1、柜臺(tái)經(jīng)理分行派駐制管理辦法第一章 總 則第一條 為了進(jìn)一步強(qiáng)化分行對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)、結(jié)算業(yè)務(wù)的管理職能，明確職責(zé)，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，特制定本管理辦法。第二條 本辦法所稱柜臺(tái)經(jīng)理分行派駐制，是指分行（一級(jí)分行運(yùn)營(yíng)管理部或二級(jí)分行，下同）向每個(gè)轄屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)派駐柜臺(tái)經(jīng)理，由其負(fù)責(zé)對(duì)該機(jī)構(gòu)落實(shí)內(nèi)控制度的情況進(jìn)行督導(dǎo)、檢查，以及對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)進(jìn)行審核、授權(quán)等。第三條 分行所轄營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)（包括同城網(wǎng)點(diǎn)、二級(jí)分行和異地支行所轄網(wǎng)點(diǎn)）的柜臺(tái)經(jīng)理，原則上應(yīng)由一級(jí)分行派駐。一級(jí)分行可授權(quán)具備運(yùn)營(yíng)管理能力的二級(jí)分行自行派駐柜臺(tái)經(jīng)理，但必須對(duì)二級(jí)分行的管理能力及其所派駐柜臺(tái)經(jīng)理的資格進(jìn)行審核，并根據(jù)本辦法制定具體實(shí)施細(xì)則，明確對(duì)

2、二級(jí)分行所派駐柜臺(tái)經(jīng)理的資格認(rèn)定、人事關(guān)系、聘任解聘、考核評(píng)價(jià)、監(jiān)督管理等。第四條 分行可根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)情況，向轄屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)派駐柜臺(tái)經(jīng)理，其中，除新成立的、業(yè)務(wù)量較?。ǜ鶕?jù)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)數(shù)據(jù)服務(wù)平臺(tái)的“交易量統(tǒng)計(jì)報(bào)表”計(jì)算，網(wǎng)點(diǎn)圖形前端系統(tǒng)月均業(yè)務(wù)量小于2.3萬(wàn)筆）的網(wǎng)點(diǎn)可派駐1名柜臺(tái)經(jīng)理外，其余網(wǎng)點(diǎn)均應(yīng)派駐2名柜臺(tái)經(jīng)理，分行也可根據(jù)業(yè)務(wù)量情況再增派柜臺(tái)經(jīng)理。對(duì)公與對(duì)私業(yè)務(wù)不在同一辦公區(qū)域的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)派駐2名柜臺(tái)經(jīng)理。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)如果下轄有開(kāi)辦柜臺(tái)業(yè)務(wù)的社區(qū)銀行，原則上應(yīng)雙派柜臺(tái)經(jīng)理，并且所管轄的開(kāi)設(shè)柜臺(tái)業(yè)務(wù)的社區(qū)銀行數(shù)量每增加5個(gè)（含）應(yīng)再增配一名派駐柜臺(tái)經(jīng)理。每年第一季度，各分行應(yīng)按本辦法的規(guī)定，對(duì)轄

3、屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)量和辦公區(qū)域的設(shè)置情況進(jìn)行重檢，并依據(jù)重檢結(jié)果確定應(yīng)派駐兩名柜臺(tái)經(jīng)理的網(wǎng)點(diǎn)，遇有特殊情況，可隨時(shí)調(diào)整。第五條 分行向一個(gè)轄屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)派駐兩名柜臺(tái)經(jīng)理時(shí)，應(yīng)明確一名為主管的柜臺(tái)經(jīng)理、一名為協(xié)助管理的柜臺(tái)經(jīng)理（以下統(tǒng)稱為派駐柜臺(tái)經(jīng)理）。派駐的主管柜臺(tái)經(jīng)理負(fù)責(zé)派駐機(jī)構(gòu)柜臺(tái)防控操作風(fēng)險(xiǎn)及落實(shí)內(nèi)控制度的全面工作；協(xié)管的柜臺(tái)經(jīng)理負(fù)責(zé)在柜臺(tái)經(jīng)理職責(zé)范圍內(nèi)，配合主管柜臺(tái)經(jīng)理的工作，并根據(jù)工作飽和程度，從事角色權(quán)限內(nèi)的部分柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作。分行應(yīng)綜合考慮不同網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)量、業(yè)務(wù)難度，明確兩名派駐柜臺(tái)經(jīng)理授權(quán)審核、督導(dǎo)檢查等工作的具體分工，既可按管理對(duì)公、對(duì)私業(yè)務(wù)分工，也可按授權(quán)職責(zé)和檢查督導(dǎo)職責(zé)分工。

