1、第12講項目風險管理,項目管理支撐技術(2),1 概述 2 項目風險因素分析 3 風險評價 4 風險控制,1 概述,一、項目風險的概念 風險事先不能確定的內部和外部的干擾因素。 二、項目風險的特點： 1風險的多樣性。 政治風險、經(jīng)濟風險、法律風險、自然風險、合同風險、合作者風險等。它們之間有復雜的內在聯(lián)系。 2風險在整個項目生命期中都存在。 3風險影響常常不是局部的，而是全局的。 4風險有一定的規(guī)律性，是可以進行預測的。,三、全面風險管理,1、概念用系統(tǒng)的、動態(tài)的方法進行風險控制，減少項目過程中的不確定性，使各層次的項目管理者建立風險意識，重視風險問題，防患于未然，并且在各階段、各個方面實施有

2、效的風險控制，形成一個前后連貫的管理過程。 2、要點： （1）全過程風險管理； （2）對全部風險的管理； （3）全方位風險管理； （4）全員參與。,(1) 全過程的風險管理,1）強調事前的識別、評價和預防措施。在項目目標設計階段，應對影響項目目標的重大風險進行預測，尋找目標實現(xiàn)的風險和可能的困難。 2）項目論證階段，對風險的分析細化，進一步預測風險發(fā)生的可能性和規(guī)律性，同時研究各風險狀況對項目目標的影響程度，即項目的敏感性分析。 3）項目設計階段，風險分析應細化到各項目結構單元直到最低層次的工作包。要考慮對風險的防范措施和應急措施。 4）在項目實施中加強風險的控制。包括： (1)建立風險監(jiān)控系

3、統(tǒng)，能及早地發(fā)現(xiàn)風險，及早作出反應。 (2)及早采取預定的措施，控制風險的影響范圍和影響程度，以減少項目的損失。 (3)在風險狀態(tài)下，采取有效措施保證項目正常實施，及時修改方案、調整計劃，以恢復正常的實施狀態(tài)，減少損失。 (4)在階段性計劃調整過程中，需加強對近期風險的預測，并納入近期計劃中，同時要考慮到計劃的調整和修改會帶來新的問題和風險。 5）風險評價。項目結束后，應對整個項目的風險，風險管理進行評價，以作為以后進行同類項目的經(jīng)驗和教訓。,(2)對全部風險的管理 在每一階段進行風險管理都要羅列各種可能的風險，并將它們作為管理對象，不能有遺漏和疏忽。 (3)全方位的管理 1）對風險要分析它對

4、各方面的影響，例如對整個項目、對項目的各個方面，如進度、成本、實施過程、合同、技術、計劃的影響。 2）采用的對策措施也必須考慮綜合手段，從合同、經(jīng)濟、組織、技術、管理等各個方面確定解決方法。 3）風險管理包括風險分析、風險辨別、風險文檔管理、風險評價、風險控制等全過程。 (4)全員風險管理 全面落實風險控制責任，建立風險控制體系，將風險管理作為項目各層次管理人員的任務之一。讓每一個人都有風險意識，都做風險的監(jiān)控工作。,四、風險管理的特點,1風險管理應與項目的特點相聯(lián)系。 (1)風險管理方法應考慮項目復雜性、系統(tǒng)性、規(guī)模、新穎性、工藝的成熟程度。 (2)風險管理應結合項目的類型及所在的領域。不同

5、領域的項目有不同的風險，有不同風險的規(guī)律性、行業(yè)性特點。例如計算機開發(fā)項目與建筑工程項目就有截然不同的風險。 (3)考慮項目所處的地域，如國度、環(huán)境條件。 2充分了解項目條件 風險管理需要大量地占有信息，了解情況，要對項目系統(tǒng)以及系統(tǒng)的環(huán)境有深入的了解，并要進行預測，不熟悉情況不可能進行有效的風險管理的。 3重視專家經(jīng)驗和教訓的調查分析 4風險管理的綜合性 涉及企業(yè)管理和項目管理的各個階段、各個方面、各個子系統(tǒng)。所以必須與合同管理、成本管理、工期管理、質量管理聯(lián)成一體。 5風險管理的目的減少風險的損失， 而不是消滅風險,2 風險因素分析,一、按項目系統(tǒng)要素進行分析 （一）項目環(huán)境風險要素 1政

