1、第一章 中央銀行制度概述,中央銀行的概念,是一國金融體系中居于中心地位的金融機(jī)構(gòu)或組織，統(tǒng)領(lǐng)一國金融機(jī)構(gòu)體系、控制全國貨幣供應(yīng)、實(shí)施國家貨幣政策的最高金融機(jī)構(gòu)。中央銀行是商業(yè)銀行發(fā)展到一定階段之后的產(chǎn)物。 威爾羅杰斯：“自從開天辟地以來，曾經(jīng)有三件偉大的發(fā)明：火、輪子以及中央銀行”。 有一句格言：“新誕生的國家，需要樹立一面國旗，譜寫一曲國歌，建立一家中央銀行?！?美國：聯(lián)邦儲備委員會 The Board of Governors of The Federal Reserve System 英國：英格蘭銀行 Bank of England 日本：日本銀行 Bank of Japan 歐洲：歐洲

2、中央銀行 European Central Bank 中國：中國人民銀行 The People Bank of China,本章學(xué)習(xí)目標(biāo),了解中央銀行的產(chǎn)生和中央銀行制度的形成和發(fā)展。 掌握中央銀行的制度類型、資本結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)。 了解中國人民銀行體制和結(jié)構(gòu)。,第一節(jié) 中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展 一、中央銀行產(chǎn)生的歷史背景與客觀經(jīng)濟(jì)原因,（一）中央銀行產(chǎn)生的歷史背景,（二）中央銀行產(chǎn)生的客觀經(jīng)濟(jì)原因,1、政府融資的需要 資本主義發(fā)展到一定階段，客觀上需要有一個(gè)機(jī)構(gòu)對政府的 收支、資金往來和融資進(jìn)行專門管理。 2、統(tǒng)一信用貨幣發(fā)行與流通 信用貨幣的發(fā)行權(quán)集中，由資金雄厚并有權(quán)威的銀行即中 央銀行壟斷發(fā)

3、行權(quán)。,3、統(tǒng)一票據(jù)交換和清算的需要 建立一個(gè)全國統(tǒng)一和公正的權(quán)威性清算機(jī)構(gòu)，作為金融 支付體系的核心，能夠快速清算銀行間各種票據(jù)，從而使資 金順暢流通，保證商品經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展。 4、銀行的支付保證能力的需要 為了保護(hù)存款人的利益和銀行以至整個(gè)金融業(yè)的穩(wěn)定，客 觀上需要有一家權(quán)威性機(jī)構(gòu)，適當(dāng)集中各銀行的一部分現(xiàn)金 準(zhǔn)備作為后盾，在銀行出現(xiàn)難以克服的支付困難時(shí)，集中給 予必要的貸款支持，充當(dāng)銀行的“最后貸款人”。,5、監(jiān)管金融業(yè)的需要 金融業(yè)監(jiān)督管理的技術(shù)性很強(qiáng)，不得不依靠一個(gè)具備一定操作手段和技術(shù)能力的專門機(jī)構(gòu)從事金融業(yè)管理、協(xié)調(diào)及監(jiān)督。公平競爭規(guī)則的制定。,二、中央銀行制度的形成與發(fā)展,中央

4、銀行的產(chǎn)生基本上有兩條渠道：,1、中央銀行制度的初步形成 (1)時(shí)間跨度：17世紀(jì)中后期中央銀行萌芽到 20世紀(jì)初第一次世界大戰(zhàn)結(jié)束，中央銀行制度 基本形成。即從瑞典銀行成立（1956）到美聯(lián) 儲建立（1913）。 瑞典銀行： 1656年成立（私營銀行） 1668年改組為瑞典國家銀行 1897年獨(dú)占貨幣發(fā)行權(quán)（成為中央銀行的關(guān)鍵一步）,瑞典銀行 Vs 英格蘭銀行 成立時(shí)間：英格蘭銀行（1694）比瑞典銀行（1656）晚38年，比瑞典銀行改組成國家銀行（1668）晚26年； 擁有貨幣發(fā)行特權(quán)：英格蘭銀行（1833）比瑞典銀行（1897）早64年。 全面發(fā)揮中央銀行職能：英格蘭銀行也早于瑞典銀行。

5、 因此，一般認(rèn)為英格蘭銀行為世界上最早的中央銀行。,（2）中央銀行成立的第一次高潮 時(shí)間：19世紀(jì)至20世紀(jì)初 在這期間約成立了30家中央銀行，如法蘭西銀行（1800）；西班牙銀行（1829年）；德國國家銀行（1875）；日本銀行（1882）；美國第一國民銀行（1791-1811）、第二國民銀行（1816-1836）、美聯(lián)儲（1913）等。 絕大多數(shù)在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的歐洲國家。 美國聯(lián)邦儲備體系的建立標(biāo)志著中央銀行制度在世界 范圍的基本確立。 案例:美聯(lián)儲的建立（1913年成立）,初期的中央銀行特征：大商業(yè)銀行演變而來中央銀行的典型標(biāo)志是壟斷貨幣發(fā)行權(quán)兼營商業(yè)銀行業(yè)務(wù)不完全具備調(diào)節(jié)與控制金融市場的能