4、無(wú)論兩名柜臺(tái)經(jīng)理采取哪種分工模式，必須不能留有業(yè)務(wù)管理空白。第六條 各分行應(yīng)有一定數(shù)量的取得柜臺(tái)經(jīng)理資格的人員儲(chǔ)備，以便在派駐柜臺(tái)經(jīng)理需要替崗的情況下，由其作為備崗柜臺(tái)經(jīng)理臨時(shí)行使柜臺(tái)經(jīng)理職責(zé)。第七條 各分行可以在每個(gè)轄屬網(wǎng)點(diǎn)（含已經(jīng)雙派柜臺(tái)經(jīng)理的網(wǎng)點(diǎn)）指定備崗柜臺(tái)經(jīng)理，也可以在分行運(yùn)營(yíng)管理部或?qū)嵤┳孕信神v柜臺(tái)經(jīng)理的二級(jí)分行設(shè)置若干名備崗柜臺(tái)經(jīng)理，在轄屬網(wǎng)點(diǎn)的派駐柜臺(tái)經(jīng)理需要替崗時(shí)，由分行統(tǒng)一調(diào)配備崗人員。備崗柜臺(tái)經(jīng)理應(yīng)在分行統(tǒng)一登記備案。第二章 柜臺(tái)經(jīng)理的基本條件第八條 派駐柜臺(tái)經(jīng)理必須同時(shí)具備以下基本條件：（一） 具有3年以上銀行會(huì)計(jì)、結(jié)算工作經(jīng)驗(yàn)。（二） 在我行從事?tīng)I(yíng)業(yè)柜臺(tái)業(yè)務(wù)1年以上，

5、有對(duì)公、對(duì)私等多個(gè)業(yè)務(wù)崗位的實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)。對(duì)于開(kāi)業(yè)一年以內(nèi)的一級(jí)分行，在我行從事?tīng)I(yíng)業(yè)柜臺(tái)業(yè)務(wù)年限的條件可以適當(dāng)放寬。（三） 具有良好的職業(yè)道德，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ髯黠L(fēng)，較強(qiáng)的工作責(zé)任心，能夠堅(jiān)持原則，工作中無(wú)重大過(guò)失。（四） 參加分行組織的柜臺(tái)經(jīng)理上崗培訓(xùn)，并通過(guò)總、分行上崗資格考試及總行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)知識(shí)考試。第九條 柜臺(tái)經(jīng)理應(yīng)當(dāng)具備以下業(yè)務(wù)素質(zhì)和工作能力：（一） 理論知識(shí)：掌握銀行會(huì)計(jì)、結(jié)算業(yè)務(wù)基礎(chǔ)理論知識(shí)，熟悉和掌握與會(huì)計(jì)、結(jié)算相關(guān)的政策、法律、法規(guī)，以及本行的各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程。（二） 基本技能：掌握業(yè)務(wù)技能與實(shí)務(wù)操作，熟悉我行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)及其他相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)。（三） 工作能力：具有一定的分析和判