6、治風險。 2法律風險。 3經(jīng)濟風險 4自然條件。 5社會風險。 (二)項目系統(tǒng)結構風險 以項目結構圖上項目單元作為分析對象，分析其在實施過程中可能遇到的技術問題，資源消耗的增加，在實施過程中可能的各種障礙、異常情況。 (三) 行為主體產生的風險 1業(yè)主和投資者。如：支付能力，經(jīng)營狀況，資信，企業(yè)倒閉，融瓷能力，項目目標；業(yè)主違約、苛求、刁難、隨便變更、瞎指揮；業(yè)主不履行合同責任。,(三) 行為主體產生的風險,2承包商(分包商、供應商)。如： 技術、管理能力不足； 進度，安全和質量措施不到位； 財務狀況惡化； 工作人員罷工、抗議或軟抵抗； 方案錯誤，計劃失誤。 3項目管理者(如監(jiān)理工程師)。如：

7、 項目管理者的管理能力、組織能力、工作熱情和積極性、職業(yè)道德、公正性差； 他的管理風格、文化偏見，導致他不正確地執(zhí)行合同，苛刻要求； 起草錯誤的招標文件、合同條件，下達錯誤的指令。 4其它方面。如 中介人的資信、可靠性差； 政府機關工作人員、城市公共供應部門的干預、苛求和個人需求； 項目周邊或涉及到的居民或單位的干預、抗議或苛刻的要求等。,二、按風險對目標的影響分析,1工期風險。局部的或整個項目的工期延長。 2費用風險。包括：財務風險、成本超支、投資追加、報價風險、收入減少、投資回收期延長或無法收回、回報率降低。 3質量風險。如：材料、工藝、工程不能通過驗收、試生產不合格、經(jīng)過評價質量未達標準

8、。 4生產能力風險。項目建成后達不到設計生產能力。 5市場風險。建成后產品未達到預期的市場份額，沒有競爭力。 6信譽風險。即造成對企業(yè)形象，企業(yè)信譽的損害。 7安全風險。人身傷亡，工程或設備的損壞。 8法律風險?？赡鼙黄鹪V或承擔法律的或合同的處罰。,三、按管理的過程和要素分析,1高層戰(zhàn)略風險，如指導方針、戰(zhàn)略思想錯誤造成項目目標設計錯誤。 2環(huán)境調查和預測的風險。 3決策風險，如錯誤的選擇、錯誤的投標決策、報價等。 4項目策劃風險。 5技術設計風險。 6計劃風險。 7實施控制中的風險。例如 (1)合同風險。合同糾紛，責任不明，產生索賠要求； (2)供應風險。供應商不能按合同要求及時準確提供物資

9、。 (3)新技術新工藝風險。 (4) 項目管理失誤。 8運營管理風險。,3 風險評價,一風險評估的概念 風險評估是對風險進行定性分析，并依據(jù)風險對項目目標的影響程度對項目風險進行分級排序的過程。 二風險評估的依據(jù) (1)項目范圍說明書。常見項目發(fā)生概率及后果；新技術或創(chuàng)新性技術的項目，通過檢查項目范圍說明書進行評估。 (2)風險管理計劃。風險管理計劃中用于風險評估的關鍵因素包括： 風險管理角色和職責 風險管理預算和進度活動 風險類別、概率和影響的定義 概率和影響矩陣與修改后的利益相關者承受度 (3)風險識別的成果。已識別的項目風險及風險對項目的潛在影響。 (4)項目進展狀況。 在項目初期，項目

10、風險癥狀往往表現(xiàn)得不明顯，隨著項目的進程，項目風險及發(fā)現(xiàn)風險的可能性會增加。 (5)項目類型。 普通項目或重復率較高項目的風險程度比較低。 技術含量高或復雜性強的項目的風險程度比較高。 (6)數(shù)據(jù)的準確性和可靠性。用于風險識別的數(shù)據(jù)或信息的準確性和可靠性應進行評估。 (7)概率和影響的程度。用于評估風險的兩個關鍵方面。,三、風險評價的內容和過程 1風險存在和發(fā)生的時間分析。即風險可能在項目的哪個階段、哪個環(huán)節(jié)上發(fā)生。 2風險的影響和損失分析。 3風險發(fā)生的可能性分析 （概率分析）。 4風險級別。 (1)風險位能 反映風險大小程度的量度。 某風險發(fā)生，損失為RH，發(fā)生的可能性為Ew，則風險的期望

11、值Rw為：Rw=RHEw (2)A、B、C分類法 A類：高位能的即損失期望很大的風險。通常發(fā)生的可能性很大，而且一旦發(fā)生損失也很大。 B類：中位能的，損失期望值一般的風險。通常發(fā)生可能性不大，損失也不大的風險，或可能性很大但損失極小，或損失比較大但可能性極小的風險。 C類：低位能，即損失期望值極小的風險，即發(fā)生的可能性極小，即使發(fā)生損失也很小的風險。 5風險的起因和可控制性分析。,GO,GO,風險的起因和可控制性分析,風險的可控性，是指人對風險影響的可能性，如有的風險是人力(業(yè)主、項目管理者或承包商)可以控制的，而有的卻不可以控制。 可控制風險：例如承包商對招標文件的理解風險，實施方案的安全性

