1、xx農(nóng)商銀行案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理實(shí)施辦法第一章 總則第一條 為有效組織案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和化解案件風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)銀監(jiān)部門和省聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法等有關(guān)制度規(guī)定，制定本辦法。第二條 本辦法所稱案件風(fēng)險(xiǎn)排查是指本行組織開展的，以防范案件風(fēng)險(xiǎn)、查處糾正違法違規(guī)行為為目的的監(jiān)督檢查活動(dòng)。第三條 案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作堅(jiān)持制度化、常態(tài)化、規(guī)范化，遵循“統(tǒng)一組織，分級(jí)實(shí)施，突出重點(diǎn)，滾動(dòng)覆蓋，強(qiáng)化整改，落實(shí)責(zé)任”的原則。第二章 排查工作組織 第四條 案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作是案防工作的重要組成部分，總行成立由行長(zhǎng)任組長(zhǎng)，監(jiān)事長(zhǎng)、副行長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，機(jī)關(guān)各部（室）經(jīng)理為成員的案件風(fēng)險(xiǎn)排查領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)

2、小組下設(shè)辦公室（以下簡(jiǎn)稱排查辦公室），辦公室設(shè)在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部，風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)兼辦公室主任。第五條 案件風(fēng)險(xiǎn)排查領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一組織案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，主要內(nèi)容包括：（一）建立完善具有本行特色的常態(tài)化風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制；（二）審定和監(jiān)督執(zhí)行案件風(fēng)險(xiǎn)排查的程序和具體操作規(guī)程；（三）研究批準(zhǔn)年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查計(jì)劃；（四）根據(jù)排查內(nèi)容，確定排查牽頭部室；（五）確定各部室案件風(fēng)險(xiǎn)排查職責(zé)以及案件風(fēng)險(xiǎn)排查的內(nèi)容、頻率和報(bào)告路徑，督促相關(guān)部室切實(shí)履行案件風(fēng)險(xiǎn)排查職責(zé)；（六）協(xié)調(diào)有關(guān)部室為案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作提供支持，給予必要的資源保障；（七）審定案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告，全面掌握案件風(fēng)險(xiǎn)排查的總體情況；（八）監(jiān)督落實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)排查問(wèn)題整改

3、和責(zé)任追究工作；（九）組織相關(guān)部室及時(shí)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)排查的相關(guān)制度進(jìn)行后評(píng)價(jià)；（十）建立案件風(fēng)險(xiǎn)排查獎(jiǎng)懲制度和舉報(bào)人保護(hù)制度。第六條 排查辦公室負(fù)責(zé)案件風(fēng)險(xiǎn)排查的日常工作， 主要內(nèi)容包括：（一）擬訂全行年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查計(jì)劃；（二）定期牽頭組織開展案件風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)分析,確定階段性全面排查重點(diǎn)；（三）組織實(shí)施并協(xié)調(diào)落實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)全面排查工作；（四）督促各支行（部）、各部室切實(shí)按排查計(jì)劃履行排查職責(zé)，確保排查工作正常運(yùn)行；（五）收集匯總梳理排查部室報(bào)送的案件風(fēng)險(xiǎn)排查情況報(bào)告及其他相關(guān)資料，全面掌握各條線排查工作總體狀況,并定期進(jìn)行匯總分析和總結(jié)上報(bào)工作。（六）按季牽頭收集各條線排查發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，結(jié)合季度案防分

4、析會(huì)內(nèi)容，匯總整理成季度案防風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)下發(fā)到各支行（部）、相關(guān)部室化解整改，并抓好督促落實(shí)。（七）全面掌握全行案件風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題整改和責(zé)任追究落實(shí)情況，確保整改和問(wèn)責(zé)到位。（八）建立完善案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的考核評(píng)價(jià)機(jī)制，定期對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作進(jìn)行評(píng)價(jià)。第七條 各部室根據(jù)工作職能，具體負(fù)責(zé)本條線案件風(fēng)險(xiǎn)排查的組織與實(shí)施，主要內(nèi)容包括：（一）按時(shí)擬定本部室年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查計(jì)劃，依據(jù)計(jì)劃擬定排查工作方案。（二）建立和完善本條線案件風(fēng)險(xiǎn)排查的具體操作程序、規(guī)程、基本控制標(biāo)準(zhǔn)；（三）組織開展本條線案件風(fēng)險(xiǎn)排查和輔導(dǎo)培訓(xùn)工作，督促指導(dǎo)各支行（部）切實(shí)履行案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理的各項(xiàng)職責(zé)，提高案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作水平；（四）深入