6、斷能力，并能夠依據(jù)各項(xiàng)規(guī)章制度，妥善處理日常業(yè)務(wù)及實(shí)際問(wèn)題；具有一定的組織管理能力、協(xié)調(diào)能力和全局觀念；具有培養(yǎng)和提高所在機(jī)構(gòu)柜臺(tái)人員業(yè)務(wù)和技能水平的能力；具有一定的溝通能力，對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，能夠主動(dòng)向所在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及分行如實(shí)反映，并針對(duì)存在的問(wèn)題提出合理化意見(jiàn)和建議并協(xié)同組織改進(jìn)。第三章 派駐柜臺(tái)經(jīng)理的聘用和管理第十條 派駐柜臺(tái)經(jīng)理的聘任工作由分行統(tǒng)一負(fù)責(zé)管理。運(yùn)營(yíng)管理部門是柜臺(tái)經(jīng)理的直接主管部門，負(fù)責(zé)對(duì)柜臺(tái)經(jīng)理進(jìn)行資格認(rèn)定、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、考核、任免和安排輪崗交流等工作。分行運(yùn)營(yíng)管理部應(yīng)通過(guò)對(duì)業(yè)務(wù)素質(zhì)與工作能力的綜合評(píng)定，認(rèn)真審查擬任柜臺(tái)經(jīng)理的任職資格。新任或輪崗的派駐柜臺(tái)經(jīng)理任職、上崗前，

7、運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)其進(jìn)行崗前談話，明確工作職責(zé)和要求，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)警示教育。分行人力資源部門負(fù)責(zé)審核擬任柜臺(tái)經(jīng)理人員的職業(yè)操守，并報(bào)分行黨委會(huì)審批后，辦理任命手續(xù)。派駐柜臺(tái)經(jīng)理應(yīng)由人力資源部門正式印發(fā)任命文件，任命文件中應(yīng)明確柜臺(tái)經(jīng)理是分行運(yùn)營(yíng)管理部門派駐，以及所派駐網(wǎng)點(diǎn)的名稱。分行計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)配合運(yùn)營(yíng)管理部對(duì)柜臺(tái)經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)、資格認(rèn)定、考核等。派駐柜臺(tái)經(jīng)理應(yīng)從取得柜臺(tái)經(jīng)理上崗資格的人員中選拔，并由人力資源部門予以聘用，聘任期限為三年。人力資源部門印發(fā)聘任文件后，分行運(yùn)營(yíng)管理部參數(shù)管理人員應(yīng)該使用圖形前端的“c279柜臺(tái)經(jīng)理基本信息維護(hù)”交易在“柜臺(tái)經(jīng)理登記簿”登記基本信息，只有在“柜臺(tái)

8、經(jīng)理登記簿”中登記的人員才能簽到、授權(quán)。第十一條 派駐的柜臺(tái)經(jīng)理在同一機(jī)構(gòu)連續(xù)任職的時(shí)間最長(zhǎng)不得超過(guò)二年，如遇特殊情況，可以隨時(shí)交流。如果派駐的柜臺(tái)經(jīng)理在任職期內(nèi)離開(kāi)本機(jī)構(gòu)連續(xù)超過(guò)三個(gè)月的，其在該機(jī)構(gòu)的任職時(shí)間可以從返崗后重新計(jì)算。如果柜臺(tái)經(jīng)理離崗超過(guò)一個(gè)月，分行應(yīng)為該網(wǎng)點(diǎn)增派或重新派駐柜臺(tái)經(jīng)理，履行柜臺(tái)經(jīng)理授權(quán)、檢查等職責(zé)。如果一個(gè)機(jī)構(gòu)有兩名派駐柜臺(tái)經(jīng)理，原則上兩人輪崗的時(shí)間應(yīng)相差三個(gè)月以上，避免同時(shí)輪崗。柜臺(tái)經(jīng)理輪崗或調(diào)崗的，分行運(yùn)營(yíng)管理部也應(yīng)該及時(shí)維護(hù)或刪除“柜臺(tái)經(jīng)理登記簿”中的基本信息。第十二條 派駐柜臺(tái)經(jīng)理的人事關(guān)系隸屬于分行，其oa系統(tǒng)的用戶號(hào)納入分行運(yùn)營(yíng)管理部門。派駐柜臺(tái)經(jīng)理的日

