1、法律風險 法律風險管理,法律風險管理網(wǎng) www.legal- 中華全國律師協(xié)會經濟專業(yè)委員會 吳江水 2009年5月22日 北京,www.legal-,一、何為法律風險？ 二、應對法律風險的難點 三、何為法律風險管理？ 四、法律風險管理的中國實踐 五、法律風險研究的回顧與展望,目 錄,www.legal-,01,何為法律風險？ 作為或不作為，都有可能因未盡法定義務或未用法定權利，從而使合法利益受到不利影響。 這種可能性，就是法律風險。 法律風險無時、無處不在，是制人或是受制于人？,一、何為法律風險？,www.legal-,02,法律風險的類型: 刑事責任、行政處罰 民事責任、單方權益喪失 法律

2、風險的可能后果: 商業(yè)機會損失、無形損害 經濟利益損失 喪失經營資格、受到刑事處罰,一、何為法律風險？,www.legal-,05,主體不同的組建形式承擔不同法律風 險，需要將法律授權用足 環(huán)境法律體系的規(guī)定、具體執(zhí)法力度、 普遍法治觀念 行為設立行為、經營行為、管理行為、 非常態(tài)行為，行為與法律規(guī)定,法律風險要素：,一、何為法律風險？,www.legal-,04,法律風險因素,法律風險,尚未實施的行為涉及法律強制性規(guī)定及約定,行為與規(guī)定或約定抵觸，風險因素成為事實,風險事件出現(xiàn),具體的、可能導致法律責任的事件觸發(fā),風險風險后果,對法律風險事件進行處理后取得的最終結果,一、何為法律風險？,ww

3、w.legal-,03,法律風險的特殊性問題： 額外收益不是法律風險管理研究對象，法律 風險管理只解決違背人們主觀意愿的損失。 法律風險研究并不區(qū)分是否投機產生的風 險，只解決行為的法律風險，無論是否投機。 法律風險管理的特點： 可控制性略強于其他風險 可以有效預防和控制其他風險 是其他風險的最終體現(xiàn)形式,一、何為法律風險？,www.legal-,06,A.律師常年法律顧問服務的難題 被動服務，系統(tǒng)性不足、主動性不足 事后控制，滯后于企業(yè)效率及管理的需求 法律視角，部分方案不適應企業(yè)交易需要 結合欠佳，大量事務企業(yè)按經營事務處理,二、應對法律風險的難點,www.legal-,07,B.企業(yè)法律

4、顧問的工作難題 與執(zhí)業(yè)律師身份不同，行業(yè)優(yōu)勢 阻礙專業(yè)律師流向企業(yè) 身兼企業(yè)管理職責，缺少必要的鉆研和交流法律事務處理技能的機會 以企業(yè)員工的身份監(jiān)督整個企業(yè)的法律行為，其工作難度和壓力難以克服 過于專業(yè)則缺乏在企業(yè)中的升遷機會，過于平常則缺乏法律事務處理功底,二、應對法律風險的難點,www.legal-,08,C.咨詢機構的工作難題 法律風險管理主要依據(jù)法律專業(yè)知識和工作經驗，與管理咨詢行業(yè)絕大部分存在差異 法律的不確定性，使許多管理咨詢工具事實上在法律風險管理方面并不適用 咨詢機構對于法律專業(yè)的理解方面存在欠缺，難以深入理解法律問題并提供高水平方案 思維方式不同，某些建議在法律 上缺乏操作

5、性、靈活性和實際意義,二、應對法律風險的難點,www.legal-,09,工作中的難點問題： 如何全面、系統(tǒng)地識別各類法律風險？ 如何結合企業(yè)的目標和狀況，找出最為 切合實際、成本最低的解決方案？ 如何確保解決方案的執(zhí)行，帶來根本好轉？ 面對企業(yè)行業(yè)、類型上的差異，如何形成共 性的、可操作的方案？,二、應對法律風險的難點,www.legal-,10,法律資源容易取得、作用巨大、有待開發(fā) 使用功能企業(yè)利益最大化、法律風險最小化 對外： 以法律手段實現(xiàn)機會的最大化利用 更為安全地取得利益 對內： 協(xié)助企業(yè)建立穩(wěn)定、高效、安全的工作秩序 防范或控制法律風險,三、何為法律風險管理？,www.legal

6、-,11,未來發(fā)展法律問題,產品銷售 貨幣回籠,采購支付生產實施,管理指導 下屬公司,同業(yè)競爭,歷史遺留法律問題,行政監(jiān)管 法律執(zhí)行,三、何為法律風險管理？,對外法律關系,www.legal-,12,對內法律關系,三、何為法律風險管理？,www.legal-,13,戰(zhàn)略層面： 退避、分散、轉移、傳導、合法化 戰(zhàn)術層面： 承受抑制后果事前預防全面防范 全面防范： 從單邊責任條款看法律風險防范 相對優(yōu)勢絕對優(yōu)勢,三、何為法律風險管理？,www.legal-,14,高瞻遠矚：決策前，選擇法律風險因素最少或影響最 小的方案，最小成本規(guī)避法律風險； 未雨綢繆：法律風險產生后，通過事前控制，以略高 的成本