6、力一般多是私人股份或公私合股銀行，政府只是部分參股。,2、中央銀行制度的普及與發(fā)展（一戰(zhàn)結(jié)束后） (1)央行制度的普及：1921-1942年間，設(shè)立和改組的中央銀行約43家，其中直接設(shè)立是主流（約34家）。,國際背景： 一戰(zhàn)后的世界性金融危機(jī)和嚴(yán)重通脹 兩次國際會議的影響：布魯塞爾國際經(jīng)濟(jì)會議 （1920），提出世界各國普遍建立央行制度的 必要性。日內(nèi)瓦國際經(jīng)濟(jì)會議（1922），建議 尚未建立央行的國家盡快建立。,特點(diǎn)： 大部分中央銀行都不是由商業(yè)銀行自然演進(jìn)的，而是出于通貨膨脹的壓力， 依靠政府的力量創(chuàng)建的。 大部分中央銀行在實(shí)行短暫的金本位制以后，大多對貨幣發(fā)行制度進(jìn)行了 改革，建立了比例

7、準(zhǔn)備金制度和壟斷貨幣發(fā)行權(quán)，停止對政府財(cái)政直接提供貸款， 穩(wěn)定幣值成為中央銀行的首要任務(wù)。 20世紀(jì)30年代的大危機(jī)，大量金融機(jī)構(gòu)的倒閉給社會經(jīng)濟(jì)造成巨大震蕩，使 人們認(rèn)識到金融機(jī)構(gòu)和金融體系保持穩(wěn)定的必要性，進(jìn)一步嚴(yán)格和增強(qiáng)了存款 準(zhǔn)備金制度，使之成為中央銀行管理金融的重要手段。,（2）中央銀行制度的發(fā)展和強(qiáng)化 二戰(zhàn)結(jié)束直到70年代初，央行制度的發(fā)展主要表現(xiàn)在 兩方面： 一是亞洲、非洲等新獨(dú)立的國家普遍設(shè) 立中央銀行； 二是歐美國家中央銀行以國有化為主要 內(nèi)容的改組和加強(qiáng)。 （如英格蘭銀行1946年被英國政府收歸國有。） 中央銀行的國有化 制定新的銀行法,第二節(jié) 中央銀行制度類型 與資本結(jié)構(gòu)

8、、組織結(jié)構(gòu),一、中央銀行制度類型 單一式中央銀行制度（一元、二元） 復(fù)合式中央銀行制度 準(zhǔn)中央銀行制度 跨國中央銀行制度,（一）一元中央銀行體制 一元中央銀行體制是指僅有一家中央銀行行使中央銀行的權(quán)力和履行中央銀行的全部職能。 特點(diǎn)：權(quán)力集中統(tǒng)一、職能完善，根據(jù)需要在全國設(shè)立一定數(shù)量的分支機(jī)構(gòu)，是中央銀行最完整和標(biāo)準(zhǔn)的形式。 目前世界上絕大多數(shù)國家的中央銀行體制都采取這種形式。 如英國、法國、日本、中國、瑞典等。,圖1.1 中國人民銀行：一元式中央銀行組織形式,（二）二元中央銀行體制 二元中央銀行體制是指在一個(gè)國家內(nèi)設(shè)立一定數(shù)量的地方中央銀行， 并由地方銀行推選代表組成在全國范圍行使中央銀行職

9、能的機(jī)構(gòu)，從而形成由中央和地方兩級相對獨(dú)立的中央銀行機(jī)構(gòu)共同組成的中央銀行體系。 一般來說，采取此種中央銀行體制與實(shí)行聯(lián)邦制的國家體制有關(guān)，如美國、德國。,聯(lián)邦公開市 場委員會,國家級中央銀行,圖1.2 美國聯(lián)邦儲備體系：二元式中央銀行組織形式,（三）復(fù)合式中央銀行體制 指國家不單獨(dú)設(shè)立專司中央銀行職能的中央銀行機(jī)構(gòu)，而是 由一家集中央銀行與商業(yè)銀行職能于一身的國家大銀行兼行 中央銀行職能。 這類中央銀行往往與國民經(jīng)濟(jì)的計(jì)劃體制相聯(lián)系，不是嚴(yán) 格意義上的中央銀行。 采取過這種銀行制度的有前蘇聯(lián)，1983年前的中國。,（四）準(zhǔn)中央銀行體制 有些國家或地區(qū)只設(shè)置類似中央銀行的機(jī)構(gòu)，或由政府授權(quán) 某

