1、銀行業(yè)資格考試公共基礎(chǔ)，講座教師：王范，2010年下半年注冊時(shí)間：2010年九月6日9: 009月10日17336000考試時(shí)間：十月30日，31日注冊網(wǎng)絡(luò)網(wǎng)站：中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)www.china-注冊費(fèi)：100科目考試格式根據(jù)考試大綱要求，其考試內(nèi)容分別占60%、25%、15%。本教材的三個(gè)部分都設(shè)置了11章。包括銀杏從業(yè)人員需要知道的基本知識(shí)、技術(shù)、法律和法規(guī)、職業(yè)道德要求，其內(nèi)容廣泛但不難，需要記憶和運(yùn)用的內(nèi)容很多。第一篇文章：銀杏知識(shí)和商業(yè)。由中國銀行業(yè)概述、銀杏經(jīng)營環(huán)境、銀行的主要業(yè)務(wù)、銀杏管理的四個(gè)茄子內(nèi)容組成，后兩個(gè)茄子內(nèi)容必須是學(xué)習(xí)和掌握的重點(diǎn)。第二：銀杏相關(guān)法律法規(guī)。要重點(diǎn)把握

2、銀行業(yè)教練和反洗錢法律規(guī)定、銀行主要業(yè)務(wù)法規(guī)定、民商法基本規(guī)定、金融犯罪和刑事責(zé)任4茄子內(nèi)容構(gòu)成、銀行業(yè)教練和反洗錢相關(guān)法律規(guī)定、銀行業(yè)務(wù)中非常重要的規(guī)定、民商法中相關(guān)票據(jù)法和合同法等。對各種金融犯罪也要全面理解。第三篇：銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)道德。以中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)表的銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)道德為主要學(xué)習(xí)內(nèi)容。這里要重點(diǎn)把握銀杏從業(yè)人員的基本準(zhǔn)則和職業(yè)操守等基本內(nèi)容。第一章中國銀行體系概述，1，試驗(yàn)大綱(P295)，1.1中國銀行體系概述1.1.1中央銀行，監(jiān)督機(jī)構(gòu)及自律組織中央銀行監(jiān)督機(jī)構(gòu)自律組織，1.1.2銀行金融機(jī)構(gòu)政策銀行大型商業(yè)銀行中小商業(yè)銀行農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行外國銀行非銀行金融

3、機(jī)構(gòu)，2牙齒章節(jié)摘要(P3)3、人民幣發(fā)行、人民幣流通管理；4.監(jiān)督和管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場。5、實(shí)施外匯管理，監(jiān)督和管理銀杏之間的外匯市場。6、黃金市場的教練和管理；7、持有、管理、運(yùn)營國家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備。8、經(jīng)理財(cái)政部；9、維護(hù)支付、清算系統(tǒng)正常進(jìn)行；10、指導(dǎo)和安排金融業(yè)的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)控。11、負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測。12.作為國家的中央銀行，從事相關(guān)國際金融活動(dòng)。十三、國務(wù)院規(guī)定的其他義務(wù)。1.1.2監(jiān)管機(jī)構(gòu)，1、歷史沿革和監(jiān)管對象(1)中國銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(CBRC)，(2)教練對象，銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)全國銀行業(yè)金融機(jī)

4、構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)的教練管理。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是指在中華人民共和國建立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾的金融機(jī)構(gòu)和政策銀行。還有金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、金融公司、金融租賃公司。，2、教練責(zé)任(多選)，(1)根據(jù)法律、行政法規(guī)，制定和公布銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)活動(dòng)教練管理的規(guī)章、規(guī)則。(二)按照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止和業(yè)務(wù)范圍。(3)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級管理人員的任職資格管理(4)根據(jù)法律和行政法規(guī)，制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)慎重的經(jīng)營規(guī)則。(5)對銀杏金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行異地教練，建立銀杏金融機(jī)構(gòu)的教練管理資訊系

