1、銀行合規(guī)經(jīng)營心得體會12篇【篇一】在還沒有參加工作之前，合規(guī)內(nèi)控對我來說好像僅停留在書本與課堂之間的字面意思理解，我從未真正的去理解過它們的具體內(nèi)涵，直到走出校園步入工作，我才對它們有了真切的體會。對于一名銀行工作人員來說，合規(guī)二字大抵就是一切行事的原則與底線。堅守合規(guī)要求我們一切工作“從自身做起、從一點一滴做起”，不斷提高業(yè)務(wù)知識水平，主動學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)、學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度，熟悉自己的崗位工作和業(yè)務(wù)，具備崗位所需的專業(yè)知識、資格與能力。嚴(yán)格按照規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項業(yè)務(wù)，做到準(zhǔn)確、快捷，保持文明規(guī)范的行為舉止，加強(qiáng)服務(wù)營銷意識，加強(qiáng)協(xié)調(diào)應(yīng)變能力，努力提高自身服務(wù)能力，挖掘潛在的優(yōu)質(zhì)客戶。同時也要求我

2、們工作態(tài)度認(rèn)真，堅守工作崗位，業(yè)務(wù)精益求精。平時做好工作中的每一項細(xì)節(jié)，細(xì)致做好每一項日常履職，多梳理各業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險點，結(jié)合所在崗位可能產(chǎn)生風(fēng)險的環(huán)節(jié)，認(rèn)真學(xué)習(xí)、防止風(fēng)險的發(fā)生。在日常工作中，我們在辦理業(yè)務(wù)時，絕不能有講人情，投機(jī)取巧，先辦后補(bǔ)等有規(guī)不遵，有章不遁的違規(guī)現(xiàn)象存在。因為自己的一時僥幸造成稽核差錯，或是更為嚴(yán)重的影響，得不償失。合規(guī)絕不僅僅是一項又一項的規(guī)章制度，也不僅僅是一條又一條的操作指引，而是要求我們每位員工時刻保持的職業(yè)初心。我們應(yīng)該用實際行動去維護(hù)，積極參與、認(rèn)真履職、時刻警惕。要加強(qiáng)各項規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，把制度學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)能力提升放在同等的高度去對待，在制度下學(xué)習(xí)，在工

3、作中提升，嚴(yán)格按照員工違規(guī)處理辦法的各項規(guī)章制度辦事，在日常工作中不斷總結(jié)學(xué)習(xí)，發(fā)現(xiàn)查找并積極改正存在的風(fēng)險點，做到合規(guī)發(fā)展。合規(guī)是一把雙刃劍，一邊督促我們在規(guī)定的范圍內(nèi)開展工作，為我們?nèi)粘９ぷ鞯拈_展保駕護(hù)航，另一方面又在我們頭頂懸了一把利劍，設(shè)置了一個高壓線，讓我們處處警醒，不敢逾越。雖然各項規(guī)章制度對我們的要求不斷提高，處理的手段和處罰的標(biāo)準(zhǔn)也逐步提高，但是面對現(xiàn)階段金融形式的日新月異發(fā)展和不斷變換的社會風(fēng)氣，更要求我們用更加規(guī)范嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)去要求我們自己，時時處處依法合規(guī)，做到盡職免責(zé)。讓我們珍惜現(xiàn)有的工作、愛崗敬業(yè)，樂于奉獻(xiàn)，保持良好的職業(yè)道德，遵章守法，主動合規(guī)，成長為一名更為合格更為

4、優(yōu)秀的*人?！酒亢弦?guī)經(jīng)營，是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，是銀行業(yè)的重要基礎(chǔ)性工作，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過這段時間的跟柜學(xué)習(xí)，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識。作為*的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)的意義重大。合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行得以發(fā)展生存源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工，銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，并且有效的合規(guī)經(jīng)營能將

5、合規(guī)風(fēng)險消除于無形。合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好的促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。加強(qiáng)合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話，有時總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理、在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，并不是憑空想象出來的產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是要讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管

