1、,1896192019872006,一、個(gè)人理財(cái)考試時(shí)間與考試題型考試時(shí)間：2011年5月21日 考試題型：名詞解釋（3分*5=15分） 單選題（1分*20=20分）多選題（2分*15=30分）判斷題（1分*10=10分）簡(jiǎn)答題（5分*3=15分）論述題（10分*1=10分）,1896192019872006,二、考試章節(jié)范圍 考試章節(jié)范圍：主要集中在Ch1-Ch8,1896192019872006,個(gè)人理財(cái)考試說(shuō)明與復(fù)習(xí)指導(dǎo) 三、復(fù)習(xí)重點(diǎn) （一）ch1-ch3復(fù)習(xí)重點(diǎn)與第一次作業(yè)選講 Ch1:個(gè)人理財(cái)、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)、理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)的含義，銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的宏觀影響因素(1.3.1

2、），銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的定位。,1896192019872006,個(gè)人理財(cái)考試說(shuō)明與復(fù)習(xí)指導(dǎo) （一）ch1-ch3復(fù)習(xí)重點(diǎn)與第一次作業(yè)選講 Ch2:生命周期理論的含義，貨幣時(shí)間價(jià)值的概念和影響因素，風(fēng)險(xiǎn)的測(cè)定，系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的含義，資產(chǎn)組合和資產(chǎn)配置的含義，四種典型的理財(cái)價(jià)值觀，影響客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素。,1896192019872006,個(gè)人理財(cái)考試說(shuō)明與復(fù)習(xí)指導(dǎo) （一）ch1-ch3復(fù)習(xí)重點(diǎn)與第一次作業(yè)選講 Ch3:金融市場(chǎng)的功能與分類，貨幣市場(chǎng)的含義與組成，資本市場(chǎng)的含義與組成，債券的特征，金融衍生品的分類，外匯市場(chǎng)的分類，保險(xiǎn)產(chǎn)品的功能。,1896192019872006,(一)

3、單選題第一次作業(yè)選講,1. 當(dāng)人民幣有很強(qiáng)的升值壓力時(shí)，理財(cái)人員給出 的下列理財(cái)建議不恰當(dāng)?shù)氖牵?）：A、增加國(guó)債的配置量 B、投資房地產(chǎn)C、繼續(xù)持有外匯 D、購(gòu)賣人民幣資產(chǎn) Key: C,1896192019872006,(一)單選題第一次作業(yè)選講,2. 在通貨膨脹預(yù)期很強(qiáng)時(shí)，下列的理財(cái)決策有誤 的是（ ）： A、將資金購(gòu)買(mǎi)定期儲(chǔ)蓄存款 B、賣出資產(chǎn)組合中的一部分國(guó)債C、適當(dāng)增加資產(chǎn)組合中股票的比重D、購(gòu)置房地產(chǎn) Key: A,1896192019872006,(一)單選題第一次作業(yè)選講,3. 證券投資基金通過(guò)多樣化的資產(chǎn)組合，可以分,散化資產(chǎn)的( ),A、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C、非系統(tǒng)

4、性風(fēng)險(xiǎn)D、政策風(fēng)險(xiǎn) Key: C,1896192019872006,(一)單選題第一次作業(yè)選講,4. 由于某種全局性的因素引起的股票投資收益的 可能性變動(dòng)，這種因素對(duì)市場(chǎng)上所有股票收益,都產(chǎn)生影響的風(fēng)險(xiǎn)是( ),A、政策風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、利率風(fēng)險(xiǎn)D、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) Key: D,1896192019872006,(一)單選題第一次作業(yè)選講,5. 下列統(tǒng)計(jì)指標(biāo)不能用來(lái)衡量證券投資的風(fēng)險(xiǎn)的是( ) A、期望收益率B、收益率的方差 C、收益率的標(biāo)準(zhǔn)差D、收益率的變異系數(shù) Key: A,1896192019872006,(一)單選題第一次作業(yè)選講,6. 某投資者年初以10元/股的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)某股票1000股

