一個QQ，一張銀行卡，實現(xiàn)你的創(chuàng)業(yè)夢想，免費注冊網(wǎng)絡(luò)代理商：/一個QQ，一張銀行卡，實現(xiàn)你的創(chuàng)業(yè)夢想，免費注冊網(wǎng)絡(luò)代理商：/附件：中國建設(shè)銀行總行業(yè)務(wù)機構(gòu)改革方案二一年二月一個QQ，一張銀行卡，實現(xiàn)你的創(chuàng)業(yè)夢想，免費注冊網(wǎng)絡(luò)代理商：/一個QQ，一張銀行卡，實現(xiàn)你的創(chuàng)業(yè)夢想，免費注冊網(wǎng)絡(luò)代理商：/1目錄第一部分改革目標和總體框架一、總行機構(gòu)改革的目標二、總行機構(gòu)改革的原則三、總行業(yè)務(wù)組織結(jié)構(gòu)框架總行業(yè)務(wù)組織機構(gòu)圖第二部分各部門主要職責(zé)與編制一、資產(chǎn)負債管理委員會及其辦公室二、風(fēng)險與內(nèi)控管理委員會及其辦公室三、信息與開發(fā)委員會及其辦公室四、行長辦公室五、計劃財務(wù)部六、人力資源部七、信貸風(fēng)險管理部八、會計部九、公司業(yè)務(wù)部十、個人銀行業(yè)務(wù)部十一、房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)部十二、中間業(yè)務(wù)部十三、金融機構(gòu)業(yè)務(wù)部十四、資產(chǎn)保全部十五、資金部十六、基金托管部十七、營業(yè)部十八、第二營業(yè)部十九、結(jié)算部二十、信息技術(shù)部二十一、研究開發(fā)部二十二、法律事務(wù)部二十三、保衛(wèi)部二十四、審計部二十五、監(jiān)察室一個QQ，一張銀行卡，實現(xiàn)你的創(chuàng)業(yè)夢想，免費注冊網(wǎng)絡(luò)代理商：/一個QQ，一張銀行卡，實現(xiàn)你的創(chuàng)業(yè)夢想，免費注冊網(wǎng)絡(luò)代理商：/2第三部分部門間主要職責(zé)關(guān)系一、資產(chǎn)負債管理委員會辦公室二、風(fēng)險與內(nèi)控管理委員會辦公室三、風(fēng)險與內(nèi)控管理委員會信貸審批辦公室四、信息與開發(fā)委員會辦公室五、行長辦公室六、計劃財務(wù)部七、人力資源部八、信貸風(fēng)險管理部九、會計部十、公司業(yè)務(wù)部十一、個人銀行業(yè)務(wù)部十二、房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)部十三、中間業(yè)務(wù)部十四、金融機構(gòu)業(yè)務(wù)部十五、資產(chǎn)保全部十六、資金部十七、基金托管部十八、營業(yè)部十九、第二營業(yè)部二十、結(jié)算部二十一、信息技術(shù)部二十二、研究開發(fā)部二十三、法律事務(wù)部二十四、保衛(wèi)部二十五、審計部二十六、監(jiān)察室第四部分主要業(yè)務(wù)流程一、資產(chǎn)負債管理流程二、境內(nèi)分支機構(gòu)管理流程三、存貸款利率管理流程四、內(nèi)部資金利率管理流程五、資金管理辦法制定流程六、信貸政策制定流程一個QQ，一張銀行卡，實現(xiàn)你的創(chuàng)業(yè)夢想，免費注冊網(wǎng)絡(luò)代理商：/一個QQ，一張銀行卡，實現(xiàn)你的創(chuàng)業(yè)夢想，免費注冊網(wǎng)絡(luò)代理商：/3七、信貸業(yè)務(wù)審批流程八、信貸風(fēng)險損失責(zé)任認定流程九、產(chǎn)品開發(fā)規(guī)劃、信息管理規(guī)劃、信息技術(shù)規(guī)劃編制流程十、產(chǎn)品開發(fā)、信息管理、信息技術(shù)應(yīng)用計劃審查流程十一、綜合經(jīng)營計