能發(fā)生任何業(yè)務(wù)，而只能對需要較高權(quán)限的交易或金額進(jìn)行授權(quán)； v稽核員：無現(xiàn)金，不能發(fā)生任何業(yè)務(wù)，在縣區(qū)聯(lián)社一級才設(shè)置，開通部分業(yè)務(wù)的

10、查詢。 w 信貸員：無現(xiàn)金，主要負(fù)責(zé)貸款發(fā)放時對借據(jù)的錄入及貸款客戶在客戶管理中客戶信息錄入。信貸員：錄入借據(jù) 柜員級別：是指柜員的授權(quán)級別。（sc6000系統(tǒng)中大多數(shù)業(yè)務(wù)的辦理是需要相應(yīng)級別的授權(quán)柜員授權(quán)以后才能完成的）級別高的可以授權(quán)他人辦理相應(yīng)級別的業(yè)務(wù)。柜員級別分為1-9級。9級最高。,柜員,網(wǎng)點(diǎn)一日工作流程,開機(jī),柜員簽到,其中一個柜員打印日始報表,若需要辦理憑證、現(xiàn)金類交易則領(lǐng)用尾箱1463,辦理日常業(yè)務(wù),業(yè)務(wù)系統(tǒng)一天流程-開機(jī),根據(jù)SC6000的機(jī)構(gòu)設(shè)置規(guī)則，在報表處理前，應(yīng)當(dāng)首先設(shè)置報表處理機(jī)構(gòu)。 SC6000的日始報表由省中心后臺日終時生成，所以前臺打印報表時需先申請下載至匯

11、聚中心前置機(jī)。即報表下載。 打印報表時應(yīng)當(dāng)注意報表的選擇完全，0.窄行，1.寬行，2.貸款發(fā)票,SC6000 業(yè)務(wù)系統(tǒng)一日流程-打印報表,7110機(jī)構(gòu)設(shè)置,7111報表申請,7120報表打印,打印機(jī)仿真設(shè)置 7116,前臺報表特殊處理 7130,7121報表重打,9024報表查詢,當(dāng)日報表必須當(dāng)日下載打印，系統(tǒng)目前不支持重打非當(dāng)日報表。,業(yè)務(wù)系統(tǒng)一天流程-打印報表,SC6000 業(yè)務(wù)系統(tǒng)一日流程-打印報表-9024報表查詢,返回,每日各機(jī)構(gòu)必須下載所有報表，并打印完整所有記帳憑證、科目日結(jié)單、各類報表清單，打印的記帳憑證做為記帳依據(jù)裝入傳票，報表、清單必須專夾保管。各機(jī)構(gòu)日始時應(yīng)當(dāng)將前日所有傳

12、票的發(fā)生額及余額與三級科目日計表進(jìn)行核對 。,1、打印61102三級科目日報表核對傳票是否與三級科目日結(jié)單發(fā)生額余額一致。 2、打印61555三級科目日結(jié)單并與傳票核對是否一致。 3、打印61511分錄流水核對流水是否與傳票發(fā)生一致。 4、打印通兌清單、他帶本、本帶他傳票，自動轉(zhuǎn)存清單、傳票，貸款自動形態(tài)調(diào)整清單、傳票等各種憑證、清單。并按憑證日期進(jìn)行帳務(wù)核對（注意打印時選擇2貸款發(fā)票）。 5、打印14501憑證銷號流水，核對憑證銷號記錄是否與傳票一致。 注意打印項目必須當(dāng)日下載、打印完成，用9024交易檢查。,業(yè)務(wù)系統(tǒng)一天流程-打印項目,完成當(dāng)日各項業(yè)務(wù),所有柜員完成柜員扎帳,最后一柜員完成

13、機(jī)構(gòu)扎帳,非最后一位柜員做正式簽退,SC6000機(jī)構(gòu)關(guān)機(jī),最后一柜員簽退退出系統(tǒng),只要還未做機(jī)構(gòu)扎帳，所有正退柜員均可再次進(jìn)入SC6000辦理業(yè)務(wù),業(yè)務(wù)系統(tǒng)一天流程-日終,所有當(dāng)日進(jìn)入SC6000業(yè)務(wù)系統(tǒng)的柜員都必須做柜員扎帳(不論是否發(fā)生過其他交易)、正式退出系統(tǒng)之后，機(jī)構(gòu)才可以做機(jī)構(gòu)扎帳,完成柜員當(dāng)日業(yè)務(wù),1451柜員預(yù)扎帳,1451交易 選擇 0預(yù)扎帳申請 提交,1451交易 選擇 2取回結(jié)果 提交,1464上繳尾箱,1451柜員預(yù)扎帳結(jié)果無誤,若1451預(yù)扎帳結(jié)果有誤,9090 查詢未清銷帳 9098 查詢未復(fù)核帳 處理其他未成功帳務(wù),1451柜員正式扎帳,1451交易 選擇 0扎帳申