10、個(gè)或機(jī)構(gòu)商業(yè)銀行行使部分中央銀行職能。 適應(yīng)這種體制的主要是經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平不很高的國家，或者地 域上狹小的國家或地區(qū)，主要有利比亞、馬爾代夫、斐濟(jì)、 萊索托、新加坡等。,（五）跨國中央銀行體制 跨國中央銀行體制指若干國家聯(lián)合組建一家中央銀行，在成員 國范圍內(nèi)行使全部或部分中央銀行職能。,思索與探討,思索與探討,歐元的十二年之路,二、中央銀行的資本結(jié)構(gòu) 全部資本為國家所有（多數(shù)國家） 混合所有制中央銀行（如日本、比利時(shí)等） 私有制中央銀行（如美國、意大利、瑞士） 無資本金的中央銀行（只有韓國） 跨國共有資本的中央銀行（歐洲中央銀行） 中央銀行資本無論哪種類型，都不影響其性質(zhì) 和地位。最終，它演變?yōu)?/p>

11、推行國家貨幣政策的 機(jī)構(gòu)，受國家的直接控制和監(jiān)管。,三、中央銀行的組織結(jié)構(gòu),（一）中央銀行的權(quán)力分配結(jié)構(gòu),日本銀行 德國聯(lián)邦銀行 法蘭西銀行 瑞士國家銀行,美國聯(lián)邦 儲備銀行 英格蘭銀行,（二）中央銀行的內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置,行使中央銀行職能的部門,為中央銀行有效行使職能提供支援和后勤保障部門,為中央銀行行使職能提供咨詢、調(diào)研和分析的部門,（三）中央銀行分支機(jī)構(gòu)設(shè)置,第三節(jié) 我國的中央銀行制度,一、我國中央銀行制度的形成過程 清政府時(shí)期：1905年8月，清政府設(shè)立戶部銀行，1908年更名為大清銀行。 “中華民國”時(shí)期：起初“中、中、交、農(nóng)”都具有央行的部分職能。1942年7月1日，“四聯(lián)總處”將貨幣發(fā)

12、行權(quán)集中到中央銀行。 新中國時(shí)期：1948年12月1日合并解放區(qū)的各家銀行在石家莊成立了中國人民銀行。1949年2月遷入北京，并按行政區(qū)劃建立分支行，新中國的中央銀行即為中國人民銀行。,改革開放以前，中國人民銀行同時(shí)具有中央銀行和商業(yè)銀行的雙重職能，是復(fù)合式中央銀行，并在金融業(yè)中具有高度的壟斷性。 1983年9月，國務(wù)院決定中國人民銀行專門行使中央銀行職能。84年后中國人民銀行是屬一元式中央銀行制度。 1986年1月7日，國務(wù)院發(fā)布中華人民共和國中國人民銀行管理暫行條例，首次以法規(guī)形式規(guī)定了中央銀行的性質(zhì)、地位和職能。 1995年3月18日，第八屆全國人民代表大會第三次會議通過了中華人民共和國

13、中國人民銀行法，至此，中國人民銀行作為中央銀行以法律形式被確定下來。 2003年全國人大常務(wù)委員會通過了新修改的中華人民共和國中國人民銀行法實(shí)施金融政策與金融監(jiān)管的適度分離。,二、中國人民銀行的制度類型 1984年1月1日起，實(shí)行一元制中央銀行 體制，根據(jù)履行職責(zé)的需要設(shè)立分支機(jī) 構(gòu)，并對分支機(jī)構(gòu)實(shí)行集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和 管理。,三、中國人民銀行的資本所有 根據(jù)中華人民共和國中國人民銀行法第一章第八條，中國人民銀行的全部資本由國家出資，屬于國家所有。,四、中國人民銀行的機(jī)構(gòu)設(shè)置,分 支 機(jī) 構(gòu),內(nèi) 部 職 能 部 門,直 屬 機(jī) 構(gòu),行長辦公室,貨幣政策委員會,中國人民銀行機(jī)構(gòu)設(shè)置圖,中國人民銀行的機(jī)構(gòu)設(shè)置分為三層： 1、貨幣政策委員會 1997年設(shè)立貨幣政策委員會，是中國人民銀行制定 貨幣政策的咨詢議事機(jī)構(gòu)。職責(zé)是綜合分析宏觀經(jīng) 濟(jì)形勢的基礎(chǔ)上，依據(jù)國家的調(diào)控目標(biāo)，討論貨幣 政策事項(xiàng)并提出建議。,2、內(nèi)部職能部門,3、以經(jīng)濟(jì)區(qū)域?yàn)橹骷骖櫺姓^(qū)劃設(shè)置的分支機(jī)構(gòu) 中國人民銀行總行：北京 下設(shè)九個(gè)區(qū)域分行：上海、天津、沈陽、 南京、廣州、武漢、濟(jì)南、西安、成都 兩個(gè)營業(yè)部：北京和重慶 區(qū)域分行設(shè)立城市中心支行，城市中心 支行的主要縣設(shè)立支行，接受中心支行 的領(lǐng)導(dǎo) 海外設(shè)立若干代表機(jī)構(gòu),1.美國的中央銀行制度是復(fù)合式中央銀行制度。 （ ） 2.目前世界各國的中央銀行，除美國和德國之外