1、方案簡介 資金結算 (帳戶管理 對外結算 對內結算 票據(jù)管理 ) 資金管理 (信貸融資 資金計劃) 資金分析 銀企直聯(lián) 總結 FIV2軟件產品介紹,目錄,簡介-由來,集團企業(yè)發(fā)展面臨的某些問題 集團企業(yè)出現(xiàn)資金分散、閑置、利用率低，信貸融資、資金計劃與控制不集中、 不統(tǒng)一等問題，制約企業(yè)集團化發(fā)展。 各方行為 政府：企業(yè)走出去的戰(zhàn)略，支持集團企業(yè)設立結算中心、內部銀行、財務公司； 銀行：提供了集團企業(yè)進行統(tǒng)一結算、資金集中管理的帳戶模式等服務， 集團帳戶、母子帳戶、一戶多名(虛擬帳戶)； 企業(yè)：開始或已設立各種統(tǒng)一結算模式：統(tǒng)收統(tǒng)支、撥付備用金、 結算中心、內部銀行、財務公司 詳細信息 需求及

2、效益 1 合適、安全的資金集中管理方案及計算機系統(tǒng)； 2 提高資金綜合盈利能力：發(fā)揮集團資金的整體規(guī)模效益，利用同業(yè)政策在銀行 獲取利差收入，通過內部貸款制度減少集團整體財務費用，可以開展投資業(yè)務 獲取投資收益； 3 資金調撥、分配、歸集的實時性，可避免資金的閑置，提高了資金的利用率， 降低了結算成本。,可行性分析、方案選型,籌建結算中心,與商業(yè)銀行簽訂相關協(xié)議,資金結算業(yè)務整合,應急解決方案,建立結算模式,信息系統(tǒng)建設,可行性、業(yè)務需求分析,運行模型,系統(tǒng)開發(fā)、產品選購/試運行,銀行接口及安全認證,系統(tǒng)驗收、運行、維護,應急解決方案,日常維護 需求更新升級,簡介-資金集中管理路線圖,簡介-所

3、處位置,中心對于成員單位是“銀行”角色 中心對于商業(yè)銀行是“企業(yè)”角色,簡介-資金結算組織結構,結算組織,主要功能,對外結算、對內結算、信貸融資、資金計劃與控制,簡介-資金集中管理結構,目錄,方案簡介 資金結算 (帳戶管理 對外結算 對內結算 票據(jù)管理 ) 資金管理 (信貸融資 資金計劃) 資金分析 銀企直聯(lián) 總結 FIV2軟件產品介紹,資金結算-帳戶管理,組織結構 參與資金集中結算的所有單位及結算中心的組織結構。 帳戶管理 成員單位根據(jù)各自的業(yè)務需求在結算中心或商業(yè)銀行開設內部帳戶和外部帳戶，內部帳戶必須包含資金結算科目意義。 科目體系 與財務會計科目不同，資金結算科目是根據(jù)企業(yè)的業(yè)務核算和

4、管理需求而設立 組織結構、資金結算科目及內部帳戶和外部帳戶構成了資金結算的主線，也是集團結算中心的運行基礎。 外部帳戶(銀行帳戶)由中心進行統(tǒng)一集中管理，外部帳戶按成員單位實際經營需要開設。,方案簡介 資金結算 (帳戶管理 對外結算 對內結算 票據(jù)管理 ) 資金管理 (信貸融資 資金計劃) 資金分析 銀企直聯(lián) 總結 FIV2軟件產品介紹,目錄,資金結算-對外結算,資金結算-對內結算,資金結算-結算報表,日常報表 試算平衡表、資金頭寸表、存貨款余額表、單位余額表 現(xiàn)金日記帳、銀行日記帳、結息記錄表、利率變動表 積數(shù)調整表、計息積數(shù)余額表 日結報表 流水帳、科目日結單、日計表、帳戶余額表、憑證匯總

5、表 月結報表 總帳、明細帳、月計表、現(xiàn)金流量表 報表以成員單位和資金結算科目為主體,分別反映成員單位和集團的經營活動情況體現(xiàn)結算中心對內是“銀行”角色、對商業(yè)銀行是“企業(yè)”角色的特點。,目錄,方案簡介 資金結算 (帳戶管理 對外結算 對內結算 票據(jù)管理 ) 資金管理 (信貸融資 資金計劃) 資金分析 銀企直聯(lián) 總結 FIV2軟件產品介紹,資金結算-票據(jù)管理,票據(jù)管理-特點,1 統(tǒng)一辦理； 2 所有票據(jù)登記到中心集中管理； 3 支票、銀行匯票、銀行本票的特性辦理； 4 承兌匯票的各種業(yè)務狀態(tài)處理，以實現(xiàn)融資功能； 5 收到票據(jù)的登記； 6 票據(jù)到期實時提醒； 7 統(tǒng)計各成員單位開出、接收票據(jù)、金

