1、“金彩融資寶”業(yè)務簡介,世紀證券資產(chǎn)管理部-項目一組,世紀證券及資產(chǎn)管理部簡介,世紀證券有限責任公司前身為成立于1990年的江西省證券公司。多年來，公司逐步發(fā)展成為以深圳為總部、以江西為重點業(yè)務區(qū)域，業(yè)務網(wǎng)絡覆蓋北京、上海、廣東、江蘇、湖南、云南等地的全國性專業(yè)證券公司，目前注冊資本為7億元人民幣，在全國15個大中城市擁有23家證券營業(yè)部，在北京設有辦事處，南昌設有江西分公司。公司投研實力優(yōu)秀。多項科研課題及研究員屢受殊榮，公司以雄厚的資金實力、一流的人才隊伍、豐富的專業(yè)經(jīng)驗、穩(wěn)健的經(jīng)營作風為廣大投資者和機構客戶提供全方位的專業(yè)證券服務。,1,世紀證券資產(chǎn)管理部是專門負責客戶資產(chǎn)管理業(yè)務的部門

2、。秉承“以客戶為中心，以專業(yè)助成長”的經(jīng)營理念，致力于為客戶提供全方位、個性化的優(yōu)質(zhì)理財服務，為客戶構建一個“安全、穩(wěn)健、值得信賴”的專業(yè)化投融資平臺。在金融市場日益復雜化的今天，我們?yōu)榭蛻籼峁┒ㄏ蛸Y產(chǎn)管理、集合資產(chǎn)管理、上市股權市值管理、企業(yè)及其股東財富管理、私募股權投資、衍生工具投資咨詢和理財管理規(guī)劃、上市公司股權質(zhì)押和未上市金融類股權質(zhì)押、地方城投項目、重組并購、能源、礦業(yè)、旅游開發(fā)等融資項目。通過個性化、專業(yè)化、多樣化的資產(chǎn)管理服務，滿足中高端客戶的投融資需要。,世紀證券資產(chǎn)管理業(yè)務簡介,（金彩1號混合型集合理財5億、 金彩2號混合型集合理財4.5億）,（上市公司股權質(zhì)押和未上市金融類

3、股權質(zhì)押融資）,（基礎產(chǎn)品：積極成長、 穩(wěn)定增值、安享收益 創(chuàng)新產(chǎn)品：積極解套、 傘型產(chǎn)品）,（為上市公司或其重要股東提供流通股保值增值或二級市場運作）,（為銀行發(fā)行的理財產(chǎn)品、信托公司發(fā)行的信托產(chǎn)品擔任投資顧問，以及為專門客戶提出投資建議的服務）,2,世紀金彩融資寶業(yè)務簡介,3,3,金彩融資寶優(yōu)勢：中間環(huán)節(jié)短、放款速度快、質(zhì)押率靈活、專業(yè)的評估體系、市值管理、衍生品手段規(guī)避風險,世紀金彩融資寶業(yè)務簡介,3,世紀金彩融資寶業(yè)務簡介,股權質(zhì)押定向資產(chǎn)管理方案結(jié)構圖,- 本材料僅供參考，一切以法律文件為準 -,1、定項資產(chǎn)管理期限：期限24個月，自定項合同生效之日起計算。滿12個月時融資方可提前償

4、還本金、當期利息。 2、定項規(guī)模：不低于3億元。 3、預計年收益率: (前12個月)9.5%/年，（后24個月）13%/年 4、參與方式：參與方為單一客戶 5、增級方式： A.第三方*以其持有的6200萬股*的股份做質(zhì)押。 B.如果由于股價下跌導致所質(zhì)押的股票價值低于11元/股時，要求融資方在5個工作日內(nèi)補充保證金或追加質(zhì)押股票數(shù)量。如融資方不在規(guī)定期限補充保證金或追加質(zhì)押股票數(shù)量，我司有權處置質(zhì)物，實現(xiàn)質(zhì)權。,3,金彩融資寶案例一,- 本材料僅供參考，一切以法律文件為準 -,（1）資金用途: 資金用于*的流動資金周轉(zhuǎn)。 （2）還款資金來源保障： A. *有限公司的日常經(jīng)營性收益 B處置質(zhì)物的

