1、1.支付通業(yè)務(wù)操作培訓(xùn)8161、8186交易操作說明；1.有價(jià)文件管理要求：支付卡分為不同的面額，在激活前作為有價(jià)文件進(jìn)行管理。各行必須按照總行重要文件管理辦法(京金發(fā)2004149)的要求，嚴(yán)格管理支付通卡的貴重文件，并對(duì)支付通卡進(jìn)行調(diào)撥、領(lǐng)用、保管和銷售。各級(jí)銀行要加強(qiáng)對(duì)支付卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查，各級(jí)審計(jì)監(jiān)督人員要把支付卡作為審計(jì)檢查的重點(diǎn)，定期對(duì)支付卡的保管、使用、核算和銷毀情況進(jìn)行審計(jì)審查。支付卡納入重要文件清單的檢查范圍，在檢查過程中應(yīng)根據(jù)數(shù)據(jù)庫(kù)檢查系統(tǒng)對(duì)支付卡進(jìn)行檢查。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)指定業(yè)務(wù)主管和柜員主管在檢查柜員尾箱時(shí)，檢查支付通卡實(shí)物數(shù)量是否與特色平臺(tái)“8161支付卡貴重文件管理”交易查

2、詢的系統(tǒng)登記簿和表外賬戶余額一致，確保3號(hào)賬戶卡簿一致，并檢查當(dāng)天支付通卡進(jìn)出清單是否與8161系統(tǒng)登記簿明細(xì)一致。如發(fā)現(xiàn)不符之處，應(yīng)立即查明原因，并及時(shí)向上級(jí)報(bào)告嚴(yán)重問題。2，8161省級(jí)銀行控制憑證管理支付通行證卡有價(jià)文件管理。交易描述在原“8161省級(jí)銀行控制憑證管理”交易中增加了子交易菜單“保存重空管理”和“有價(jià)單證管理”，子交易“保存重空管理”實(shí)現(xiàn)了原交易的部分省級(jí)控制憑證(主要是三張控制憑證)的表外收入支付系統(tǒng)，并具有登記、查詢和打印功能。新增的“有價(jià)單證管理”子交易實(shí)現(xiàn)了支付通卡等有價(jià)單證的表外收入支付系統(tǒng)的自動(dòng)記賬、登記注冊(cè)、維護(hù)、查詢和打印功能。3、有價(jià)單證的核算，該子交易實(shí)

3、現(xiàn)了對(duì)支付通卡等有價(jià)單證的收入和支付的核算處理，同時(shí)進(jìn)行登記。4，5，交易注釋：1)此子交易與表外會(huì)計(jì)處理關(guān)聯(lián)，并在登記簿中登記。2)必須正確輸入柜組號(hào)，并與柜員對(duì)應(yīng)的窗口號(hào)(現(xiàn)金箱)相匹配。根據(jù)系統(tǒng)生成相關(guān)統(tǒng)計(jì)報(bào)表的需要，網(wǎng)點(diǎn)柜員組數(shù)統(tǒng)一設(shè)置為“9988”。當(dāng)網(wǎng)點(diǎn)柜員收到有價(jià)值的登記文件時(shí)，必須使用柜組號(hào)“9988”進(jìn)行收入支付登記，否則支付卡表外委托報(bào)告的統(tǒng)計(jì)會(huì)不準(zhǔn)確。對(duì)于保存在“保險(xiǎn)庫(kù)在銀行賬戶中”下的有價(jià)值的文件，內(nèi)閣組號(hào)仍然輸入為“99”。3)交易成功后打印證書。4)本交易不支持使用“8888當(dāng)日沖正”交易在當(dāng)日沖正賬戶。現(xiàn)金柜員9988柜面組或普通柜員登記不正確時(shí)，應(yīng)遵循以下規(guī)則：

4、表外收入少記時(shí)，應(yīng)補(bǔ)記；如果表外收入記錄較多，應(yīng)上報(bào)省行進(jìn)行特許處理登記記錄，表外賬戶應(yīng)手工調(diào)整；如果你在資產(chǎn)負(fù)債表外支付的少了，就補(bǔ)上；如果您支付了更多的表外款項(xiàng)，通常應(yīng)將其報(bào)告給省銀行的特許處理登記簿，并手動(dòng)調(diào)整表外賬戶；支付通卡的支付在出售和激活時(shí)被鏈接和注銷，因此不需要單獨(dú)的交易支付記賬。一般情況下，該交易只有在現(xiàn)金出納作廢或轉(zhuǎn)賬時(shí)，才進(jìn)行支付記賬。因此，在支付通卡表外記賬時(shí)，要加強(qiáng)操作準(zhǔn)備和規(guī)范化，避免出錯(cuò)。系統(tǒng)將確認(rèn)現(xiàn)金出納收入記賬的操作準(zhǔn)確性。5)交易控制只能操作該機(jī)構(gòu)的賬戶，已處理的憑證不能再為p交易可以打印價(jià)值憑證的余額登記簿，并且打印的登記簿記錄支付卡的支付和收款的余額。1