劃（含財務(wù)預(yù)算）流程十二、信貸資源配置流程十三、本級財務(wù)預(yù)算管理流程十四、本級財務(wù)授權(quán)管理流程十五、集中采購流程十六、財務(wù)決算流程十七、信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度制定流程十八、信用等級認定流程十九、信貸信息管理流程二十、會計、結(jié)算規(guī)章制度制定流程二十一、會計報表編制及會計信息披露流程二十二、委托貸款業(yè)務(wù)流程二十三、造價咨詢業(yè)務(wù)流程二十四、國家和金融機構(gòu)授信額度的核定與管理流程二十五、賬戶行關(guān)系的建立與管理流程二十六、總行執(zhí)行的境外籌資業(yè)務(wù)操作流程二十七、不良貸款移交流程二十八、抵債資產(chǎn)經(jīng)營管理流程二十九、本級會計核算流程三十、資金匯劃信息和匯差資金清算流程三十一、全行計算機基礎(chǔ)設(shè)施項目管理工作流程三十二、信息技術(shù)應(yīng)用和管理標準制定流程.三十三、新產(chǎn)品（或項目）開發(fā)工作流程三十四、市場研究工作流程三十五、信息管理工作流程附圖：主要業(yè)務(wù)流程圖一個QQ，一張銀行卡，實現(xiàn)你的創(chuàng)業(yè)夢想，免費注冊網(wǎng)絡(luò)代理商：/4黨的十五屆五中全會的決議，提出了“十五”時期我國國民經(jīng)濟和社會發(fā)展的奮斗目標，指明了我國金融行業(yè)改革和發(fā)展的方向。結(jié)合對中央十五屆五中全會精神的貫徹，總行黨委在深入地進行戰(zhàn)略研究和總體思考的基礎(chǔ)上，明確了建設(shè)銀行的總體發(fā)展戰(zhàn)略，即建設(shè)銀行將以國內(nèi)業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)、穩(wěn)步發(fā)展國際業(yè)務(wù)，最終成為具有國際先進經(jīng)營管理水平的全功能銀行。為確保建設(shè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略目標的實現(xiàn)，必須按總體戰(zhàn)略發(fā)展思路和要求，推進實施建設(shè)銀行的各項內(nèi)部改革，調(diào)整、重組內(nèi)部組織機構(gòu)和管理體制。因此，根據(jù)總行黨委確定的建設(shè)銀行總體發(fā)展戰(zhàn)略和改革思路，首先實施處于全行整體改革核心地位的總行業(yè)務(wù)機構(gòu)改革，制定本方案。第一部分改革目標和總體框架一、總行機構(gòu)改革的目標根據(jù)建設(shè)銀行總體發(fā)展戰(zhàn)略，這次建設(shè)銀行總行機構(gòu)改革的目標為：加強總行本部的總體發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃和各項業(yè)務(wù)經(jīng)營目標規(guī)劃的制定能力；加強總行本部各部門之間聯(lián)動協(xié)調(diào)和平衡制約能力；加強總行對系統(tǒng)的指導(dǎo)、管理、協(xié)調(diào)、監(jiān)督和內(nèi)控能力；加強全行整體金融創(chuàng)新和營銷拓展能力；加強總行科技統(tǒng)一整體發(fā)展能力；加強全行財務(wù)和人力資源的統(tǒng)一配置能力；通過改革建立適應(yīng)當(dāng)前金融市場激烈競爭環(huán)境、體現(xiàn)建設(shè)銀行經(jīng)營戰(zhàn)略目標和經(jīng)營特色、具有合理的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)和戰(zhàn)略競爭力的現(xiàn)代商業(yè)銀行總部經(jīng)營組織結(jié)構(gòu)。