5、收入 （3）融資擔保： A.第三方*以其持有的*6200萬股;以近60個交易日均價22.91元/股計算，股權對應的市值為142,042萬元，融資額為擔保股權市值的21%。 質(zhì)押率融資額/質(zhì)押股票60日均價或質(zhì)押股票市值（孰低原則）100%； 股價預警線每股質(zhì)押價（1+資金預期年收益率年管理費率）N180（N：年化存續(xù)期限且不小于1）。 B.如果由于股價下跌導致所質(zhì)押的股票價值低于11元/股時，要求融資方在5個工作日內(nèi)補充保證金或追加質(zhì)押股票數(shù)量。如融資方不在約定期限補充保證金，我司有權處置質(zhì)物，實現(xiàn)質(zhì)權。,3,案例一：主要事項,4,金彩融資寶要點與規(guī)則,1.質(zhì)押品：以合格的、優(yōu)質(zhì)的中小板（00

6、2XXX）和主板市股票為主，同時兼顧創(chuàng)業(yè)板（300XXX）股票。用于質(zhì)押的股票應業(yè)績優(yōu)良、流通股本規(guī)模適度、流動性較好。,以下股票需要獨立評估：,上一年度虧損的上市公司股票； 前六個月內(nèi)股票價格的波動幅度（最高價/最低價）超過200%的股票； 可流通股股份過度集中的股票； 證券交易所停牌或除牌的股票； 證券交易所特別處理的股票。,4,上市公司股權質(zhì)押融資標準,2.融資期限：12個月以上，原則上不超過36個月。 3.融資額：不低于5000萬元，不高于5億元，具體金額可視實際情況調(diào)整，但質(zhì)押股票總量不超過總股本的20%。 4.股票質(zhì)押率：優(yōu)質(zhì)的主板股票原則上不超過30日均價的5折，優(yōu)質(zhì)的中小板股票

7、原則上不超過30日均價的4折，優(yōu)質(zhì)的創(chuàng)業(yè)板股票原則上不超過30日均價的3折，具體情況將根據(jù)所質(zhì)押股票的凈資產(chǎn)、歷史成交記錄、盈利前景、市盈率、是否全流通、最近60個交易日股價漲跌幅是否超出大盤漲跌幅50%和上市公司治理情況等因素決定。 5.限售流通的要求：用于質(zhì)押的股票原則上應是A股流通股，如是限售流通A股，則限售股應在產(chǎn)品到期前解禁為流通股。,4,上市公司股權質(zhì)押融資標準,6.融資成本：原則上總?cè)谫Y成本12個月不低于10%，18個月不低于12%，并視市場情況而調(diào)整。上述成本為總成本。 7.補倉位和止損位：原則上，當所質(zhì)押股票價格跌至包含本息的160%時，融資方應以股票或現(xiàn)金的方式補倉。如未及

8、時補倉，當所質(zhì)押股票價格跌至包含本息的140%時，可通過司法拍賣、二級市場或大宗交易系統(tǒng)拋售止損。 8.資金用途：融資人需保證資金用途合法合規(guī)。,4,上市公司股權質(zhì)押融資標準,融資人需提供融資主體的基本情況和收入情況的相關材料。融資人必須信用狀況良好，無重大不良信用記錄，能提供還款來源、還款能力證明，并落實保證人擔保意愿、擔保能力或抵（質(zhì)）押物價值及變現(xiàn)能力。重點關注融資人的償還能力、誠信狀況、擔保情況、抵（質(zhì)）押比率、風險程度。,融資人需提供融資主體的經(jīng)營范圍、核心主業(yè)、生產(chǎn)經(jīng)營、貸款期內(nèi)經(jīng)營規(guī)劃和重大投資計劃等情況；借款人所在行業(yè)情況以及借款人在行業(yè)內(nèi)的狀況；融資人的應收賬款、應付賬款、存貨等真實財務狀況；融資人營運資金總需求和現(xiàn)有融資性負債情況；融資人關聯(lián)方及關聯(lián)交易等情況；資金具體用途及與資金用途相關的交易對手資金占用等情況；還款來源情況，包括生產(chǎn)經(jīng)營產(chǎn)生的現(xiàn)金流、綜合收益及其他合