14、請 提交,1451交易 選擇 2取回結(jié)果 提交,9001柜員正式簽退,業(yè)務(wù)系統(tǒng)一天流程-日終_柜員扎賬,A帳戶（帳號）,B帳戶（帳號）,取款動作/交易或借方動作 /交易,94610102掛帳戶,產(chǎn)生流水號,借：A帳戶帳號 借：94610102,此時此帳戶余額為借方紅字,存款動作/交易或貸方動作 /交易,貸：B帳戶帳號 借：94610102,輸入轉(zhuǎn)入94610102的日期和流水號,SC6000待銷賬,系統(tǒng)掛帳后，日初打印時會打印出轉(zhuǎn)帳借/貸方傳票。 系統(tǒng)掛帳戶：各機(jī)構(gòu)待銷賬戶。 帳號：機(jī)構(gòu)號015946101020000 為避免虛增對機(jī)構(gòu)掛帳戶的發(fā)生額，規(guī)定對該賬戶的記賬為轉(zhuǎn)賬、借貸標(biāo)志只為借，

15、也即交易時可能的分錄為借方藍(lán)字或借方紅字。 掛帳后的處理： 1、查明原因 2、用9026交易進(jìn)行錯帳處理,SC6000待銷賬說明,本系統(tǒng)中的尾箱即邏輯尾箱與我們實(shí)物尾箱（鈔箱）相對應(yīng),柜員A,01號尾箱,1463領(lǐng)用尾箱,現(xiàn)金收付、憑證收付,SC6000現(xiàn)金業(yè)務(wù)、憑證業(yè)務(wù),1464尾箱上繳,1451柜員正式扎帳,柜員B,02號尾箱,1463領(lǐng)用尾箱,現(xiàn)金收付、憑證收付,SC6000中的尾箱,當(dāng)除了機(jī)構(gòu)扎帳柜員之外所有其他柜員均已完成柜員扎帳且正式簽退之后，機(jī)構(gòu)扎帳柜員完成柜員扎帳，再直接進(jìn)行機(jī)構(gòu)扎帳。,SC6000 業(yè)務(wù)系統(tǒng)尾箱說明,最后一位柜員完成柜員扎帳不簽退,1452,0機(jī)構(gòu)預(yù)扎帳申請,

16、1452機(jī)構(gòu)關(guān)機(jī),1452,1機(jī)構(gòu)正式扎帳申請,1452,2取回機(jī)構(gòu)扎帳結(jié)果,1452,2取回機(jī)構(gòu)扎帳結(jié)果,若有誤，相關(guān)柜員簽到處理并扎帳。然后正式簽退,若無誤,1453機(jī)構(gòu)關(guān)機(jī),SC6000一天業(yè)務(wù)流程日終-機(jī)構(gòu)扎賬,1、用1489查詢會計分錄流水進(jìn)行核對，主要是檢查有無記帳串戶現(xiàn)象。 2、1109查詢尾箱現(xiàn)金余額，核對實(shí)物現(xiàn)金是否與系統(tǒng)一致。 3、1423查詢尾箱憑證余額，核對實(shí)物憑證是否與系統(tǒng)一致。 4、0924交易檢查當(dāng)日憑證及報表是否打印完畢。 5、1451柜員扎帳打印柜員扎帳單。 6、1452機(jī)構(gòu)扎帳打印機(jī)構(gòu)扎帳單。,SC6000一天業(yè)務(wù)流程日終_日終打印,柜員管,柜員管理,柜員狀

17、態(tài)：簽到、臨時簽退、扎帳、簽退。 柜員身份：柜員崗位不同就會有不同的身份。不同的身份辦理的業(yè)務(wù)種類也不同。 柜員級別：分19級，9級最高。目前系統(tǒng) 最高開放柜員級別為6級。,柜員管理_柜員基本屬性,柜員管理9011 柜員管理表查詢,SC6000 業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員管理 1441：柜員更改密碼,柜員管理 1460：查詢柜員注冊登記簿,當(dāng)出現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)中斷等故障造成柜員未做簽退就退到Login狀態(tài)時，再簽到提示柜員已簽到，則需做此交易。,柜員管理 1450：柜員強(qiáng)制簽退,信用社的柜員控制應(yīng)嚴(yán)格按照農(nóng)村信用社的相 關(guān)制度執(zhí)行，SC6000系統(tǒng)著重控制交易授權(quán)。要 求各機(jī)構(gòu)做好柜員身份管理和柜員密碼管理，密 碼必

18、須不定期更換，每月至少更換一次，做好密 碼更換登記；信用社要合理安排授權(quán)級別柜員崗 位及上班時間。建議平常交易由出納員授權(quán)。 SC6000的監(jiān)督柜員主要作用是保障雙人臨柜， 及雙人授權(quán)監(jiān)督。,SC6000 業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員管理柜員管理規(guī)范,公共管理,當(dāng)辦理業(yè)務(wù)時提示主機(jī)拒絕：MAC帳號校驗出錯時，有可能是密鑰丟失此時需要做此交易或者暫退再進(jìn)。,公共管理 1438：申請密鑰,先模糊查詢后抹帳。用D進(jìn)行抹帳。 在交易進(jìn)行抹帳處理時，必須首先檢查該交易是否已被核銷，若已被核銷，首先對核銷交易進(jìn)行抹帳處理，或通過沖正交易完成對交易的調(diào)整。 9003是一個非常強(qiáng)大的當(dāng)日日志查詢交易。,公共管理 9003 : 柜員日志查詢及抹帳,公共管理 9003 : 柜員日志查詢及抹帳,公共查詢,1470：賬戶戶名