5、，年末該股票的價(jià)格上漲到11元/股，在這一年內(nèi)，該股票按每10股10元(稅后)方案分派了現(xiàn)金紅利，那么，該投資者該年度的持有期收,益率是多少?( ),A、10%B、20%,C、30%D、40%,Key: B,1896192019872006,(一)單選題第一次作業(yè)選講,7.復(fù)利現(xiàn)值與復(fù)利終值的確切關(guān)系是( ) A、正比關(guān)系 B、反比關(guān)系 C、互為倒數(shù)關(guān)系 D、同比關(guān)系 PV = FV1/(1+r)t Key: A,1896192019872006,(一)單選題第一次作業(yè)選講,8. 金融市場(chǎng)主體是指( ) A、金融交易的工具 B、金融中介機(jī)構(gòu) C、金融市場(chǎng)上的交易者D、金融監(jiān)管部門(mén) Key: C

6、,1896192019872006,(一)單選題第一次作業(yè)選講,9. 下列組織不能作為貨幣資金供方或需方而參與 金融市場(chǎng)交易的是( ) A、中央銀行 B、財(cái)政部C、證監(jiān)會(huì)D、私營(yíng)企業(yè) Key: C,1896192019872006,(一)單選題第一次作業(yè)選講,10. 下列不屬于我國(guó)貨幣市場(chǎng)組成部分的是( ) A、同業(yè)拆借市場(chǎng) B、公司債市場(chǎng)C、債券回購(gòu)市場(chǎng)D、票據(jù)市場(chǎng) Key: B,1896192019872006,(二)多選題第一次作業(yè)選講,1.按照管理運(yùn)作方式的不同，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)可以劃分為（ ）： A、理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)B、產(chǎn)品營(yíng)銷服務(wù)C、綜合理財(cái)服務(wù)D、理財(cái)計(jì)劃服務(wù)E、私人銀行服務(wù) Key:

7、AC,1896192019872006,(二)多選題第一次作業(yè)選講,2. 關(guān)于個(gè)人理財(cái)以下說(shuō)法正確的有（ ）：,A、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)服務(wù)的對(duì)象是個(gè)人和家庭 B、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是一般性業(yè)務(wù)咨詢服務(wù) C、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)主要側(cè)重于咨詢顧問(wèn)和代客理財(cái)服務(wù)D、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在委托代理關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀 行業(yè)務(wù) E、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是一種個(gè)性化、綜合化服務(wù) Key: ACDE,1896192019872006,(二)多選題第一次作業(yè)選講,3. 以下會(huì)對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展產(chǎn)生影響的因素有（ ）： A、允許國(guó)內(nèi)投資者投資港股 B、財(cái)政部發(fā)行特別國(guó)債C、醫(yī)療制度改革深入D、股指期貨的推出 E、人口老齡化 Key: ABC

8、DE,1896192019872006,(二)多選題第一次作業(yè)選講,4. 一般而言,會(huì)引起個(gè)人理財(cái)策略中儲(chǔ)蓄配置減少的情況,有（ ）：,A、預(yù)期未來(lái)溫和的通貨膨脹B、預(yù)期經(jīng)濟(jì)處于景氣周期C、失業(yè)率下降 D、國(guó)際收支持續(xù)出現(xiàn)順差E、預(yù)期未來(lái)利率下降 Key: ACE,1896192019872006,(二)多選題第一次作業(yè)選講,5. 在開(kāi)放經(jīng)濟(jì)體系下，一國(guó)持續(xù)出現(xiàn)國(guó)際收支順差,導(dǎo)致,本幣升值的情況下，會(huì)選擇的投資策略是（ ）：,A、增加儲(chǔ)蓄 B、減少債券配置C、增加股票配置D、增加基金配置E、減少外匯配置 Key: ACDE,1896192019872006,(二)多選題第一次作業(yè)選講,6. 對(duì)