6、理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。我們首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑經(jīng)驗操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。管好自己，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的業(yè)務(wù)提高警惕性，負(fù)責(zé)并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法，能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。通過這段時間的跟柜學(xué)習(xí)，增強(qiáng)了我遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工

7、作中的自律意識。嚴(yán)格要求自己，做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀(jì)的*人，為實現(xiàn)*持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量?！酒恳?、要在思想上認(rèn)識到銀行合規(guī)經(jīng)營，銀行員工合規(guī)辦理各項業(yè)務(wù)的重要性。建設(shè)銀行是一家商業(yè)銀行，商業(yè)銀行是經(jīng)營風(fēng)險、管理風(fēng)險，從中獲得收益的高風(fēng)險經(jīng)營行業(yè)，因而合規(guī)經(jīng)營，防范和化解風(fēng)險是銀行的永恒主題。隨著經(jīng)濟(jì)金融全球化發(fā)展，在大量金融產(chǎn)品提供給消費者的同時，銀行業(yè)所面臨的操作風(fēng)險也越來越大。作為基層支行如何應(yīng)對防范日益復(fù)雜多變的風(fēng)險，如何采取多種防控措施，建立風(fēng)險管理的長效機(jī)制，以提升銀行的競爭力，值得支行層面思考和重視。作為銀行員工，如何做

8、到合規(guī)辦理每一筆業(yè)務(wù)，為支行的風(fēng)險防控夯實基礎(chǔ)，同樣值得我們每位員工的思考和重視。二、要認(rèn)清我們工作中存在哪些風(fēng)險。作為客戶經(jīng)理崗位，一是職業(yè)道德方面的風(fēng)險?？蛻艚?jīng)理對外是代表著銀行與客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)營銷和維系，由于建設(shè)銀行的良好信譽(yù)和形象，使得銀行客戶經(jīng)理在與客戶打交道時，會使客戶對客戶經(jīng)理充滿信任。因此客戶經(jīng)理和客戶很容易建立起較為牢固的關(guān)系。如果某位客戶經(jīng)理的道德出現(xiàn)偏差，將會存在很大的風(fēng)險；二是專業(yè)知識欠缺方面的風(fēng)險。客戶經(jīng)理是銀行業(yè)務(wù)的直接營銷人員，因此他們的業(yè)務(wù)水平，政策水平，分析判斷能力和個人素質(zhì)的高低在一定的程度上影響著建設(shè)銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的高低；三是廉潔自律方面的風(fēng)險。由于客戶經(jīng)理對

9、外代表建設(shè)銀行進(jìn)行業(yè)務(wù)營銷和客戶維系，因此他對外代表建設(shè)銀行的形象。如果客戶經(jīng)理在與客戶交往過程中存在以權(quán)謀私，怠慢客戶，言行粗俗等情況，必然會影響到建設(shè)銀行形象和合作關(guān)系，會給建設(shè)銀行帶來客戶流失風(fēng)險。四是依照保密協(xié)議為建設(shè)銀行保密方面的風(fēng)險?？蛻艚?jīng)理大多數(shù)是建設(shè)銀行的銷售精英，與優(yōu)質(zhì)客戶的關(guān)系十分密切，尤其是優(yōu)秀的客戶經(jīng)理都有自己的忠實客戶，加上他們手上掌握著大量的高端客戶的信息，因此成為其他新進(jìn)駐商業(yè)銀行挖轉(zhuǎn)的重點對象。如果一個客戶經(jīng)理被他行挖走，他手上的客戶必然大部分資產(chǎn)隨之轉(zhuǎn)戶，造成客戶流失風(fēng)險。三、客戶經(jīng)理如何提高風(fēng)險管理。一是提高客戶經(jīng)理隊伍素質(zhì)?？蛻艚?jīng)理代表著建設(shè)銀行去服務(wù)客戶