5、.功能描述：該子交易定期匯總統(tǒng)計(jì)支付通卡的表外收入、銷售支付和庫(kù)存數(shù)據(jù)，并生成支付通卡明細(xì)匯總表，使網(wǎng)點(diǎn)了解代理銷售激活的支付通卡數(shù)量。2.交易打?。合到y(tǒng)根據(jù)輸入的打印日期，生成截止到該日期的實(shí)收卡銷售明細(xì)匯總表。已付卡銷售明細(xì)匯總表根據(jù)柜員交易實(shí)際激活并有效支付的卡，統(tǒng)計(jì)一定時(shí)期內(nèi)所有已付卡的卡明細(xì)。該表僅由網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)生成。1.功能描述：該子交易定期匯總已付通卡的表外收入、銷售支付和庫(kù)存數(shù)據(jù)，并生成已付通卡統(tǒng)計(jì)匯總表，以便網(wǎng)點(diǎn)、二級(jí)銀行和省級(jí)銀行了解代理銷售激活的已付通卡數(shù)量。2.注意事項(xiàng)1)根據(jù)輸入的打印日期，系統(tǒng)生成截至該日期的支付通卡銷售統(tǒng)計(jì)匯總表，由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、二級(jí)分行、省級(jí)分行三級(jí)機(jī)構(gòu)

6、生成。2)分支機(jī)構(gòu)：已付通卡銷售統(tǒng)計(jì)匯總表統(tǒng)計(jì)了該機(jī)構(gòu)一定時(shí)期內(nèi)所有卡的收入、支付和庫(kù)存匯總情況，其中收入是根據(jù)機(jī)構(gòu)出納(柜號(hào)9988)名下的收入明細(xì)數(shù)據(jù)匯總統(tǒng)計(jì)的，支付是根據(jù)實(shí)際激活和有效支付的卡明細(xì)數(shù)據(jù)匯總統(tǒng)計(jì)的。 存貨數(shù)量按收入減去付款計(jì)算，并與表外登記簿的存貨數(shù)量匯總統(tǒng)計(jì)結(jié)果進(jìn)行匹配和核對(duì)，以反映核實(shí)結(jié)果是否一致。 二級(jí)分行：二級(jí)行管轄范圍內(nèi)匯總生成各業(yè)務(wù)組織的報(bào)表數(shù)據(jù)。二級(jí)行只生成支付通卡代銷統(tǒng)計(jì)匯總表，只能由主辦行(現(xiàn)洪都高辛支行)打印。省級(jí)分行：匯總生成各二級(jí)銀行的報(bào)表數(shù)據(jù)。省級(jí)銀行只生成支付通卡銷售統(tǒng)計(jì)匯總表，控制只能由管理部國(guó)庫(kù)中心打印。10，交易屏幕，11，2。核對(duì)支付通卡

7、代銷業(yè)務(wù)的資金，以及特色平臺(tái)系統(tǒng)“資金與支付通卡核對(duì)”的“8186支付通卡代銷”交易功能，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)每天月末自動(dòng)將當(dāng)日結(jié)算的支付通公司代銷資金與當(dāng)日支付通卡表外支付數(shù)據(jù)生成的預(yù)提金額進(jìn)行核對(duì)。 從而控制和確保資金的安全性，以便真實(shí)有效地激活和銷售支付卡。 各行必須重視和加強(qiáng)支付卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管控，規(guī)范業(yè)務(wù)操作。各級(jí)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員主管必須執(zhí)行交易查詢，打印前一天支付卡資金的核對(duì)結(jié)果，如系統(tǒng)預(yù)警檢查不一致，應(yīng)立即核對(duì)支付卡的表外支付和資金結(jié)算，核對(duì)支付卡異常支付的原因，并向指定的業(yè)務(wù)主管(或主管)報(bào)告。指定業(yè)務(wù)主管(或主管)加強(qiáng)對(duì)支付卡資金核算檢查的檢查和監(jiān)督，督促柜員主管每天及時(shí)檢查支付卡資金，并跟蹤檢查結(jié)果。12、交易描述，在“8186支付通銷售”交易中增加“資金與支付通卡核對(duì)”子交易菜單，以實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)在每天結(jié)束時(shí)自動(dòng)將當(dāng)天結(jié)算的支付通公司銷售資金與當(dāng)天支付通卡表外支付數(shù)據(jù)生成的預(yù)提金額進(jìn)行核對(duì)，并生成相關(guān)核對(duì)結(jié)果供網(wǎng)點(diǎn)打印。檢查功能的結(jié)果是根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)和省份的匯總生成的