9、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)造成影響的經(jīng)濟(jì)環(huán)境因素包括（ ）：A、貨幣政策 B、消費(fèi)者收入水平C、通貨膨脹 D、國(guó)際收支 E、失業(yè)保險(xiǎn)制度 Key: BCD,1896192019872006,(二)多選題第一次作業(yè)選講,7.股票投資的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括( )：,A、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) B、利率風(fēng)險(xiǎn) C、社會(huì)政治風(fēng)險(xiǎn)D、匯率風(fēng)險(xiǎn) E、宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn) Key: BCDE,1896192019872006,(二)多選題第一次作業(yè)選講,8. 以下可以用來(lái)度量證券投資的風(fēng)險(xiǎn)的統(tǒng)計(jì)指標(biāo)是( )：A、標(biāo)準(zhǔn)差 B、方差 C、相關(guān)系數(shù)D、變異系數(shù)E、期望收益 Key: ABD,1896192019872006,第一次作業(yè)選講 9. 關(guān)于貨幣的時(shí)

10、間價(jià)值，以下說(shuō)法正確的是(,)：,A、貨幣時(shí)間價(jià)值的存在使得等額的貨幣在不同時(shí)間有 不同的價(jià)值 B、計(jì)算終值時(shí)，單利算法的結(jié)果要大于復(fù)利算法的結(jié) 果 C、貨幣時(shí)間價(jià)值是持有現(xiàn)金的機(jī)會(huì)成本 D、復(fù)利計(jì)息法比連續(xù)復(fù)利計(jì)息法更能體現(xiàn)貨幣的時(shí)間 價(jià)值的理念 E、年度化利率與年利率總是不一致的Key: ACD,1896192019872006,(二)多選題第一次作業(yè)選講,10. 按照交易標(biāo)的物來(lái)對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行分類，可以分為( )： A、外匯市場(chǎng)B、柜臺(tái)市場(chǎng)C、貨幣市場(chǎng)D、資本市場(chǎng)E、外匯市場(chǎng) Key: ACDE,1896192019872006,第一次作業(yè)選講,11.以下對(duì)貨幣市場(chǎng)基金的論述正確的是(

11、）：,A、國(guó)庫(kù)券、銀行定期存單等是貨幣市場(chǎng)基金的投資工具B、貨幣市場(chǎng)基金所投資的工具風(fēng)險(xiǎn)較低，收益率較高C、貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)用通常比股票基金或債券基金 的低 D、貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)要比銀行存款的高 E、貨幣市場(chǎng)基金投資的資產(chǎn)的期限比較短，通常在一年 以內(nèi) Key: ACDE,1896192019872006,(二)多選題第一次作業(yè)選講,12. 以下證券中，風(fēng)險(xiǎn)通常比政府債券高的金融工具是( )： A、銀行定期存款 B、期貨C、期權(quán)D、股票 E、公司債券 Key: BCDE,1896192019872006,(二)多選題第一次作業(yè)選講,13. 下列措施中，會(huì)對(duì)個(gè)人理財(cái)產(chǎn)生影響的宏觀經(jīng)濟(jì)政策,

12、有( )：,A、加大國(guó)債發(fā)行量B、提高印花稅 C、推行養(yǎng)老保險(xiǎn)制度 D、降低法定存款準(zhǔn)備金率E、推行貨幣化分房 Key: ABD,1896192019872006,(二)多選題第一次作業(yè)選講,14. 短期政府債券的特征包括( )：,A、違約風(fēng)險(xiǎn)小B、流動(dòng)性強(qiáng)C、面額大 D、收入免稅E、交易成本高 Key: ABD,1896192019872006,(二)多選題第一次作業(yè)選講,15. 保險(xiǎn)產(chǎn)品的功能包括( )：,A轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)B分?jǐn)倱p失C補(bǔ)償損失D融通資金E套期保值 Key: ABCD,1896192019872006,(三)判斷題 第一次作業(yè)選講,1客戶根據(jù)商業(yè)銀行和理財(cái)人員提供的理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)來(lái)管

13、理和運(yùn)用資金，并自行承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)。（ ） Key: T 2金融資產(chǎn)的期望收益率是過(guò)去各期實(shí)際收益率 的平均值。（ ） Key: F,1896192019872006,(三)判斷題 第一次作業(yè)選講,3資產(chǎn)組合的收益率標(biāo)準(zhǔn)差等于組合中各個(gè)資產(chǎn) 的收益率標(biāo)準(zhǔn)差的加權(quán)平均值。（ ） Key: F 4期限不變時(shí)，利率越高，復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)越大。（ ） Key: F,1896192019872006,(三)判斷題 第一次作業(yè)選講,5普通年金的現(xiàn)金支付時(shí)間是每期期初。（ ）Key: F 6理財(cái)客戶將資金投資于貨幣市場(chǎng)，既可以保障資金的流動(dòng)性，又可以獲得資金的時(shí)間價(jià)值。（） Key: T,189619