10、，其提供的服務(wù)質(zhì)量和結(jié)果會關(guān)系到銀行客戶的利益，因此必須嚴(yán)格把好客戶經(jīng)理資格認(rèn)定關(guān)，在眾多資格條件中人品和道德是首位；二是重視客戶經(jīng)理培訓(xùn)。客戶經(jīng)理是建設(shè)銀行的營銷精英，但是目前的客戶經(jīng)理因工作經(jīng)驗，知識結(jié)構(gòu)，分工機(jī)制等因素的制約，離正真能提供綜合化的服務(wù)還有一定的差距，所以銀行應(yīng)加強(qiáng)客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)的培訓(xùn)。三是強(qiáng)化內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，加大內(nèi)部稽核力度。在辦理業(yè)務(wù)中，必須堅持“三親見”，嚴(yán)禁逆流程辦理業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁弄虛作假，必須堅持不同崗位之間的制約?？傊?，防范風(fēng)險最根本還應(yīng)從治本入手，有針對性地加強(qiáng)自身理想信念、思想道德教育，建立良好的合規(guī)文化氛圍;要引導(dǎo)客戶經(jīng)理樹立正確的人生觀、價值觀和榮辱觀;要教

11、育客戶經(jīng)理珍惜現(xiàn)有的工作、生活環(huán)境、愛崗敬業(yè)，樂于奉獻(xiàn)，自覺抵制各種誘惑，遠(yuǎn)離違法亂紀(jì)；要加強(qiáng)職業(yè)道德教育，引導(dǎo)客戶經(jīng)理學(xué)規(guī)學(xué)法，增強(qiáng)職業(yè)道德意識和法制意識，遵章守法；要警鐘長鳴，加強(qiáng)對有不良行為員工的轉(zhuǎn)化教育，嚴(yán)防道德風(fēng)險。【篇四】新一代系統(tǒng)上線了電子營業(yè)執(zhí)照應(yīng)用新功能，對公存款和綜合簽約開戶交易中增加了“獲取電子營業(yè)執(zhí)照”按鈕，用于實時獲取電子營業(yè)執(zhí)照信息，并與之綁定對公活期存款賬戶；新增了對公活期存款賬戶電子營業(yè)執(zhí)照的查詢和維護(hù)功能；COS-T系統(tǒng)掃描開戶、變更和銷戶業(yè)務(wù)時，新增了通過輸入賬號調(diào)取系統(tǒng)綁定的電子營業(yè)執(zhí)照功能。現(xiàn)就電子營業(yè)執(zhí)照應(yīng)用進(jìn)行亮點分析：亮點1：客戶持A3版式紙質(zhì)營業(yè)

12、執(zhí)照來*開戶，再也不必去就近復(fù)印店縮印，法人直接登陸微信或者支付寶的電子營業(yè)執(zhí)照小程序，當(dāng)場下載，及時開戶。開通電子營業(yè)執(zhí)照并沒有很麻煩，不需要去工商局，法人直接登錄電子營業(yè)執(zhí)照小程序就可以下載。亮點2：新一代系統(tǒng)會留存電子營業(yè)執(zhí)照影像，客戶來我行辦理變更或銷戶業(yè)務(wù)時，都需要先比對客戶出示的電子營業(yè)執(zhí)照和系統(tǒng)留存電子營業(yè)執(zhí)照，這樣一來，有助于我行規(guī)范賬戶管理和風(fēng)險防范控制。電子營業(yè)執(zhí)照能有效避免以下一類情形：客戶帶紙質(zhì)營業(yè)執(zhí)照A來我行開戶，我行將開戶資料歸檔。之后，客戶去工商局進(jìn)行了地址、經(jīng)營范圍或者法人等其他信息變更，更換成了紙質(zhì)營業(yè)執(zhí)照B。客戶帶著紙質(zhì)營業(yè)執(zhí)照B來我行辦理其他業(yè)務(wù)，柜員無法