5、統(tǒng)，分析和評價(jià)銀杏金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，(6)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行現(xiàn)場檢查，制定現(xiàn)場檢查程序，規(guī)范現(xiàn)場檢查行為。(七)對銀杏金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行教練和管理。(八)與相關(guān)部門一起建立銀行業(yè)突發(fā)事件處理制度，制定銀行業(yè)突發(fā)事件處理計(jì)劃，明確機(jī)關(guān)和人員及其責(zé)任、處置措施和處置程序，及時(shí)有效地處理銀行業(yè)突發(fā)事件。(9)負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)、報(bào)告，并按照國家相關(guān)規(guī)定發(fā)布。(十)指導(dǎo)和監(jiān)督銀行業(yè)自律組織的活動(dòng)。(十一)開展與銀行業(yè)教練管理相關(guān)的國際交流合作活動(dòng)。(十二)促進(jìn)對已經(jīng)發(fā)生或可能發(fā)生的信用危機(jī)、儲(chǔ)戶及其他客戶合法權(quán)益的嚴(yán)重影響的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的收購或機(jī)構(gòu)重組。(十三)撤

6、銷有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。(十四)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和職員及相關(guān)行為者的賬戶，凍結(jié)涉嫌轉(zhuǎn)移或隱匿違法資金的申請司法機(jī)關(guān)。(十五)禁止擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，或者非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。(十六)負(fù)責(zé)國有重點(diǎn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)審計(jì)會(huì)議的日常管理。(十七)承辦國務(wù)院指定的其他事項(xiàng)。3、監(jiān)管理念、目標(biāo)和標(biāo)準(zhǔn)(1)監(jiān)管理念(“3管1提高”)“管理風(fēng)險(xiǎn)，管理法人，管內(nèi)控制，提高透明度”。(2)教練目標(biāo)(P8)，通過慎重有效的監(jiān)督保護(hù)廣大儲(chǔ)戶和消費(fèi)者的利益。通過慎重有效的監(jiān)督，提高市場信心。通過宣傳教育工作和相關(guān)信息公開，促進(jìn)公眾對現(xiàn)代金融的理解。努力減少金融犯罪。利益

7、、信心、理解、犯罪、(3)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)(6) P9、穩(wěn)定性和創(chuàng)新競爭力強(qiáng)化限制科學(xué)張儷競爭責(zé)任教練資源，4、監(jiān)管措施，(1)市場方法：機(jī)構(gòu)、工作、高級管理人員。(2)異地教練：數(shù)據(jù)采集、研究情況(3)現(xiàn)場檢查：現(xiàn)場檢查(4)教練對話(5)信息披露教練：包括財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告披露、風(fēng)險(xiǎn)管理情況、董事和高級管理人員變更及其他主要事項(xiàng)。1.1.3自主組織，中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)(CBA)，2000年成立。主管單位：CBRC會(huì)員：金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)會(huì)員：各省銀行業(yè)協(xié)會(huì)1，協(xié)會(huì)宗旨2，會(huì)員單位2009年八月現(xiàn)中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)共有132個(gè)會(huì)員單位和1個(gè)觀察者單位。會(huì)員單位(記不得的)政策銀杏、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀

8、行、資產(chǎn)管理公司、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社聯(lián)合公司、外資銀行、各省(自治區(qū)、直轄市)2009年八月，中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)成立了10個(gè)專門委員會(huì)。(P11)中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)的日常事務(wù)機(jī)構(gòu)是秘書處。第一，單獨(dú)選擇問題陳第一中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)的日常事務(wù)機(jī)構(gòu)是。a會(huì)員大會(huì)B理事會(huì)C監(jiān)事會(huì)D秘書處鎮(zhèn)第二()負(fù)責(zé)管理全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及業(yè)務(wù)活動(dòng)教練。a中國人民銀行B中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C國務(wù)院D中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)鎮(zhèn)第3()年，將中國人民銀行對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督責(zé)任交給新成立的銀監(jiān)會(huì)。A. 2000 B.2001 C.2002 D.2003，D，B，D，鎮(zhèn)