9、?？记凇⒎?wù)規(guī)范接受所在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的管理。派駐柜臺(tái)經(jīng)理在結(jié)算業(yè)務(wù)和會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)上接受分行相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理。對(duì)于違反國(guó)家會(huì)計(jì)、結(jié)算方面的法律法規(guī)以及總、分行規(guī)章制度的事項(xiàng)，派駐柜臺(tái)經(jīng)理必須及時(shí)向相應(yīng)的主管部門報(bào)告。第十三條 派駐柜臺(tái)經(jīng)理的基本工資、績(jī)效工資及福利由分行人力資源部門會(huì)同運(yùn)營(yíng)管理部門共同商定，由分行統(tǒng)一發(fā)放，網(wǎng)點(diǎn)不得向派駐柜臺(tái)經(jīng)理發(fā)放任何錢物、報(bào)銷任何費(fèi)用（分行另有規(guī)定的除外）。第十四條 各分行應(yīng)切實(shí)保證柜臺(tái)經(jīng)理的責(zé)、權(quán)、利相統(tǒng)一，應(yīng)保證派駐主管柜臺(tái)經(jīng)理的薪酬崗級(jí)系數(shù)高于1，協(xié)管柜臺(tái)經(jīng)理的薪酬系數(shù)應(yīng)在主管柜臺(tái)經(jīng)理和備崗柜臺(tái)經(jīng)理之間，且高于一般柜員；對(duì)于備崗柜臺(tái)經(jīng)理的薪酬，也應(yīng)適當(dāng)提

10、高；對(duì)于異地派駐或派駐較遠(yuǎn)網(wǎng)點(diǎn)的柜臺(tái)經(jīng)理，應(yīng)給予適當(dāng)?shù)难a(bǔ)助。第十五條 一級(jí)分行運(yùn)營(yíng)管理部每月應(yīng)會(huì)同計(jì)劃財(cái)務(wù)部召開(kāi)派駐柜臺(tái)經(jīng)理例會(huì)。例會(huì)的主要內(nèi)容應(yīng)包括：聽(tīng)取柜臺(tái)經(jīng)理的工作情況匯報(bào)及合理化建議；協(xié)調(diào)解決柜臺(tái)經(jīng)理反映的問(wèn)題；后督人員反饋各網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)差錯(cuò)情況；公布、反饋督導(dǎo)人員及其他相關(guān)部門在對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行各類業(yè)務(wù)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及落實(shí)整改情況等。各分行應(yīng)于每月月初五個(gè)工作日內(nèi)將柜臺(tái)經(jīng)理例會(huì)紀(jì)要上報(bào)總行運(yùn)營(yíng)管理部和計(jì)劃財(cái)務(wù)部。上報(bào)總行的例會(huì)紀(jì)要中還應(yīng)包含當(dāng)月的培訓(xùn)組織情況。二級(jí)分行可以通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)或視頻方式參加一級(jí)分行召開(kāi)的柜臺(tái)經(jīng)理例會(huì)，在此基礎(chǔ)上，二級(jí)分行還可根據(jù)管理情況，自行組織召開(kāi)柜臺(tái)經(jīng)理例會(huì)。對(duì)

11、于距離較遠(yuǎn)的異地（縣域）支行的柜臺(tái)經(jīng)理，可通過(guò)視頻方式參加柜臺(tái)經(jīng)理例會(huì)。第四章 派駐柜臺(tái)經(jīng)理的權(quán)利與職責(zé)第十六條 派駐柜臺(tái)經(jīng)理享有以下權(quán)利：（一） 依法進(jìn)行會(huì)計(jì)、結(jié)算管理和業(yè)務(wù)監(jiān)督。對(duì)違反國(guó)家有關(guān)會(huì)計(jì)、結(jié)算法律、法規(guī)，以及違反人民銀行和總、分行各項(xiàng)會(huì)計(jì)、結(jié)算規(guī)章制度的事項(xiàng)，有權(quán)拒絕辦理或按照職權(quán)予以糾正；拒絕無(wú)效的，應(yīng)向所在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人匯報(bào)并提出書面意見(jiàn)；所在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人拒不接受意見(jiàn)的，應(yīng)及時(shí)向分行運(yùn)營(yíng)管理部門及計(jì)劃財(cái)務(wù)部門匯報(bào)或請(qǐng)示。（二） 重大經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)的參與權(quán)。柜臺(tái)經(jīng)理對(duì)所在機(jī)構(gòu)重大資產(chǎn)處置、資金調(diào)度、大額費(fèi)用開(kāi)支和其他經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)的決策，應(yīng)從有關(guān)會(huì)計(jì)、結(jié)算管理的角度參與研究，如有重大意見(jiàn)分歧、或