6、額情況； 8 信用證的申請、開證、修改、注銷退證管理。,票據(jù)管理-承兌票據(jù)業(yè)務處理,成員單位到中心辦理業(yè)務 收到票據(jù) 交銀行托收 銀行托收入帳 成員單位退票 成員單位申請貼現(xiàn) 銀行托收入帳(銀行托收到帳_成員單位已貼現(xiàn)) 貼現(xiàn)票據(jù)交銀行托收(交銀行托收_已貼現(xiàn)) 中心到銀行辦理業(yè)務 申請貼現(xiàn) 貼現(xiàn)到帳(申請銀行貼現(xiàn)到帳) 票據(jù)到期貼現(xiàn) 成員單位貼現(xiàn)(中心給成員單位貼現(xiàn)) 票據(jù)抵押 貸款抵押 取回票據(jù)(收回抵押貸款匯票) 到期轉帳(抵押票據(jù)到期) 背書 內部背書 對外背書,目錄,方案簡介 資金結算 (帳戶管理 對外結算 對內結算 票據(jù)管理 ) 資金管理 (信貸融資 資金計劃) 資金分析 銀企直聯(lián)

7、 總結 FIV2軟件產品介紹,資金管理-信貸融資,信貸融資行為由集團統(tǒng)一進行,資金集中結算的利潤(焦)點！,信貸融資-特點,1 統(tǒng)一信貸融資； 2 有償使用、貸款計息原則； 3 存款計息； 4 資金使用情況反饋與跟蹤； 5 貸款情況預測； 6 各成員單位貸款情況； 7 集團向銀行貸款情況； 8 合同臺帳分類管理。 合同臺帳分類管理： 按貸款期限：短期1年內、中期1-5年、長期5年以上 按貸款條件：信用貸款、擔保貸款(保證貸款、抵押貸款、質押貸款)、票據(jù)貼現(xiàn) 按還款方式：一次償還、分期償還 按貸款對象：工業(yè)貸款、商業(yè)貸款、外貿貸款等 按貸款核發(fā)方式：流動資金貸款、固定資產貸款 按貸款資金性質：政

8、策性貸款、商業(yè)性貸款 按貸款資金來源及貸款風險承擔人：自營貸款、委托貸款 按貸款質量和風險：正常貸款、關注貸款、次級貸款、可疑貸款、損失貸款 按執(zhí)行狀態(tài)：執(zhí)行中、執(zhí)行完成、未執(zhí)行,信貸融資-貸款,信貸融資-合同與臺帳,合同與臺帳以成員單位、集團為主體，反應整個集團的信貸融資情況 成員單位信貸情況 建立成員單位向中心借款的合同與臺帳，并對計劃還款和實際執(zhí)行還款進行監(jiān)控， 以及合同預測。 合同與臺帳 1 在中心建立：中心放款(成員單位貸款)，中心貸款(集團向銀行借款)合同與臺帳； 2 在此基礎上逐步建立承兌、信用證臺帳，并對企業(yè)授信、銀行授信、經濟指標 等進行管理。,信貸融資-預測與報表,信貸報表

9、 1 中心貸款報表： 貸款收息表、貸款明細表、貸款余額表、貸款情況表、貸款合同表 2 中心借款報表： 借款付息表、借款明細表、借款余額表、借款情況表、借款合同表 預測 1 合同預測：中心借款、中心貸款到期預測 2 利息預測：設定某一時間，對合同的利息進行計算，并對合同持有者的 帳戶余額進行比較,目錄,方案簡介 資金結算 (帳戶管理 對外結算 對內結算 票據(jù)管理 ) 資金管理 (信貸融資 資金計劃) 資金分析 銀企直聯(lián) 總結 FIV2軟件產品介紹,資金管理-資金計劃,集團一般設立有計劃委員會，由計劃委員會制定計劃項目和計劃表下發(fā)到成員單位，成員單位提交計劃到計劃委員會。,資金計劃-特點,1 集中