12、和效率風險，報價的正確性風險等； 不可控制風險，例如物價風險，反常的氣候風險等。,四風險分析說明,風險分析結果必須用文字、圖表進行表達說明，作為風險管理的文檔，即以文字、表格的形式作風險分析報告。這個結果表達不僅作為風險分析的成果，而且應作為風險管理的基本依據(jù)。,風險分析說明表,五、風險分析方法,(一)列舉法 通過對同類已完項目的環(huán)境、實施過程進行調查分析、研究，可以建立該類項目的基本的風險結構體系，進而可以建立該類項目的風險知識庫(經(jīng)驗庫)。 (二)專家經(jīng)驗法(Delphi法) 1組建專家小組。一般48人，專家應有實踐經(jīng)驗和代表性。 2通過專家會議，對風險進行定界、量化。 3定義風險因素及結

13、構，可能的成本范圍，作為討論的基礎和引導。 (1)引導討論各個風險的原因； (2)風險對實施過程的影響； (3)風險對具體工程活動的影響范圍，如技術、工期、費用等 (4)將影響統(tǒng)一到對成本的影響上，估計影響量。 4風險評價。專家對風險的程度(影響量)和出現(xiàn)的可能性，給出評價意見。 5統(tǒng)計整理專家意見,得到評價結果。 總風險期望值Rv為各單個風險期望值Rw之和： Rv=Rw=f(RH，Ew) 各個風險期望值Rw，與各個風險影響值Rh和出現(xiàn)的可能性Ew有關。它們分別由各個專家意見結合相加得到。,(三)其它分析方法,1對歷史資料進行統(tǒng)計分析： 2模擬方法即蒙特卡羅法； 3決策樹分析法； 4敏感性分析

14、； 5因果關系分析； 6頭腦風暴法； 7價值分析法； 8變量分析法等。,六、風險狀態(tài)圖,圖中，在概率(可能性)為0.10.9范圍內，可能性較大。 從風險狀態(tài)曲線上可反映風險的特性和規(guī)律，例如風險的可能性及損失的大小，風險的波動范圍等。,項目風險狀態(tài)圖,風險狀態(tài)曲線,4 風險控制,一、風險的分配 風險必須在項目參加者(例如投資者、業(yè)主、項目管理者、各承包商、供應商等)之間進行分配。每個參加者都必須有一定的風險責任，以提高其管理和控制風險的積極性和創(chuàng)造性。 風險分配通常在任務書、責任證書、合同、招標文件等中定義，在起草這些文件的時候都應對風險作出預計、定義和分配。 合理地分配風險，可以調動各方面的

15、積極性，才能有項目的高效益。風險分配原則： 1從項目整體效益的角度出發(fā)，最大限度地發(fā)揮各方面的積極性。 2公平合理、責權利平衡 (1)風險責任和權力應是平衡的。 (2)風險與機會對等。 (3)承擔的可能性和合理性。 3符合項目的慣例，符合通常的處理方法。,二、風險對策,1回避風險大的項目，選擇風險小或適中的項目。 2技術措施。 選擇有彈性的，抗風險能力強的技術方案，而不用新的不成熟的實施方案； 對地理、地質情況進行詳細勘察或鑒定，預先進行技術試驗、模擬，準備多套備選方案，采用各種保護措施和安全保障措施。 3組織措施。 對風險很大的項目，選派最得力的項目經(jīng)理、技術和管理人員； 將風險責任落實到各

16、個組織單元，使大家有風險意識； 提高項目優(yōu)先級別，保障資源供應； 對風險很大的項目加強計劃工作，并抓好階段控制和中間決策工作。,4保險。對一些無法排除的風險，如工作損壞、第三方責任、人身傷亡、機械設備的損壞等可以通過購買保險的辦法解決。 5要求對方提供擔保。這主要針對合作伙伴的資信風險。例如由銀行出具投標保函，預付款保函，履約保函等。 6風險準備金。風險準備金是從財務的角度為風險作準備，在計劃(或合同報價)中額外增加一筆費用。 風險準備金=風險損失發(fā)生的概率 7采取合作方式共向承擔風險。 8采取其它方式，例如在現(xiàn)代項目中采用多領域、多地域、多項目的投資以分散風險。,注意： (1) 不同的合作方式，風險不同，各方的責權利關系同。例如借貸、租賃業(yè)務、分包、承包、合伙承包、聯(lián)營和BOT項目，它們有不同的合作緊密程度，有不同的風險分擔方式，則有不同的利益分享。 (2)尋找抗風險能力強的可靠的有信譽的合作伙伴。雙方合作越緊密，則要求合作者越可靠。 (3)通過合同分配風險。 承約