12、認(rèn)為對(duì)銀行經(jīng)濟(jì)利益有重大損害或風(fēng)險(xiǎn)的，必須及時(shí)向分行運(yùn)營(yíng)管理部門及計(jì)劃財(cái)務(wù)部門報(bào)告。（三） 業(yè)務(wù)審核權(quán)。在分行授權(quán)范圍內(nèi)，對(duì)會(huì)計(jì)、結(jié)算業(yè)務(wù)行使審核權(quán)。第十七條 派駐柜臺(tái)經(jīng)理的崗位職責(zé)：（一） 嚴(yán)格按照國(guó)家金融法律法規(guī)和方針政策，以及人民銀行和總、分行各項(xiàng)規(guī)章制度和辦法組織日常會(huì)計(jì)、結(jié)算工作。柜臺(tái)經(jīng)理是營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的檢查、督導(dǎo)人員，原則上不直接辦理具體的柜臺(tái)操作業(yè)務(wù)（總行另有規(guī)定的除外）。柜臺(tái)經(jīng)理可以兼任現(xiàn)金、重要空白憑證大庫(kù)庫(kù)管員，可以保管和使用業(yè)務(wù)印章，但必須遵循章證分管原則。（二） 嚴(yán)格履行會(huì)計(jì)、結(jié)算業(yè)務(wù)的授權(quán)與檢查職責(zé)，具體包括：1、 按要求對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)（包含對(duì)公及對(duì)私業(yè)務(wù)）中需要主管柜員

13、審核的業(yè)務(wù)進(jìn)行審核，對(duì)需要主管柜員授權(quán)辦理的業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)，并對(duì)其真實(shí)性、合法性、合規(guī)性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)；2、 按照規(guī)定對(duì)本機(jī)構(gòu)各個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的會(huì)計(jì)賬目及報(bào)表進(jìn)行檢查，及時(shí)糾正檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，確保本機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和合規(guī)性； 3、 按照規(guī)定對(duì)本機(jī)構(gòu)現(xiàn)金、重要空白憑證、印鑒卡片、有價(jià)單證等進(jìn)行賬實(shí)檢查，記錄檢查情況，并對(duì)檢查結(jié)果負(fù)責(zé)；4、 按照規(guī)定對(duì)本機(jī)構(gòu)印章及重要機(jī)具的保管與使用、自助設(shè)備的管理、各類憑證及實(shí)物的交接登記手續(xù)、各類登記簿的設(shè)置與使用等進(jìn)行檢查，記錄檢查情況，并對(duì)其真實(shí)性及檢查結(jié)果負(fù)責(zé)；5、 按照規(guī)定對(duì)本機(jī)構(gòu)內(nèi)、外部賬務(wù)核對(duì)情況進(jìn)行檢查，記錄檢查情況，并對(duì)檢查結(jié)果負(fù)

14、責(zé)；6、 按照規(guī)定審核業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作柜員的設(shè)置及交易權(quán)限等，根據(jù)本機(jī)構(gòu)操作柜員的變動(dòng)情況，負(fù)責(zé)監(jiān)督操作柜員之間的交接，向一級(jí)分行運(yùn)營(yíng)管理部提出在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中增設(shè)、變更柜員信息的申請(qǐng)，并對(duì)其真實(shí)性負(fù)責(zé)；7、 按照規(guī)定做好本機(jī)構(gòu)的年終決算、會(huì)計(jì)審計(jì)等的組織、督導(dǎo)工作；8、 按照規(guī)定對(duì)本機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)檔案保管情況進(jìn)行檢查督導(dǎo)，確保會(huì)計(jì)檔案得以妥善、完整的保管；9、 按照規(guī)定對(duì)本機(jī)構(gòu)暫收暫付款項(xiàng)的掛帳情況進(jìn)行檢查、清理；10、 按照規(guī)定督促、落實(shí)本機(jī)構(gòu)反洗錢數(shù)據(jù)的報(bào)告工作；11、 其他日常授權(quán)、檢查等工作。（三） 定期組織所在機(jī)構(gòu)柜臺(tái)人員進(jìn)行制度學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高柜員的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)；負(fù)責(zé)指導(dǎo)、解答、反映有