13、及時知曉客戶最新變更信息，造成客戶的資料沒有及時和連續(xù)地在新一代系統(tǒng)、人行系統(tǒng)進(jìn)行更新，后續(xù)維護(hù)賬戶存在一定風(fēng)險。有了電子營業(yè)執(zhí)照，客戶只需掃一掃，柜臺就能調(diào)取出客戶最新的電子營業(yè)執(zhí)照，然后與我行系統(tǒng)發(fā)生比對，確保無誤后即可進(jìn)行后續(xù)業(yè)務(wù)處理，并進(jìn)行新一代系統(tǒng)影像更新預(yù)留，成功解決此類問題。【篇五】俗話說，“沒有規(guī)矩，不成方圓”，這是對合規(guī)重要性深入淺出的最好詮釋，是社會發(fā)展、人類進(jìn)步亙古不變的規(guī)律。如果把銀行的各項工作比作一個天文數(shù)字，那么合規(guī)是1，而我們的努力、汗水、榮譽(yù)、奉獻(xiàn)共同組成了一串長長的0，沒有合規(guī)，再多的0也沒有絲毫的意義。“你們不嫌麻煩?。棵看味家弥¤b對比半天，我經(jīng)常過來，

14、還能造假不成？太較真了吧！”“我的身份證忘帶了，我就住這邊附近，先幫我把錢點好，我一會把身份證給你送來就是?！薄拔覀兪欠蚱迋z，誰簽字不都一樣嗎，你也太死板了?！惫ぷ髦?，這樣的情況時有發(fā)生。，聽起來頗有輕視之意，但仔細(xì)琢磨起來，其實不然，我們的“較真”正源于對職業(yè)的尊重和制度的遵從，是做好本職工作的前提與基礎(chǔ)。金融業(yè)是個高風(fēng)險的行業(yè)，很多的規(guī)章制度看似在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，其實細(xì)想想，這么多的規(guī)章制度的建立，都是從許許多多的工作經(jīng)驗教訓(xùn)里來的。從分行、支行各部門發(fā)給我們的案件防控資料上看，哪一起案件不是因為違規(guī)造成的？哪一次慘痛的教訓(xùn)不是因為不合規(guī)而造成的？柜面服務(wù)中，我們所做的不僅僅是普普通通的

15、微笑，而是用不變的真誠和愛心把三尺柜臺變成服務(wù)客戶的陣地，也不僅僅是簡簡單單的收付，而是用專業(yè)的操守和態(tài)度把三尺柜臺變成合規(guī)建設(shè)的舞臺?！疤煜轮?，不難于立法，而難于法制必行；不難于聽言，而難于言之必效?！焙弦?guī)說出口容易，寫出來也不難，難就難在將合規(guī)作為自己的意識并持之以恒。一些員工在被檢查發(fā)現(xiàn)問題時，總是有人振振有詞地為違規(guī)辯護(hù)。有的說，馬虎了，小毛病下次就改；有的說，這是微不足道的風(fēng)險嘛，經(jīng)驗告訴我不會有問題的；還有的說，習(xí)慣了，我一直都是這樣做得呀，不要大驚小怪的?？墒俏乙f，請勿以惡小而為之，違規(guī)不在大小，都要不得！昨日教訓(xùn)仍歷歷在目，警鐘常鳴仍余音綿綿。驚天大案的炮制，在于人情，在于

16、習(xí)慣，一個環(huán)節(jié)、一個流程、一個人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也會引起違規(guī)與合規(guī)的較量！合規(guī)來不得半點馬虎，違規(guī)也沒有任何借口！只有認(rèn)認(rèn)真真按章操作，罪惡才會終止，悲劇才會不會再發(fā)生。只有嚴(yán)格按章操作,慎小處微,認(rèn)真鉆研業(yè)務(wù)和法律、法規(guī)中的條條框框,迅速掌握在規(guī)章的范圍內(nèi),什么能做,什么不能做；什么應(yīng)當(dāng)做,什么不應(yīng)當(dāng)做，牢記我們的規(guī)章制度，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，自始至終都按照規(guī)章辦事，才能做好柜面服務(wù),守好面對客戶的第一道關(guān)口。只有讓“合規(guī)”深入每個人的意識，讓意識變?yōu)樾袨?，讓行為成為一種習(xí)慣，才能讓文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)具有更堅實的保障。【篇六】23日晨會，萬芙南路支行組織全體員工開