7、阻止法律風險事件出現(xiàn)； 寸土必爭：法律風險事件出現(xiàn)后，被動地以較高的成 本進行事中控制，防止損失擴大； 亡羊補牢：在風險后果定型后，懲前毖后、找出漏 洞，并從體制上加以防范。,三、何為法律風險管理？,www.legal-,15,風險管理是一種文化： 設定總體經營目標及分項目標 （戰(zhàn)略） 建立科學穩(wěn)定的管理體系及秩序 （制度） 制訂切實可行的風險管理流程 （流程） 標準的法律風險管理策略及措施（應對） 收集相關信息及時調整控制系統(tǒng)（改進） 需要強調的內容： 任何行為都應考慮到法律風險及其控制,三、何為法律風險管理？,www.legal-,16,四、法律風險管理的中國實踐,通過調查及分析，識別法律

8、風險,根據(jù)調查結果評價法律風險不同程度,根據(jù)現(xiàn)狀和評價結果設計全面解決方案,平衡設計方案與成本，建成風險管理體系,www.legal-,17,四、法律風險管理的中國實踐,法律風險管理項目,反映情況及需求,確保工作質量,領導層,外部 律師,下屬 機構,管理 部門,法務 部門,法律 風險 管理,確定總體方向,系統(tǒng)工作：,總體情況及需求,管理及業(yè)務難點,www.legal-,18,四、法律風險管理的中國實踐,法律風險的識別： 點式的識別方式樹木與森林 案例匯編法律風險管理 系統(tǒng)的識別方式改進的基礎 制度、文本、流程等已知與未知風險 法律風險盡職調查： 企業(yè)的法律環(huán)境因素、企業(yè)的實際 操作情況,www

9、.legal-,19,四、法律風險管理的中國實踐,法律風險的評價： 風險發(fā)生頻度與風險行為頻度 預計損失幅度與實際損失幅度 責任嚴重程度與執(zhí)法嚴格程度 企業(yè)承受能力與風險控制能力 經營影響程度與戰(zhàn)略影響程度,www.legal-,20,四、法律風險管理的中國實踐,法律風險管理方案的設計： 企業(yè)的戰(zhàn)略目標及相應的實施規(guī)劃 風險管理的緊迫程度及重要程度 風險管理的經濟性和社會責任 企業(yè)管理水平和變革承受力 設計管理方案的原則： 首先建立基本的秩序 高于現(xiàn)行的管理水平,www.legal-,21,四、法律風險管理的中國實踐,管理制度的完善 企業(yè)基本制度、企業(yè)管理制度、技術 規(guī)范、業(yè)務規(guī)范、個人行為規(guī)

10、范 操作流程的完善 決策流程、審批流程、操作流程 文本體系的完善 標準合同文本體系 合同法律風險管理體系,www.legal-,22,四、法律風險管理的中國實踐,管理體系的宣貫 交付工作成果 解釋總體思路 說明操作要點 培訓文本使用、 體系的后續(xù)完善 實施后的適應性調整 體系的循環(huán)改進,A,P,D,C,www.legal-,23,“法律風險管理魔方”對法律風險管理實踐的高度概括。,四、法律風險管理的中國實踐,www.legal-,24,四、法律風險管理的中國實踐,法律風險管理層次,常規(guī)處理,非常規(guī)處理,常規(guī)事務,非常規(guī)事務,業(yè)務人員,部門經理,法務人員,決 策 層,www.legal-,25,

11、五、法律風險研究的回顧與展望,COSO（美國反欺詐財務報告全國委員會The Committee of Sponsoring Organization of the Tread-way Commission）于2004年9月所提出的企業(yè)風險管理整體框架。 全面風險管理主要包括相互關聯(lián)、相互作用的企業(yè)目標、風險管理要素、企業(yè)管理層級三個維度。,www.legal-,26,二、發(fā)展中的法律風險管理,www.legal-,27,五、法律風險研究的回顧與展望,二六年六月六日，國務院國有資產監(jiān)督管理委員會發(fā)布并實施中央企業(yè)全面風險指引。 企業(yè)風險，指未來的不確定性對企業(yè)實現(xiàn)其經營目標的影響。分為戰(zhàn)略風險、財務風險、市場風險、運營風險、法律風險五大風險。 可以概括為五點基本流程、五 個基本目標、三道防線將其描述為 三個維度。,www.legal-,28,五、法律風險研究的回顧與展望,“全面風險管理魔方”對中央企業(yè)全面風險管理指引的高度概括