15、關(guān)會(huì)計(jì)、結(jié)算制度在執(zhí)行過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題。（四） 派駐柜臺(tái)經(jīng)理應(yīng)建立工作日志，詳細(xì)記錄日常的監(jiān)督、檢查、審核、授權(quán)、培訓(xùn)等具體工作職責(zé)的履行情況。如果一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)有兩名派駐柜臺(tái)經(jīng)理，兩人應(yīng)分別記錄日志。1、 柜臺(tái)經(jīng)理應(yīng)合理分配每周、每月需檢查的內(nèi)容，避免在每周或每月的固定時(shí)間檢查同一項(xiàng)目，或在每周、每月末日突擊檢查所有項(xiàng)目。2、 柜臺(tái)經(jīng)理日志中應(yīng)詳細(xì)記錄在日常工作中遇到的特殊業(yè)務(wù)、異常情況、重大差錯(cuò)的報(bào)告、審批（回復(fù)意見(jiàn)）、處理結(jié)果等內(nèi)容，對(duì)于無(wú)業(yè)務(wù)發(fā)生或無(wú)需檢查的項(xiàng)目，應(yīng)在日志中注明。3、 對(duì)于法定節(jié)假日的業(yè)務(wù)，如果柜臺(tái)經(jīng)理當(dāng)班進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)授權(quán)，則應(yīng)由當(dāng)班授權(quán)人員檢查并填寫“柜臺(tái)經(jīng)理日志（每日）”

16、；如采取分行遠(yuǎn)程授權(quán)方式，則應(yīng)由柜臺(tái)經(jīng)理在事后一同檢查并記錄。4、 對(duì)于反洗錢等采用抽查的方式進(jìn)行檢查的項(xiàng)目，分行應(yīng)確定具體抽查的比例和范圍。5、 柜臺(tái)經(jīng)理應(yīng)在日志中記錄轄屬網(wǎng)點(diǎn)組織的結(jié)算業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況（包括培訓(xùn)時(shí)間、參訓(xùn)人員、培訓(xùn)情況）。6、 柜臺(tái)經(jīng)理工作日志采用電子日志方式，日志資料由系統(tǒng)保管5年。（五） 積極支持、配合、協(xié)助所在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的經(jīng)營(yíng)管理工作，尊重領(lǐng)導(dǎo)班子的意見(jiàn)，維護(hù)銀行的整體利益，按照防范風(fēng)險(xiǎn)與業(yè)務(wù)發(fā)展相統(tǒng)一的原則，積極拓展思路、尋找對(duì)策，解決業(yè)務(wù)發(fā)展中遇到的問(wèn)題，當(dāng)好領(lǐng)導(dǎo)的參謀和助手。第十八條 節(jié)假日期間或中午時(shí)間，分行可以根據(jù)本行的實(shí)際情況，統(tǒng)一安排有柜臺(tái)經(jīng)理資格的人員進(jìn)行

17、遠(yuǎn)程授權(quán)，或在網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)授權(quán)。第十九條 派駐柜臺(tái)經(jīng)理應(yīng)采取使用指紋（授權(quán)卡）并輸入密碼的形式對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)。派駐柜臺(tái)經(jīng)理臨時(shí)離崗時(shí)，可使用轉(zhuǎn)授權(quán)交易，將權(quán)限臨時(shí)轉(zhuǎn)授權(quán)給網(wǎng)點(diǎn)的備崗柜臺(tái)經(jīng)理。轉(zhuǎn)授權(quán)交易的有效期限最長(zhǎng)為一天，當(dāng)網(wǎng)點(diǎn)平賬后，如有轉(zhuǎn)授權(quán)仍未被取消，核心系統(tǒng)則自動(dòng)將其恢復(fù)為轉(zhuǎn)授權(quán)前的角色狀態(tài)。派駐柜臺(tái)經(jīng)理如遇開(kāi)會(huì)或休假等情況，需要離崗一天以上時(shí)，應(yīng)報(bào)經(jīng)支行行長(zhǎng)批準(zhǔn)、分行同意后，與備崗柜臺(tái)經(jīng)理辦理交接，交接時(shí)，由分行修改備崗柜臺(tái)經(jīng)理的柜員角色。同時(shí)，備崗柜臺(tái)經(jīng)理也應(yīng)按規(guī)定，對(duì)自己保管的現(xiàn)金尾箱、重要空白憑證尾箱、印章及重要機(jī)具等與其他柜員做好交接。第二十條 各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要保證柜臺(tái)人員