17、展了“一人一案例”專題學(xué)習(xí)。每個案例都讓人深刻警醒，時刻警醒著我們在做人、做事上要懂規(guī)矩，守規(guī)矩，不要因為一時的疏忽犯下大錯，更不能因自身的迷失而走上一條不歸路。身為一名銀行從業(yè)人員，在立足本職工作的同時，更應(yīng)該加強(qiáng)對違規(guī)案例的學(xué)習(xí)，從案例中分析問題、總結(jié)問題，深刻吸取他人的慘痛教訓(xùn)，做一名守法紀(jì)、知敬畏的*人。首先需要我們勤學(xué)習(xí)、多思考，樹立良好的風(fēng)險防范意識。通過學(xué)習(xí)國家法律及*法規(guī)，讓自己知道什么可為、什么不可為，做一名合規(guī)守紀(jì)的*人，不做盲目違規(guī)觸紀(jì)的糊涂人。很多案件的發(fā)生除了主觀故意犯罪之外，更多是因為法律法規(guī)和規(guī)章制度意識不強(qiáng)。學(xué)習(xí)掌握法律法規(guī)的基本知識，在我們的工作和生活中都具有

18、重要的指導(dǎo)意義和現(xiàn)實意義。加強(qiáng)日常學(xué)習(xí)的累積，多學(xué)習(xí)、多思考，讓自身樹立良好的風(fēng)險防范意識，才能嚴(yán)控工作和生活中的風(fēng)險，真正做一名對自己、對家人、對*負(fù)責(zé)的銀行人。其次我們需要嚴(yán)格落實銀行的各項規(guī)章制度，監(jiān)督抵制一切違規(guī)行為。規(guī)章制度的落實關(guān)鍵在于每一位銀行工作的從業(yè)人員。每個人都要樹立合規(guī)經(jīng)營的意識，對于業(yè)務(wù)政策及操作流程要熟記于心，思想上高度重視，不能敷衍了事；對于一切可能引發(fā)違規(guī)事件的每個環(huán)節(jié)都要做到逐一排查，將違規(guī)的苗頭扼殺在搖籃之中。同時對身邊的人和事要加強(qiáng)監(jiān)督，對于他人的違規(guī)行為善于說“不”，自覺地抵制違規(guī)行為，既是對自己的保護(hù)，也是對同事的保護(hù)，讓每一個銀行人自覺養(yǎng)成依法合規(guī)的良

19、好習(xí)慣。合規(guī)文化的建設(shè)與踐行絕非一朝一夕，它需要我們大家一起共同恪守、長期不懈的堅持。作為每位銀行工作人員，時刻都在跟金錢打交道，更需要我們廉潔、合規(guī)、高效地做好每一件事。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。平時我們要加強(qiáng)遵紀(jì)守法、嚴(yán)守規(guī)章制度的自覺性，樹立合規(guī)人人有責(zé)、從我做起的思想，把合規(guī)嵌入生活和工作中的每一個細(xì)節(jié)，真正做到一名守法紀(jì)、知敬畏的*人。【篇七】“合規(guī)”概念滲透到我們工作中的方方面面，作為一名入行屆滿一年的新員工，我想結(jié)合自己這一年的所見所學(xué)，談?wù)勛陨韺弦?guī)的理解。關(guān)注合規(guī)風(fēng)險，需系統(tǒng)地學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度。這里講的規(guī)章制度，指的不僅僅是按時上下班、不遲到早退等一般性的日常規(guī)

20、章制度，更包括了銀行辦理各項業(yè)務(wù)的操作流程、實施細(xì)則等等。尤其是我們作為國有大型銀行的一員，更要認(rèn)真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度，深刻領(lǐng)會政策要點和文件精神，為實際工作中規(guī)范操作打下良好的理論基礎(chǔ)。關(guān)注合規(guī)風(fēng)險，需徹底地貫徹落實各項規(guī)章制度。我行出臺的每一項規(guī)章制度，都是建行人集體智慧的結(jié)晶。只有將理論學(xué)習(xí)與實際操作相結(jié)合，嚴(yán)格按照規(guī)章制度辦理業(yè)務(wù)，才能真正的把工作做對做好做到位。關(guān)注合規(guī)風(fēng)險，需不斷完善監(jiān)督機(jī)制、査漏補(bǔ)缺。要通過自査、交叉檢查、上級行抽查等各種檢查和回頭看的形式，不斷發(fā)現(xiàn)問題，改正問題，從而完善自己、提高自己。要勇于承認(rèn)自己的不足，向他人學(xué)習(xí)，取其精華去其糟粕，不斷提高自我，真正讓自己經(jīng)

