1、,無紙化投保+空中簽名 強勢來襲,業(yè)務(wù)管理中心契約部 2018年3月,宣講人：南山綜合業(yè)務(wù)專員,從2018年4月1日起全面推行無紙化投保,2018年4月1日起，柜面不再受理個人長險普通投保資料 （包含個人保險投保單1170、投保單（機構(gòu)專用）1172、電子投保確認單1137）。,以下情形除外： 1、投保人60周歲； 2、單獨投保萬能險； 3、單獨投保長久呵護系列險種 4、異地單，有投保人豁免的情況，如果被保險人是成年人的話，暫時還不能空中簽名,康悅是短險！短險！短險！,深圳個性化監(jiān)管要求，請在無紙化投保3個自然日內(nèi)，將紙質(zhì)版人身保險產(chǎn)品風(fēng)險提示書交回柜面（在右上角注明投保單號碼），柜面才可進行

2、影像審核及掃描，掃描后方可打印合同。 后續(xù)利好：目前已積極向總公司遞交申請，申請在系統(tǒng)中增加人身保險產(chǎn)品風(fēng)險提示書 ，增加后則無需再提交紙質(zhì)單證。,無紙化投保注意事項,重要！重要！重要!,熱身準備,下載、登錄最新版無紙化e店APP，點擊首頁“電子投?！?，進入無紙化投保界面。,1、網(wǎng)址鏈接下載 https:/mobile.e-,2、掃描二維碼下載,下載國壽e店APP,注：如您目前使用的不是最新版本的無紙化E店，需將舊版E店卸載，然后按照最新鏈接/二維碼下載最新版無紙化E店。 后續(xù)如有新版本發(fā)布，會及時通知銷售伙伴按新的鏈接、二維碼下載。,全流程無紙化操作指引,1。請大家檢查自己的版本是否為最新

3、版本，新版本更完善，可避免很多不必要的問題。 2.更新時卸載原版本，重新下載。,客戶信息收集,身份證投保，掃描上傳客戶信息；其他證件（港澳通行證，臺胞證）投保，仍需手動錄入客戶信息。（異地客戶也需伙伴手動輸入）,第一招,1.記得核對，特別注意生僻字 2.人臉識別服務(wù)調(diào)用失敗，重新進入，期間不要切換網(wǎng)絡(luò) 3.出生證、臨時身份證不可進行投保,客戶信息收集,身份證投保，掃描上傳客戶信息；其他證件投保，仍需手動錄入客戶信息。,第一招,注意：,1.人臉識別背景光線充足，保持微笑 2 .地址每一空都要填 3 .16歲以下可以不用人臉識別,設(shè)置-險種,第二招,點擊購物車選擇投保險種,點擊左下角購物車，輸入“

4、險種關(guān)鍵字”或“險種代碼”，點擊“全部”按鈕，即可選擇險種。,“是否為兼業(yè)代理”請按照實際勾選，否則進入雙錄,目前默認為紙質(zhì)合同，后續(xù)將增加電子合同選項。,1.國壽福屬于保障類 2.身故保險金一定要填，如實填或者填0 3.在全部上傳之前可回設(shè)置更改或刪除險種,點擊“識別上傳”識別銀行賬戶信息。,特別提醒：識別后請核對賬號無誤再提交！,1.復(fù)印不出的銀行卡做特殊處理 2.掃描時綠色線對齊數(shù)字 3.識別不出可手動輸入，在確認環(huán)節(jié)補上照片,告知事項,告知事項如實填寫。,人身投保提示書增加了閱讀時間的控制，5秒鐘之后方可點擊同意。,1.注意單位是厘米和公斤 2.年收入和年交費數(shù)值差距不要過小,確認頁面

5、(1),選擇電子化投保，即為無紙化投保,不要點這個，柜面不收單的哦,1、如客戶未購買過中國人壽的長險產(chǎn)品，且未在中國人壽進行盡職調(diào)查，則會進入“個人稅收居民身份證聲明信息錄入”頁面，根據(jù)客戶身份證選擇后，點擊“保存”，完成盡職調(diào)查； 2、如客戶已經(jīng)在中國人壽做過盡職調(diào)查，或者已經(jīng)在中國人壽購買過長險產(chǎn)品，則會提示無需重復(fù)調(diào)查。,用拼音輸入姓和名,港澳臺CRS,確認頁面(3),確認頁面(3),客戶不在場時,確認頁面(4),確認頁面(5),如有影像需要補充，點擊“投保影像件”，拍照上傳（如戶口本、通行證等），2歲以下小孩視核保意見提供出生證,點擊“電子投保單”進行簽名。,確認頁面(7),投保單狀態(tài)

6、為待收費狀態(tài)，即可點擊“確認交費”（灰色也可點擊）,核保通過，待收費狀態(tài)后方可點擊“確認交費”。,請核對客戶信息無誤后再點擊“全部上傳”。,1.如果第五步支付環(huán)節(jié)點不開，把手機字體調(diào)小一點，重新點擊,用實時代扣方式交費，支付失敗時，首先：核對卡號是否正確，是否為投保人本人賬戶，及賬戶余額是否夠交納足額保費。,異地客戶簽名完成后，會顯示簽名已齊,擁有核保規(guī)則，可模擬核保,小竅門：系統(tǒng)中途退出想找回投保信息、查詢保單狀態(tài)去哪里？ “我的”-“查看全部” （需第一步“客戶”環(huán)節(jié)錄入完畢后方可）。,1.第一步客戶信息錄入后，在全部上傳前的保單會保存在暫存單內(nèi) 2.未上傳的單可以在暫存單里面刪除更改；,4.影像審核出現(xiàn)問題，退回的保單會在問題件里，伙伴們可在這里補充資