18、的相對(duì)穩(wěn)定。如需調(diào)動(dòng)柜臺(tái)人員，應(yīng)征求派駐柜臺(tái)經(jīng)理的意見(jiàn)，且必須經(jīng)分行運(yùn)營(yíng)管理部門審核同意后，方可進(jìn)行人員調(diào)整。第二十一條 各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)支持和保障柜臺(tái)經(jīng)理履行職責(zé)和行使權(quán)利，與柜臺(tái)經(jīng)理共同做好防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的工作。嚴(yán)禁將柜臺(tái)經(jīng)理職責(zé)以外的工作（如“三防一?！?、辦公用品采購(gòu)、經(jīng)費(fèi)報(bào)賬等）交由柜臺(tái)經(jīng)理承擔(dān)。第二十二條 分行對(duì)派駐柜臺(tái)經(jīng)理反映的問(wèn)題，如果不能在分行范圍內(nèi)協(xié)調(diào)解決，應(yīng)及時(shí)逐級(jí)上報(bào)。第五章 柜臺(tái)經(jīng)理的培訓(xùn)與考核第二十三條 總行運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)會(huì)同總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部及相關(guān)業(yè)務(wù)部門，通過(guò)多種形式不定期地組織全行柜臺(tái)經(jīng)理培訓(xùn)，提高柜臺(tái)經(jīng)理人員的管理能力和業(yè)務(wù)水平。第二十四條 分行運(yùn)營(yíng)管理部門負(fù)

19、責(zé)會(huì)同分行計(jì)劃財(cái)務(wù)部門及相關(guān)業(yè)務(wù)部門定期組織對(duì)派駐柜臺(tái)經(jīng)理的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。第二十五條 總分行運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)會(huì)同總分行計(jì)劃財(cái)務(wù)部等相關(guān)業(yè)務(wù)部門，原則上每年組織四次面向資格即將到期的柜臺(tái)經(jīng)理以及新申請(qǐng)人員的柜臺(tái)經(jīng)理資格考試，具體的考試規(guī)則按運(yùn)營(yíng)條線崗位資格考試管理辦法的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。同時(shí)，各分行應(yīng)根據(jù)柜臺(tái)經(jīng)理資格考試結(jié)果，及時(shí)使用圖形前端系統(tǒng)的“c229柜臺(tái)經(jīng)理轉(zhuǎn)授權(quán)參數(shù)表”交易維護(hù)取得柜臺(tái)經(jīng)理資格的人員，確保該表中記錄的“柜員是否取得柜臺(tái)經(jīng)理資格”和“取得或取消柜臺(tái)經(jīng)理資格的日期”等信息準(zhǔn)確。第二十六條 柜臺(tái)經(jīng)理資格考試成績(jī)的有效期為三年，成績(jī)失效的人員需要重新參加培訓(xùn)，并通過(guò)資格考試后才能再次取得