9、第4我國銀行業(yè)自律組織是中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)，其主管單位是()。a中國人民銀行B銀監(jiān)會(huì)C證券監(jiān)督管理會(huì)D外匯管理局鎮(zhèn)第5號(hào)從1984年1月1日起，中國人民銀行負(fù)責(zé)的工商信貸和儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)職能轉(zhuǎn)移到新成立的()，開始專門行使中央銀行的職能。a中國農(nóng)業(yè)銀行B中國銀行C中國工商銀行D國家開發(fā)銀行B，C，2，多選擇問題鎮(zhèn)第一以下哪一項(xiàng)屬于中國人民銀行的職責(zé)范圍？()A發(fā)布與履行其職責(zé)相關(guān)的命令和規(guī)則B發(fā)行人民幣，管理人民幣流通，管理C監(jiān)督，黃金市場D負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測。e從事相關(guān)國際金融活動(dòng)。真題2以下是銀監(jiān)會(huì)的規(guī)制理念。a管風(fēng)險(xiǎn)B提高透明度，C管機(jī)關(guān)D管法人E管內(nèi)控制真題3下屬于市場準(zhǔn)入。a機(jī)

10、關(guān)竣工B業(yè)務(wù)竣工C法人竣工D高級管理人員竣工E技術(shù)竣工進(jìn)制4中國人民銀行有權(quán)對其進(jìn)行檢查監(jiān)督。A關(guān)于黃金管理規(guī)定的行動(dòng)B執(zhí)行，關(guān)于防止洗錢規(guī)定的行動(dòng)C執(zhí)行外匯管理規(guī)定的行動(dòng)D執(zhí)行關(guān)于人民幣管理規(guī)定的行動(dòng)E執(zhí)行，a政策上的銀杏B商業(yè)銀行C中國郵政儲(chǔ)蓄銀行D農(nóng)村資金公調(diào)查E中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司鎮(zhèn)第7信息公開監(jiān)督要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)如實(shí)公開(ABCE)。a風(fēng)險(xiǎn)管理情況B財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告C董事變更情況D風(fēng)險(xiǎn)暴露E其他重大事項(xiàng)，ABCDE，ABCE，3，判斷問題鎮(zhèn)第一金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)，調(diào)查，分析和預(yù)測由中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)。()A對B錯(cuò)誤鎮(zhèn)第二銀監(jiān)會(huì)根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以教練與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管

11、理人員對話，要求對業(yè)務(wù)活動(dòng)及風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)進(jìn)行說明。()A對B錯(cuò)誤晉三中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的監(jiān)督理念包括管理風(fēng)險(xiǎn)、管理法人、管內(nèi)控制、管理高級管理人員。()A對B錯(cuò)，B，A，B，1.2銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，1.2.1政策性銀行國家開發(fā)銀行(1994年三月成立)主要任務(wù)“國家開發(fā)銀行股份有限公司”，2。中國進(jìn)出口銀行(1994年成立四月)的主要任務(wù)：為機(jī)械產(chǎn)品和設(shè)備集的出口提供財(cái)政支持。主要工作：P12P13(見“對外，國際國內(nèi)”)3。中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行(1994年成立十一月)主要任務(wù)：農(nóng)業(yè)的主要任務(wù)：P13(見“糧食”)，4。政策銀行的改革首先推進(jìn)國家開發(fā)銀行的改革，全面推進(jìn)商業(yè)化運(yùn)營，主要從

12、事中長期工作。對政策工作要實(shí)行公開透明的招標(biāo)制。，大型商業(yè)銀行，1.2.3中小型商業(yè)銀行，1。股票制商業(yè)銀行(1)配置：12個(gè)商業(yè)銀行(不記得)(2)角色(P16-17) 2。城市商業(yè)銀行(1) 1986年，為了促進(jìn)中小城市的中小型企業(yè)發(fā)展和當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)繁榮，正式推進(jìn)。1994年建立城市合作銀杏1998年更名為城市商業(yè)銀行。(3)發(fā)展趨勢：一是戰(zhàn)略投資者的引進(jìn)；第二，區(qū)域間運(yùn)營；第三，共同結(jié)構(gòu)曹征。股份制商業(yè)銀行：12商業(yè)銀行中信銀行、商業(yè)銀行、深圳發(fā)展銀行、廣東發(fā)展銀行、興業(yè)銀行、中國寬帶銀行、韓沙銀行、上海浦東發(fā)展銀行、中國民生銀行、恒豐銀行、浙江商業(yè)銀行、渤海銀行、1.2.4農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)農(nóng)村