14、2019872006,(三)判斷題 第一次作業(yè)選講,7公司經(jīng)營(yíng)狀況的變化影響到股價(jià)，這是股票的 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。（ ） Key: F 8看漲期權(quán)的多方有權(quán)利在約定的未來(lái)時(shí)刻以一 定的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)一定量的標(biāo)的資產(chǎn)。（ ） Key: T,1896192019872006,(三)判斷題 第一次作業(yè)選講,9理論上，看漲期權(quán)的多頭所可能獲得的收益是 有限，可能的損失是無(wú)限的。（ ） Key: F 10期貨是標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期協(xié)議，其流動(dòng)性要比遠(yuǎn)期 高。（ ） Key: T,1896192019872006,個(gè)人理財(cái)考試說(shuō)明與復(fù)習(xí)重點(diǎn)一、個(gè)人理財(cái)考試時(shí)間與考試題型二、考試章節(jié)范圍 三、復(fù)習(xí)重點(diǎn) （一）ch1-ch3復(fù)習(xí)

15、重點(diǎn)與第一次作業(yè)選講（二）ch4-ch8復(fù)習(xí)重點(diǎn)與第二次作業(yè)選講,1896192019872006,個(gè)人理財(cái)考試說(shuō)明與復(fù)習(xí)指導(dǎo) 三、復(fù)習(xí)重點(diǎn) （二）ch4-ch8復(fù)習(xí)重點(diǎn)與第二次作業(yè)選講 Ch4：銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)發(fā)展?fàn)顩r，銀行理財(cái)產(chǎn)品所包含的三大類要素信息，貨幣型理財(cái)產(chǎn)品的含義與風(fēng)險(xiǎn)特征，債券型理財(cái)產(chǎn)品的含義與風(fēng)險(xiǎn)特征，結(jié)構(gòu)型理財(cái)產(chǎn)品的含義。,1896192019872006,個(gè)人理財(cái)考試說(shuō)明與復(fù)習(xí)指導(dǎo) 三、復(fù)習(xí)重點(diǎn) （二）ch4-ch8復(fù)習(xí)重點(diǎn)與第二次作業(yè)選講 Ch5：銀行代理理財(cái)產(chǎn)品（銀行代理服務(wù)類業(yè)務(wù)）的含義，基金的概念和特點(diǎn)，基金申購(gòu)和基金贖回的含義，銀行代理保險(xiǎn)產(chǎn)品的種類，國(guó)債的風(fēng)險(xiǎn)

16、情況，信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)情況，銀行代理黃金的種類。,1896192019872006,個(gè)人理財(cái)考試說(shuō)明與復(fù)習(xí)指導(dǎo) 三、復(fù)習(xí)重點(diǎn) （二）ch4-ch8復(fù)習(xí)重點(diǎn)與第二次作業(yè)選講 Ch6：理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的含義，國(guó)內(nèi)理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的流程，客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征，財(cái)務(wù)規(guī)劃的涉及的基本內(nèi)容，制定保險(xiǎn)規(guī)劃的原則，稅收規(guī)劃的原則，教育規(guī)劃的含義。,1896192019872006,個(gè)人理財(cái)考試說(shuō)明與復(fù)習(xí)指導(dǎo) 三、復(fù)習(xí)重點(diǎn) （二）ch4-ch8復(fù)習(xí)重點(diǎn)與第二次作業(yè)選講 Ch7：商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中民事法律關(guān)系的主體，無(wú)效合同的情形，信托法對(duì)于受托人和受益人權(quán)利和義務(wù)的基本規(guī)定（結(jié)合第二次作業(yè)復(fù)習(xí)），個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的行政法規(guī)