21、手的每一項工作都依法合規(guī)。關(guān)注合規(guī)風(fēng)險，最重要的是要樹立合規(guī)意識。牢牢樹立合規(guī)意識，確保自己的工作不出紕漏，這也是自我保護(hù)的最好方式。要時刻牢記“合規(guī)”二字，將合規(guī)固化在我們辦理的每一項工作、每一筆業(yè)務(wù)之中，讓合規(guī)成為習(xí)慣，讓合規(guī)常駐心中?！酒恕柯鋵嵏鱾€崗位的風(fēng)險控制，加強(qiáng)風(fēng)險監(jiān)督管控。及時完善相關(guān)管理制度體系，從制度上做好風(fēng)險管控。把合規(guī)管理理念滲透到日常經(jīng)營的各個層次、各項業(yè)務(wù)流程。另一方面明確部門責(zé)任，突出工作重點，加強(qiáng)督導(dǎo)檢查，建立工作協(xié)調(diào)機(jī)制，對于發(fā)現(xiàn)的問題及時正確的解決。做到事無巨細(xì)，件件合規(guī)，賬無大小，筆筆查實。增加員工自身的職業(yè)道德修養(yǎng)內(nèi)控合規(guī)的第一道防線在于每個銀行從業(yè)人員

22、的職業(yè)道德和操守。崇高的道德操守，堅定的道德準(zhǔn)則必然由內(nèi)而外的規(guī)范自身的言行。每個員工不僅要提升自身的職業(yè)道德操守加強(qiáng)風(fēng)險意識的學(xué)習(xí)當(dāng)發(fā)現(xiàn)身邊同事的違規(guī)事件或風(fēng)險點的疏忽也應(yīng)該及時提醒或上報。我們應(yīng)該更進(jìn)一步夯實合規(guī)管理基礎(chǔ)，健全合規(guī)管理機(jī)制讓合規(guī)理念真正成為助力全行行穩(wěn)致遠(yuǎn)的一種力量。【篇九】“操作流程一念間，合規(guī)違規(guī)兩重天”，合規(guī)是一種工作態(tài)度，它不是我們喊的口號，它需要我們身體力行，合規(guī)是業(yè)務(wù)發(fā)展的基石，是前行道路中保駕護(hù)航的堅強(qiáng)后盾。作為一線員工，做到合規(guī)心中留是我們對社會的責(zé)任，更是對自己的承諾。在實際工作中，合規(guī)與不合規(guī)，很多時候僅僅是一步之遙，甚至只是心中一個閃念。記得有一次，一

23、位比較熟悉的客戶找到我，想要我?guī)兔Υ蛴∫幌滤龕廴说你y行卡交易明細(xì)，當(dāng)時我就跟客戶說：“交易明細(xì)屬于個人的隱私，保護(hù)客戶的隱私是我們的責(zé)任，雖然他是您的愛人，但我們所有的規(guī)定都是以維護(hù)客戶利益出發(fā)的，我們要對每一位客戶負(fù)責(zé)”。用比較委婉的方式拒絕了客戶，客戶當(dāng)時十分不高興，雖有委屈，但我知道我要遵守制度，不合規(guī)的事情不能做。后來，得知客戶當(dāng)時與老公正準(zhǔn)備離婚，因為財產(chǎn)糾紛想查詢老公的資金情況，通過這件小事，讓我明白，合規(guī)不但與我息息相關(guān)，并且它就在我們身邊，滲透在每一筆業(yè)務(wù)中。驚天大案的發(fā)生，發(fā)于人情，發(fā)于習(xí)慣，發(fā)于把合規(guī)意識拋到九霄云外；一個環(huán)節(jié)，一個流程，一件小事，一點誘惑，哪怕只是一枚小小