5、摸排和分析本條線案件風(fēng)險(xiǎn)排查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，研究提出整改化解方案，及時(shí)向分管領(lǐng)導(dǎo)提交案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告和問(wèn)題整改報(bào)告，同時(shí)按季向排查辦公室報(bào)備。（五）檢查、監(jiān)督本條線案件風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題整改和責(zé)任追究落實(shí)情況，確保整改和問(wèn)責(zé)到位；第八條 稽核內(nèi)審部負(fù)責(zé)監(jiān)督、評(píng)估案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，將案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作開展情況作為年度內(nèi)審監(jiān)督的一項(xiàng)重要內(nèi)容。第九條 各支行（部）、各部室是轄內(nèi)案件風(fēng)險(xiǎn)排查的責(zé)任主體，各支行長(zhǎng)（部總經(jīng)理）、各部室經(jīng)理（主任）為所在單位案件風(fēng)險(xiǎn)排查第一責(zé)任人，要切實(shí)履行職責(zé)，加強(qiáng)本單位案件風(fēng)險(xiǎn)排查的組織領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任落實(shí)，全面部署分解排查工作任務(wù)和各項(xiàng)工作措施，做到專人負(fù)責(zé)，職責(zé)到崗，責(zé)任到人。確保轄內(nèi)

6、案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的有效落實(shí)。第三章 排查方式和重點(diǎn)第十條 案件風(fēng)險(xiǎn)排查包括全面排查、專項(xiàng)排查和日常排查。全面排查是指由排查辦公室統(tǒng)一組織的跨部門、跨業(yè)務(wù)條線的聯(lián)動(dòng)監(jiān)督檢查。專項(xiàng)排查是指各職能部室根據(jù)銀監(jiān)部門、上級(jí)行社要求統(tǒng)一組織的專項(xiàng)檢查，以及各職能部室和各支行（部）按照年度排查計(jì)劃組織的專項(xiàng)檢查。排查情況要及時(shí)向排查辦公室報(bào)備。日常排查是指各職能部室和各支行（部）按照內(nèi)部制度規(guī)定，定期進(jìn)行的常規(guī)監(jiān)督檢查。第11條 各部室在擬定本條線年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查計(jì)劃、方案時(shí)應(yīng)結(jié)合本行業(yè)務(wù)特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況和案防形勢(shì)以及銀監(jiān)部門、上級(jí)行社要求，確定案件風(fēng)險(xiǎn)排查的范圍和內(nèi)容，組織落實(shí)排查工作。排查應(yīng)當(dāng)至少覆蓋主要

7、業(yè)務(wù)領(lǐng)域、重點(diǎn)管理環(huán)節(jié)和員工異常行為。第12條 排查辦公室對(duì)各部室上報(bào)的年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查計(jì)劃進(jìn)行匯總梳理，編制全行年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查計(jì)劃并提交會(huì)議討論研究后下發(fā)執(zhí)行。各部室開展排查后，應(yīng)將排查情況及時(shí)向排查辦公室報(bào)備。第13條 各部室、各支行（部）在組織案件風(fēng)險(xiǎn)排查時(shí)，要因地制宜，聯(lián)系實(shí)際，可以采取靈活多樣的方式自主確定排查方法，科學(xué)確定開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查的頻率和時(shí)間。第14條 各部室、各支行（部）要加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作質(zhì)量控制，有效識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、處置和報(bào)告案件風(fēng)險(xiǎn)。第15條 對(duì)于案件風(fēng)險(xiǎn)排查中發(fā)現(xiàn)的疑點(diǎn)線索，不得由問(wèn)題所在單位自行調(diào)查。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的重大案件線索、重大違規(guī)問(wèn)題，排查單位要及時(shí)向總