17、與規(guī)章（結(jié)合第二次作業(yè)復(fù)習(xí)）。,1896192019872006,個(gè)人理財(cái)考試說(shuō)明與復(fù)習(xí)指導(dǎo) 三、復(fù)習(xí)重點(diǎn) （二）ch4-ch8復(fù)習(xí)重點(diǎn)與第二次作業(yè)選講 Ch8：開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的基本條件，商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員教育培訓(xùn)要求，關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品的政策監(jiān)管，理財(cái)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)目標(biāo)。,1896192019872006,(一)單選題第二次作業(yè)選講,1.根據(jù)信托法，受托人違背管理職責(zé)或者處理信托事務(wù)不當(dāng)對(duì)第三人所負(fù)債務(wù)或者自己所受到的損失，以( )承擔(dān)。,A.信托財(cái)產(chǎn)B.受托人固有財(cái)產(chǎn),C.委托人固有財(cái)產(chǎn) D.信托財(cái)產(chǎn)和受托人固有財(cái)產(chǎn) Key: B,1896192019872006,(一)單選題第二次作業(yè)選講,

18、2.下列商業(yè)銀行的理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)環(huán)節(jié)，順序在“建 立投資組合”之后的是( )。 A.風(fēng)險(xiǎn)分析 B.資產(chǎn)管理目標(biāo)分析 C.客戶資產(chǎn)評(píng)估 D.績(jī)效評(píng)估Key: D,1896192019872006,(一)單選題第二次作業(yè)選講,3.保險(xiǎn)產(chǎn)品具有其他投資理財(cái)工具不可替代的( ) 。 A.投資功能 B.套利功能 C.保障功能 D.儲(chǔ)蓄功能Key: C,1896192019872006,(一)單選題第二次作業(yè)選講,4.證券投資基金可以通過(guò)有效的資產(chǎn)組合最大限度地( )。 A.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) B.降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) C.消除系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) D.降低市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) Key: B,1896192019872006,(一)單選題第二

19、次作業(yè)選講,5.如果客戶想通過(guò)某種理財(cái)方式強(qiáng)迫自己儲(chǔ)蓄一部 分錢(qián)，那么他最好選擇( )。 A.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn) B.終身壽險(xiǎn) C.基金 D.股票 Key: B,1896192019872006,(一)單選題第二次作業(yè)選講,6.客戶在辦理一般產(chǎn)品業(yè)務(wù)時(shí)，如需要銀行提供相關(guān)個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)，一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員應(yīng)( )。 A.將客戶移交理財(cái)業(yè)務(wù)人員 B.主動(dòng)為客戶解答 C.盡可能解答，不熟悉的部分詢問(wèn)理財(cái)業(yè)務(wù)人員 D.拒絕客戶的提問(wèn)Key: A,1896192019872006,(一)單選題第二次作業(yè)選講,7.下列不屬于商業(yè)銀行開(kāi)展的中間業(yè)務(wù)是( )。 A.存款業(yè)務(wù) B.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù) C.代理買(mǎi)賣外匯業(yè)

20、務(wù) D.承銷金融債券業(yè)務(wù)Key: A,1896192019872006,(一)單選題第二次作業(yè)選講,8.基金的投資運(yùn)作由( )進(jìn)行。 A.基金托管人 B.基金管理人 C.基金投資者 D.交易所 Key: B,1896192019872006,(一)單選題第二次作業(yè)選講,9.在外匯理財(cái)產(chǎn)品中，( )是指將基礎(chǔ)產(chǎn)品如儲(chǔ)蓄、浮動(dòng)收益產(chǎn)品等，與利率期權(quán)、匯率期權(quán)等相結(jié)合，并在合約中體現(xiàn)這種期權(quán)的復(fù)合產(chǎn)品 A.結(jié)構(gòu)類投資工具 B.浮動(dòng)收益類產(chǎn)品 C.實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣 D.期權(quán)類產(chǎn)品 Key: A,1896192019872006,第二次作業(yè)選講 10. ( )是指經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基