24、的印章，都會引起違規(guī)與合規(guī)，欲望與理智的較量。所以在工作中，合規(guī)無小事，違規(guī)即大事?！酒繛槁鋵崋T工行為管理工作要求，進(jìn)一步強(qiáng)化員工行為管理，近日奎塘支行組織全體員工學(xué)習(xí)了建總函2020434號關(guān)于印發(fā)進(jìn)一步加強(qiáng)員工行為管理的方案的通知，員工行為管理細(xì)則及禁止性規(guī)定以及*支行行為管理年工作相關(guān)要求等文件。作為一名基層網(wǎng)點員工，必須知敬畏、存戒懼、守底線。一是深刻認(rèn)識員工行為管理的重要意義。近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，尤其是近期學(xué)習(xí)的行內(nèi)案件，不僅嚴(yán)重破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重?fù)p害了建行的社會信譽(yù)。加強(qiáng)員工行為管理是順應(yīng)監(jiān)管趨勢的必然選擇，是打贏“三大攻堅戰(zhàn)”、增強(qiáng)“三個能力”，防范化解

25、金融風(fēng)險的需要，是落實精細(xì)化管理，實現(xiàn)自身穩(wěn)健發(fā)展的現(xiàn)實需要。二是分工負(fù)責(zé)，形成協(xié)同。作為一名柜員而言，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每一張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，抵制各種違規(guī)作業(yè)，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面而背離規(guī)章制度，自始至終地堅持按規(guī)章辦事。全行上下，分工協(xié)作，以行為管理年為契機(jī)，落實上級行要求，落實監(jiān)管要求，細(xì)化網(wǎng)點行為管理各項管理措施，夯實合規(guī)基礎(chǔ)。三是高度重視，扎實推進(jìn)。實現(xiàn)“人人盡責(zé)”的合規(guī)治理目標(biāo)，全行上下要認(rèn)真學(xué)習(xí)行為管理實施方案各項要求，在公司、個金、財會條線扎實開展，多角度、多維度推進(jìn)，建立起橫向到邊、縱向到底，全覆蓋、無遺漏的排查體系，杜絕應(yīng)查未查、

26、應(yīng)發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)、發(fā)現(xiàn)問題未及時有效處置，導(dǎo)致案件風(fēng)險損失發(fā)生等情況，從而固化行為管理工作成果，把行為管理的先發(fā)優(yōu)勢轉(zhuǎn)變成合規(guī)勝勢。【篇十一】“不以規(guī)矩，不成方圓”，原意是說如果沒有規(guī)和矩，就無法制作出方形和圓形的物品，后來引申為行為舉止的標(biāo)準(zhǔn)和準(zhǔn)則。拿到銀行來說，規(guī)矩就是銀行的各種規(guī)章制度。不合規(guī)，我們的行為標(biāo)準(zhǔn)就無法受到應(yīng)有的約束；不合規(guī)，我們自身利益就無法受到有效的保護(hù)。近日，我行經(jīng)辦了一筆業(yè)務(wù)：單位法人持相關(guān)資料來我行，聲稱公司內(nèi)部有人使用網(wǎng)銀轉(zhuǎn)移賬戶資金，要求我行立即更換網(wǎng)銀盾。我行柜臺人員雙人查驗了該客戶營業(yè)執(zhí)照副本原件及法定代表人身份證件，并在新一代系統(tǒng)核驗了相關(guān)印章，確認(rèn)無誤后為客戶辦理了網(wǎng)銀盾補(bǔ)發(fā)手續(xù)。事后，該公司股東以我行在未查看單位營業(yè)執(zhí)照及印章的前提下為單位辦理相關(guān)業(yè)務(wù)為由投訴至銀監(jiān)局，我行了解到該單位是因為內(nèi)部糾紛法定代表人與股東意見不合，且法定代表人故意告知股東我行并未查看營業(yè)執(zhí)照及印章。事后我行提供了辦理業(yè)