8、行分管或聯(lián)系領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告，由總行研究后組織調(diào)查。第16條 總行建立案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的考核評(píng)價(jià)機(jī)制，由排查辦公室牽頭按年對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作進(jìn)行評(píng)價(jià)，并將案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作作為本行案防考評(píng)的重要內(nèi)容。案防工作考評(píng)與年度機(jī)關(guān)各部室崗位責(zé)任制、支行（部）經(jīng)營(yíng)責(zé)任制考核和階段性工作任務(wù)管控考核掛鉤。第四章 排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改第十七條 對(duì)于本條線案件風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，排查部室要制定整改方案，建立整改臺(tái)賬，明確整改責(zé)任，逐一落實(shí)整改措施；跨條線排查（包括全面排查）發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，由排查牽頭部室逐一進(jìn)行分類梳理，按照管理權(quán)限和職責(zé)分工，分解落實(shí)到對(duì)應(yīng)責(zé)任部室，由責(zé)任部室制定整改方案，建立整改臺(tái)賬，明確整改責(zé)任，及時(shí)逐一

9、落實(shí)整改措施，一時(shí)無(wú)法整改到位的，原則上在20個(gè)工作日內(nèi)向排查牽頭部室反饋整改情況。 排查牽頭部室對(duì)排查（包括本條線排查、跨條線排查和全面排查）發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及問(wèn)題整改和責(zé)任追究情況進(jìn)行整合匯總，并于每季末30日前向排查辦公室報(bào)備。第十八條 各職能部室要認(rèn)真對(duì)照案件風(fēng)險(xiǎn)排查中暴露出的缺陷，及時(shí)修訂和完善涉及本部室有關(guān)的現(xiàn)行規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程和信息科技系統(tǒng)。第十九條 排查部室要及時(shí)向總行分管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告案件風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改情況，并采取情況通報(bào)、案例剖析等多種方式提示風(fēng)險(xiǎn)。第二十條 凡發(fā)現(xiàn)的各類案件風(fēng)險(xiǎn)，相關(guān)部室要按總行規(guī)定要求，制定具體的整改標(biāo)準(zhǔn)，并抓好督促落實(shí)，包括但不限于：（一）行為糾正到位

10、。整改責(zé)任單位已采取有效措施糾正或終止錯(cuò)誤行為，并能有效防范同類問(wèn)題的再次發(fā)生。（二）制度完善到位。整改責(zé)任單位已將規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的缺陷修改完善。（三）風(fēng)險(xiǎn)控制到位。整改責(zé)任單位已采取措施，消除或能夠有效控制問(wèn)題所造成的不良影響。（四）責(zé)任追究到位。已按照有關(guān)規(guī)定對(duì)責(zé)任單位及相關(guān)責(zé)任人給予適當(dāng)處理，起到了警示作用。第二十一條 總行對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問(wèn)題、案件及案件風(fēng)險(xiǎn)，將嚴(yán)格按照浙江省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法、xx農(nóng)商銀行違法違紀(jì)案件管理辦法、xx農(nóng)商銀行案防問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法xx農(nóng)商銀行紀(jì)檢監(jiān)察工作規(guī)定、xx農(nóng)商銀行管理人員責(zé)任追究辦法、xx農(nóng)商銀行員工違規(guī)行為積分管理辦法等問(wèn)責(zé)制度進(jìn)行嚴(yán)肅處理，對(duì)于發(fā)現(xiàn)的案件及案件風(fēng)險(xiǎn)，由總行按相關(guān)規(guī)定要求和流程及時(shí)上報(bào)銀監(jiān)部門及上級(jí)行社。對(duì)于涉嫌犯罪的，及時(shí)移送公安司法機(jī)關(guān)。第五章 排查情況報(bào)告第二十二條 排查辦公室負(fù)責(zé)按時(shí)向銀監(jiān)部門及上級(jí)行社報(bào)送包