13、商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行合并農(nóng)村信用社村鎮(zhèn)銀行和農(nóng)村資金公調(diào)查是2007年批準(zhǔn)成立的新機(jī)關(guān)。1984年國務(wù)院提出恢復(fù)和加強(qiáng)農(nóng)村信用社組織的群眾性、管理上的民主性、管理上的靈活性。(三省)2000年，七月農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)的帷幕在江蘇拉開，提出將農(nóng)信合成自主經(jīng)營、自我負(fù)擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自我發(fā)展的金融組織。2001年十一月二十九日，全國第一家農(nóng)村股份制商業(yè)銀行張家港市農(nóng)村商業(yè)銀行正式成立。2003年四月八日，我國第一個(gè)農(nóng)村合作組織寧波苦瓜農(nóng)村合作銀行正式掛牌。1.2.5中國郵政儲(chǔ)蓄銀行，1，2006年十二月31日，銀監(jiān)會(huì)正式批準(zhǔn)建立中國郵政儲(chǔ)蓄銀行。2007年三月20日，中國郵政儲(chǔ)蓄銀行掛牌。2.中國郵政儲(chǔ)

14、蓄銀行的市場定位是充分依靠和發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)的優(yōu)勢，完善城市和鄉(xiāng)鎮(zhèn)金融服務(wù)功能，以零售業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)為主，為城市社區(qū)和廣大農(nóng)村地區(qū)居民提供基礎(chǔ)金融服務(wù)，與其他商業(yè)銀行形成相關(guān)界，支持社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)。1.2.6外資銀行，外資銀行是指一家外國銀行單獨(dú)出資或一家外國銀行與其他外國金融機(jī)構(gòu)共同出資設(shè)立的外國商業(yè)讀者銀行。外國金融機(jī)構(gòu)和中國的公司、企業(yè)共同出資設(shè)立的中外合資銀行外國銀杏分行外國銀杏代表處。外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)：藍(lán)色書體，業(yè)務(wù)范圍：“三次”P21，1.2.7非銀行金融機(jī)構(gòu)包括金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)金融公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣中介公司。1.金融資產(chǎn)管理公司1999年為

15、了管理和處置國有銀行的不良貸款，設(shè)立了信達(dá)資產(chǎn)管理公司(建設(shè)銀行)、長城資產(chǎn)管理公司(農(nóng)行)、東方資產(chǎn)管理公司(中行)和華融資山管理公司(公行)。1、金融資產(chǎn)管理公司、金融資產(chǎn)管理公司是指國務(wù)院設(shè)立的國有銀行不良貸款收購、國有銀行不良貸款收購形成的資產(chǎn)管理和處置的國有讀者非銀行金融機(jī)構(gòu)。經(jīng)營目標(biāo)：金融資產(chǎn)管理公司將最大限度地保護(hù)資產(chǎn)、減少損失作為主要經(jīng)營目標(biāo)，依法獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。2，信托公司成立于1979年，是中國第一家信托投資公司，中國國際信托投資公司。3.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司是完全屬于集團(tuán)內(nèi)部的金融機(jī)構(gòu)，其服務(wù)對象僅限于企業(yè)集團(tuán)會(huì)員，不允許集團(tuán)外部吸收存款，并為非會(huì)員單位提供服務(wù)。4.金融租賃公司是以金融租賃經(jīng)營為主的非銀行金融機(jī)構(gòu)。，5，汽車金融公司業(yè)務(wù)：境內(nèi)股東單位接受3個(gè)月以上期限的存款。提供汽車購買貸款業(yè)務(wù)。處理汽車經(jīng)銷商購買車輛貸款及運(yùn)營設(shè)備貸款。汽車貸款債券業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)讓和銷售；向金融機(jī)構(gòu)借錢。提供貸款購買車擔(dān)保。與汽車購買金融活動(dòng)相關(guān)的代理業(yè)務(wù)有銀