21、金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的基金。 A.開(kāi)放式基金 B.封閉式基金 C.混合型基金 D.證券投資基金 Key: B,1896192019872006,(二)多選題第二次作業(yè)選講,1.財(cái)產(chǎn)信托以( )為目的。 A.財(cái)產(chǎn)保值增值 B.財(cái)產(chǎn)管理 C.資金增值 D.公共利益Key: AB,1896192019872006,(二)多選題第二次作業(yè)選講,2.理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)的名稱應(yīng)( )。,A.恰當(dāng)反映產(chǎn)品屬性 B.避免使用帶有誘惑性、誤導(dǎo)性和承諾性的稱謂 C.避免針對(duì)特定目標(biāo)客戶群體的特點(diǎn) D.避免使用蘊(yùn)涵潛在風(fēng)險(xiǎn)的模糊性語(yǔ)言Key: ABD,1896192019

22、872006,第二次作業(yè)選講 (二)多選題 3.根據(jù)信托法，委托人有權(quán)( A.了解其信托財(cái)產(chǎn)的收支情況 B.了解其信托財(cái)產(chǎn)的處分情況 C.了解其信托財(cái)產(chǎn)的管理運(yùn)用,)。,D.要求受托人對(duì)其信托財(cái)產(chǎn)情況做出說(shuō)明Key: ABCD,1896192019872006,(二)多選題第二次作業(yè)選講,4.商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門(mén)對(duì)本行從事個(gè)人,理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的業(yè)務(wù)人員的( )要進(jìn)行內(nèi)部調(diào),查和監(jiān)督。 A.個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)操作的合規(guī)性與規(guī)范性 B.勝任能力 C.操守 D.個(gè)人生活Key: ABC,1896192019872006,(二)多選題第二次作業(yè)選講,5.目前，我國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)?shù)幕緲I(yè)務(wù)包括,(

23、 )。,A.股票 B.基金 C.人民幣理財(cái)產(chǎn)品 D.外匯理財(cái)產(chǎn)品Key: BC,1896192019872006,(二)多選題第二次作業(yè)選講,6.按照理財(cái)產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)分類，目前市場(chǎng)上的理財(cái)計(jì) 劃有 (ABCD)。 A.利率掛鉤型理財(cái)計(jì)劃 B.匯率掛鉤型理財(cái)計(jì)劃 C.信托掛鉤型理財(cái)計(jì)劃 D.信用掛鉤型理財(cái)計(jì)劃Key: ABCD,1896192019872006,(二)多選題第二次作業(yè)選講,7.信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)包括( )。,A.信托公司風(fēng)險(xiǎn) B.項(xiàng)目主體風(fēng)險(xiǎn) C.投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn) D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)Key: ABCD,1896192019872006,(二)多選題第二次作業(yè)選講,8.根據(jù)我國(guó)個(gè)人所得稅法，下列

24、應(yīng)繳納個(gè)人所 得稅的有(BC)。 A.資本利得 B.股息所得 C.利息所得 D.福利費(fèi)Key: BC,1896192019872006,(二)多選題第二次作業(yè)選講,9. 2005年9月中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)制定了,( )，從法律上規(guī)范了理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)，促進(jìn)理財(cái),業(yè)務(wù)的發(fā)展，保護(hù)客戶的合法權(quán)益。 A.中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法 B.中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法C.商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法D.商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引 Key: CD,1896192019872006,(二)多選題第二次作業(yè)選講,10.根據(jù)審慎性原則的要求，商業(yè)銀行在開(kāi)展個(gè)人,理財(cái)業(yè)務(wù)向客戶銷售有關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)該( )。,A.了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好 B.了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力 C.評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況 D.替客戶選擇合適的投資產(chǎn)品Key: ABC,1896192019872006,(二)多選題第二次作業(yè)選講,11.下列屬于無(wú)效合同的情形有( )。,A.以合法的形式掩蓋非法目的 B.惡意串通，損害國(guó)家、集體或者第三人利益 C.造成對(duì)方人身傷害的 D.損害社會(huì)公共利益 Key: ABD,1896192019872006,(二)多選題第二次作業(yè)選講,12.銀行個(gè)人理財(cái)從業(yè)人員接受( )的監(jiān)督。,A.所在機(jī)構(gòu) B.銀行業(yè)協(xié)會(huì) C.銀監(jiān)會(huì) D.各地銀監(jiān)局 Key: ABCD,1896192019