第一部分改革目標和總體框架一個QQ，一張銀行卡，實現(xiàn)你的創(chuàng)業(yè)夢想，免費注冊網(wǎng)絡(luò)代理商：/5二、總行機構(gòu)改革的原則總行機構(gòu)改革遵循建設(shè)銀行體制改革的總體原則，即“八個有利于”的原則：一是有利于統(tǒng)一法人的治理結(jié)構(gòu)的建立；二是有利于統(tǒng)一發(fā)展戰(zhàn)略的實施和全行整體發(fā)展合力的形成；三是有利于科學(xué)集中管理、統(tǒng)一經(jīng)營、有效合理配置各類資源；四是有利于提高市場營銷、金融創(chuàng)新和綜合競爭能力；五是有利于全面風(fēng)險管理和內(nèi)控機制的建立；六是有利于人力資源的優(yōu)化和合理配置，促進優(yōu)秀人才脫穎而出；七是有利于弘揚企業(yè)文化和調(diào)動全行員工的積極性；八是有利于效益為中心經(jīng)營目標確立，促進建設(shè)銀行經(jīng)營效益的提高。在建設(shè)銀行體制改革總體原則的指導(dǎo)下，結(jié)合總行機構(gòu)改革的具體目標和基本內(nèi)容，確定總行業(yè)務(wù)組織機構(gòu)改革的具體原則為：突出建設(shè)銀行戰(zhàn)略市場定位和業(yè)務(wù)特色；強化業(yè)務(wù)創(chuàng)新和戰(zhàn)略發(fā)展能力；便利客戶服務(wù)和市場營銷；增強總行部門直接經(jīng)營和對系統(tǒng)業(yè)務(wù)組織、管理、控制職能；加強總行風(fēng)險管理和內(nèi)部控制功能；完善部門間的合理制約和職能安排的統(tǒng)一協(xié)調(diào)；兼顧前瞻性和現(xiàn)實性。三、總行業(yè)務(wù)組織結(jié)構(gòu)框架總行本部業(yè)務(wù)機構(gòu)的組織結(jié)構(gòu)框架由以下五個層面組成：1.決策層決策層由行長室和各委員會組成，行長室是決策層的核心。委員會為決策與協(xié)調(diào)機構(gòu)，根據(jù)最主要的綜合決策類型及跨部門業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)第一部分改革目標和總體框架一個QQ，一張銀行卡，實現(xiàn)你的創(chuàng)業(yè)夢想，免費注冊網(wǎng)絡(luò)代理商：/6要求設(shè)置，并由行領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任各委員會主任。各委員會設(shè)立專職的辦公室，作為常設(shè)機構(gòu)承擔(dān)委員會的決策輔助、決策督辦等相關(guān)職能。2.管理層管理層由各綜合業(yè)務(wù)管理部門組成，與支持層共同構(gòu)成支持前臺的經(jīng)營后臺。管理層執(zhí)行綜合資源配置管理、政策制度管理、業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)和業(yè)務(wù)過程的制衡控制職能。管理層除開展對總行本部業(yè)務(wù)經(jīng)營的管理外，還承擔(dān)全行系統(tǒng)業(yè)務(wù)經(jīng)營的管理職能。3.經(jīng)營層經(jīng)營層為前臺業(yè)務(wù)經(jīng)營及經(jīng)營組織部門，是對客戶經(jīng)營操作的組織界面。業(yè)務(wù)經(jīng)營系統(tǒng)大體上按主要客戶類型分設(shè)，同時對一些專業(yè)性較強的特殊產(chǎn)品專門設(shè)置前臺經(jīng)營部門。為使部門及職能設(shè)置盡可能合理集中，客戶部門也做部分產(chǎn)品的歸口管理。4.支持層支持層是為前臺業(yè)務(wù)經(jīng)營部門和管理部門提供支持和保障的后臺服務(wù)部門。支持層負責(zé)