20、柜臺(tái)經(jīng)理資格。第二十七條 分行運(yùn)營(yíng)管理部門、計(jì)劃財(cái)務(wù)部門和派駐機(jī)構(gòu)共同負(fù)責(zé)派駐柜臺(tái)經(jīng)理的績(jī)效考核工作。其中，分行運(yùn)營(yíng)管理部門每季度應(yīng)會(huì)同計(jì)劃財(cái)務(wù)部門對(duì)派駐柜臺(tái)經(jīng)理的管理能力、業(yè)務(wù)水平，以及所在機(jī)構(gòu)的制度執(zhí)行情況、會(huì)計(jì)結(jié)算工作質(zhì)量、柜員培訓(xùn)情況等進(jìn)行考核。對(duì)于派駐柜臺(tái)經(jīng)理在出勤、服務(wù)等方面的表現(xiàn)情況，由其所派駐的機(jī)構(gòu)向分行運(yùn)營(yíng)管理部門提供考核依據(jù)。所在機(jī)構(gòu)對(duì)柜臺(tái)經(jīng)理績(jī)效考核的權(quán)重不得高于30%。第二十八條 派駐柜臺(tái)經(jīng)理的績(jī)效考核結(jié)果不得與其所在機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)直接掛鉤。第二十九條 分行人力資源部門每年應(yīng)會(huì)同運(yùn)營(yíng)管理部門、計(jì)劃財(cái)務(wù)部門及所在機(jī)構(gòu)對(duì)派駐柜臺(tái)經(jīng)理從工作責(zé)任心、業(yè)務(wù)管理能力、人員管理水平、

21、工作組織協(xié)調(diào)能力、服務(wù)意識(shí)、政策風(fēng)險(xiǎn)把握能力、防范道德風(fēng)險(xiǎn)能力、防御操作風(fēng)險(xiǎn)能力等方面進(jìn)行年度綜合評(píng)定，并據(jù)此對(duì)優(yōu)秀的柜臺(tái)經(jīng)理予以表彰或優(yōu)先提拔任用；對(duì)達(dá)不到柜臺(tái)經(jīng)理崗位要求的，解除聘任關(guān)系，由人力資源部門另行安排崗位。第三十條 分行組織柜臺(tái)經(jīng)理資格考試、考核的相關(guān)資料應(yīng)保存三年。第六章 派駐柜臺(tái)經(jīng)理的變更第三十一條 派駐柜臺(tái)經(jīng)理因故離職或工作調(diào)動(dòng)時(shí)，應(yīng)提前向分行提出書面申請(qǐng)，由分行提出初審意見(jiàn)及新的派駐人選后，報(bào)人力資源部門批準(zhǔn)。批準(zhǔn)后，由人力資源部門辦理柜臺(tái)經(jīng)理的任、免手續(xù)，分行指派人員和所在機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人共同監(jiān)督柜臺(tái)經(jīng)理的交接手續(xù)，未辦理完交接手續(xù)的，不得調(diào)動(dòng)或離職。第三十二條 分行應(yīng)在派

22、駐柜臺(tái)經(jīng)理離崗交接工作完成后最近一次的督導(dǎo)檢查中，對(duì)其前期處理的業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，并在督導(dǎo)檢查報(bào)告中記錄核查結(jié)果。第三十三條 派駐柜臺(tái)經(jīng)理變更時(shí)，應(yīng)由分行運(yùn)營(yíng)管理部門出具書面通知，要求分行柜員管理機(jī)構(gòu)在相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中維護(hù)授權(quán)柜員。第七章 派駐柜臺(tái)經(jīng)理的解聘第三十四條 派駐柜臺(tái)經(jīng)理有下列情況之一，應(yīng)予以解聘：（一） 無(wú)故不參加上崗培訓(xùn)和資格考試的；（二） 上崗資格考試不合格的；（三） 因管理不善造成重大差錯(cuò)、事故的；（四） 不認(rèn)真履行柜臺(tái)經(jīng)理職責(zé)，未能發(fā)現(xiàn)本機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)柜臺(tái)發(fā)生的違法、違規(guī)行為的； （五） 不堅(jiān)持原則,對(duì)所發(fā)現(xiàn)的違法、違規(guī)行為不予以抵制，不及時(shí)向分行主管部門報(bào)告的；（六） 在總、分行及其他上級(jí)監(jiān)管部門的檢查中發(fā)現(xiàn)所在機(jī)構(gòu)管理混亂，在任期內(nèi)出現(xiàn)重大違規(guī)、違紀(jì)問(wèn)題的；（七） 因故離開(kāi)柜臺(tái)經(jīng)理崗位1年以上的；（八） 不再符合第八條、第九條規(guī)定條件的。第三十五條 解聘柜臺(tái)經(jīng)理，應(yīng)由分行運(yùn)營(yíng)管理部門會(huì)同計(jì)劃財(cái)務(wù)部門提出解聘意見(jiàn)