10、統(tǒng)一資金計劃； 2 資金計劃由中心或預算委員會制定資金計劃項目、計劃表； 3 成員單位根據(jù)自身情況編制資金計劃項目明細、計劃表； 4 成員單位根據(jù)流程填報、調整、追加資金計劃； 5 中心或預算委員會對資金計劃進行審批辦理； 6 監(jiān)控各成員單位資金計劃實際執(zhí)行情況，并設置執(zhí)行預警處理； 7 對各資金計劃進行匯總分析； 8 對各成員單位及集團的各期資金計劃、實際執(zhí)行情況進行對比分析。,資金計劃-計劃項目與計劃表,計劃項目 1 計劃項目制定： 計劃項目制定以全面計劃為基礎，由集團計劃委員會建立框架(如：一級計劃 項目)下發(fā)到成員單位。 2 計劃項目應用： 成員單位下載計劃項目，并根據(jù)實際情況增加計劃

11、明細。 計劃表 1 計劃表建立： 成員單位下載計劃項目并設立計劃明細后，建立計劃表。 2 計劃表應用： 計劃表的建立，就可以進行編制、追加、調整計劃了。,資金計劃-計劃編制,計劃編制 成員單位根據(jù)全面計劃情況，填報計劃表，并提交審批。 計劃追加 成員單位在實際執(zhí)行計劃時，發(fā)現(xiàn)總計劃金額不足，則追加計劃，并提交審批。 計劃調整 成員單位在實際執(zhí)行計劃時，發(fā)現(xiàn)計劃明細或項目金額不均，則調整計劃 計劃審批 1 設立成員單位和集團計劃委員會審批流程； 2 分配人員權限 3 對提交的計劃進行審批,資金計劃-控制預警與匯總,資金計劃執(zhí)行控制 計劃執(zhí)行檢測，設置預警金額，對計劃執(zhí)行預警。 計劃報表與查詢 按

12、計劃期間的年、季、月，計劃狀態(tài)(通過審批、未通過審批)等條件查詢。 計劃匯總 成員單位按單位本身、計劃項目匯總； 集團計劃委員會對成員單位、計劃項目進行匯總。,目錄,方案簡介 資金結算 (帳戶管理 對外結算 對內結算 票據(jù)管理 ) 資金管理 (信貸融資 資金計劃) 資金分析 銀企直聯(lián) 總結 FIV2軟件產品介紹,資金分析,面向單位主體 付款統(tǒng)計表：對成員單位或集團某個時間段的專項支出、費用支出進行統(tǒng)計； 收款統(tǒng)計表：對成員單位或集團某個時間段的收款進行統(tǒng)計； 付款對比分析：對成員單位或集團多個時間段的付款進行統(tǒng)計、對比，形成趨勢圖； 收款對比分析：對成員單位或集團多個時間段的收款進行統(tǒng)計、對比

13、，形成趨勢圖； 收付款比較：對成員單位或集團某個時間段的專項支出、費用支出及其付款進行統(tǒng)計 比較分析，形成對比餅圖。 流量情況 現(xiàn)金流量表、帳戶統(tǒng)計分析、流水帳 單位收支流量、月度收支流量、日期收支流量 單位收支流量對比分析、月度收支流量對比分析、日期收支流量對比分析,目錄,方案簡介 資金結算 (帳戶管理 對外結算 對內結算 票據(jù)管理 ) 資金管理 (信貸融資 資金計劃) 資金分析 銀企直聯(lián) 總結 FIV2軟件產品介紹,銀企直聯(lián)及網(wǎng)絡安全,前提條件是保證數(shù)據(jù)的完整性、安全保密性、抗否認性； 安全產品通過國密和央行認證； 在銀行系統(tǒng)有廣泛應用案例和良好信譽； 采取與第三方合作形式。,目錄,方案簡

14、介 資金結算 (帳戶管理 對外結算 對內結算 票據(jù)管理 ) 資金管理 (信貸融資 資金計劃) 資金分析 銀企直聯(lián) 總結 FIV2軟件產品介紹,總結,方案施行的理想結果就是達到金字塔型管理模式，為中高層管理人員提供決策支持、業(yè)務核算人員工作信息化、提高企業(yè)競爭力，最終為企業(yè)集團化發(fā)展作出貢獻！,目錄,方案簡介 資金結算 (帳戶管理 對外結算 對內結算 票據(jù)管理 ) 資金管理 (信貸融資 資金計劃) 資金分析 銀企直聯(lián) 總結 FIV2軟件產品介紹,FIV2軟件產品介紹,任何一個優(yōu)秀的方案(IT行業(yè))都需要有合適的軟件產品作為實施工具。 FI(資金集中管理平臺) V2.0 以資金集中管理解決方案為基礎而設計開發(fā)。具備特點： 方案、軟件產品結構體系簡潔清晰； 在架構上應用平臺化管理，在該平臺上任意組合業(yè)務組件，以滿足不同企業(yè)不同的資金 中管理體制； 與其他企業(yè)管理軟件進行數(shù)據(jù)交互，避免形成信息孤島，同時為保證資