1、卡 單 操 作 流 程,一、目的,為了進一步明確卡單專管員的單證領(lǐng)銷職責，提高工作效率，降低單證管理風險，使單證領(lǐng)用、回銷流程更加順暢，特制定本流程。,二、使用范圍,本流程適用于各子公司、各分公司、各營業(yè)部的卡單專管員的單證領(lǐng)銷。,三、業(yè)務(wù)流程,與保險公司領(lǐng)取,保險公司將整批卡單交到省公司卡單專管員，與交接的人員辦理簽收手續(xù)（如：表一）；進行入庫登記,并建立卡單電子領(lǐng)用核銷表（如：表二）,分公司領(lǐng)用,1）、分公司根據(jù)實際情況提出書面領(lǐng)用申請,并將申請表傳真到省公司卡單專管員（如：表三）。省公司卡單專管員將該分公司實際銷售情況以及庫存情況告知省公司業(yè)管經(jīng)理，業(yè)管經(jīng)理批復(fù)后卡單專管員憑已批準的卡單

2、領(lǐng)用申請表登記領(lǐng)用核銷表；,2）卡單專管員將空白卡單以快遞的形式郵寄到分公司并填寫書面卡單簽收表，隨同該快遞一并寄到分公司； 分公司人員直接來省公司時，直接當面與之簽收，,3）、分公司業(yè)管收到快遞的卡單時，根據(jù)簽收表清點數(shù)量并在簽收表上簽字確認，然后將該簽收表隨同下次快遞省公司資料時寄回；,4）、分公司業(yè)管根據(jù)收到的卡單資料登書面臺帳以及建立分公司卡單管理臺帳（如：表四），以便與業(yè)務(wù)員辦理簽收手續(xù)以及記錄日后銷售情況；,卡單銷售,業(yè)務(wù)員領(lǐng)取卡單時在書面臺帳上簽字確認,業(yè)務(wù)員交單時，要對客戶填寫的內(nèi)容進行初核.核對無誤后登記卡單管理臺帳（表四）.,3）、分公司業(yè)管于每天下午4點半之前將當日銷售情

3、況匯總并登記卡單管理臺帳（表四），登記完畢后將該清單通過網(wǎng)絡(luò)傳送到省公司卡單專管員處；,省公司卡單專管員當日將各機構(gòu)的銷售清單匯總整理成匯總卡單管理臺帳,并于當天下班之前及時發(fā)到各個保險公司進行生效，并將該批資料錄入我公司保費管理系統(tǒng)（此時收款狀態(tài)為未收）；,直接在省公司領(lǐng)用的業(yè)務(wù)人員，將已經(jīng)填寫好的卡單資料交省公司卡單專管員進行登記，并將卡單的款項交給財務(wù)出納，財務(wù)部直接收取反傭后的卡單款項。財務(wù)部開出業(yè)務(wù)受理單，一聯(lián)自己做帳，一聯(lián)客戶留存、一聯(lián)給卡單專管員錄入系統(tǒng)（表四）；, 卡單收款,分公司內(nèi)勤將收到的卡單保費及時存到公司指定卡單專用帳戶，并在存入款項當天下午5點前將該款存款憑條及款項明

4、細表傳真到省公司卡單專管員處，卡單專管員憑此錄入系統(tǒng)，并從系統(tǒng)中打印出“卡單保費收款清單”（表五）及“卡單保費手續(xù)費清單”（如：表六）連同存款憑條交財務(wù)部確認收款，出納核對存款憑條后簽字交會計人員入帳。,出納根據(jù)卡單專管員編制的“卡單保費收款清單”和“卡單保費手續(xù)費清單”開具收款收據(jù)（后附存款憑條）及填寫請領(lǐng)款單，分開制做兩張憑證交財務(wù)人員作收款。,分公司每周一將卡單剩余聯(lián)（業(yè)務(wù)聯(lián)、財務(wù)聯(lián)）快遞到省公司卡單專管員處；卡單專管員在卡單核銷臺帳進行核銷處理，保存卡單剩余聯(lián)次以便于保險公司結(jié)算。,卡單付款,1）、根據(jù)與保險公司簽定的協(xié)議，與保險公司進行定期結(jié)算；,卡單專管員根據(jù)系統(tǒng)中卡單收付情況編制付款清單（表七）或由保險公司提供清單給省公司卡單專管員核實，核實無誤后把保費結(jié)算單打印出來和付款